A empresa A vendeu R$10.000 para o cliente B, com pagamento no momento 3. A empresa A cedeu R$6.000 desse recebimento ao credor D em troca de R$5.000 no momento 2. No momento 3, o cliente B pagou R$6.000 ao credor D e R$4.000 à empresa A.

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Empresa A vende R$ 10.000
para Cliente B. Recebimento
acontecerá no momento 3.
Empresa A cede R$ 6.000 do
recebimento para Credor D,
para receber R$ 5.000 no
momento 2.
Cliente paga R$ 6.000 para o
Credor D e R$ 4.000 para a
empresa A.
CRONOGRAMA DA OPERAÇÃO EXEMPLO
http://www.nibo.com.br/

2. SUGESTÃO DE COMO CONTROLAR ANTECIPAÇÃO DE RECEBÍVEIS NO NIBO
1o Passo: Cadastre o Credor D na aba “Sócios”
2o Passo: Crie uma conta na aba “Contas e Extratos” chamada “Conta recebíveis”
• A aba “Sócios” também serve para cadastrar credores pois são as únicas entidades para
quem a empresa paga e de quem recebe dinheiro.
• Além da conta do Banco 1 (conta corrente real da empresa), criar uma conta “virtual”
para controlar as suas operações de recebíveis é a melhor forma de controlar na ponta
do lapis todos os passos dessa operação

3. COMO FAZER ESSA OPERAÇÃO NO NIBO PARA TER CONTROLE TOTAL
Etapa da operação
O Que fazer no Nibo
1 - Agende o recebimento no valor de R$ 10.000 do Cliente B na categoria “Receita com vendas” com vencimento
no momento 3
Resultado no Nibo
• Você tem uma conta a receber em aberto do Cliente B no valor de R$ 10.000 para o momento 3, isso aparece
tanto no Resumo quanto no Fluxo de Caixa

4. COMO FAZER ESSA OPERAÇÃO NO NIBO PARA TER CONTROLE TOTAL
Fluxo financeiro
Credor D
Conta
Banco 1
Conta
recebíveis
Cliente B
Empresa A

5. COMO FAZER ESSA OPERAÇÃO NO NIBO PARA TER CONTROLE TOTAL
2 - Receba na sua conta corrente do banco 1 diretamente do credor D (que foi cadastrado na aba Sócio), o valor de
R$ 5.000 (Esse recebimento é um empréstimo e deve ser categorizado como “obtenção de empréstimo”
3 – Agende dois pagamentos para o Credor D:
- Um pagamento no valor de R$ 5.000 para o momento 3 na categoria “pagamento de empréstimo”
- Um pagamento no valor de R$ 1.000 para o momento 3 na categoria “despesas financeiras”
Resultado no Nibo
• Seu caixa está com R$ 5.000 a mais
• Você tem uma conta a receber em aberto do Cliente B no valor de R$ 10.000 para o momento 3, isso aparece
tanto no Resumo quanto no Fluxo de Caixa
• Você tem 2 contas a pagar com com o Credor D para o momento 3 que somam R$ 6.000
• O resultado disso é que você tem somente R$ 4.000 líquido para receber no momento 3
Etapa da operação
O Que fazer no Nibo
Resultado no Nibo

6. COMO FAZER ESSA OPERAÇÃO NO NIBO PARA TER CONTROLE TOTAL
Credor D
Conta
Banco 1
Conta
recebíveis
Cliente B
Empresa A
R$ 5.000
Fluxo financeiro

7. COMO FAZER ESSA OPERAÇÃO NO NIBO PARA TER CONTROLE TOTAL
4 – Receba a contas a receber de R$ 10.000 do cliente B em 2 etapas:
- Um pagamento parcial de R$ 4.000 na conta do Banco 1 (de verdade)
- Um pagamento final de R$ 6.000 na conta virtual “Conta Recebíveis”
5 – Utilize os R$ 6.000 que entraram na conta “Conta Recebíveis” para pagar os 2 contas a pagar do Credor D que
totalizam R$ 6.000
Resultado no Nibo
• O seu caixa do Banco 1 fica certo
•O seu caixa da conta “Conta Recebíveis” fica zerado, SEMPRE. Ou seja, não afeta suas projeções de fluxo de caixa
• Seu resumo do cliente reflete quanto de fato você vendeu pra ele
•Seu resumo do Credor D reflete todos os recebimentos
•Seu painel de acompanhamento espelha perfeitamente sua receita, as entradas e saídas de empréstimos e os
juros que você pagou no período.
Etapa da operação
O Que fazer no Nibo

8. COMO FAZER ESSA OPERAÇÃO NO NIBO PARA TER CONTROLE TOTAL
Credor D
Conta
Banco 1
Conta
recebíveis
Cliente B
Empresa A
R$ 5.000
(Principal)
R$ 4.000 R$ 6.000
R$ 1.000 (juros)
Fluxo financeiro
http://www.nibo.com.br/