Palestra sobre Omnichannel e gestão financeira no Digital Commerce 2017

2. SAMUEL GONSALES
• Especialista em Omnichannel, Sistemas de
Gestão ERP e e-Commerce acumulando mais de
18 anos de experiência.
• Vencedor Prêmio e-Commerce Brasil 2015
Melhor Profissional – Categoria Operações.
• Vencedor Prêmio ABCOMM 2017
Melhor Profissional de e-Commerce.
• Head de Produtos – e-Millennium ERP.
• Diretor de Operações – ABCOMM.
• Palestrante: Eventos de e-Commerce e TI.

3. Experiência em mais de 1.650 projetos de Omnichannel,
Sistemas ERP e e-Commerce

4. COMO ESTRUTURAR A GESTÃO FINANCEIRA DE SEU E-COMMERCE
E MAXIMIZAR O DINHEIRO NO CAIXA
E-COMMERCE E OMNICHANNEL
Estruturando a gestão financeira
Lições para não errar na gestão financeira
Conclusão

5. A evolução dos canais
E-COMMERCE E OMNICHANNEL

6. E-COMMERCE E OMNICHANNEL

7. E-COMMERCE E OMNICHANNEL
Algumas possibilidades:
- Compre online e recebe em casa – estoque central;
- Compre online e retire em loja física;
- Compre na loja física e recebe em casa – as mercadorias
saem do estoque do e-Commerce;
- E-commerce sem estoque – usa o estoque das lojas
físicas e franquias para entregar as compras online;
- Troque em qualquer canal de negócio.

8. E-COMMERCE E OMNICHANNEL
Omnichannel na Prática

9. E-COMMERCE E OMNICHANNEL
... mas e a Gestão Financeira?
- Investimentos e marketing – campanha;
- Orçamentos, compras e pagamentos – prod./funcion.;
- Manufatura, insumos e mão-de-obra – produção;
- Estoques, valorização de estoques e entrega – frete;
- Previsão, venda, faturamento e recebimentos – cartão;
- Serviços prestados e tomados – motoboy/sistemas;
- Finanças de todos os canais de negócio – on e off.

10. COMO ESTRUTURAR A GESTÃO FINANCEIRA DE SEU E-COMMERCE
E MAXIMIZAR O DINHEIRO NO CAIXA
e-Commerce e omnichannel
ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
Lições para não errar na gestão financeira
Conclusão

11. 1 – Relacionamentos com as áreas de negócio
ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA

12. ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
2 – Atividades básicas da Gestão Financeira

13. 03 – Gerenciar soluções relativas a pagamentos
- Gerenciar previsões a pagar a partir de pedidos de
compra, cotações ou requisições;
- Usar as previsões na composição do fluxo de caixa;
- Conciliar saldos de contas e aplicações;
- Automatizar os pagamentos via Pagfor/Sispag;
- Realizar conciliações de fretes;
- Fornecer informações para auxiliar nas compras.
ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA

14. 03 – Gerenciar soluções relativas a pagamentos
ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA

15. 04 – Gerenciar soluções relativas a recebimentos
- Gerar previsões a receber automaticamente a partir de
pedidos de venda, vendas ou faturamentos;
- Usar as previsões na composição do fluxo de caixa;
- Automatizar os recebimentos via CNAB – Boletos;
- Realizar conciliações de cartões automaticamente;
- Conciliar contas via extrato (OFX) automaticamente;
- Melhorar processos de cobrança e negociação.
ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA

16. 04 – Gerenciar soluções relativas a recebimentos
ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
100 P.V. por dia em 10x =
1.000 títulos/dia.
30.000 títulos por mês

17. As vezes até parece simples, mas...
ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
Cubo mágico de 3 peças/lado
Cubo mágico de 17 peças/lado

18. As vezes até parece simples, mas pode não ser o suficiente
ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA

19. 05 – Ciclo econômico, financeiro e operacional
ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA

20. 05 – Ciclo econômico, financeiro e operacional
ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
- Compra para pagar em 3 vezes 30/60/90 dias;
- Vende para receber em 10 vezes:
30/60/90/120/150/180/210/240/270/300 dias;
- Cria desequilíbrio no ciclo operacional.

21. ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
06 – GMROII - Gross Margin Return on Inventory Investment
Quais itens tem o maior retorno financeiro? Qual o giro desses itens?

22. ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
06 – GMROII - Gross Margin Return on Inventory Investment
Quais itens tem o maior retorno financeiro? Qual o giro desses itens?
- Quais são os 10 itens que mais dão lucro?
- Como aumentar as vendas desses 10 itens?
- Descobrir os próximos 10 itens que mais dão lucro.
- Aumentar as vendas desses 10 itens e assim por diante
até maximizar a venda de itens com maior lucro.

23. 07 – Margem, Frete, Antecipações e Capital de Giro
ESTRUTURANDO A GESTÃO FINANCEIRA
- Margem baixa
- Frete grátis
- Antecipação de recebíveis
- Errar no ciclo do capital de giro

24. COMO ESTRUTURAR A GESTÃO FINANCEIRA DE SEU E-COMMERCE
E MAXIMIZAR O DINHEIRO NO CAIXA
e-Commerce e omnichannel
Estruturando a gestão financeira
LIÇÕES PARA NÃO ERRAR NA GESTÃO FINANCEIRA
Conclusão

25. 01 – Melhorar os processos financeiros
- Ter domínio sobre os processos do negócio;
- Fazer melhorias na gestão financeira;
- Demonstrar os problemas do negócio;
- Apontar as oportunidades;
- Ter conhecimento das boas práticas do mercado.
LIÇÕES PARA NÃO ERRAR NA GESTÃO FINANCEIRA

26. 01 – Melhorar os processos financeiros
LIÇÕES PARA NÃO ERRAR NA GESTÃO FINANCEIRA

27. 01 – Melhorar os processos financeiros
LIÇÕES PARA NÃO ERRAR NA GESTÃO FINANCEIRA

28. 02 – Estar alinhado aos objetivos do negócio
- Ter um planejamento financeiro;
- Alinhar as atividades financeiras aos objetivos;
- Influenciar no direcionamento do negócio – previsão de
demanda, gestão dos lucros;
- Ser capaz de influenciar nas mudanças;
- Fornecer soluções financeiras adequadas.
LIÇÕES PARA NÃO ERRAR NA GESTÃO FINANCEIRA

29. 03 – Se atentar à inadimplência
- Planejar os recursos financeiros em posse de terceiros;
- Estabelecer um teto para a taxa de inadimplência;
- Criar ações de cobrança eficientes e ágeis;
- Evitar que a inadimplência interfira no caixa para não
afetar investimentos importantes.
LIÇÕES PARA NÃO ERRAR NA GESTÃO FINANCEIRA

30. 03 – Se atentar à inadimplência
LIÇÕES PARA NÃO ERRAR NA GESTÃO FINANCEIRA

31. 04 – Influenciar no planejamento fiscal
- Acertar o split de pagamentos/fiscal dos canais;
- Planejar os impactos que o planejamento tributário
trará às finanças da empresa;
- Provisionar valores para arcar com impostos;
- Não pagar impostos desnecessários e perceber eventual
sonegação fiscal involuntária;
LIÇÕES PARA NÃO ERRAR NA GESTÃO FINANCEIRA

32. 05 – Influenciar na formação de preço
- Ter visão clara de todos os custos fixos e variáveis;
- Fornecer informações sobre as despesas financeiras de
venda em cada canal de negócio;
- Ter informações claras sobre preços que ferem as
margens necessárias à saúde financeira do negócio.
LIÇÕES PARA NÃO ERRAR NA GESTÃO FINANCEIRA

33. 05 – Influenciar na formação de preço
LIÇÕES PARA NÃO ERRAR NA GESTÃO FINANCEIRA

34. 06 – Conhecer o ciclo financeiro
- Apontar os impactos de retiradas que podem
desorganizar processos futuros da empresa;
- Se preocupar com o fluxo do dinheiro no negócio;
- Saber quanto dinheiro a empresa precisa para operar –
capital de giro.
LIÇÕES PARA NÃO ERRAR NA GESTÃO FINANCEIRA

35. 07 – Ter o controle do fluxo de caixa
- Considerar valores líquidos no fluxo a receber retirando
taxas bancárias (boletos), taxas financeiras (cartões),
antecipações, etc;
- Ter visão clara, na linha do tempo, dos impactos de
empréstimos nas finanças da empresa;
- Controlar todas as entradas e saídas;
- Considerar previsões a pagar e a receber.
LIÇÕES PARA NÃO ERRAR NA GESTÃO FINANCEIRA

36. 07 – Ter o controle do fluxo de caixa
LIÇÕES PARA NÃO ERRAR NA GESTÃO FINANCEIRA

37. 08 – Influenciar nas tomadas de decisão
- Ajudar a redirecionar recursos para áreas prioritárias;
- Ajudar a fazer os investimentos corretos;
- Ajudar com eventual redução de custos;
- Ajudar a tomar decisões mais assertivas com
embasamento financeiro;
LIÇÕES PARA NÃO ERRAR NA GESTÃO FINANCEIRA

38. 09 – Automatizar as atividades
- Fazer conciliações de cartões, boletos, extratos
bancários e fretes automaticamente;
- Automatizar ajustes de previsões com os valores reais;
- Ter um sistema ERP que integre toda a rotina financeira;
- Automatizar o processo de baixas;
LIÇÕES PARA NÃO ERRAR NA GESTÃO FINANCEIRA

39. 09 – Automatizar as atividades
LIÇÕES PARA NÃO ERRAR NA GESTÃO FINANCEIRA

40. 10 – Usar indicadores de desempenho e dashboards
- Ter indicadores financeiros;
- Acompanhar as metas financeiras e seus resultados;
- Medir o endividamento real versus recebíveis, de forma
visualmente simples;
- Conhecer os indicadores-chave de desempenho (KPI).
LIÇÕES PARA NÃO ERRAR NA GESTÃO FINANCEIRA

41. 10 – Usar indicadores de desempenho e dashboards
LIÇÕES PARA NÃO ERRAR NA GESTÃO FINANCEIRA

42. 10 – Usar indicadores de desempenho e dashboards
LIÇÕES PARA NÃO ERRAR NA GESTÃO FINANCEIRA

43. COMO ESTRUTURAR A GESTÃO FINANCEIRA DE SEU E-COMMERCE
E MAXIMIZAR O DINHEIRO NO CAIXA
Gestão de múltiplos canais de venda
Estruturando a gestão financeira
Lições para não errar na gestão financeira
CONCLUSÃO

44. 1) A gestão financeira tradicional não atende aos anseios e
necessidades dos negócios que atuam com vários canais;
2) É preciso ir além do básico para gerir finanças de forma que as
empresas possam ter dinheiro em caixa no final do mês;
3) Usar tecnologia para automatizar funções (conciliações), ter os
números reais (indicadores) e gerenciar todos os canais (sistemas
ERP) tornou-se vantagem competitiva na Omniera, momento em
que as informações são fundamentais para a obtenção de lucro.
Dê as boas-vindas à gestão
financeira na Omniera!
CONCLUSÃO

45. Samuel Gonsales
samuel@millennium.com.br
(11) 9-5417-0314 .
Junho/2017