O documento discute a importância de calcular o ciclo operacional e financeiro de uma empresa para gerenciar o fluxo de caixa. Ele explica que negligenciar esses cálculos pode levar a insolvência e morte da empresa. Também fornece detalhes sobre como calcular o capital de giro necessário baseado no faturamento anual projetado, custos, prazos de pagamento e taxa de juros.
Gestão do fluxo de caixa aplicado ao Microempreendedor individualBianca Carro Gonzaga
Este trabalho foi desenvolvido a partir da concepção de que a gestão do fluxo de caixa é uma ferramenta de fundamental importância para a sobrevivência e desenvolvimento da empresa, inclusive do microempreendedor individual. Ainda que dispensado da contabilidade formal, este empresário necessita do controle de suas movimentações. O fluxo de caixa evidencia toda a circulação de dinheiro na empresa sendo, portanto, um instrumento não só aplicável mas também indispensável ao processo de tomada de decisão.
Gestão do fluxo de caixa aplicado ao Microempreendedor individualBianca Carro Gonzaga
Este trabalho foi desenvolvido a partir da concepção de que a gestão do fluxo de caixa é uma ferramenta de fundamental importância para a sobrevivência e desenvolvimento da empresa, inclusive do microempreendedor individual. Ainda que dispensado da contabilidade formal, este empresário necessita do controle de suas movimentações. O fluxo de caixa evidencia toda a circulação de dinheiro na empresa sendo, portanto, um instrumento não só aplicável mas também indispensável ao processo de tomada de decisão.
Como criar corretamente um relatório de fluxo de caixaRenan Kaminski
Os modelos de Fluxo de Caixa que você encontra por aí são muito simplistas. O Fluxo de Caixa pode ser uma ferramenta poderosíssima em sua gestão.
Slides que acompanham a Palestra sobre Fluxo de Caixa para pequenas empresas - https://youtu.be/dEL2C7N2uTI
Links indicados:
Artigo "Fluxo de Caixa para pequenas empresas - Guia Definitivo" - http://4blue.com.br/fluxo-de-caixa-para-pequenas-empresas-o-guia-definitivo/
Planilha completa para controle financeiro e Fluxo de Caixa - http://bit.ly/ControleFin
Planilha gratuita para análise de Fluxo de Caixa (versão básica) - http://bit.ly/FC-gratis
--
Tópicos abordados na palestra:
- Você está sendo enganado
- Entenda o princípio básico do Fluxo de Caixa
- Aprenda a estrutura correta do Fluxo de Caixa
- Ferramenta gratuita de Fluxo de Caixa para analisar os números
Do Fluxo de Caixa ao Planejamento FinanceiroGranatum
Apresentação utilizada no evento do Granatum (www.granatum.com.br) "Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro". Explica o Ciclo Financeiro Granatum como uma forma simples de micro e pequenas empresas fazerem uma boa gestão financeira.
Um Planejamento Financeiro
monitorado e avaliado
constantemente é fundamental
para o sucesso de uma
empresa. Controles mensais
devem fazer parte da rotina do
empreendedor. Para isto o
apoio de um Contador é
essencial.
Nesta apresentação alerto para os pontos importantes a serem conhecidos, pois estes irão determinar o êxito em se ter ou não o Fluxo de Caixa, a razão para o Fechamento das Empresas
Gestão Financeira Empresarial para Iniciantes | ContaAzulContaAzul
Nesse Webinar, Marcio Andrade, Controller da ContaAzul, vai te ajudar a entender um pouco mais sobre Gestão Financeira Empresarial através dos seguintes tópicos:
➤ O que é gestão financeira empresarial?
➤ Conceitos básicos de gestão financeira empresarial
➤ O que precisamos controlar no dia a dia?
➤ Ferramentas de gestão financeira empresarial
Assista o vídeo do Webinar em: http://www.youtube.com/watch?v=7DqMpIAkWhI&feature=share&list=UUQnaup7R4EynOHWPgc42j9A
Projeto de Inteligencia de Negocios (BI), voltado para a area financeira, atendendo empresas de todos os segmentos e voltado para qualquer sistema de gestão.
Como criar corretamente um relatório de fluxo de caixaRenan Kaminski
Os modelos de Fluxo de Caixa que você encontra por aí são muito simplistas. O Fluxo de Caixa pode ser uma ferramenta poderosíssima em sua gestão.
Slides que acompanham a Palestra sobre Fluxo de Caixa para pequenas empresas - https://youtu.be/dEL2C7N2uTI
Links indicados:
Artigo "Fluxo de Caixa para pequenas empresas - Guia Definitivo" - http://4blue.com.br/fluxo-de-caixa-para-pequenas-empresas-o-guia-definitivo/
Planilha completa para controle financeiro e Fluxo de Caixa - http://bit.ly/ControleFin
Planilha gratuita para análise de Fluxo de Caixa (versão básica) - http://bit.ly/FC-gratis
--
Tópicos abordados na palestra:
- Você está sendo enganado
- Entenda o princípio básico do Fluxo de Caixa
- Aprenda a estrutura correta do Fluxo de Caixa
- Ferramenta gratuita de Fluxo de Caixa para analisar os números
Do Fluxo de Caixa ao Planejamento FinanceiroGranatum
Apresentação utilizada no evento do Granatum (www.granatum.com.br) "Do Fluxo de Caixa ao Planejamento Financeiro". Explica o Ciclo Financeiro Granatum como uma forma simples de micro e pequenas empresas fazerem uma boa gestão financeira.
Um Planejamento Financeiro
monitorado e avaliado
constantemente é fundamental
para o sucesso de uma
empresa. Controles mensais
devem fazer parte da rotina do
empreendedor. Para isto o
apoio de um Contador é
essencial.
Nesta apresentação alerto para os pontos importantes a serem conhecidos, pois estes irão determinar o êxito em se ter ou não o Fluxo de Caixa, a razão para o Fechamento das Empresas
Gestão Financeira Empresarial para Iniciantes | ContaAzulContaAzul
Nesse Webinar, Marcio Andrade, Controller da ContaAzul, vai te ajudar a entender um pouco mais sobre Gestão Financeira Empresarial através dos seguintes tópicos:
➤ O que é gestão financeira empresarial?
➤ Conceitos básicos de gestão financeira empresarial
➤ O que precisamos controlar no dia a dia?
➤ Ferramentas de gestão financeira empresarial
Assista o vídeo do Webinar em: http://www.youtube.com/watch?v=7DqMpIAkWhI&feature=share&list=UUQnaup7R4EynOHWPgc42j9A
Projeto de Inteligencia de Negocios (BI), voltado para a area financeira, atendendo empresas de todos os segmentos e voltado para qualquer sistema de gestão.
Objetivos
A palestra tem como objetivo evidenciar como é importante e fundamental utilizar-se do planejamento financeiro para a permanência/sobrevivência das micro e pequenas empresas brasileiras. A metodologia utilizada para elaboração da palestra baseia-se em pesquisas bibliográficas, com base em livros técnicos da área de Administração Financeira, bem como em artigos científicos postados na Internet na área de Planejamento Financeiro, sites do SEBRAE e IBGE. Teve como resultado a avaliação de que por falta de visão, conhecimento e informação as micros e pequenas empresas enfrentam uma das maiores dificuldades pelos empresários no processo decisório, devido à falta de informações, e que estes, na sua maioria, não utilizam os dados financeiros das empresas devido a sua complexidade. A correta administração financeira através do planejamento financeiro institui direcionamento de mudança e avanço numa empresa. Pesquisas realizadas pelo Sistema Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas - SEBRAE comprovaram que sete em cada dez empresas brasileiras encerram suas atividades antes dos cinco anos de vida, e o principal motivo a levá-las a isto é a falta de planejamento financeiro por parte de seus administradores.
Temas que serão abordados
1) O Objetivo da Administração Financeira;
2) O que é Planejamento Financeiro;
3) Os Erros Mais Comuns na Administração Financeira;
4) Planejamento Financeiro de Longo Prazo;
5) Planejamento Financeiro de Curto Prazo;
6) Planejamento de Caixa;
7) Política de Crédito;
8) Administração do Capital de Giro;
9) Risco e Retorno; e
10) Análise e Redução de Custos e Despesas Para a Viabilização do Negócio.
Palestrante
Adm. Roberson Luiz Baggio.
Bacharel em Administração - Faculdades Integradas de Ourinhos - FIO;
Pós Graduado em Administração em Gestão Empresarial - Fundação Eurípedes de Marília;
Didática e Metodologia do Ensino Superior - Faculdade Iguaçu;
Formação Pedagógica com Habilitação em Administração - Licenciatura Plena - Universidade tecnológica Federal do Paraná;
Mestrado em Comunicação - Universidade de Marília - UNIMAR; e
Palestrante Oficial do CRA-SP.
1. Caderno: Primeiro Caderno
Criada em: 15/05/2014 10:45 At ualizada… 15/05/2014 10:58
URL: http://www.brandme.com.br/4-ciclo-operacional/
4. Calcular Ciclo Operacional — brandME
4. Calcular Ciclo Operacional
Desconhecer ou não calcular o ciclo financeiro ou o ciclo
operacional significa na prática negligenciar a gestão do
fluxo de caixa que gera insolvência, que é mortal !
A empresa sem gestão financeira é aquela que não planeja, antecipadamente, como vai pagar as
despesas da operação através de um orçamento anual, detalhado mês a mês. A empresa sem gestão
financeira sobre duas consequências que certamente a levam a morte prematura.
1. Estratégia de financiamento da operação.
Só existem duas formas de financiar a operação. Com capital próprio ou de terceiros. De qualquer
forma, a disponibilidade do capital e custo do capital devem sem considerados no orçamento. O grau
de endividamento deve ser inferior a capacidade da empresa em gerar caixa.
2. Constrangimento de fluxo de caixa.
O constrangimento do fluxo de caixa gera pânico e urgência seguida de correria ao(s) banco(s) para
conseguir dinheiro novo que quando vem, são cobradas taxas de juros altíssimas pelo risco do aumento
de endividamento da empresa.
Normalmente, empresas que não tem planejamento
orçamentário nem de fluxo de caixa trabalha para pagar
suas dívidas, nunca conseguem crescer ! - A grande
maioria das empresa que encerram ou procuram por
recuperação judicial, o fazem por que negligenciaram o
controle do fluxo de capital.
Substitua seu gestor financeiro atrevido por um técnico. O gestor financeiro que não cuida do fluxo de
caixa, não pode ser gestor financeiro portanto, deve ser substituído imediatamente antes que coloque
sua empresa em risco.
2. O ciclo financeiro significa o ciclo de caixa que é o tempo entre o pagamento dos fornecedores e o
recebimento das vendas. Quanto maior o poder de negociação da empresa com fornecedores, menor o
ciclo financeiro.
O ciclo operacional determina o tempo entre você comprar e pagar um fornecedor, até receber o
dinheiro da venda do respectivo produto para o cliente.
Mesmo que a dinâmica do seu mercado imponha que sua empresa venda com determinado prazo ou
condições especiais de pagamento, sua empresa deve, obrigatoriamente, dominar sua estratégia de
financiamento. Os ciclos determinam qual deverá ser a capacidade da empresa em financiar a venda
para seu cliente. Sua empresa pode vender com prazos de pagamento mais curtos ou longos desde que
tenha uma estrutura de capital que suporte a operação.
Como calcular o capital de giro ?
1, 2, 3 e 4
A projeção de faturamento anual, mês a mês, auxilia no calculo de exigência de capital de giro por
categoria de produto ou serviço.
Tento como base o faturamento anual, encontre o custo. Por exemplo, O custo do produto ou serviço
3. representa 70% do Faturamento. O calculo da exigência de capital de giro é pelo custo do produto, sem
a margem ou markup de venda.
R$ 1.560.000 * 0,70
Divida o custo anual por 12 meses e encontre o custo mensal
( R$ 1.560.000 * 0,70 ) / 12
Divida o custo mensal por 20 dias úteis e encontre o custo diário
( R$ 1.560.000 * 0,70 ) / 12 / 20
Encontrado o faturamento diário, multiplique pelo número de dias do ciclo operacional, ou seja 45 dias.
Nessa etapa você encontrou a exigência de capital de giro para esta produto especificamente.
( ( R$ 1.560.000 * 0,70 ) / 12 / 20 ) * 45
Agora que você já sabe quanto precisa pedir de crédito para o seu banco, inclua a taxa de juros que o
banco vai cobrar pelo empréstimo.
( ( ( R$ 1.560.000 * 0,70 ) / 12 / 20 ) * 45 ) * 12%
Deduza o custo do capital da margem para saber quanto efetivamente foi a taxa de retorno do produto
ou serviço naquele ano.
Lembre-se que você encontrou a Margem de Contribuição. Isso significa que ainda tem que pagar pelas
despesas fixas da empresa e gerar o lucro combinado com os acionistas.
extraido de http://www.brandme.com.br/4-ciclo-operacional/ 15/05/2014