O documento fornece 10 dicas para consultores financeiros prestarem consultoria para seus clientes: 1) começar de forma inteligente, avaliando as necessidades e receptividade de cada cliente; 2) fazer boas perguntas para entender a situação financeira do cliente; 3) ajudar o cliente a reconhecer problemas financeiros com exemplos e cálculos; 4) gerar resultados concretos para o cliente, como treinamentos e acompanhamento.

1. CONTADOR, COMO
PRESTAR CONSULTORIA
FINANCEIRA PARA SEUS
CLIENTES
14 de Maio de 2015
Gabriel Gaspar, CEO e Co-fundador do Nibo

2. APRESENTAÇÃO
Gabriel Gaspar
ggaspar@nibo.com.br
CEO e Co-fundador
2
McKinsey & Co
Consultor em estratégia
Graduação em economia
IBMEC
UBS Warburg e JGP
Analista de ações
Hamon do Brasil
Diretor Financeiro
Beneteau do Brasil
CFO e Co-fundador
NIBO
CEO e Co-fundador

3. DICA 1: COMECE DE FORMA INTELIGENTE
• Separe algumas horas longe da “fábrica de rotinas” do escritório
• Avalie a necessidade e receptividade de cada cliente
• Comece pelo grupo mais fácil

4. DICA 1: COMECE DE FORMA INTELIGENTE
Cliente Necessidade Receptividade
Restaurante José 9 5
Loja Bonita 10 6
Creche Carinho 5 4
Clube Juventus 1 5
Condomínio Sólido 8 6
Boteco legal 7 6
Shopping Feliz 10 4
Dentista sorriso 2 9
Médico Atencioso 1 0
Arquitetura Sólida 8 10
Engenheiros SA 1 3
Nutrição Ltda 0 8
Marcenaria Leo 4 10
Circo Alegre 0 8
Advogados associados 2 6
Startup inovação 3 10
Palestrante fluente 3 8
Fabrica eficiente 6 2
Manutenção predial 10 1
Fazendo verde 7 1

5. DICA 1: COMECE DE FORMA INTELIGENTE
0
2
4
6
8
10
12
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
Nível de
receptividade
Nível de
necessidade
Profissional
Quer melhorar sempre
Cliente alvo
Fácil de ajudar
Fechado no seu mundo
Está tocando a vida e não quer papo
Cabeça dura
Está mal mas acha que está bem

6. DICA 2: A PRINCIPAL FERRAMENTA DO CONSULTOR, FAZER BOAS PERGUNTAS
Gerais
• Você está satisfeito com o seu departamento financeiro?
• Você fica no negativo frequentemente?
• Como está a inadimplência dos seus clientes?
• Você tem visibilidade e está satisfeito com o resultado financeiro da empresa?
• Equipe
• Quem trabalha no seu financeiro?
• A equipe foi bem treinada?
• A equipe está motivada?
• Ferramentas
• Que ferramenta você usa?
• Essa ferramenta é simples?
• Ela te dá informações gerenciais para tocar o negócio?
• Processos
• Os processos do seu financeiro são claros?
• A equipe conhece e segue esses processos?
• As responsabilidades estão claras?

7. DICA 3: AJUDE O SEU CLIENTE A ENTENDER QUE ELE TEM UM PROBLEMA
• Não adianta você ter certeza da existência de um problema, o seu
cliente tem que se convencer
• Faça cálculos
• Ficar no vermelho custou R$ 5.000 em juros/mês ou R$ 60.000/ano
• Pagamentos atrasados custaram R$ 2.500 em multas por mês ou R$ 30.000/ano
• Os seus clientes estão atrasados em R$ 35.000
• Se você reduzir suas despesas em 3% vai aumentar o seu lucro anual em R$ 120.000
• Dê exemplos de empresas e departamentos bem administrados

8. DICA 4: O DESAFIO DO CONSULTOR NÃO É TER IDEIAS, É GERAR RESULTADOS
• Não adianta fazer um relatório ou um power point bonito. O que
importa é $$ no bolso do cliente!
• Tudo o que você sugerir deve incluir treinamento da equipe
• Sugira reuniões frequentes de acompanhamento

9. DICA 5: AJUDE SEUS CLIENTES COM ORGANIZAÇÃO FINANCEIRA BÁSICA
• Apoie na escolha de ferramentas adequadas
• Apoie na definição de processos simples e claros
• Apoie na estruturação de uma equipe adequada

10. Apoie na estruturação de uma equipe adequada
• Oriente e participe da seleçãoe recrutamento
• Estruture e ministre treinamentos
• Defina um processo de avaliação
• Ajude a definir o perfildos profissionais
DICA 5: AJUDE SEUS CLIENTES COM ORGANIZAÇÃO FINANCEIRA BÁSICA

11. Apoie na definição de ferramentas adequadas
• Cubra pelo menos 70-80%do processo financeiro
• Solucione armazenagem de documentos
• Ofereça uma visão gerencial do negócio (fluxo de caixa, contrôle de
inadimplência, monitoramento de performance)
• Seja fácil e simples para toda a equipe
DICA 5: AJUDE SEUS CLIENTES COM ORGANIZAÇÃO FINANCEIRA BÁSICA

12. Apoie na definição e comunicação de um processo simples e claro:
• Conciliação bancáriatodo dia entre 9h e 10h,
pagamentostodos os dias entre 15h e 16h
• Defina autorizações necessárias para pagamentos
• Todos os documentos devem ser armazenados no mesmo dia
• Defina reuniões chave, participantes e frequência
DICA 5: AJUDE SEUS CLIENTES COM ORGANIZAÇÃO FINANCEIRA BÁSICA

13. ROTINAS DO DEPARTAMENTO FINANCEIRO
Rotinas Mensais
Rotinas Semanais
Rotinas Diárias

14. ROTINAS DO DEPARTAMENTO FINANCEIRO - NIBO
• Dar baixa nos recebimentos no NIBO
• Enviar Notas Fiscais referentes aos recebimentos
• Atualizar Relatório A
• Fazer Conciliação Bancária do dia anterior (Entre 9h e 10:30h)
• Segunda feira – Realizar pagamentos da semana + Reunião Fluxo de Caixa
• Terça feira – Atualizar relatório B e enviar para diretoria
• Sexta feira – Agendar pagamentos da semana seguinte
• Dia 3 – Reunião de Avaliação de Performance
• Dia 5 – Limite para recebimento pedidos de reembolso
• Dia 7 – Fechar movimento do mês anterior e enviar para a contabilidade
• Dia 12 – Receber o Balancete
• Dia 17 – Aprovar o Balancete
• Dia 25 – Fechar folha de pagamento
• Dia 26 – Pedir VT e VR
Rotinas Mensais
Rotinas Semanais
Rotinas Diárias

15. 2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAISDICA 6: APOIE SEUS CLIENTES NA GESTÃO DO FLUXO DE CAIXA
Faça uma reunião semanal
para avaliar a situação e
sugerir ações

16. DICA 6: APOIE SEUS CLIENTES NA GESTÃO DO FLUXO DE CAIXA
Sugira ao seu cliente:
•Antecipar-se, é mais fácil apagar uma fagulha do que um incêndio
•Envolvertoda a empresa na busca de uma solução
• Ser proativo, pegue o telefone e faça ligações
• Se não existe uma solução boa, escolha a menos ruim, ela é melhor do
que não fazer nada

17. DICA 7: FAÇA UM DIAGNÓSTICO DA SAÚDE FINANCEIRA
• Esqueça indicadores de liquidez
• Calcule o valor de liquidação do negócio dele
• Explique o conceito para ele e veja a reação

18. 18
Sejamos práticos: Teste do frio na barriga!
Caixa
Contas a
Receber
+
Estoque
+ -30%
Ativos fixos
+ -60%
-
Contas a
Pagar
Dívida
atualizada
+ = Valor de
liquidação
DICA 7: FAÇA UM DIAGNÓSTICO DA SAÚDE FINANCEIRA

19. 19
Valor de
liquidação
Valor de
liquidação R$
- 500 mil
- 1 milhão
0
- 100 mil
500 mil
100 mil
1 milhão
DICA 7: FAÇA UM DIAGNÓSTICO DA SAÚDE FINANCEIRA

20. DICA 8: AJUDE-O A ENTENDER SUAS PERFORMANCE FINANCEIRA
• Classifique pagamentos e recebimentos por categoria
• Gere um demonstrativo de fluxo de caixa mensal
• Faça um análise com seu cliente

21. (+) Receitas operacionais
Resultado financeiro: Analisando o resultado
(=) Fluxo de Caixa de operações
(-) Custos operacionais
Custo do serviço prestado, produto vendido
(-) Despesas operacionais
Salário, aluguel, etc.
O meu negócio está dando
dinheiro?
(=) Fluxo de Caixa de investimento
(+/-) Atividades de investimento
Compra / venda de ativos fixos
Estou investindo na minha
empresa?
(+/-) Atividades de financiamento
Pagamento / obtenção de empréstimo (bancos)
Retirada / aporte de capital (sócios)
(=) Fluxo de Caixa de financiamento
Para onde está indo o resultado da
minha empresa?
DICA 8: AJUDE-O A ENTENDER SUAS PERFORMANCE FINANCEIRA

22. (+) Receitas operacionais
(=) Fluxo de Caixa de operações
(-) Custos operacionais
Custo do serviço prestado, produto vendido
(-) Despesas operacionais
Salário, aluguel, etc.
(=) Fluxo de Caixa de investimento
(+/-) Atividades de investimento
Compra / venda de ativos fixos
+
(+/-) Atividades de financiamento
Pagamento / obtenção de empréstimo (bancos)
Retirada / aporte de capital (sócios)
(=) Fluxo de Caixa de financiamento
-
Empresa superavitária
-
Resultado financeiro: Analisando o resultado
DICA 8: AJUDE-O A ENTENDER SUAS PERFORMANCE FINANCEIRA

23. Exemplo
Constante em torno
de R$ 3.000 / mês
- R$ 3.000 / mês
Aumento súbito de
investimentos
DICA 8: AJUDE-O A ENTENDER SUAS PERFORMANCE FINANCEIRA

24. DICA 9: AJUDE-O A AUMENTAR SEU LUCRO
R$ 18,00

25. DICA 10: AJUDE-O A PLANEJAR O FUTURO
• Quando ele estiver organizado, olhando fluxo de caixa e
monitorando performance
• Comece com um planejamento simples em Excel, discuta as
premissas com ele
• Acompanhe e monitore o realizado versos o planejado

26. RESUMO
1 – Comece de forma inteligente
2 – Faça boas perguntas
3 – Prove que ele tem um problema
4 – Gere resultados para seu cliente
5 – Ajude seus clientes com organização financeira básica
6 – Apoie seus clientes na gestão de fluxo de caixa
7 – Faça um diagnóstico da saúde financeira
8 – Ajude-os a entender a performance financeira
9 – Ajude-os a aumentar o lucro
10 – Ajude-os a planejar o futuro

27. Gabriel Gaspar
ggaspar@nibo.com.br
www.nibo.com.br
27
Obrigado!