O documento resume a apresentação feita pela Paraná Banco e JMalucelli Seguradora na reunião da APIMEC-SP no 2T11. O Paraná Banco atingiu lucro líquido recorde de R$300 milhões no 1S11, enquanto a JMalucelli Seguradora manteve baixo índice combinado de 53,8% e elevou seu market share. Ambos receberam elevação nos ratings de crédito da Fitch refletindo sólido desempenho operacional e financeiro.
2. Reunião APIMEC SP – 2T11 Sumário 3 e 4 5 6 7 e 8 9 10 e 11 12 e 13 14 e 15 16 e 17 19 20 21 e 22 23 24 25 26 27 Banco Paraná Banco – história e produtos............................................................................................... Principais números............................................................................................................................ Lucro Líquido ajustado......................................................................................................................... Desempenho Financeiro e indicadores de performance................................................................. Qualidade da carteira....................................................................................................................... Crédito Consignado......................................................................................................................... MiddleMarket.................................................................................................................................. Captação e estrutura de capital.......................................................................................................... Ratings e Governança corporativa.................................................................................................. Seguros Principais números............................................................................................................................ Parceria com a Travelers............................................................................................................... Mercado de P&C.............................................................................................................................. Mercado de seguro garantia........................................................................................................... Desempenho Financeiro...............................................................................................................`´In Índice combinado........................................................................................................................... Desempenho Operacional............................................................................................................ Política de investimentos..................................................................................................................
3. 3 Reunião APIMEC SP – 2T11 O Paraná Banco - história JMalucelli Seguradora torna-se líder do mercado de seguro garantia Estabelecimento da JMalucelli Re Parceria estratégica com a Travelers Estabelecimento da JMalucelli Seguradora 2010 1991 2008 1997 2007 - 2009 1979 - 2006 2011 2007 1979 1989 1995 2008 2011 Aquisição da Paraná Financeira focada em crédito pessoal e veículos Paraná Banco foca no crédito ao segmento de middlemarket IPO do Paraná Banco Programa de ADRs nível 1 Paraná Banco foca em crédito consigando para funcionários públicos Paraná Banco é autorizado a atuar como banco múltiplo
4. 4 Reunião APIMEC SP – 2T11 O Paraná Banco - produtos Banco Pessoas físicas Pessoas jurídicas Crédito Consignado R$ 1.467,0 milhões MiddleMarket R$ 224,4 milhões Seguros JMalucelli Seguros JMalucelli Seguradora JMalucelli Resseguradora P&C Parceria com a Travelers Seguro Garantia 33,6% do mercado Resseguro 35,7% do mercado
5. 5 Reunião APIMEC SP – 2T11 Principais números (consolidado) Lucro Líquido: R$ 300,0 milhões no 1S11 Recorde histórico Lucro Líquido ajustado R$ 66,3 milhões 20,8% x 1S10 Depósitos totais: R$ 1.475,8 milhões 25,7% x 2T10 Rentabilidade – 2T11: ROAE ajustado de 14,6% ROAA ajustado de 4,3% NIM de 11,6% Ativo total: R$ 3.258,6 milhões 10,1% x 2T10 Carteira de crédito: R$ 1.753,1 milhões 22,5% x 2T10 95,9% da carteira consolidada do Paraná Banco entre AA e C Fitch Rating Elevação do rating do Paraná Banco de “A-(bra)” para “A(bra)”
19. 16 Reunião APIMEC SP – 2T11 Ratings Elevação dos ratings nacionais de Longo e Curto Prazo para 'A(bra)', de 'A-(bra)', e para ‘F1(bra)’, de ‘F2(bra)’, respectivamente. “A elevação dos ratings do Paraná reflete a opinião da Fitch de que o banco tem sido bem-sucedido em sua estratégia de buscar maior diversificação de operações de forma prudente, agregando resultados notoriamente operacionais.” (Fitch Ratings)
20. 17 Reunião APIMEC SP – 2T11 Governança Corporativa JCP por ação no 2T11: R$ 0,10 Dividendos por ação no 2T11: R$ 0,23 Payout no 2T11: 10,9%
22. 19 Reunião APIMEC SP – 2T11 Grupo Segurador Lucro Líquido (ajustado) Resseguradora: R$ 6,0 milhões no 2T11 ROAE de 7,2% Ajustado pela capitalização no trimestre Lucro Líquido (ajustado) Seguradora: R$ 16,0 milhões no 2T11 ROAE de 42,0% Participação Setor de Seguros: 53,2% do LL ajustado T11 Marketshare: JM Seg: 33,6% (mai/11) JM Re: 35,7% (mai/11) Fitch Rating Elevação do rating da JM Resseguradora de “A-(bra)” para “A(bra)” Índice Combinado (ajustado) Seguradora: 53,8% 11,3 p.p. abaixo x 1T11
23. 20 Reunião APIMEC SP – 2T11 Parceria com a Travelers Brazil LLC Grupo de controle Outros 54,6 % 45,4 % 56,6% 43,4% JMalucelli Participações em Seguros e Resseguros 100,0 % JMalucelli Seguros JMalucelli Seguradora JMalucelli Resseguradora PL (2T11) = 102,0 MM PL (2T11) = 575,5 MM PL (2T11) = 188,5 MM
28. 25 Reunião APIMEC SP – 2T11 Índice Combinado * Para o mercado inclui todos os produtos de seguro. Para JMalucelli Seguradora inclui seguro garantia e DPVAT. 2º melhor índice combinado de todo o mercado de seguros em 2009 e 2010, segundo dados da SISCORP – Sistemas Corporativos. Fonte: SUSEP
29. 26 Reunião APIMEC SP – 2T11 Desempenho operacional A JM Seguradora possui uma área específica especializada em sinistros para mediar e regular todos os avisos recebidos dos clientes. O princípio é a defesa legal das partes envolvidas e total oportunidade para discussão das controvérsias em questão. Fonte: SUSEP
30. 27 Reunião APIMEC SP – 2T11 Política de Investimentos Outros = R$ 131,1 DPGE = R$ 430,4 CDB = R$ 33,3 Rentabilidade: receita financeira de R$ 16,8 milhões no 2T11 97,8% do CDI (investimento da Travelers rentabilizou menos de 1 semana)
31. 28 Reunião APIMEC SP – 2T11 Relações com Investidores Mauricio N. G. Fanganiello Gerente de RI Tel: +55 (41) 3351-9765 Cristiano Malucelli Diretor de RI Tel: +55 (41) 3351-9950 Marianne C. Baggio Especialista em RI Tel: +55 (41) 3351-9645 e-mail: ri@paranabanco.com.br IR Website: www.paranabanco.com.br/ri Este material pode incluir estimativas e declarações futuras. Essas estimativas e declarações futuras têm por embasamento, em grande parte, expectativas atuais e projeções sobre eventos futuros e tendências financeiras que afetam ou podem afetar os nossos negócios. Muitos fatores importantes podem afetar adversamente os resultados do Banco Paraná Banco tais como previstos em nossas estimativas e declarações futuras. Tais fatores incluem, entre outros, os seguintes: conjuntura econômica nacional e internacional, políticas fiscal, cambial e monetária, aumento da concorrência no setor de crédito consignado, habilidade do Banco Paraná Banco em obter funding para suas operações e alterações nas normas do Banco Central. As palavras “acredita”, “pode”, “poderá”, “visa”, “estima”, “continua”, “antecipa”, “pretende”, “espera” e outras palavras similares têm por objetivo identificar estimativas e projeções. As considerações sobre estimativas e declarações futuras incluem informações atinentes a resultados e projeções, estratégia, posição concorrência, ambiente do setor, oportunidades de crescimento, os efeitos de regulamentação futura e os efeitos da concorrência. Tais estimativas e projeções referem-se apenas à data em que foram expressas, sendo que não assumimos a obrigação de atualizar publicamente ou revisar quaisquer dessas estimativas em razão da ocorrência de nova informação, eventos futuros ou de quaisquer outros fatores. Em vista dos riscos e incertezas aqui descritos, as estimativas e declarações futuras constantes deste material podem não vir a se concretizar. Tendo em vista estas limitações, os acionistas e investidores não devem tomar quaisquer decisões com base nas estimativas, projeções e declarações futuras contidas neste material.