O documento discute a importância de separar as finanças pessoais das da empresa e manter um fluxo de caixa. O fluxo de caixa deve incluir todos os recebimentos e pagamentos e fornecer informações sobre quando ocorrem. Manter um fluxo de caixa permite prever situações financeiras e planejar soluções. A análise deve cobrir pelo menos 12 meses. O fluxo de caixa futuro é uma ferramenta importante para gerenciar a empresa, permitindo prever excedentes ou déficit e planejar com antecedência.

1. Fluxo de Caixa

2. “Um dos cuidados que todo
empreendedor deve ter é
separar o seu dinheiro e contas
particulares, como proprietário
do negócio (pessoa física) do
dinheiro do seu
empreendimento ou empresa
(pessoa jurídica).”

3. O que devo registrar no fluxo de caixa?
 Todos os recebimentos (vendas);
 Todos os pagamentos (compras);
 Qualquer informação a respeito de
quando ocorrem esses pagamentos e
recebimentos.

4. Por que é importante manter um fluxo
de caixa?
É com o auxilio desse relatório que você
pode prever algumas situações
financeiras e planejar de forma
organizada como resolver problemas,
reduzir despesas, desencalhar estoques
e outras situações problemas.

5. Qual o período ideal para fazer essa
análise?
Você vai precisar de no mínimo 12 meses
para analisar gastos, lucros e prazos para
os retorno dos investimentos que você
fez.

6. Caixa Futuro

7. “O fluxo de caixa futuro é uma das
ferramentas mais importantes na hora
de gerenciar a sua empresa. Com ela,
você recebe dados financeiros de todas
as áreas da empresa (vendas, compras,
recebíveis, aplicações, receitas,
despesas, previsões), pode prever se terá
dinheiro sobrando ou faltando e planejar
com antecedência o que irá fazer diante
de cada situação”

8. Que dados a sua empresa deve avaliar no
Fluxo de Caixa Futuro?
 Entradas: contas a receber, empréstimos,
dinheiro dos sócios.
 Saídas: custos fixos, contas à vista e a
pagar, pagamento de empréstimos.

9. Quais são as principais vantagens
dessa ferramenta?
 Com dinheiro sobrando, você pode
decidir antecipadamente qual o
melhor momento para a sua
empresa realizar um investimento,
contratar mais pessoas, etc.;

10.  Se os dados dizem que você está com
excesso de estoque, você pode
programar uma promoção;
 Sabendo antes que o dinheiro irá
faltar, pode proteger ou aumentar seu
capital de giro;
 Com as projeções do fluxo de caixa, a
sua empresa pode prever quando
precisará pedir financiamentos e
quanto será o valor necessário.

11. Lembre-se: você precisa saber
tudo o que acontece na sua
empresa hoje para planejar com
cautela o que vai fazer no futuro.

12. Instrutora : Erlandia Pimentel
Até a Próxima !!