Apresentação de resultados do 2 t09

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Apresentação de resultados do 2 t09

  1. 1. 1 Apresentação de Resultados do 2T09 Anis Chacur Neto Deputy CEO Sérgio Lulia Jacob Diretor Vice-Presidente e DRI
  2. 2. Aviso Legal O material que segue é uma apresentação de informações gerais do Banco ABC Brasil S.A. na data desta apresentação. Não fazemos nenhuma declaração, implícita ou explícita, e não damos garantia quanto à correção, adequação ou abrangência dessas informações. Esta apresentação pode conter certas declarações futuras e informações relacionadas ao Banco ABC Brasil que refletem as visões atuais e/ou expectativas do Banco e de sua administração com respeito à sua performance, seus negócios e impactos futuros. Declarações prospectivas incluem, sem limitação, qualquer declaração que possua previsão, indicação ou estimativas e projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como, palavras como 2 projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como, palavras como "acreditamos", "antecipamos", "esperamos", "estimamos", "projetamos", entre outras palavras com significado semelhante. Referidas declarações prospectivas estão sujeitas a riscos, incertezas e impactos futuros. Advertimos os leitores que diversos fatores importantes podem fazer com que os resultados efetivos diferenciem-se de modo relevante de tais planos, objetivos, expectativas, projeções e intenções expressas nesta apresentação. Em nenhuma circunstância, nem o Banco, conselheiros, diretores, agentes ou funcionários serão responsáveis perante terceiros (incluindo investidores) por qualquer decisão de investimento tomada com base nas informações e declarações presentes nesta apresentação, ou por qualquer dano dela resultante, correspondente ou específico. Esta apresentação e seu conteúdo são informações de propriedade do Banco ABC Brasil e não podem ser reproduzidas ou circuladas, parcial e/ou totalmente, sem o prévio consentimento por escrito do Banco ABC Brasil.
  3. 3. Destaques O lucro líquido no 2T09 totalizou R$ 35,4 milhões, um aumento de 47,7% comparado ao 1T09, quando o lucro registrado foi de R$ 24,0 milhões. Na distribuição de Juros sobre Capital Próprio trimestral foi destinado aos acionistas no 2T09 o valor bruto total de R$ 17,5 milhões. O Retorno sobre o Patrimônio Líquido (ROAE) no 2T09 atingiu 12,0% comparado com 8,3% no 1T09. 3 com 8,3% no 1T09. A carteira de crédito, incluindo garantias prestadas, atingiu R$ 6.598,1 milhões, aumento de 2,5% em relação aos R$ 6.435,1 milhões do 1T09. No segmento de Middle Market a carteira de crédito atingiu R$ 877,0 milhões, um crescimento de 22,1% em relação ao trimestre anterior (R$ 718,0 milhões). No 2T09 o número de clientes do segmento apresentou aumento de 27,1% em relação ao 1T09 (493 clientes no 2T09 versus 388 clientes no 1T09).
  4. 4. Carteira de Crédito CARTEIRA DE CRÉDITO (R$ MM) Incluindo garantias prestadas EMPRÉSTIMOS (R$ MM) 6.598,16.435,56.498,7 4.854,5 4.395,7 4.438,1 4 2T08 1T09 2T09 3,0% 2,9% 2,4% 11,9% 11,2% 13,3% 85.0% 86,0% 84,3% Atacado + Large Middle Middle Market Outros 2T08 1T09 2T09 4,1% 2,2% 1,9% 15,5% 15,8% 19,1% 80,4% 82,0% 79,0%
  5. 5. Qualidade da Carteira de Crédito Segmentos Carteira de empréstimo (R$ MM) Créditos baixados para prejuízo (R$ MM) Créditos baixados para prejuízo / Carteira Saldo de PDD (R$ MM) Saldo de PDD / Carteira Atraso (> 91dias) (R$ MM) Atraso (> 91 dias) / Carteira Atacado + L.Middle 3.506,7 4,5 0,1% 81,1 2,3% 21,3 0,6% Middle 847,9 1,1 0,1% 47,0 5,5% 19,3 2,3% Outros 83,5 2,1 2,5% 4,3 5,1% 1,5 1,8% Total - 2T09 4.438,1 7,7 0,2% 132,4 3,0% 42,1 0,9% Total - 1T09 4.395,7 6,9 0,2% 123,4 2,8% 51,9 1,2% 5 Jun/2009 AA-C; 93,9% D-H; 6,1% Classificação da Carteira de Crédito (R$ MM) 2T09 % sobre Carteira 1T09 % sobre Carteira 2T08 % sobre Carteira AA 640,7 14,4 762,4 17,3 792,4 16,3 A 1.368,0 30,8 1.554,9 35,4 2.249,2 46,3 B 1.580,6 35,6 1.211,4 27,6 1.523,5 31,4 C 576,9 13,0 685,9 15,6 257,2 5,3 D 187,4 4,2 87,8 2,0 15,8 0,3 E 21,7 0,5 40,9 0,9 3,2 0,1 F 34,5 0,8 14,5 0,3 4,3 0,1 G 3,5 0,1 4,8 0,1 0,7 0,0 H 24,8 0,6 33,1 0,8 8,2 0,2 Total 4.438,1 100,0 4.395,7 100,0 4.854,5 100,0 Total - 1T09 4.395,7 6,9 0,2% 123,4 2,8% 51,9 1,2% Total - 2T08 4.854,5 1,9 0,0% 47,6 1,0% 13,7 0,3%
  6. 6. 55,9% 9,7% 9,0% São Paulo - Capital São Paulo - Interior Rio de Janeiro Carteira de Crédito ATACADO E LARGE MIDDLE 5.527,1 5.533,0 5.563,1 6 55,9% 25,4% Rio de Janeiro Sul 2T08 1T09 2T09 3.902,0 3.606,0 3.506,7 1.625,1 1.927,0 2.056,4 Empréstimos Garantias Prestadas Atacado + L. Middle 2T08 1T09 2T09 Ticket médio (R$ MM) 11,0 11,8 10,9 Duration (dias) 314 302 285 Número de Grupos c/ operação 504 470 509
  7. 7. 29,1 Carteira de Crédito MIDDLE MARKET 22,1% 773,8 718,0 877,0 17,1% 7,1% São Paulo - Capital São Paulo - Interior Rio de Janeiro 7 2T08 1T09 2T09 754,7 692,5 847,9 19,1 25,5 29,1 Empréstimos Garantias Prestadas 773,8 718,0 60,1% 9,7% 6,0% Rio de Janeiro Sul Minas Gerais Middle Market 2T08 1T09 2T09 Ticket médio (R$ MM) 2,0 1,9 1,8 Duration (dias) 197 209 206 Número de Grupos c/ operação 389 388 493
  8. 8. Outras Atividades TESOURARIA E MERCADO DE CAPITAIS Tesouraria (R$ MM) 2T09 1T09 2T08 Receitas 8,9 0,2 9,8 8 VaR Consolidado Médio 4,1 2,1 3,4 Mercado de Capitais (R$ MM) 2T09 1T09 2T08 Fees de Underwriting e Operações Estruturadas 0,5 0,3 1,3 Número de Negócios 2 2 5
  9. 9. Captação 9
  10. 10. Demonstração do Resultado Gerencial Demonstração do Resultado Gerencial (R$ MM) 2T09 1T09 Var.(%) 2T08 Var.(%) 6M09 6M08 Var.(%) Margem Financeira Publicada antes da PDD 118,5 88,7 103,2 207,2 191,1 Efeito da Var. Cambial - Cayman - A (16,1) (1,0) (7,0) (17,0) (8,0) Efeito Fiscal Var. Cambial - Cayman + Títulos soberanos - B (8,0) 1,2 - (6,8) - Margem Financeira Gerencial antes PDD 94,5 88,9 6,3 96,2 (1,8) 183,4 183,1 0,2 Operações de Crédito 85,7 88,7 (3,4) 86,4 (0,8) 174,4 161,4 8,1 Tesouraria 8,9 0,2 9,8 9,0 21,7 PDD (14,9) (25,6) (42,0) (6,5) 127,4 (40,5) (14,4) 180,3 PDD Resolução 2.682 (10,3) (25,1) (6,5) (35,4) (14,4) 10 PDD Resolução 2.682 (10,3) (25,1) (6,5) (35,4) (14,4) Adicional (4,5) (0,5) - (5,0) - Resultado Bruto da Intermediação Financeira Gerencial após PDD 79,7 63,3 25,9 89,7 (11,2) 143,0 168,6 (15,2) Receitas de Prestação de Serviços 13,4 10,3 30,5 10,8 24,8 23,7 19,9 19,3 Despesas Pessoal/Administrativas/Tributárias (31,2) (33,5) (6,9) (27,6) 13,0 (64,7) (52,3) 23,8 Outras Receitas/Despesas Operacionais Ajustado (6,3) (3,4) 84,7 (4,6) 36,7 (9,7) (8,8) 10,3 Outras receitas/despesas operacionais (22,3) (4,4) (11,6) (26,7) (16,8) Efeito da var. cambial - Cayman - A 16,1 1,0 7,0 17,0 8,0 Resultado não Operacional (1,0) (1,7) (0,0) (2,8) (0,0) Res. antes da Tributação sobre o Lucro e Participações 54,6 35,0 56,1 68,2 (20,0) 89,6 127,5 (29,8) Imposto de Renda e Contribuição Social (17,9) (2,4) (13,6) (20,3) (23,6) Efeito Fiscal Var. Cambial - Cayman + Títulos soberanos - B 8,0 (1,2) - 6,8 - Participação nos Lucros (9,2) (7,5) 23,3 (11,9) (22,0) (16,7) (26,4) (36,5) Lucro Líquido 35,4 24,0 47,7 42,8 (17,3) 59,3 77,5 (23,4)
  11. 11. RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA GERENCIAL Receitas Resultado Bruto (R$ MM) 2T09 1T09 Var.(%) 2T08 Var.(%) 6M09 6M08 Var.(%) Operações de Crédito 85,7 88,7 (3,4) 86,4 (0,8) 174,4 161,4 8,1 Tesouraria * 8,9 0,2 9,8 9,0 21,7 Resultado da Intermediação Financeira antes da PDD 94,5 88,9 6,3 96,2 (1,8) 183,4 183,1 0,2 PDD (14,9) (25,6) (42,0) (6,5) 127,4 (40,5) (14,4) 180,3 PDD resolução 2.682 (10,3) (25,1) (6,5) (35,4) (14,4) 11 RECEITA DE PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS * Resultado de Tesouraria com ajustes gerenciais PDD resolução 2.682 (10,3) (25,1) (6,5) (35,4) (14,4) Adicional (4,5) (0,5) - (5,0) - Resultado Bruto da Intermediação Financeira 79,7 63,3 25,9 89,7 (11,2) 143,0 168,6 (15,2) - - - - Rendas de Serviços (R$ MM) 2T09 1T09 Var.(%) 2T08 Var.(%) 6M09 6M08 Var.(%) Garantias Prestadas 9,9 7,4 33,6 5,3 86,5 17,3 9,7 78,2 Fees de Underwriting e Operações Estruturadas 0,5 0,3 66,7 1,3 (61,5) 0,8 1,3 (38,5) Tarifas 3,1 2,6 19,2 4,2 (26,2) 5,6 8,9 (37,1) Rendas de Serviços - Total 13,4 10,3 30,5 10,8 24,8 23,7 19,9 19,3
  12. 12. Despesas DESPESAS DE PESSOAL, ADMINISTRATIVAS E PARTICIPAÇÃO NOS RESULTADOS Despesas (R$ MM) 2T09 1T09 Var.(%) 2T08 Var.(%) 6M09 6M08 Var.(%) Pessoal (17,5) (20,6) (15,3) (16,0) 9,0 (38,1) (30,2) 26,2 Outras Despesas Administrativas (13,2) (12,3) 6,9 (10,9) 21,2 (25,5) (20,6) 24,1 Participação nos Lucros (9,2) (7,5) 23,3 (11,9) (22,0) (16,7) (26,4) (36,5) Despesas Tributárias (0,5) (0,5) (1,8) (0,7) (23,6) (1,1) (1,5) (26,7) Total (40,4) (41,0) (1,4) (39,5) 2,5 (81,5) (78,6) 3,6 12 Total (40,4) (41,0) (1,4) (39,5) 2,5 (81,5) (78,6) 3,6 2T09 1T09 Var.(%) 2T08 Var.(%) Número de Colaboradores 470 478 (1,7) 483 (2,7) Outras Despesas (R$ MM) 2T09 1T09 Var.(%) 2T08 Var.(%) 6M09 6M08 Var.(%) Outras Receitas/Despesas Operacionais Ajustado (6,3) (3,4) 84,7 (4,6) 36,7 (9,7) (8,8) 10,3 Outras receitas/despesas operacionais (22,3) (4,4) (11,6) (26,7) (16,8) Efeito da var. cambial - Cayman 16,1 1,0 7,0 17,0 8,0 OUTRAS DESPESAS OPERACIONAIS
  13. 13. Rentabilidade LUCRO LÍQUIDO R$ MM ROAE (a.a.) 2,7* 38,1 0,9%* 12,9% 13 * Impacto da despesa de Provisão Adicional à Resolução 2.682 líquido de impostos. 2T08 3T08 4T08 1T09 2T09 42,8 44,4 15,9 24,0 35,4 10,4* 26,3 2T08 3T08 4T08 1T09 2T09 15,4% 15,6% 5,5% 8,3% 12,0% 3,7%* 0,9%* 9,3%
  14. 14. 1.159,5 1.175,3 1.131,8 6,60% 5,20% 5,90% PATRIMÔNIO LÍQUIDO (R$ MM) E ÍNDICE DE BASILEIA NIM 18,0% 20,7% 17,9% Índices 14 2T08 1T09 2T09 2T08 1T09 2T09 ÍNDICE DE EFICIÊNCIA (inclui PLR) 2T08 1T09 2T09 36,3% 40,9% 37,8%
  15. 15. Contatos Relações com Investidores Sergio Lulia Jacob Diretor Vice-Presidente e DRI 15 Alexandre Sinzato Superintendente de RI Web Site: www.abcbrasil.com.br/ri Email: ri@abcbrasil.com.br Telefone: +55 (11) 3170-2186

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