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Carregado porMarco Coghi
Projeto Caixa Forte
A InvestOnline é uma startup que visa popularizar investimentos no Brasil através da tecnologia, com seu aplicativo Cotafácil que conecta usuários a diversos produtos financeiros. O projeto visa simplificar o acesso a investimentos de renda fixa, buscando taxas mais competitivas e melhorando a educação financeira da população. Seu lançamento está previsto para 8 meses, com um orçamento de R$ 1 milhão e uma meta de atingir 1% dos clientes de internet banking no primeiro ano.
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Projeto Caixa Forte
- 1. Gestão de Projetos SãoPaulo Turma 32 – Gestão Empresarial Fundação GetúlioVargas – Unidade Paulista
- 2. Quem Somos A InvestOnlineé Startup formada por profissionais com grande experiência no mercado financeiro e em tecnologia, criada com a missão de popularizar as opções de investimento para o púbico não especializado em finanças, utilizando a tecnologia móvel como forma de distribuição e a inovação como diferencial.
- 3. Diretoria Alexandre Farias Aragão DiretorComercial Rodolfo Amaral Leite Diretor Financeiro Marcio Pereira Abreu DiretorTI Marcelo de Paula Peixoto Pereira Diretor Executivo
- 4. Portfólio ProgramaRendaFixa Projeto Caixa Forte ProjetoOffshore Projeto Previdência Popular Projeto Empréstimo Colaborativo ProgramaRenaVariável Projeto Bolsa para Todos Projeto Financiamento Rural Projeto Produtos Estruturados Projeto NewsTrading
- 5. Projeto Caixa Forte OProduto CotaFácil é um aplicativo para dispositivos móveis, com fácil usabilidade, que se conectará a outros agentes financeiros (bancos, corretoras e financeiras), buscando taxas de investimento de Renda Fixa, consolidando as opções mais rentáveis para o valor e prazo selecionado. Produto: CotaFácil
- 6. Projeto Caixa Forte OProjeto Caixa Forte é um dos projetos estratégicos da Startup InvestOnline, que acredita na popularização de investimentos no Brasil, através da simplificação e abstração da complexidade do mercado financeiro através do uso de tecnologia para propor facilidade, usabilidade, integração e autonomia para seus usuários. Devido a baixa educação financeira da população brasileira, muitas vezes os recursos economizados, não são aplicados de uma forma eficiente, isso ocorre, ou por falta de acesso a produtos financeiros com maior rentabilidade, ou pela alta complexidade dos produtos oferecidos. Devido a este cenário, existes profissionais chamados Agentes Autônomos de Investimento, que cobram taxas para indicar as melhores aplicações para seus clientes, porém a área de atuação destes profissionais é limitada a apenas uma instituição financeira, além do tempo que ele precisa para instruir individualmente cada um dos seus clientes. Com o CotaFácil teremos em uma única plataforma, acesso a produtos de diversos agentes financeiros, oferecendo a nossos clientes melhores opções, de uma forma rápida, com menores taxas de serviço e alta escalabilidade, e usuário poderá realizar tudo isso através de seu dispositivo móvel. Justificativa
- 7. Projeto Caixa Forte Criarum aplicativo para dispositivos móveis, simples e com fácil usabilidade, que atuará como um intermediário financeiro na busca de melhores taxas de investimento para o cliente que buscam investir em Renda Fixa, alcançando no período de 1 ano, 1% dos clientes de internet banking. Objetivo
- 8. Projeto Caixa Forte IDStakeholder Papel / Responsabilidades Poder Interesse I1 Diretor Executivo Gerente de Projetos I2 Diretor Comercial Divulgação, Marketing, Acompanhamento dos resultados pós implantação do app. Alto Baixo Manter Satisfeito I3 Diretor Financeiro Contrato com parceiros, Definição de requisitos, validação do escopo e homologação do app Alto Alto Gerenciar (Manter Foco) I4 Diretor de TI Acompanhar o desenvolvimento do App, contratação das consultoria de TI Alto Alto Gerenciar (Manter Foco) I5 Investidores Sponsor Alto Alto Gerenciar (Manter Foco) I6 Usuários Finais Usuário Final Baixo Alto Manter Informado I7 Consultorias de TI Desenvolvimento do Aplicativo Baixo Alto Manter Informado I8 Lojas Virtuais (AppStore, Google Play, Microsoft Parceiros - Comercialização do aplicativo para os usuários finais Baixo Baixo Monitorar I9 Consultoria de Marketing Parceiro - Execução das atividades de divulgações de marketing e prototipação do aplicativo Baixo Alto Manter Informado I10 Consultoria Jurídica Parceiro - Contrato e apoio para assuntos jurídicos Baixo Alto Manter Informado I11 Bancos Parceiros - Contrato para disponibilização de seus produtos no aplicativo. Alto Baixo Manter Satisfeito I12 Corretoras de Valores Parceiros - Contrato para disponibilização de seus produtos no aplicativo. Alto Alto Gerenciar (Manter Foco) I13 Financeiras Parceiros - Contrato para disponibilização de seus produtos no aplicativo. Baixo Alto Manter Informado I14 Agentes Autônomos de Investimento Concorrentes Baixo Baixo Monitorar Estratégia Identificação Classificação RSH - Registro de Stakeholders
- 9. Projeto Caixa Forte Custo •Restrição de Custo em R$ 1M Prazo • Lançamento de uma versão Beta do CotaFácil em 8 meses • Eventos de Marketing deverão iniciar 2 meses antes do lançamentos. • LojasVirtuais precisam de 30 dias para disponibilização do aplicativos aos usuários. Riscos • Não conseguir 100% do capital junto aos investidores • Parceiros (Bancos, Corretoras deValores e Financeiras) não conseguirem desenvolver dentro de 6 meses as funcionalidades para integração com o CotaFácil. • Performance do aplicativo e dos serviços deTI dos parceiros (Integrações). Requisitos
- 10. Como INICIAR Nome doProjeto Nome do Produto Justificativa Descrição do Projeto Objetivo Designação do GP Mapear Stakeholders Classificar Stakeholders RequisitosTempo, Custo e Riscos Aprovado? PLANEJAMENTO Documento Assinado Sim Não TAP -Termo de Abertura do Projeto
- 11. Projeto Caixa Forte- WBS 4.1 Análise 4.2 Construção 4.3Testes Integrados 4.4 Homologação 4.5 Implantação 4.TI 1.1 Pesquisa Públcio-alvo 1.2 Análise Fornecedores 1.3 Análise Parceiros 1.4Viabilidade Financeira 1.5 Plano de Negócios 1. Estudo 2.1 Divulgação 2.2 Inscrições 2.3 Pré- seleção 2.4 Seleção de Investidores 2.5 Contrato 2. Captação 3.1 RFP FornecedorTI 3.2RFP Marketing 3.3 Lojas Virtuais 3.4 Corretores deValores 3.5 Bancos 3. Contratos 5.1 Internet (Site) 5.2 Jornais e Revistas 5.2TV e Rádio 5.4 Redes Sociais 5.5 Eventos Divulgação 5. Marketing ProjetoCaixa Forte Pacote Make (Mão de Obra Interna) Pacote Buy (Compar /Terceirizar)
- 12. Dicionário da WBS– Fase 1 ID Pacote Entrega Critério de Validação Critério de Aceitação 1.1 Pesquisa Público-alvo Relatório referente a pesquisa realizada com os usuários finais O relatório deve conter: Nome, Telefone, Escolaridade, Nível de conhecimento em finanças, satisfação com os produtos oferecidos atualmente pelo banco, e interesse em conhecer novos produtos. Mínimo de 1000 pessoas, e 10 bairros de SP. Aprovação do GP 1.2 Análise Fornecedores Relatório com classificação dos potenciais fornecedores Jurídico, TI e Marketing contendo pontos fortes, fraquezas, oportunidades e ameaças. O relatório deve conter: Nome, Telefone, Site, número de funcionários, Principais projetos e clientes. Aprovação do GP 1.3 Análise Parceiros Relatório com classificação dos potenciais parceiros contendo pontos fortes, fraquezas, oportunidades e ameaças O relatório deve conter: Nome, Telefone, Site, número de funcionários, Principais projetos e clientes. Aprovação do GP 1.4 Viabilidade Financeira Análise de Viabilidade Econômico Financeira do Projeto O documento deve conter: Projeção do fluxo de caixa, custo de capital, receita projetada, custo projetado, cálculo da TIRR e do VPL. Aprovação do GP e Diretor Financeiro 1.5 Plano de Negócios Plano de Negócios detalhado e aprovado pelos diretores O documento deve conter: Sumário Executivo, Análise do Mercado, Retorno Esperado, Prazo. Aprovação de todos os Diretores Fase: 1. Estudo Entrega: Plano de Negócio Finalizado Dicionário WBS
- 13. Dicionário da WBS– Fase 2 ID Pacote Entrega Critério de Validação Critério de Aceitação 2.1 Divulgação Divulgação do plano de negócio no mercado financeiro. Laudo de homologação por uma Consultoria de Marketing. Aprovação do Diretor Comercial e do Diretor Financeiro 2.2 Inscrições Relatório contendo a lista de investidores inscritos no processo de seleção. O relatório deve conter dados gerais do investidor, patrimônio, capital a ser investido, declaração de bens. Aprovação do GP 2.3 Pré-seleção Relatório contendo a lista de investidores pré- selecionados de acordo com os requisitos mínimos estabelecidos. Evidências de comprovação dos requisitos mínimos: patrimônio, capital a ser investido, extrato de contas bancárias. Aprovação do Diretor Comercial e do Diretor Financeiro 2.4 Seleção de Investidores Relatório contendo a lista de investidores selecionados. Evidências de comprovação dos requisitos avaliados: histórico do investidor, declaração de Imposto de Renda PF ou PJ, se PJ último balanço da empresa. Aprovação do Diretor Comercial e do Diretor Financeiro 2.5 Contrato Contrato formal entre InvestOnline e os investidores selecionados. O Contrato deverá conter: detalhamento dos dados da InvestOnline, detalhamento dos dados dos investidores, cláusulas rescisórias, prazo de vencimento do contrato, percentual de retorno sobre o lucro oferecido pela InvestOnline. Aprovação de todos os Diretores Dicionário WBS Fase: 2. Captação Entrega: Contrato com Investidores
- 14. Dicionário da WBS– Fase 3 ID Pacote Entrega Critério de Validação Critério de Aceitação 3.1 RFP Fornecedores TI RFP para contratação de fornecedor de TI realizar o desenvolvimento do aplicativo A proposta deve conter detalhes do serviço a ser realizado, prazo para finalização, cláusulas rescisórias, cláusulas multas em caso de atraso. Aprovação de todos os Diretores 3.2 RFP Marketing RFP para contratação de um consultoria de Marketing para realizar a campanha de lançamento do aplicativo. A proposta deve conter detalhes do serviço a ser realizado, prazo para finalização, cláusulas rescisórias, cláusulas multas em caso de atraso. Aprovação de todos os Diretores 3.3 Lojas Virtuais Contrato com as Lojas Virtuais para disponibilização do aplicativo O Contrato deverá conter: detalhamento dos dados da InvestOnline, detalhamento dos dados das Corretoras de Valores, cláusulas rescisórias, prazo de vencimento do contrato, detalhes do serviço contratado, custo de manutenção, taxa de reajustes. Aprovação de todos os Diretores 3.4 Corretoras de Valores Contrato com as Corretoras de Valores para comercialização de seus produtos através do aplicativo. O Contrato deverá conter: detalhamento dos dados da InvestOnline, detalhamento dos dados das Corretoras de Valores, cláusulas rescisórias, prazo de vencimento do contrato, percentual de retorno sobre o lucro oferecido pela InvestOnline. Aprovação de todos os Diretores 3.5 Bancos Contrato com Bancos para comercialização de seus produtos através do aplicativo. O Contrato deverá conter: detalhamento dos dados da InvestOnline, detalhamento dos dados dos investidores, cláusulas rescisórias, prazo de vencimento do contrato, percentual de retorno sobre o lucro oferecido pela InvestOnline. Aprovação de todos os Diretores Dicionário WBS Fase: 3. Contratos Entrega: Contratos com Fornecedores e Parceiros
- 15. Dicionário da WBS– Fase 4 ID Pacote Entrega Critério de Validação Critério de Aceitação 4.1 Análise Especificação técnica para desenvolvimento do aplicativo. A especificação deverá estar de acordo com a arquitetura e padrões de desenvolvimento descritos na RFP. Aprovação do Diretor de TI 4.2 Construção Código fonte do aplicativo A código fonte deverá estar desenvolvido de acordo com a arquitetura e padrões de desenvolvimento descritos na RFP. Aprovação do Diretor de TI 4.3 Testes Integrados Evidências de Testes Integrados Verificação das evidências de testes conforme os cenários do plano de testes Aprovação do Diretor de TI 4.4 Homologação Evidências de homologação Verificação das evidências de testes conforme os cenários do plano de homologação Aprovação do Diretor Comercial e Diretor Financeiro 4.5 Implantação Evidências do aplicativo funcionando em ambiente produtivo. Verificação das evidências do aplicativo funcionando em ambiente produtivo. Aprovação do Diretor de TI Dicionário WBS Fase: 4. TI Entrega: Aplicativo CotaFácil Finalizado
- 16. Dicionário da WBS– Fase 5 ID Pacote Entrega Critério de Validação Critério de Aceitação 5.1 Internet (Site) Site para divulgação do produto CotaFácil Validação do padrão visual do site, validação dos link para download do aplicativo, validação das funcionalidades do site, validação das informações sobre o produto. Aprovação do Diretor de TI e do Diretor Comercial 5.2 Jornais e Revistas Propaganda em revistas e jornais nacionais. Validação do padrão visual da propaganda, validações das orientações para utilização do aplicativo, validação das informações sobre o produto. Aprovação do Diretor Comercial 5.3 TV e Rádio Comercial para rádio e TV. Validação do padrão visual (TV), validações das orientações para utilização do aplicativo, validação das informações sobre o produto. Aprovação do Diretor Comercial 5.4 Redes Sociais Banner para divulgação em redes sociais Validação do padrão visual, validações das orientações para utilização do aplicativo, validação das informações sobre o produto. Aprovação do Diretor Comercial 5.5 Eventos de Divulgação Execução de eventos de divulgação. Validação do padrão visual dos banners, stands e ambiente, validações das orientações para utilização do aplicativo, validação das informações sobre o produto. Aprovação do Diretor Comercial Dicionário WBS Fase: 5. Marketing Entrega: Aplicativo CotaFácil Finalizado
- 17. Riscos Identificados Cod. RiscoRisco Identificado Probabilidade Impacto Qualificação Quantificação Resposta R1 Não conseguir financiamento para o projeto. Média Grande 1.000.000,00R$ Aceitar R2 Não conseguir parcerias com agente financeiros. Baixa Grande 20.000,00R$ Mitigar - Estudo preliminar de interesse dos parceiros R3 Estouro de orçamento Baixa Grande -R$ Mitigar - Vinculação dos pagamentos as entregas realizadas pelos fornecedores e acompanhament0 semanal do orçamento R4 Baixa qualidade no desenvolvimento do software. Baixa Grande 30.000,00R$ Mitigar - Realizar análise de trabalhos anteriores realizados pelo fornecedor e realizar testes parciais por entrega. R5 Atraso na entrega do software. Média Médio 10.000,00R$ Mitigar - Realizar check-point semanal para acompanhamento das entregas dos fornecedores de TI R6 Atraso na finalização da Pesquisa de Mercado-alvo Baixa Baixo -R$ Mitigar - Revisar cronograma para paralelismo de atividades, afim de não gerar atrasos. R7 Problema de performance com as aplicações parceiras Baixo Médio -R$ Transferir - Acrescentar multa em contrato dos fornecedores caso o SLA de tempo na seja cumprido. R8 Condições contratuais exigidas pelas Lojas Virtuais de distribuição do aplicativo. Alto Alto 50.000,00R$ Eliminar - Negociação para pagar condições privilegiadas adicionais no contrato com as Lojas Virtuais. R9 Condições contratuais exigidas pelas Corretoras de Valores distribuição do aplicativo. Baixo Baixo -R$ Mitigar - Negociar taxa de comissão para comercialização do produto através do aplicativo R10 Condições contratuais exigidas pelos Bancos distribuição do aplicativo. Baixo Baixo -R$ Mitigar - Negociar taxa de comissão para comercialização do produto através do aplicativo
- 18. Coletar Requisitos Como PLANEJAR SHProduto SH Projeto Requisitos Produto Requisitos Projeto Escopo Produto Escopo Projeto Exclusões Premissas Premissas Definir Escopo Coletar Requisitos Decompor em Fases Decompor em Pacotes WBS Critérios de Validação Critérios de Aceitação CriarWBS Planejar Riscos Planejar Comunicação Análise Make or Buy Plano de RH Lista de Atividades Plano de Aquisições WBS do Contrato Cronograma TAP Aprovado Orçamento EXECUÇÃO Plano de Projeto
- 19. Como EXECUTAR Confirmar Disp. Equipe Comunicar Equipe Integraçãoda Equipe Executar Lista de Atividades Confirmar Orçamento Enviar RFP Avaliar Propostas Qualificar Propostas Qualificado? Sim Comunicar Fornecedor Decisão do Vencedor Não Reunião de Partida ExecuçãoWBS do Contrato Entrega Terminada Processos - Pacotes Buy Processos PacotesComuns Processos – Pacotes Make CdA MEP Treinar Equipe DEP Fornecer Feedback GEP Entrega Terminada RGQ Realizar MediçõesCQ Auditar Medições GCo Enviar Status Semanal Enviar Boletim Mensal GESH Check-point Semanal Comitê Mensal Plano de Projeto Aprovado
- 20. Como CONTROLAR EMONITORAR ENTREGA FINALIZADA Controlar Qualidade Iniciação Planejamento Execução Encerramento Registrar Não Conformidade Entrega Validada? ENTREGA ACEITA Sim Não Entrega Validada Validar Escopo Entrega Aceita? Planejar Ajustes Não Sim
- 21. PLANEJAMENTO Realizar CONTROLE INTEGRADOS DEMUDANÇAS Solicitação de Mudança Análise da Mudança Iniciação Planejamento Execução Encerramento Salvar Linha Base Arquivamento da Mudança Alçada de Aprovação Aprovada? Lições Aprendidas Sim Não
- 22. Como ENCERRAR PRODUTO ACEITO Termo de Encerramento Aprovadopelo Sponsor? EXECUÇÃO Sim Não Lições Aprendidas Encerrar Aquisições Feedback Equipe Feedback Equipe Desmobilizar Equipe Formalizar Encerramento Comemoração PROJETO ENCERRADO