Apresentação de resultados do 3 t10

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Apresentação de resultados do 3 t10

  1. 1. 1 Apresentação de Resultados do 3T10 Anis Chacur Neto Deputy CEO Sérgio Lulia Jacob Diretor Vice-Presidente e DRI Alexandre Yoshiaki Sinzato, CFA Superintendente de RI
  2. 2. Aviso Legal O material que segue é uma apresentação de informações gerais do Banco ABC Brasil S.A. na data desta apresentação. Não fazemos nenhuma declaração, implícita ou explícita, e não damos garantia quanto à correção, adequação ou abrangência dessas informações. Esta apresentação pode conter certas declarações futuras e informações relacionadas ao Banco ABC Brasil que refletem as visões atuais e/ou expectativas do Banco e de sua administração com respeito à sua performance, seus negócios e impactos futuros. Declarações prospectivas incluem, sem limitação, qualquer declaração que possua previsão, indicação ou estimativas e projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como, palavras como 2 projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como, palavras como "acreditamos", "antecipamos", "esperamos", "estimamos", "projetamos", entre outras palavras com significado semelhante. Referidas declarações prospectivas estão sujeitas a riscos, incertezas e impactos futuros. Advertimos os leitores que diversos fatores importantes podem fazer com que os resultados efetivos diferenciem-se de modo relevante de tais planos, objetivos, expectativas, projeções e intenções expressas nesta apresentação. Em nenhuma circunstância, nem o Banco, conselheiros, diretores, agentes ou funcionários serão responsáveis perante terceiros (incluindo investidores) por qualquer decisão de investimento tomada com base nas informações e declarações presentes nesta apresentação, ou por qualquer dano dela resultante, correspondente ou específico. Esta apresentação e seu conteúdo são informações de propriedade do Banco ABC Brasil e não podem ser reproduzidas ou circuladas, parcial e/ou totalmente, sem o prévio consentimento por escrito do Banco ABC Brasil.
  3. 3. Destaques O Lucro Líquido no 3T10 totalizou R$ 51,1 milhões. O Retorno anualizado sobre o Patrimônio Líquido médio (ROAE) no 3T10 atingiu 15,8% a.a. 3 A carteira de crédito incluindo garantias prestadas atingiu R$ 10.725,7 milhões. A qualidade da carteira continua elevada com 97,6% das operações classificadas entre AA e C (resolução 2.682 do Bacen).
  4. 4. 1.218,4 1.247,1 1.279,1 1.312,1 Carteira de Crédito CARTEIRA DE CRÉDITO (R$ MM) Incluindo garantias prestadas PATRIMÔNIO LÍQUIDO (R$ MM) E ÍNDICE DE BASILEIA4,6% 84,9% 84,1% 85,2% 85,8% 86,9% 13,3% 14,6% 13,9% 13,5% 13,1% 7.422,2 8.509,2 9.484,5 10.251,3 10.725,7 4 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 1.182,2 1.218,4 1.247,1 EMPRÉSTIMOS (R$ MM) 4,5% 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 Corporate Middle Market Other 15,4% 14,6% 13,3% 17,8% 16,9% 13,3% 14,6% 13,9% 13,5% 13,1% 1.8% 1.3% 1.0% 0.7% 0.0% 79,3% 78,1% 78,7% 79,3% 80,9% 19,2% 20,8% 19,9% 19,7% 19,1% 1.5% 1.1% 1.4% 1.1% 0.0% Outros 4.863,4 5.644,7 6.293,0 6.844,6 7.149,4
  5. 5. Qualidade da Carteira de Crédito 1 2 3 4 5 6 7 Segmentos Carteira de empréstimos (R$ MM)* Créditos baixados para prejuízo (R$ MM) Créditos baixados para prejuízo / Carteira Saldo de PDD (R$ MM) Saldo de PDD / Carteira Atraso (> 90dias) (R$ MM) Atraso (> 90 dias) / Carteira Corporate 5.784,0 4,3 0,07% 67,5 1,17% 5,2 0,09% Middle 1.365,3 6,2 0,46% 49,6 3,63% 9,7 0,71% Total - 3T10 7.149,4 10,6 0,15% 117,0 1,64% 14,9 0,21% 2T10 6.844,6 8,0 0,12% 122,1 1,78% 15,5 0,23% 5 Set/2010 * Exclui garantias prestadas. D-H 2,4% AA-C 97,6% 1T10 6.293,0 20,0 0,32% 120,9 1,92% 21,0 0,33% 4T09 5.644,7 5,1 0,09% 127,2 2,25% 32,4 0,57% 3T09 4.863,4 13,4 0,28% 128,4 2,64% 31,5 0,65% 1,03% 0,99% 0,98% 1,05% 2,23% 2,81% 2,98% 2,64% 2,25% 1,92% 1,78% 1,64% 0,21% 0,25% 0,28% 0,34% 0,64% 1,18% 0,95% 0,65% 0,57% 0,33% 0,23% 0,21% 0,17% 0,11% 0,04% 0,05% 0,04% 0,16% 0,17% 0,28% 0,09% 0,32% 0,12% 0,15% 4T07 1T08 2T08 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 Saldo de PDD Atraso (> 90 dias) Créditos baixados para prejuízo
  6. 6. Corporate 6,1% 6.305,0 7.157,2 8.079,8 8.90,8 9.323,9 4.410,4 4.950,3 5.426,1 5.784,0 2.446,4 2.746,8 3.129,4 3.364,7 3.539,9 Garantias Prestadas Empréstimos 6 (R$ MM)3.858,6 4.410,4 4.950,3 5.426,1 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 Corporate 3T09 2T10 3T10 Ticket (R$) 11,5 12,9 13,7 Duration (dias) 322 360 376 Número de Grupos c/ operação 549 679 682 São Paulo - Capital; 57% São Paulo - Interior; 21% Rio de Janeiro; 14% Sul; 8%
  7. 7. Middle Market (R$ MM) 1,0% 932,5 1.173,7 1.252,2 1.346,1 1.365,3 51,9 68,3 62,1 41,9 36,4 Garantias Prestadas Empréstimos 984,4 1.242,0 1.314,3 1.388,0 1.401,8 7 (R$ MM) 932,5 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 São Paulo - Capital; 45% São Paulo - Interior; 10% Rio de Janeiro; 10% Sul; 30% BH; 6% Middle Market 3T09 2T10 3T10 Ticket (R$) 1,8 2,0 2,0 Duration (dias) 241 261 257 Número de Grupos c/ operação 547 695 717
  8. 8. Outras atividades TESOURARIA E MERCADO DE CAPITAIS Tesouraria (R$ MM) 3T10 2T10 3T09 9M10 9M09 Receitas 7,2 8,6 7,8 30,5 16,9 VaR Consolidado Médio 7,2 5,6 4,9 4,8 3,7 8 Mercado de Capitais (R$ MM) 3T10 2T10 3T09 9M10 9M09 Fees de Underwriting e M&A 0,5 1,6 0,0 4,5 0,8 Número de negócios 4 5 1 17 5
  9. 9. Captação (Em R$ MM) 24% 23% 24% 31% 32% Internacional 5.532,1 5.841,6 6.446,2 7.779,5 7.694,4 5.532,1 5.841,6 7.779,5 7.694,4 5.532,1 5.841,6 6.446,2 7.779,5 7.694,4 5.532,1 5.841,6 7.779,5 7.694,4 9 20% 22% 19% 14% 11% 15% 13% 15% 13% 11% 14% 10% 11% 10% 7% 19% 22% 22% 23% 28% 8% 10% 9% 9% 11% 24% 23% 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 Internacional Pessoa Física BNDES Interbancário Institucional Corporate
  10. 10. RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA GERENCIAL Demonstração do Resultado Gerencial Receitas Resultado Bruto (R$ MM) 3T10 2T10 Var.(%) 3T09 Var.(%) 9M10 9M09 Var.(%) Margem Financeira com Clientes 109,7 104,7 4,8 86,0 27,6 308,2 260,4 18,4 Tesouraria * 7,2 8,6 7,8 30,5 16,9 Resultado da Intermediação Financeira antes da PDD 116,9 113,3 3,2 93,8 24,6 338,7 277,2 22,2 PDD (8,9) (9,0) (1,1) (8,6) 3,5 (31,7) (49,1) (35,4) PDD (Res. 2.682) (9,4) (11,6) (19,0) (17,0) (44,7) (34,8) (52,4) (33,6) Adicional 0,5 2,6 8,4 3,1 3,4 Resultado Bruto da Intermediação Financeira 108,0 104,3 3,5 85,2 26,8 307,0 228,2 34,5 10 RECEITA DE PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS * Resultado de Tesouraria com ajustes gerenciais NIM (a.a.) Rendas de Serviços (R$ MM) 3T10 2T10 Var.(%) 3T09 Var.(%) 9M10 9M09 Var.(%) Garantias Prestadas 17,4 16,5 5,7 12,4 41,1 48,8 29,7 64,7 Fees de Underwriting e M&A 0,5 1,6 0,0 4,5 0,8 Tarifas 4,8 8,1 (40,3) 3,7 29,8 20,1 9,4 113,8 Rendas de Serviços - Total 22,7 26,2 (13,2) 16,1 41,1 73,4 39,9 84,1 Resultado Bruto da Intermediação Financeira 108,0 104,3 3,5 85,2 26,8 307,0 228,2 34,5 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 9M09 9M10 5,6% 5,5% 5,7% 5,3% 5,1% 5,6% 5,3%
  11. 11. Demonstração do Resultado Gerencial Despesas DESPESAS DE PESSOAL, ADMINISTRATIVAS E PARTICIPAÇÃO NOS RESULTADOS Despesas (R$ MM) 3T10 2T10 Var.(%) 3T09 Var.(%) 9M10 9M09 Var.(%) Pessoal (23,1) (22,4) 3,2 (19,5) 18,4 (66,4) (57,6) 15,3 Outras Despesas Administrativas (13,7) (13,5) 1,8 (14,1) (2,5) (40,6) (39,6) 2,5 Participação nos Lucros (15,0) (15,4) (11,8) 27,1 (45,8) (28,5) 60,7 Total (51,8) (51,3) 1,1 (45,4) 14,2 (152,8) (125,7) 21,6 11 ÍNDICE DE EFICIÊNCIA (inclui PLR) 41,6% 41,7% 38,0% 37,6% 37,0% 39,9% 37,3% 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 9M09 9M10
  12. 12. Rentabilidade LUCRO LÍQUIDO R$ MM ROAE (a.a.) 97,4 148,2 13,0% 14,8% 15,2% 15,9% 15,8% 11,1% 15,7% * 12 * Excluindo efeitos extraordinários de venda de participação na CETIP e adesão à anistia Fiscal. 38,1 44,5 46,9 50,2 51,1 97,4 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 9M09 9M10 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 9M09 9M10 *
  13. 13. Projetado Tendência Carteira de crédito 25% - 30% Corporate 22% - 25% Guidance 2010 13 Middle Market 30% - 40% Despesa de Pessoal e outras Administrativas 5% - 10%
  14. 14. Contatos Relações com Investidores Sergio Lulia Jacob Diretor Vice-Presidente e DRI 14 Alexandre Sinzato, CFA Superintendente de RI www.abcbrasil.com.br/ri ri@abcbrasil.com.br (11) 3170-2186

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