Apresentação de resultados do 2 t08

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Apresentação de resultados do 2 t08

  1. 1. Apresentação de Resultados do 2T08Apresentação de Resultados do 2T08 Palestrantes: 1 Palestrantes: Anis Chacur Neto Sérgio Lulia Jacob - Vice Presidente Executivo & Diretor de RI Alexandre Yoshiaki Sinzato Apresentação de Resultados do 2T08Apresentação de Resultados do 2T08 12 de agosto de 200812 de agosto de 2008 Palestrantes:Palestrantes: Anis Chacur Neto – Deputy CEO Vice Presidente Executivo & Diretor de RI Alexandre Yoshiaki Sinzato – Gerente de RI
  2. 2. Destaques O lucro líquido no 2T08 totalizou R$ 43,4 milhões, 1T08, onde o lucro registrado foi de R$ 38,0 milhões 2T07. A partir de 2008 a distribuição de Juros trimestralmente. Foi destinado aos acionistas no O Índice de Eficiência Operacional no 2T08 foi no 2T07, sendo um dos melhores Índices de Eficiência A carteira de crédito incluindo garantias prestadas crescimento de 12,4% em relação ao 1T08 e 82, A qualidade da carteira continua elevada com como AA a C (Resolução 2.682 do Banco Central no 2T07. 2 no 2T07. No 2T08 foram abertas duas novas plataformas Porto Alegre, seguindo a estratégia de expansão plataformas em seis estados do país, para atender Destaques - 2T08 milhões, um crescimento de 14,2% quando comparado ao milhões e um crescimento de 68,2% em relação ao Juros sobre o Capital Próprio passou a ser feita no 2T08 o valor bruto total de R$ 16,3 milhões. reduzido para 35,1% contra 38,8% no 1T08 e 43,8% Eficiência do mercado bancário. prestadas atingiu R$ 6.498,7 milhões, o que representa um ,7% em relação ao 2T07. com 99,3% das suas operações de crédito classificadas Central do Brasil) comparado com 99,4% no 1T08 e 99,3% plataformas no segmento de Middle Market, em Curitiba e em expansão geográfica neste segmento. Contamos agora com 9 atender o segmento de Middle Market.
  3. 3. Estrutura Acionária Free Float 33,2% Administradores 9,4% Colaboradores 1,4% 3 Obs.:Market Cap calculado com base no preço de MARKET CAP* R$ 1,3 BILHÕESR$ 1,3 bilhão Estrutura Acionária Marsau Uruguay (ABC) 56,0% Obs.:Market Cap calculado com base no preço de R$ 9,35 por ação em 30/06/2008. MARKET CAP* R$ 1,3 BILHÕES1,3 bilhão
  4. 4. 3,1% Carteira de Crédito CARTEIRA DE CRÉDITO – inclui garantias prestadas 5.779,3 6.498,7 CAGR = 82,7% 2T07 1T08 2T08 87,2% 85,9% 85,0% 11,6% 11,4% 11,9% 1,2% 2,6% CONSIGNADO MIDDLE MARKET 3.556,8 4 Empréstimospor Ticket (R$ MM) 2T08 1T08 0 -500 mil 241,2 500 mil - 2 MM 242,7 2 MM-5 MM 540,2 5 MM-10 MM 730,5 >10 MM 3.100,0 2.702,5 Total 4.854,5 4.351,6 *não inclui garantias prestadas CONSIGNADO MIDDLE MARKET 3,5% 4,1% Carteira de Crédito 4.351,6 4.854,5 CAGR = 73,3% EMPRÉSTIMOSinclui garantias prestadas 2T07 1T08 2T08 84,2% 81,7% 80,4% 14,2% 14,8% 15,5% 1,6% 3,5% 2.801,5 ATACADO + L. MIDDLE 1T08 Var.(%) 2T07 Var.(%) 202,4 19,2 285,0 (15,4) 200,4 21,1 216,0 12,4 416,4 29,7 395,9 36,4 829,9 (12,0) 581,3 25,7 2.702,5 14,7 1.323,2 134,3 4.351,6 11,3 2.801,5 73,0 ATACADO + L. MIDDLE
  5. 5. Alta Qualidade da Carteira de Crédito Segmento Carteira de crédito 2T08 (*) RS MM Créditos baixados p/ prejuízo 2T08 R$ MM Atacado+L.Middle 3.902,0 0,2 Middle 754,7 1,5 Créditos baixados p/ prejuízo 2T08 % Carteira Classificação daCarteirade Crédito (R$ MM)* 2T08 % sobre Carteira AA 792,4 16,3% A 2.249,2 46,3% B 1.523,5 31,4% C 257,2 5,3% *não inclui garantias prestadas Consignado 197,8 0,2 Total 4.854,5 1,9 5 D 15,8 0,3% E 3,2 0,1% F 4,3 0,1% G 0,7 0,0% H 8,2 0,2% Total 4.854,5 100,0% *não inclui garantias prestadas Alta Qualidade da Carteira de Crédito PDD 2T08 R$ MM Atraso (> 90dias) % Carteira 0,0 26,7 0,7 5,7 0,1 0,2 17,6 2,3 7,2 1,0 Créditos baixados p/ prejuízo 2T08 % Carteira PDD 2T08 % Carteira Atraso (> 90dias) R$ MM % sobre Carteira 16,3% 46,3% 31,4% 5,3% D-H 0,7% 0,1 3,3 1,7 0,8 0,4 0,0 47,6 1,0 13,7 0,3 0,3% 0,1% 0,1% 0,0% 0,2% 100,0% AA-C 99,3%
  6. 6. CARTEIRA DE CRÉDITO ATACADO E 1,410.9 1,625.1 4.967,1 5.527,1 CAGR = 78,3% 2T07 1T08 2T08 2,358.6 3,556.2 3,902.0 741.9 1,410.9 Garantias prestadas Empréstimos 3.100,1 6 L. Middle +Atacado 2T07 Ticket Duration * Número de Grupos *sem operações do BNDES CARTEIRA DE CRÉDITO ATACADO E LARGE MIDDLE São Paulo-Rio de Janeiro Sul 12,4% São Paulo- Capital 41,3% Rio de Janeiro 11,7% São Paulo- Interior 34,5% 2T07 1T08 2T08 7,4 10,5 11,0 367 340 314 421 475 504
  7. 7. 19,1 16,8 5.779 CARTEIRA DE CRÉDITO MIDDLE CAGR = 87,7% 412,3 660,9 773,8 2T07 1T08 2T08 398,5 13,8 754,7 644,1 Empréstimos Garantias prestadas 412,3 7 Middle Market 2T07 Ticket 1,5 Duration * 139 Número de Grupos 274 *sem operações do BNDES CARTEIRA DE CRÉDITO MIDDLE MARKET São Paulo - Rio de Janeiro 1,8% Minas Gerais + Nordeste 8,5% São Paulo - Capital 78,1% Interior 11,7% 1T08 2T08 1,5 2,1 2,0 139 185 197 274 317 389
  8. 8. CARTEIRA DE CRÉDITO CONSIGNADO CAGR = 345,5% 2T07 1T08 2T08 44.4 151.3 197.8 Empréstimos 8 Consignado 2T07 Prazo Médio Números de Convênios CARTEIRA DE CRÉDITO CONSIGNADO INSS 21.8% Outros 78.2% 2T07 1T08 2T08 534 731 751 19 34 37
  9. 9. Outras Atividades TESOURARIA E MERCADO DE CAPITAIS Mercado de Capitais 2T08 Fees de Underwriting e Operações Estruturadas Número de Negócios Tesouraria (R$ MM) 2T08 Receitas VaR Consolidado Médio 9 Outras Atividades TESOURARIA E MERCADO DE CAPITAIS 2T08 1T08 Var.(%) 2T07 Var.(%) 1,3 0,0 NA 5,8 (77,6) 5 - NA 8 (37,5) 2T08 1T08 Var.(%) 2T07 Var.(%) 9,8 14,0 (30,0) 11,0 (10,9) 3,4 2,7 25,9 2,2 54,5
  10. 10. Captação Internacional 2.960,5 3.841,3 33,8% 44,0% 3,4%3,0% Jun 2007 Dez 2007 Private Corporate Institucional BNDES Local Depositose Captaçõesno Mercado Aberto e Outros(R$ MM) 2T08 1T08 Em até 3 meses 788,3 868,7 De 3 a 12 meses 1.343,3 809,6 22,0%25,8% 19,3% 22,8% 14,6% 11,3% 10 De 3 a 12 meses 1.343,3 809,6 De 1 a 3 anos 614,0 676,7 Acima de 3 anos 36,5 46,3 Total 2.782,1 2.401,3 Obrigaçõespor Empréstimose Repasses 2T08 1T08 Em até 3 meses 487,3 451,1 De 3 a 12 meses 1.111,0 1.031,1 De 1 a 3 anos 360,8 397,1 Acima de 3 anos 78,3 73,7 Total 2.037,4 1.953,0 Captação 4.354,3 4.819,4 43,0% 10,3% 36,3% 3,1%3,4% Mar 2008 2,9% Jun 2008 Var.(%) 2T07 Var.(%) 868,7 (9,3) 656,4 20,1 809,6 65,9 493,1 172,4 25,1% 18,3% 10,5% 28,3% 22,2% 10,3% 809,6 65,9 493,1 172,4 676,7 (9,3) 571,3 7,5 46,3 (21,2) 31,8 14,8 2.401,3 15,9 1.752,6 58,7 Var.(%) 2T07 Var.(%) 451,1 8,0 247,2 97,1 1.031,1 7,7 494,7 124,6 397,1 (9,1) 369,8 (2,4) 73,7 6,2 96,1 (18,5) 1.953,0 4,3 1.207,8 68,7
  11. 11. Rentabilidade LUCRO LÍQUIDO ResultadoBrutoda Intermediação 79,9 Outras Despesas Operacionais Operações de ResultadoBrutoda Intermediação Financeira 79,9 (27,8) 100,5 Impacto JCP Serviços 9,8 10,8 Operações de Crédito Tesouraria 11 O lucro líquido no 2T08 totalizou R$ 43,4 milhões, quando comparado ao 1T08, onde o lucro registrado crescimento de 68,2% em relação ao 2T07 100,5 Rentabilidade LUCRO LÍQUIDO – R$ MM Outras Despesas IR e Contribuição (11,9) (22,9) IR e Contribuição Social Participação nos Lucros 5,5 (17,4) Impacto JCP LUCRO LÍQUIDO 43,4 milhões, um crescimento de 14,2% registrado foi de R$ 38,0 milhões e um (17,4)
  12. 12. Rentabilidade LUCRO LÍQUIDO – R$ MM CAGR =84,2% CAGR =68,2% CAGR =84,2% 2T07 1T08 2T08 1S07 1S08 25,8 38,0 81,4 44,2 43,4 12 2T07 1T08 2T08 1S07 1S08 Rentabilidade ROAE – (a.a.) 2T07 1T08 2T08 1S07 1S08 21,9% 13,9% 14,7% 19,3% 15,5% 2T07 1T08 2T08 1S07 1S08
  13. 13. Índices NIM 6,4% 6,4% 6,5%6,6%6,6% ÍNDICE DE EFICIÊNCIA (%) 2T07 1T08 2T08 1S07 1S08 6,4% 6,4% 6,5%6,6% 13 2T07 1T08 43,8 38,8 Índices PATRIMÔNIO LÍQUIDO (R$ MM) E ÍNDICE DE BASILÉIA (%) 20.7% 19.2% 1.107,0 1.131,8 ÍNDICE DE EFICIÊNCIA (%) – inclui PLR 13,6% 2T07 1T08 2T08 482,7 1T08 2T08 38,8 35,1
  14. 14. Ratings *Depósitos em Moeda Local LOCAL * Agências Aaa.Br AA- 14 *Depósitos em Moeda Local Ratings LOCAL GLOBAL 04/04/2008 16/05/2008 Ratings Data da Atualização Aaa.Br Baa2 - BB+
  15. 15. Perspectivas para 2008 Carteira de Crédito (inclui garantias prestadas)(inclui garantias prestadas) ATACADO + L. MIDDLE MIDDLE MARKET CONSIGNADO CARTEIRA DE CRÉDITO TOTAL DESPESAS DE PESSOAL & OUTRAS ADMINISTRATIVAS (não inclui comissões pagas do consignado e PLR) 15 (não inclui comissões pagas do consignado e PLR) Perspectivas para 2008 % Crescimento ATUAL ANTERIOR 40% - 50% 40% - 50% 60% - 80% 110% - 130% 220% - 250% 250% - 280% 47% - 57% 50% - 60% DESPESAS DE PESSOAL & OUTRAS ADMINISTRATIVAS (não inclui comissões pagas do consignado e PLR) Crescimento 12% - 18% 12% - 18% (não inclui comissões pagas do consignado e PLR)
  16. 16. Aviso Legal O material que segue é uma apresentação de informações apresentação. Não fazemos nenhuma declaração, implícita correção, adequação ou abrangência dessas informações Esta apresentação pode conter certas declarações Brasil que refletem as visões atuais e/ou expectativasBrasil que refletem as visões atuais e/ou expectativas sua performance, seus negócios e impactos futuros qualquer declaração que possua previsão, indicação performance ou objetivos, bem como, palavras como "estimamos", "projetamos", entre outras palavras prospectivas estão sujeitas a riscos, incertezas e impactos fatores importantes podem fazer com que os resultados tais planos, objetivos, expectativas, projeções e intenções circunstância, nem o Banco, conselheiros, diretores, terceiros (incluindo investidores) por qualquer decisão informações e declarações presentes nesta apresentação, 16 informações e declarações presentes nesta apresentação, correspondente ou específico. Esta apresentação e seu conteúdo são informações de reproduzidas ou circuladas, parcial e/ou totalmente, ABC Brasil. Aviso Legal informações gerais do Banco ABC Brasil S.A. na data desta implícita ou explícita, e não damos garantia quanto à informações. futuras e informações relacionadas ao Banco ABC expectativas do Banco e de sua administração com respeito àexpectativas do Banco e de sua administração com respeito à futuros. Declarações prospectivas incluem, sem limitação, ou estimativas e projeções sobre resultados futuros, como "acreditamos", "antecipamos", "esperamos", com significado semelhante. Referidas declarações impactos futuros. Advertimos os leitores que diversos resultados efetivos diferenciem-se de modo relevante de intenções expressas nesta apresentação. Em nenhuma agentes ou funcionários serão responsáveis perante decisão de investimento tomada com base nas apresentação, ou por qualquer dano dela resultante,apresentação, ou por qualquer dano dela resultante, de propriedade do Banco ABC Brasil e não podem ser totalmente, sem o prévio consentimento por escrito do Banco
  17. 17. Contatos Relações com Investidores Sergio Lulia Jacob – Vice Presidente Executivo e Diretor de RI Alexandre Sinzato Eduardo Randich Web Site: www.abcbrasil.com.br/ri Email: ri@abcbrasil.com.br Telefone: +55 (11) 3170 2186 17 Contatos Relações com Investidores Vice Presidente Executivo e Diretor de RI Alexandre Sinzato – Gerente de RI Eduardo Randich – Analista de RI Web Site: www.abcbrasil.com.br/ri Email: ri@abcbrasil.com.br Telefone: +55 (11) 3170 2186

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