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➤ Qual o papel da gestão financeira?
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➤ Os 4 controles essenciais no dia a dia.
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seguidos para garantir que o
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garantir que o dinheiro seja gasto de forma segura?
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Checklist para começar
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Definir política gastos
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seguidos para garantir que o
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gastar.
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dinheiro da empresa.
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com o fornecedor o mais rápido possível.
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  • 2. ➤ Qual o papel da gestão financeira? ➤ Como começar a gestão com o pé direito? ➤ Os 4 controles essenciais no dia a dia. ➤ Top 10 erros na gestão financeira. ➤ De quais ferramentas eu preciso? O que vamos ver hoje?
  • 3. ➤ Quanto dinheiro eu preciso para os próximos meses? ➤ Onde vou conseguir este dinheiro? ➤ Como posso utilizar este dinheiro da melhor forma? Uma boa gestão financeira deve responder às seguintes perguntas: Qual o papel da gestão financeira?
  • 4. Passado Presente Futuro Monitoramento Controle Planejamento Registrar informações financeiras Preparar relatórios Analisar relatórios Reporte financeiro Definir política gastos Quais procedimentos devem ser seguidos para garantir que o dinheiro seja gasto de forma segura? Fixar atribuições Definir quem pode e quanto pode gastar. Definir responsável Definir que é o responsável pelo dinheiro da empresa. Analisar os objetivos da empresa Prever necessidade de dinheiro Decidir de onde virá o dinheiro De receita de vendas? Empréstimo? Investimento? Para começar com o pé direito
  • 5. Monitoramento Controle Planejamento Tenho onde registrar minha informações financeiras? (Receitas, despesas, contas a pagar, contas a receber...) Tenho como extrair relatórios de forma rápida? Defini uma política de gastos com procedimenetos para garantir que o dinheiro seja gasto de forma segura? Defini quem pode gastar e quanto cada um pode gastar? Defini é o responsável pelo dinheiro da empresa? Analisei os objetivos da empresa para os próximos 6 meses? Levantei quanto dinheiro vou precisar para executar meu plano? Decidi de onde virá esse dinheiro? Checklist para começar
  • 6. Passado Presente Futuro Monitoramento Controle Planejamento Registrar informações financeiras Preparar relatórios Analisar relatórios Reporte financeiro Definir política gastos Quais procedimentos devem ser seguidos para garantir que o dinheiro seja gasto de forma segura? Fixar atribuições Definir quem pode e quanto pode gastar. Definir responsável Definir que é o responsável pelo dinheiro da empresa. Analisar os objetivos da empresa Prever necessidade de dinheiro Decidir de onde virá o dinheiro De receita de vendas? Empréstimo? Investimento? Para começar com o pé direito
  • 7. ➤ Contas a receber ➤ Contas a pagar ➤ Bancos ➤ Fluxo de Caixa Quais os controles essenciais no dia a dia?
  • 8. Cada venda deve gerar um registro no contas a receber: ➤ Nome do cliente ➤ Valor ➤ Data de Vencimento ➤ Recebida (venda a vista) ou não recebida (vendas a prazo) Contas a receber
  • 9. ➤ Registre todas as vendas a prazo realizadas ; ➤ Envie as cobranças o mais rápido possível aos clientes; ➤ Ofereça vantagens para quem paga antecipado ou em dia; ➤ Controle de perto clientes que possuem histórico de atrasos de pagamento ou inadimplência; ➤ Não tenha medo de cobrar, procure tomar uma ação rápida assim que identificar o atraso. Dicas de contas a receber
  • 10. Cada compromisso que a empresa assume perante terceiros deve ser registrada: •Nome do credor •Valor •Data de Vencimento •Paga ou não paga Contas a pagar
  • 11. ➤ Apenas assuma dívidas que você possa pagar; ➤ Registre todas as suas contas a pagar (Fornecedor, valor e data de Vencimento); ➤ Faça uma projeção das contas que você precisa pagar todos os meses / Custo Fixo (Ex: Energia, Água, Telefone, Internet, aluguel, salários, etc.) ➤ Pague suas contas em dia. Caso não for possível renegocie o com o fornecedor o mais rápido possível. ➤ Algumas contas possuem desconto quando pagas antes do vencimento, priorize elas! Dicas de contas a pagar
  • 12. Todas as contas bancárias que a empresa movimenta devem ser controladas através de um livro de contas correntes ou com a utilização de softwares especifícos. Bancos
  • 14. Não possuir um sistema de gerenciamento. Top 10 os erros mais comuns na gestão financeira 1
  • 15. Não fazer um demonstrativo de resultados. Top 10 os erros mais comuns na gestão financeira 2
  • 16. Não registrar todas as operações realizadas. Top 10 os erros mais comuns na gestão financeira 4
  • 17. Não fazer o fluxo de caixa. Top 10 os erros mais comuns na gestão financeira 10Confira todos os Top 10 Erros na gestão financeiro no blog da ContaAzul. Acesse conta.co/top10erros.
  • 18. Papel e Caneta Planilhas Sistemas Tarefa demorada Erros em cálculos manuais Rápido Risco de perda de informações Falta de integração com outros processos da empresa Rápido Integrado Fáceis de usar Segurança das informações (online) Ferramentas
  • 19. ➤ Qual o papel da gestão financeira? ➤ Como começar a gestão com o pé direito? ➤ Quais os controles essenciais no dia a dia? ➤ Top 10 erros na gestão financeira. ➤ De quais ferramentas eu preciso? O que vimos hoje?
  • 20.