1. A carteira de crédito expandida atingiu R$16,8 bilhões, sendo R$14,6 bilhões no segmento Corporate e R$2,3 bilhões no segmento Middle Market. 2. O lucro líquido foi de R$64,7 milhões no segundo trimestre de 2013. 3. O retorno sobre patrimônio líquido (ROAE) foi de 14,6% a.a. no segundo trimestre de 2013.

1. 1
12 | ago | 2013
Teleconferência de Resultados – 2T13

2. Destaques
A carteira de crédito expandida atingiu o saldo de
R$ 16.879 milhões ao final do 2T13, sendo R$ 14.608
milhões no segmento Corporate e R$ 2.271 milhões no
segmento de Middle Market.
2
2
O Lucro Líquido foi de R$ 64,7 milhões no segundo
trimestre de 2013.
O Retorno Anualizado sobre o Patrimônio Líquido
(ROAE) foi de 14,6% a.a. no 2T13.

3. (R$ milhões) Jun/13 Mar/13 Var 3M (%) Jun/12 Var 12M (%)
Empréstimos 8.937,4 8.607,7 3,8% 8.519,8 4,9%
Corporate 6.785,0 6.638,3 2,2% 6.680,2 1,6%
Middle 2.152,4 1.969,4 9,3% 1.839,6 17,0%
Garantias prestadas 7.055,5 6.421,6 9,9% 5.882,3 19,9%
Carteira de Crédito Expandida
3
Corporate 6.971,1 6.362,3 9,6% 5.843,8 19,3%
Middle 84,4 59,3 42,3% 38,6 119,0%
Títulos privados 886,1 790,2 12,1% 536,0 65,3%
Corporate 852,3 760,8 12,0% 505,3 68,7%
Middle 33,8 29,4 15,1% 30,7 10,2%
Carteira de crédito
expandida
16.879,0 15.819,6 6,7% 14.938,1 13,0%
Total Corporate 14.608,4 13.790,8 5,9% 13.059,9 11,9%
Total Middle 2.270,6 2.028,8 11,9% 1.878,2 20,9%
3

4. Destaques dos Segmentos
Corporate Middle Market
Exposição Média por Cliente
(R$ Milhões)
Total de
Clientes
Clientes com Exposição
de Crédito
734 701 726
535 541 534
23,4 24,0 25,8
1.154 1.357 1.337
949 1.007 1.024
2,0 2,0 2,2
4
53% 53% 52%
22%
18% 18%
16%
19% 19%9%
10% 11%
Jun/12 Mar13 Jun/13
13.060 13.791 14.608
Minas Gerais / Goiás
Sul
Rio de Janeiro
São Paulo Interior
São Paulo Capital
Minas Gerais / Centro-Oeste
Sul
Rio de Janeiro
São Paulo Interior
São Paulo Capital
4
Prazo Médio
(dias)
Jun/12 Mar/13 Jun/13
Carteira de Crédito
(R$ Milhões)
Jun/12 Mar/13 Jun/13
329 341 362
41% 38% 36%
13% 14% 14%
9% 8% 8%
27% 26% 27%
10% 14% 15%
Jun/12 Mar13 Jun/13
1.878 2.029 2.271
212 241 265

5. Qualidade da Carteira de Crédito
Atrasos acima de 90 dias (% da carteira de empréstimos)
0,65% 0,60%
0,71%
0,39%
0,57%
0,40%
0,51% 0,50%
0,87% 1,02% 1,03% 0,95%
1,06%
0,76%
0,31% 0,21% 0,21% 0,11% 0,17% 0,15% 0,19% 0,21%
0,57% 0,52% 0,56%
0,36% 0,25% 0,22%
0,23% 0,12% 0,09% 0,05% 0,06% 0,08% 0,09% 0,11%
0,47% 0,39% 0,42%
0,17% 0,01% 0,05%
Middle
Total
Corporate
5
5
Saldo de PDD (% da carteira de empréstimos)
0,09% 0,05% 0,06% 0,08% 0,09% 0,01% 0,05%
Mar/10 Jun/10 Set/10 Dez/10 Mar/11 Jun/11 Set/11 Dez/11 Mar/12 Jun/12 Set/12 Dez/12 Mar/13 Jun/13
3,33% 3,64% 3,63% 3,60% 3,59% 3,45%
3,02% 3,00%
3,68%
4,06% 3,99% 4,02% 4,27% 3,83%
1,86% 1,74% 1,64% 1,62% 1,72% 1,69% 1,69% 1,73% 1,95% 2,04% 2,24% 2,15% 1,85% 1,98%
1,52% 1,29% 1,17% 1,13% 1,22% 1,18% 1,30% 1,33% 1,41% 1,48% 1,74% 1,54% 1,14% 1,40%
Mar/10 Jun/10 Set/10 Dez/10 Mar/11 Jun/11 Set/11 Dez/11 Mar/12 Jun/12 Set/12 Dez/12 Mar/13 Jun/13
Middle
Total
Corporate

6. Qualidade da Carteira de Crédito
Créditos baixados para prejuízo no trimestre (% da carteira de empréstimos)
0,37%
0,50% 0,46%
0,27%
0,47%
0,32%
0,77%
0,57%
0,22% 0,21%
0,55% 0,64% 0,55% 0,60%
0,29%
0,10% 0,15% 0,08% 0,10% 0,06%
0,24% 0,15%
0,06% 0,08%
0,20%
0,40% 0,46%
0,15%
0,27%
0,00% 0,07% 0,03% 0,00% -0,01% 0,08% 0,02% 0,01% 0,04% 0,10%
0,32%
0,44%
0,00%
Middle
Total
Corporate
6
6
Operações com rating entre D-H
(Resolução 2.682 do Banco Central)
Mar/10 Jun/10 Set/10 Dez/10 Mar/11 Jun/11 Set/11 Dez/11 Mar/12 Jun/12 Set/12 Dez/12 Mar/13 Jun/13
3,1% 3,0%
2,4%
2,1% 2,0% 1,9% 2,0%
2,4%
2,7% 2,5%
2,6%
3,3% 3,1% 3,2%
Mar/10 Jun/10 Set/10 Dez/10 Mar/11 Jun/11 Set/11 Dez/11 Mar/12 Jun/12 Set/12 Dez/12 Mar/13 Jun/13
D-H

7. Captação e Ratings
Captação diversificada com acesso a
linhas locais e internacionais
Jun/12 Set/12 Dez/12 Mar/13 Jun/13
2.140 2.226 2.186 2.611 3.390
12% 10% 8% 8% 10%
6% 8% 10% 13%
15% Notas,Depositose Outros
Trade Finance
10% 9%
9%
9% 9%
6% 8% 10% 11% 12% Letras Financeiras
Pessoa Física
41%45% 45% 46% 43%
Internacional
Local
7
7
(R$ Milhões)
Local brAA+ Aa1.Br AA
Global BBB- Baa3 BBB-
INVESTMENTGRADE
5.353 5.575 5.542 5.395 5.772
2.279 2.165 1.854 1.856 1.886
2.227 2.347 2.618 2.676 2.781
12.000 12.313 12.199 12.538 13.830 Total
13% 13% 14% 14% 13%
5% 6% 7% 7% 7% Dívida Subordinada
Patrimônio Líquido
19% 18% 15% 15% 14%
BNDES
9% 9% 9% 10% 9%
9% 9% 8% 8% 7%
11% 10% 10% 5% 4%
9%
9% 9%
Interbancário
Institucional
Corporate

8. Índice de Basileia &
Patrimônio Líquido
10,9% 10,8% 10,9%
4,0% 4,1% 5,3% 5,0% 5,4% TierII
TierI (Core Capital)
14,2% 15,0% 15,9% 15,8% 16,3%
Basileia 2
2.181 2.257
2.507 2.574 2.691
1.566 1.639 1.680 1.757 1.794
Patrimônio de Referência
Patrimônio Líquido
(R$ Milhões)
8
8
10,2% 10,9% 10,6% 10,8% 10,9%
Jun/12 Set/12 Dez/12 Mar/13 Jun/13
TierI (Core Capital)
Adequação de Capital (R$ milhões) Jun/13 Mar/13
Var 3M
(%) / p.p.
Jun/12
Var 12M
(%) / p.p.
Patrimônio de referência 2.690,8 2.573,7 4,6% 2.180,8 23,4%
Patrimônio líquido exigido 1.819,9 1.791,9 1,6% 1.687,7 7,8%
Margem sobre o patrimônio líquido exigido 870,9 781,8 11,4% 493,0 76,6%
Índice de Basileia 16,3% 15,8% 0,5 14,2% 2,1
Tier I (Core Capital) 10,9% 10,8% 0,1 10,2% 0,7
Tier II 5,4% 5,0% 0,4 4,0% 1,4

9. Margem Financeira e
Outras Receitas e Despesas Operacionais
NIM (% a.a.)
(R$ milhões) 2T13 1T13 Var (%) 2T12 Var (%) 6M13 6M12 Var (%)
Margem Financeira Publicada antes da PDD 73,8 156,5 -52,8% 82,1 -10,1% 230,3 229,9 0,2%
Efeito da Var. Cambial Cayman (A) 43,7 (6,4) -779,5% 38,7 12,9% 37,3 33,7 10,5%
Efeito Fiscal Var. Camb. Cayman + Títulos Soberanos (B) 27,8 (2,9) -1043,9% 23,6 17,5% 24,8 21,6 14,7%
Margem Financeira Gerencial antes da PDD 145,3 147,1 -1,3% 144,4 0,6% 292,4 285,3 2,5%
Patrimônio Líquido Remunerado a CDI 31,4 26,2 19,8% 32,0 -2,1% 57,6 68,8 -16,4%
Margem Financeira com Clientes 97,0 97,4 -0,4% 89,6 8,2% 194,4 174,5 11,4%
Margem Financeira com Mercado 16,9 23,6 -28,4% 22,7 -25,7% 40,5 42,0 -3,6%
Provisão para Devedores Duvidosos (PDD) (31,3) (16,9) 85,5% (28,7) 9,4% (48,2) (52,4) -7,9%
Margem Financeira Gerencial após PDD 113,9 130,3 -12,5% 115,7 -1,6% 244,2 232,9 4,8%
9
9
NIM (% a.a.)
5,0% 4,8% 4,7% 4,6% 4,3%
5,1%
4,5%
2T12 3T12 4T12 1T13 2T13 6M12 6M13
(R$ milhões) 2T13 1T13 Var (%) 2T12 Var (%) 6M13 6M12 Var (%)
Outras Receitas e Despesas Operacionais Ajustadas 14,6 0,3 4829,6% 4,0 265,9% 14,9 6,5 128,9%
Outras Operacionais Publicada (A) 58,3 (6,1) -1051,1% 42,7 36,6% 52,2 40,3 29,6%
Efeito da Var. Cambial Cayman (43,7) 6,4 -779,5% (38,7) 12,9% (37,3) (33,7) 10,5%
A) O efeito da variação cambial dos investimentos no exterior é contabilizado na linha de outras receitas (despesas) operacionais. Para melhor análise gerencial do
resultado, esse valor foi reclassificado para linha de Resultado Bruto da Intermediação Financeira;
(B) A variação cambial dos investimentos no exterior e os títulos soberanos geraram um efeito fiscal que impactou a linha de Imposto de Renda e contribuição social.
Para melhor análise gerencial do resultado, esses valores foram reclassificados para a linha de Resultado Bruto da Intermediação Financeira.

10. Receitas com Serviços
Receitas de Prestação de Serviços
(R$ milhões)
2T13 1T13 Var (%) 2T12 Var (%) 6M13 6M12 Var (%)
Garantias prestadas 30,2 27,2 11,1% 26,0 16,0% 57,4 50,2 14,3%
Fees Mercado de Capitais e M&A 6,4 1,0 534,6% 2,0 223,7% 7,5 3,9 92,0%
Tarifas 7,9 4,8 65,2% 4,1 92,0% 12,6 7,4 71,0%
Total 44,5 33,0 35,0% 32,1 38,6% 77,4 61,4 26,0%
23,8% 23,2% 23,2%
10
10
14,9 16,5 17,4 19,6 20,8 22,6 23,5 23,8 24,2 26,0 27,4 26,6 27,2
30,2
7,1
8,1 4,9
6,9
6,8 5,4 4,2 3,8 3,3
4,1
4,6 6,3 4,8
7,9
2,4
1,6
0,5
8,2
2,0 2,8 2,4
7,2
1,9
2,0
3,1
7,9
1,0
6,4
1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12 1T13 2T13
Fees Mercado de
Capitais e M&A
Tarifas
Garantias Prestadas
(R$ milhões)
Receita de Serviços
Totalde Receitas
20,5% 20,1%
17,6%
23,8%
19,7% 20,3%
18,3%
20,6%
18,3% 19,0%
20,7%
23,2%
19,7%
23,2%

11. Despesas
Despesas (R$ milhões) 2T13 1T13 Var (%) 2T12 Var (%) 6M13 6M12 Var (%)
Pessoal (34,7) (32,7) 6,0% (32,2) 7,5% (67,4) (63,3) 6,4%
Outras Despesas Administrativas (18,5) (17,6) 5,1% (19,6) -5,9% (36,0) (35,3) 2,0%
Participação nos Lucros (20,6) (18,6) 11,0% (13,1) 57,4% (39,2) (23,1) 69,6%
Total (73,8) (68,9) 7,1% (65,0) 13,5% (142,6) (121,8) 17,1%
11
11
Índice de Eficiência
(Despesas/Receitas)
36,9% 35,3% 38,4% 39,2% 36,4% 35,5% 37,7%
2T12 3T12 4T12 1T13 2T13 6M12 6M13

12. Rentabilidade
Lucro Líquido (R$ milhões) ROAE (% a.a.)
111,9
124,8
14,2% 13,8% 14,4% 14,1% 14,6% 14,6% 14,3%
12
12
55,0 55,1 59,6 60,1 64,7
111,9
2T12 3T12 4T12 1T13 2T13 6M12 6M13
13,8%
2T12 3T12 4T12 1T13 2T13 6M12 6M13

13. Guidance 2013
Carteira de Crédito Expandida* (1) 14% - 17%
Corporate 14% - 17%
13
13
*Inclui as carteiras de empréstimos, garantias prestadas e títulos privados.
(1) Alterado de 14%-18% para 14%-17%; (2) alterado de 17%-22% para 11%-16%.
Corporate 14% - 17%
Middle Market (2) 11% - 16%
Despesas de Pessoal e Outras Administrativas 8% - 11%

14. Website: www.abcbrasil.com.br/ri
Relações com Investidores
14
Email: ri@abcbrasil.com.br
Telefone: (11) 3170-2186
14

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15
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