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O que é uma consultoria em Planejamento e gestão financeira?
Por Federico Amory
Sabia que de uma forma geral sua empresa
perde em média 18% do seu faturamento, por
desperdício, pelo retrabalho, pelas
inconformidades e insatisfação dos clientes,
pelas informações e contratações erradas, em
fim, pela desorganização; de acordo com nossa
pesquisa permanente em trabalhos realizados
em todos os segmentos, desde 1987??
Tudo isso reflete na saúde financeira da empresa
e se os dados financeiros não forem
corretamente registrados, apurados e avaliados,
a sobrevivência da empresa fica comprometida.
Por exemplo, responda o seguinte:
1. O(a) senhor(a) conhece exatamente quais são as disponibilidades financeiras da
empresa?
2. No final do mês, sabe qual foi o resultado operacional da empresa, se deu lucro ou
prejuízo e de quanto?
3. Sabe de quanto é o capital de giro próprio e de terceiros?
4. Conhece qual o grau de endividamento e seu custo financeiro?
5. A sua empresa faz um planejamento econômico e financeiro para controlar as despesas
gerais da empresa?
6. Conhece seus custos fixos e variáveis, e quanto é atualmente seu ponto de equilíbrio?
7. Os custos das unidades de negócio e suas atividades são apropriados corretamente?
8. Quais as melhores estratégias para sair na frente dos principais concorrentes?
9. Qual o melhor mix de preços que posso praticar sem diminuir a margem de lucro e sem
perder vendas?
O trabalho de consultoria financeira vai lhe responder estas e outras perguntas importantes,
dependendo do seu segmento de atuação.
E para que serve esta informação na empresa?
Por exemplo, o consultor financeiro pode lhe ajudar a conhecer as disponibilidades
financeiras da empresa. A todo instante o empresário precisa tomar decisões que envolvem
dinheiro, e se este não souber o valor de que dispõe, pode tomar decisões erradas e depois
não ter condições para honrar seus compromissos. Alguns empresários quando não tem
esta informação, simplesmente não fazem nada ou ficam procrastinando o máximo que der,
até sentir a falta do dinheiro ou alguém reclamar.
Muitos empresários investem grandes quantidades de dinheiro, em seus projetos e
empresas - às vezes as economias de toda uma vida, sem saber com precisão, se estão
tendo lucro ou não e de quanto. Não tem nem ideia de quanto tempo vai ser necessário
para recuperar o capital investido. Alguns se conformam com pagar as contas da
empresa e sobrar algo (suposto lucro) para pagar suas contas pessoais. Outros que são
mais ousados pegam uma parte do capital de giro e investem na ampliação das instalações,
ou na contratação de mais pessoal, ou até na compra de novas máquinas e software; sem
perceber que este dinheiro vai fazer falta nos próximos dias – e qual é a saída neste caso?,
quase sempre é cair nas mãos dos bancos, solicitando dinheiro emprestado para cobrir o
rombo que foi criado, e com isso, gerando mais uma despesa que não existia = juros e
taxas bancárias. . . afundando-se cada vez mais, até ser obrigado a fechar a empresa. É
isto que você gostaria para o seu negócio?? É claro que não. Mais acredite, eu e minha
equipe somos testemunhos de inúmeros casos assim.
Talvez o seu caso não seja tão extremo, pois de alguma forma tem conseguido levar
adiante os negócios, pagando suas contas em dia. Excelente! Mas se não tiver um controle
de despesas confiável, a tendência natural é aumentar gradativamente – e quase sempre o
faturamento não acompanha na mesma proporção. Não seria interessante fazer um
planejamento financeiro e orçamentário que lhe permita tomar medidas corretivas
antecipadamente?... conhecer como vai variar o caixa ao longo do tempo, o faturamento, as
despesas fixas e variáveis e com isso calcular o ponto de equilíbrio da empresa (ou da
unidade de negócio)?. O ponto de equilíbrio é o valor de faturamento que a empresa
precisa alcançar, onde não vai ter nem lucro, nem prejuízo (lucro zero), baseado no
percentual de despesas fixas e variáveis que a empresa tem. Em outras palavras, é o valor
a partir do qual a empresa vai ter lucro. Se o faturamento for menor, a empresa passa ter
prejuízo. Muitas empresas que conheço esperam fechar as contas do mês para ver os
resultados que tiveram, mas ai o fato já aconteceu – nada pode ser feito para melhorar. A
consultoria em planejamento e gestão financeira pode resolver o seu problema.
O processo de precificação nas empresas foi
o mesmo por muitos anos, geralmente pegava-se
o custo da mercadoria (ou matéria prima) e
acrescentava-se um percentual pré-definido. Este
percentual vinha sendo herdado de gerações
anteriores – ninguém sabia ao certo como se
chegou a ele. Por outro lado, é preciso ter cuidado
com estratégias baseadas em descontos e outros
incentivos para alavancar as vendas. Sua
empresa pode correr o risco de entrar em
“guerras de preços” e depois não ter como
sustentar. Mas agora não tem por que ser assim
– a tecnologia evolui, estamos na era da
informação. Uma das estratégias muito pouco
explorada e que quase sempre define a opção de
compra é o preço.
Todos nós sabemos que o preço não pode ser tão alto que afugente o comprador e nem tão
baixo que se perda lucros potenciais. Você gostaria de dispor da informação necessária para
definir melhor seus preços de venda?
A consultoria financeira então é o trabalho que corrige as anomalias, elimina
desperdícios e cria as rotinas, os processos, os controles financeiros e treina as pessoas
envolvidas, para que os tomadores de decisões (diretores e gerentes) tenham disponíveis
as informações necessárias de acordo com seu segmento de atuação, para tomar decisões
acertadas e oportunas, maximizando com isso o capital de giro (ou disponível) da
organização. Por outro lado se desenvolve a auto sustentabilidade e garante melhor
rentabilidade, além de evitar um sem número de problemas que podem tirar o sono do
empresário, obrigando-o a trabalhar mais horas por dia, evitando de ver a família,
causando stress e outras doenças correlatas. Obviamente não quer isso em sua vida e nem
na vida de seus gerentes. Fale conosco, nós podemos lhe ajudar a organizar melhor as
finanças da sua empresa. Temos consultores especialistas nessa área (Planejamento e
gestão financeiro) e em outras áreas da empresa, como reestruturação organizacional,
Diagnóstico organizacional, Planejamento e gestão estratégica, Qualidade total,
Implantação dos critérios do prêmio nacional da qualidade - PNQ, Formação de líderes,
Gestão de pessoas (RH), Gestão por processos, Controladoria, Auditorias dos processos,
Logística, Supply chain, Due Diligence, Gestão de custos e Formação do preço de
venda, Marketing e vendas, Pesquisa de mercado, Balanced Scorecard, Criação de sistemas
de informação automatizados e customizados e consultoria especializada em Empresas
familiares.
Por tudo isso, se precisar contratar uma empresa seria de consultoria em gestão
empresarial, fale conosco, temos mais de 30 anos de experiência, formada por
profissionais com mestrado e doutorado, que tem condições de realizar as mudanças que
sua empresa realmente precisa, sem mais nem menos.
Nosso diretor é professor, consultor e escritor de artigos de gestão práticos – são as nossas
lições aprendidas em trabalho de consultoria, em diversas revistas e sites, desde 1987.
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Consultoria empresarial em planejamento e gestão financeira

  • 1. O que é uma consultoria em Planejamento e gestão financeira? Por Federico Amory Sabia que de uma forma geral sua empresa perde em média 18% do seu faturamento, por desperdício, pelo retrabalho, pelas inconformidades e insatisfação dos clientes, pelas informações e contratações erradas, em fim, pela desorganização; de acordo com nossa pesquisa permanente em trabalhos realizados em todos os segmentos, desde 1987?? Tudo isso reflete na saúde financeira da empresa e se os dados financeiros não forem corretamente registrados, apurados e avaliados, a sobrevivência da empresa fica comprometida. Por exemplo, responda o seguinte: 1. O(a) senhor(a) conhece exatamente quais são as disponibilidades financeiras da empresa? 2. No final do mês, sabe qual foi o resultado operacional da empresa, se deu lucro ou prejuízo e de quanto? 3. Sabe de quanto é o capital de giro próprio e de terceiros? 4. Conhece qual o grau de endividamento e seu custo financeiro? 5. A sua empresa faz um planejamento econômico e financeiro para controlar as despesas gerais da empresa? 6. Conhece seus custos fixos e variáveis, e quanto é atualmente seu ponto de equilíbrio? 7. Os custos das unidades de negócio e suas atividades são apropriados corretamente? 8. Quais as melhores estratégias para sair na frente dos principais concorrentes? 9. Qual o melhor mix de preços que posso praticar sem diminuir a margem de lucro e sem perder vendas? O trabalho de consultoria financeira vai lhe responder estas e outras perguntas importantes, dependendo do seu segmento de atuação. E para que serve esta informação na empresa? Por exemplo, o consultor financeiro pode lhe ajudar a conhecer as disponibilidades financeiras da empresa. A todo instante o empresário precisa tomar decisões que envolvem dinheiro, e se este não souber o valor de que dispõe, pode tomar decisões erradas e depois não ter condições para honrar seus compromissos. Alguns empresários quando não tem
  • 2. esta informação, simplesmente não fazem nada ou ficam procrastinando o máximo que der, até sentir a falta do dinheiro ou alguém reclamar. Muitos empresários investem grandes quantidades de dinheiro, em seus projetos e empresas - às vezes as economias de toda uma vida, sem saber com precisão, se estão tendo lucro ou não e de quanto. Não tem nem ideia de quanto tempo vai ser necessário para recuperar o capital investido. Alguns se conformam com pagar as contas da empresa e sobrar algo (suposto lucro) para pagar suas contas pessoais. Outros que são mais ousados pegam uma parte do capital de giro e investem na ampliação das instalações, ou na contratação de mais pessoal, ou até na compra de novas máquinas e software; sem perceber que este dinheiro vai fazer falta nos próximos dias – e qual é a saída neste caso?, quase sempre é cair nas mãos dos bancos, solicitando dinheiro emprestado para cobrir o rombo que foi criado, e com isso, gerando mais uma despesa que não existia = juros e taxas bancárias. . . afundando-se cada vez mais, até ser obrigado a fechar a empresa. É isto que você gostaria para o seu negócio?? É claro que não. Mais acredite, eu e minha equipe somos testemunhos de inúmeros casos assim. Talvez o seu caso não seja tão extremo, pois de alguma forma tem conseguido levar adiante os negócios, pagando suas contas em dia. Excelente! Mas se não tiver um controle de despesas confiável, a tendência natural é aumentar gradativamente – e quase sempre o faturamento não acompanha na mesma proporção. Não seria interessante fazer um planejamento financeiro e orçamentário que lhe permita tomar medidas corretivas antecipadamente?... conhecer como vai variar o caixa ao longo do tempo, o faturamento, as despesas fixas e variáveis e com isso calcular o ponto de equilíbrio da empresa (ou da unidade de negócio)?. O ponto de equilíbrio é o valor de faturamento que a empresa precisa alcançar, onde não vai ter nem lucro, nem prejuízo (lucro zero), baseado no percentual de despesas fixas e variáveis que a empresa tem. Em outras palavras, é o valor a partir do qual a empresa vai ter lucro. Se o faturamento for menor, a empresa passa ter prejuízo. Muitas empresas que conheço esperam fechar as contas do mês para ver os resultados que tiveram, mas ai o fato já aconteceu – nada pode ser feito para melhorar. A consultoria em planejamento e gestão financeira pode resolver o seu problema. O processo de precificação nas empresas foi o mesmo por muitos anos, geralmente pegava-se o custo da mercadoria (ou matéria prima) e acrescentava-se um percentual pré-definido. Este percentual vinha sendo herdado de gerações anteriores – ninguém sabia ao certo como se chegou a ele. Por outro lado, é preciso ter cuidado com estratégias baseadas em descontos e outros incentivos para alavancar as vendas. Sua empresa pode correr o risco de entrar em “guerras de preços” e depois não ter como sustentar. Mas agora não tem por que ser assim – a tecnologia evolui, estamos na era da informação. Uma das estratégias muito pouco explorada e que quase sempre define a opção de compra é o preço. Todos nós sabemos que o preço não pode ser tão alto que afugente o comprador e nem tão
  • 3. baixo que se perda lucros potenciais. Você gostaria de dispor da informação necessária para definir melhor seus preços de venda? A consultoria financeira então é o trabalho que corrige as anomalias, elimina desperdícios e cria as rotinas, os processos, os controles financeiros e treina as pessoas envolvidas, para que os tomadores de decisões (diretores e gerentes) tenham disponíveis as informações necessárias de acordo com seu segmento de atuação, para tomar decisões acertadas e oportunas, maximizando com isso o capital de giro (ou disponível) da organização. Por outro lado se desenvolve a auto sustentabilidade e garante melhor rentabilidade, além de evitar um sem número de problemas que podem tirar o sono do empresário, obrigando-o a trabalhar mais horas por dia, evitando de ver a família, causando stress e outras doenças correlatas. Obviamente não quer isso em sua vida e nem na vida de seus gerentes. Fale conosco, nós podemos lhe ajudar a organizar melhor as finanças da sua empresa. Temos consultores especialistas nessa área (Planejamento e gestão financeiro) e em outras áreas da empresa, como reestruturação organizacional, Diagnóstico organizacional, Planejamento e gestão estratégica, Qualidade total, Implantação dos critérios do prêmio nacional da qualidade - PNQ, Formação de líderes, Gestão de pessoas (RH), Gestão por processos, Controladoria, Auditorias dos processos, Logística, Supply chain, Due Diligence, Gestão de custos e Formação do preço de venda, Marketing e vendas, Pesquisa de mercado, Balanced Scorecard, Criação de sistemas de informação automatizados e customizados e consultoria especializada em Empresas familiares. Por tudo isso, se precisar contratar uma empresa seria de consultoria em gestão empresarial, fale conosco, temos mais de 30 anos de experiência, formada por profissionais com mestrado e doutorado, que tem condições de realizar as mudanças que sua empresa realmente precisa, sem mais nem menos. Nosso diretor é professor, consultor e escritor de artigos de gestão práticos – são as nossas lições aprendidas em trabalho de consultoria, em diversas revistas e sites, desde 1987. Ligue para a gente agora!! ou envie uma mensagem, com certeza criaremos uma proposta interessante para seu caso específico. http://www.amory.com.br http://www.federicoamory.com http://www.facebook.com/AmoryManagementConsulting Telefones. 21 3277 7143 ou 21 98686 0342 Skype: consultoria100