Apresentação de resultados do 3 t12

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Apresentação de resultados do 3 t12

  1. 1. 1 31 | out | 2012 Teleconferência - 3º Trimestre de 2012
  2. 2. 2 Destaques do 3T12 2 O Lucro Líquido foi de R$ 55,1 milhões no trimestre. A carteira de crédito expandida atingiu o saldo de R$ 14.884,1 milhões ao final do trimestre, mantendo-se estável no período. O Retorno anualizado sobre o Patrimônio Líquido (ROAE) atingiu 13,8% a.a. no trimestre. A qualidade da carteira continua elevada, com 97,4% das operações de crédito classificadas entre AA-C ao final do período
  3. 3. 3 (R$ milhões) Set/12 Jun/12 Var 3M (%) Set/11 Var 12M (%) Empréstimos 8.470,4 8.519,8 -0,6% 7.753,9 9,2% Corporate 6.580,0 6.680,2 -1,5% 5.997,3 9,7% Middle 1.890,4 1.839,6 2,8% 1.756,6 7,6% Garantias Prestadas 5.888,1 5.882,3 0,1% 4.775,1 23,3% Corporate 5.832,4 5.843,8 -0,2% 4.732,0 23,3% Middle 55,7 38,6 44,5% 43,1 29,4% Empréstimos + Garantias Prestadas 14.358,5 14.402,1 -0,3% 12.529,0 14,6% Corporate 12.412,4 12.524,0 -0,9% 10.729,3 15,7% Middle 1.946,1 1.878,2 3,6% 1.799,7 8,1% Títulos Privados (Corporate) 525,6 536,0 -1,9% 252,3 108,3% Carteira de Crédito Expandida 14.884,1 14.938,1 -0,4% 12.781,3 16,5% Carteira de Crédito Expandida 3
  4. 4. 4 Destaques dos Segmentos 4 Corporate Middle Market Exposição Média por Cliente (R$ Milhões) Prazo Médio (dias) Total de Clientes Set/11 Jun/12 Set/12 Clientes com Exposição de Crédito Carteira de Crédito (R$ Milhões) Set/11 Jun/12 Set/12 Minas Gerais / Goiás Sul Rio de Janeiro São Paulo Interior São Paulo Capital 738 734 752 520 535 523 20,6 23,4 23,7 362 329 332 1.104 1.154 1.168 839 949 917 2,1 2,0 2,1 225 212 214 42% 41% 41% 12% 13% 12% 9% 9% 9% 28% 27% 27% 9% 10% 11% Set/11 Jun/12 Set/12 1.800 1.848 1.946 55% 53% 53% 19% 22% 20% 16% 16% 18%10% 9% 9% Set/11 Jun/12 Set/12 10.729 12.524 12.412
  5. 5. 5 Qualidade da Carteira de Crédito 5 Atrasos acima de 90 dias (% da carteira de empréstimos) Saldo de PDD (% da carteira de empréstimos) 0,65% 0,60% 0,71% 0,39% 0,57% 0,40% 0,51% 0,50% 0,87% 1,02% 1,03% 0,31% 0,21% 0,21% 0,11% 0,17% 0,15% 0,19% 0,21% 0,57% 0,52% 0,56% 0,23% 0,12% 0,09% 0,05% 0,06% 0,08% 0,09% 0,11% 0,47% 0,39% 0,42% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 Middle Total Corporate 3,33% 3,64% 3,63% 3,60% 3,59% 3,45% 3,02% 3,00% 3,68% 4,06% 3,99% 1,86% 1,74% 1,64% 1,62% 1,72% 1,69% 1,69% 1,73% 1,95% 2,04% 2,24% 1,52% 1,29% 1,17% 1,13% 1,22% 1,18% 1,30% 1,33% 1,41% 1,48% 1,74% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 Middle Total Corporate
  6. 6. 6 Qualidade da Carteira de Crédito 6 Operações com rating entre D-H (Resolução 2.682 do Banco Central) Créditos baixados para prejuízo no trimestre (% da carteira de empréstimos) 0,37% 0,50% 0,46% 0,27% 0,47% 0,32% 0,77% 0,57% 0,22% 0,21% 0,55% 0,29% 0,10% 0,15% 0,08% 0,10% 0,06% 0,24% 0,15% 0,06% 0,08% 0,20% 0,27% 0,00% 0,07% 0,03% 0,00% -0,01% 0,08% 0,02% 0,01% 0,04% 0,10% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 Middle Total Corporate 3,1% 3,0% 2,4% 2,1% 2,0% 1,9% 2,0% 2,4% 2,7% 2,5% 2,6% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 D-H
  7. 7. 7 Captação 7 (R$ milhões) Investment Grade Investment Grade Local Global brAA+ BBB- Aa1.br Baa3 AA- BB+ Set/11 Dez/11 Mar/12 Jun/12 Set/12 2.156 1.647 1.782 2.140 2.226 3.798 4.045 4.977 5.353 5.575 2.317 2.181 2.060 2.279 2.165 2.066 2.085 2.137 2.227 2.347 10.338 9.960 10.956 12.000 12.313 Total 14% 15% 14% 13% 13% 6% 6% 6% 5% 6% Dívida Subordinada Patrimônio Líquido 22% 22% 19% 19% 18% BNDES 21% 16% 16% 18% 18% Internacional 12% 10% 9% 9% 9% 10% 11% 10% 9% 9% 7% 10% 13% 11% 10% 8% 10% 10% 10% 9% 3% 6% 8% Letras Financeiras Pessoa Física Interbancário Institucional Corporate 37% 41% 45% 45% 45%
  8. 8. 8 Índice de Basiléia & Patrimônio Líquido 8 11,4% 11,3% 11,1% 10,2% 10,9% 4,4% 4,3% 4,1% 4,0% 4,1% 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 TierII TierI (Core Capital) Patrimônio Líquido (R$ milhões) 15,8% 15,6% 15,2% 14,2% 15,0% 1.460,2 1.499,6 1.535,6 1.565,8 1.638,6 Considerando a emissão de dívida subordinada de US$ 100 milhões concluída em Outubro/12, o Índice de Basiléia seria 16,3%. A operação foi submetida à aprovação do Banco Central , e após sua homologação, integrará o Patrimônio de Referência Nível II do banco. Adequação de Capital (R$ milhões) Set/12 Jun/12 Var 3M (%) / p.p. Set/11 Var 12M (%) / p.p. Patrimônio de referência 2.257,2 2.180,8 3,5% 2.025,7 11,4% Patrimônio líquido exigido 1.654,1 1.687,7 -2,0% 1.410,9 17,2% Margem sobre o patrimônio líquido exigido 603,2 493,0 22,3% 614,9 -1,9% Índice de Basiléia 15,0% 14,2% 0,8 15,8% -0,8 Tier I (Core Capital) 10,9% 10,2% 0,7 11,4% -0,5 Tier II 4,1% 4,0% 0,1 4,4% -0,3
  9. 9. 9 Margem Financeira 9 NIM (% a.a.) (R$ milhões) 3T12 2T12 Var (%) 3T11 Var (%) 9M12 9M11 Var (%) Margem Financeira Gerencial antes da PDD 147,6 144,4 2,2% 146,8 0,5% 432,9 415,7 4,1% Patrimônio Líquido remunerado a CDI 28,4 32,0 -11,3% 42,8 -33,6% 97,2 117,2 -17,0% Margem Financeira com Clientes 98,0 89,6 9,3% 94,3 3,9% 272,5 260,5 4,6% Margem Financeira com Mercado 21,1 22,7 -7,0% 9,6 119,9% 63,2 38,0 66,3% Provisão para Devedores Duvidosos (32,8) (28,7) 14,6% (24,6) 33,6% (85,2) (38,6) 120,8% Margem Financeira Gerencial 114,7 115,7 -0,9% 122,2 -6,1% 347,6 377,1 -7,8% 5,7% 5,5% 5,3% 5,0% 4,8% 5,6% 5,0% 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 9M11 9M12
  10. 10. 10 10 Receitas com Serviços Receitas de Prestação de Serviços (R$ milhões) 3T12 2T12 Var (%) 3T11 Var (%) 9M12 9M11 Var (%) Garantias prestadas 27,4 26,0 5,4% 23,5 16,9% 77,6 66,9 16,0% Fees Mercado de Capitais e M&A 3,1 2,0 57,8% 2,4 33,3% 7,0 7,2 -2,3% Tarifas 4,6 4,1 12,3% 4,2 8,8% 12,0 16,5 -27,3% Total 35,2 32,1 9,5% 30,0 17,0% 96,6 90,5 6,7% 14,9 16,5 17,4 19,6 20,8 22,6 23,5 23,8 24,2 26,0 27,4 7,1 8,1 4,9 6,9 6,8 5,4 4,2 3,8 3,3 4,1 4,6 2,4 1,6 0,5 8,2 2,0 2,8 2,4 7,2 1,9 2,0 3,1 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 Fees Mercado de Capitais e M&A Tarifas Garantias Prestadas (R$milhões) Receita de Serviços Totalde Receitas 20,5% 20,1% 17,6% 23,8% 19,7% 20,3% 18,3% 20,6% 18,3% 19,0% 20,7%
  11. 11. 11 11 Despesas Índice de Eficiência (Despesas/Receitas) Despesas (R$ milhões) 3T12 2T12 Var (%) 3T11 Var (%) 9M12 9M11 Var (%) Pessoal (31,0) (32,2) -3,8% (28,2) 10,0% (94,3) (81,7) 15,5% Outras Despesas Administrativas (17,7) (19,6) -9,7% (16,6) 6,6% (53,0) (48,9) 8,4% Participação nos Lucros (14,0) (13,1) 7,0% (17,0) -17,3% (37,2) (51,4) -27,6% Total (62,8) (65,0) -3,4% (61,8) 1,6% (184,5) (182,0) 1,4% 36,4% 37,9% 33,9% 36,9% 35,3% 37,6% 35,4% 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 9M11 9M12
  12. 12. 12 Rentabilidade 12 Lucro Líquido (R$ milhões) ROAE (% a.a.) 58,5 60,6 56,9 55,0 55,1 175,4 167,0 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 9M11 9M12 16,2% 16,4% 15,0% 14,2% 13,8% 16,7% 14,3% 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 9M11 9M12
  13. 13. 13 Relações com Investidores 13 Sergio Lulia Jacob Vice-Presidente Financeiro Alexandre Sinzato, CFA Head de Relações com Investidores Web Site: www.abcbrasil.com.br/ri Email: ri@abcbrasil.com.br Telefone: +55 (11) 3170-2186
  14. 14. 14 Aviso Legal O material que segue é uma apresentação de informações gerais do Banco ABC Brasil S.A. na data desta apresentação. Não fazemos nenhuma declaração, implícita ou explícita, e não damos garantia quanto à correção, adequação ou abrangência dessas informações. Esta apresentação pode conter certas declarações futuras e informações relacionadas ao Banco ABC Brasil que refletem as visões atuais e/ou expectativas do Banco e de sua administração com respeito à sua performance, seus negócios e impactos futuros. Declarações prospectivas incluem, sem limitação, qualquer declaração que possua previsão, indicação ou estimativas e projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como, palavras como "acreditamos", "antecipamos", "esperamos", "estimamos", "projetamos", entre outras palavras com significado semelhante. Referidas declarações prospectivas estão sujeitas a riscos, incertezas e impactos futuros. Advertimos os leitores que diversos fatores importantes podem fazer com que os resultados efetivos diferenciem-se de modo relevante de tais planos, objetivos, expectativas, projeções e intenções expressas nesta apresentação. Em nenhuma circunstância, nem o Banco, conselheiros, diretores, agentes ou funcionários serão responsáveis perante terceiros (incluindo investidores) por qualquer decisão de investimento tomada com base nas informações e declarações presentes nesta apresentação, ou por qualquer dano dela resultante, correspondente ou específico. Esta apresentação e seu conteúdo são informações de propriedade do Banco ABC Brasil e não podem ser reproduzidas ou circuladas, parcial e/ou totalmente, sem o prévio consentimento por escrito do Banco ABC Brasil.

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