Apresentação
Institucional
Outubro de 2013
Estratégia, segmentos e produtos
Captação e base de capital
Destaques financeiros
Estrutura acionária
Apresentação Institu...
Estratégia distinta para cada
segmento:
 Aumentar a rentabilidade por
cliente no Corporate por meio
de cross-selling de p...
734 701 726
535 541 534
23,4 24,0 25,8
329 341 362
536 790 886
Estratégia, segmentos e produtos
Corporate (faturamento anu...
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Estratégia, segmentos e produtos
Empresas (faturamento anual ent...
Estratégia, segmentos e produtos
Captação e base de capital
Destaques financeiros
Estrutura acionária
Apresentação Institu...
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Captação diversificada com acesso a linhas locais e internacionais
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Índice de Basileia & Patrimônio Líquido
10,2% 10,9% 10,6% 10,8% 10,9%
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Estratégia, segmentos e produtos
Captação e base de capital
Destaques financeiros
Estrutura acionária
Apresentação Institu...
Qualidade da Carteira de Crédito
Atrasos acima de 90 dias (% da carteira de empréstimos)
Saldo de PDD (% da carteira de em...
Qualidade da Carteira de Crédito
Créditos baixados para prejuízo no trimestre (% da carteira de empréstimos)
Operações com...
Margem Financeira
NIM (% a.a.)
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(R$ milhões) 2T13 1T1...
Receitas com Serviços
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6,8 5,4 4,2 3,...
Despesas
Índice de Eficiência (Despesas/Receitas)
36,9% 35,3% 38,4% 39,2% 36,4% 35,5% 37,7%
2T12 3T12 4T12 1T13 2T13 6M12 ...
Rentabilidade
Lucro Líquido (R$ milhões)
ROAE (% a.a.)
55,0 55,1 59,6 60,1 64,7
111,9
124,8
2T12 3T12 4T12 1T13 2T13 6M12 ...
Estratégia, segmentos e produtos
Captação e base de capital
Destaques financeiros
Estrutura acionária
Apresentação Institu...
Composição Acionária
ABC Brasil
58,5%
7,1%
34,4%
Capital Total
89,5%
10,5%
Capital Votante
59,4%
29,7%
10,9%
Arab Banking ...
Acionista Controlador
Banco internacional com sede em Bahrein
Listado na bolsa de valores do Bahrein
Total de Ativos: US$...
Contato
Website: www.abcbrasil.com.br
Telefone: (11) 3170-2500
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Carteira de Crédito Expandida
(R$ milhões) Jun/13 Mar/13 Var 3M (%) Jun/12 Var 12M (%)
Empréstimos 8.937,4 8.607,7 3,8% 8....
Estrutura Organizacional
(Outubro/2013)
Apêndice22
Conselho de Administração
Membros
Anwar Ali Al Mudhaf (Kuaitiano) Presidente do Conselho & Membro do
Conselho do Arab Bank...
Setor bancário no Brasil
O Banco ABC Brasil foca nos segmentos Corporate e Empresas
Apêndice24
Histórico
Apêndice25
Aviso legal
O material que segue é uma apresentação de informações gerais do Banco ABC Brasil S.A. na data desta apresenta...
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  1. 1. Apresentação Institucional Outubro de 2013
  2. 2. Estratégia, segmentos e produtos Captação e base de capital Destaques financeiros Estrutura acionária Apresentação Institucional Outubro de 2013
  3. 3. Estratégia distinta para cada segmento:  Aumentar a rentabilidade por cliente no Corporate por meio de cross-selling de produtos;  Aumentar o número de clientes no segmento de Empresas. Mix de carteira: aumentar a participação do segmento de Empresas. Estratégia, segmentos e produtos Foco em clientes corporativos Estratégias, segmentos e produtos O Banco ABC Brasil é um banco múltiplo, especializado na concessão de crédito e serviços para empresas de médio a grande porte Carteira de Crédito Expandida* * Inclui Empréstimos, Garantias Prestadas e Títulos Privados. (R$ milhões) 3
  4. 4. 734 701 726 535 541 534 23,4 24,0 25,8 329 341 362 536 790 886 Estratégia, segmentos e produtos Corporate (faturamento anual acima de R$ 400 milhões) Estratégia: Aumentar rentabilidade por cliente no Corporate por meio de cross-selling de produtos. Produtos:  empréstimos em moeda local e moeda estrangeira  trade finance  underwriting e operações estruturadas para mercado de capitais  estruturação de operações sindicalizadas no Brasil e no exterior  repasses de BNDES  transações de M&A  produtos de tesouraria Exposição Média Por Cliente (R$ milhões) Prazo Médio (dias) Total de Clientes Clientes com Exposição de Crédito Jun/12 Mar/13 Jun/13 Títulos Privados (R$ milhões) Empréstimos e Garantias Prestadas (R$ milhões) 53% 53% 52% 22% 18% 18% 16% 19% 19%9% 10% 11% Jun/12 Mar13 Jun/13 Sul Rio de Janeiro São Paulo - Interior São Paulo - Capital 13.060 13.791 14.608 Estratégias, segmentos e produtos4
  5. 5. 1.154 1.357 1.337 949 1.007 1.024 2,0 2,0 2,0 212 241 265 Estratégia, segmentos e produtos Empresas (faturamento anual entre R$ 30 e 400 milhões) Estratégia: Crescer o número de clientes, principalmente nas novas regiões. Exposição Média Por Cliente (R$ milhões) Prazo Médio (dias) Total de Clientes Clientes com Exposição de Crédito Jun/12 Mar/13 Jun/13 Empréstimos e Garantias Prestadas (R$ milhões) Plataformas Maduras (> Eficiência) SP1 SP2 SP3 PR RS 5 Plataformas em evolução (+RMs) (> Eficiência) MG RJ SC GO MT Campinas Ribeirão Preto 7 41% 38% 36% 13% 14% 14% 9% 8% 8% 27% 26% 27% 10% 14% 15% Jun/12 Mar13 Jun/13 Belo Horizonte Sul Rio de Janeiro São Paulo - Interior São Paulo - Capital 1.878 2.029 2.271 Estratégias, segmentos e produtos5
  6. 6. Estratégia, segmentos e produtos Captação e base de capital Destaques financeiros Estrutura acionária Apresentação Institucional Outubro de 2013
  7. 7. Captação & Ratings Captação diversificada com acesso a linhas locais e internacionais 13% 13% 14% 14% 13% 5% 6% 7% 7% 7% Dívida Subordinada Patrimônio Líquido 2.227 2.347 2.618 2.676 2.781 19% 18% 15% 15% 14% BNDES 2.279 2.165 1.854 1.856 1.886 12% 10% 8% 8% 10% 6% 8% 10% 13% 15% Notas, Depositos e Outros Trade Finance 2.140 2.226 2.186 2.611 3.390 9% 9% 9% 10% 9% 9% 9% 8% 8% 7% 11% 10% 10% 5% 4% 10% 9% 9% 9% 9% 6% 8% 10% 11% 12% Letras Financeiras Pessoa Física Interbancário Institucional Corporate 41%45% 45% 46% 43% 5.353 5.575 5.542 5.395 5.772 Jun/12 Set/12 Dez/12 Mar/13 Jun/13 12.000 12.313 12.199 12.538 13.830 Total (R$ milhões) Investment Grade Local brAA+ Aa1.Br AA Global BBB- Baa3 BBB- Internacional Local Captação e base de capital7
  8. 8. Ativos e passivos por vencimento 4.983 3.617 2.707 3.599 758 705 2.494 4.121 3.406 3.069 303 1.179 2.490 (504) (699) 530 455 (474) 1-30 dias 31-180 dias 181-360 dias 1-3 anos 4-5 anos >5 anos Ativos Passivos Gap (R$ milhões) 2.490 1.985 1.286 1.817 2.271 1.798 Gap Acumulado (Junho/2013) Captação e base de capital8
  9. 9. Índice de Basileia & Patrimônio Líquido 10,2% 10,9% 10,6% 10,8% 10,9% 4,0% 4,1% 5,3% 5,0% 5,4% Jun/12 Set/12 Dez/12 Mar/13 Jun/13 Tier II Tier I (Core Capital) 14,2% 15,0% 15,9% 15,8% 16,3% Adequação de Capital (R$ milhões) Jun/13 Mar/13 Var 3M (%) / p.p. Jun/12 Var 12M (%) / p.p. Patrimônio de referência 2.690,8 2.573,7 4,6% 2.180,8 23,4% Patrimônio líquido exigido 1.819,9 1.791,9 1,6% 1.687,7 7,8% Margem sobre o patrimônio líquido exigido 870,9 781,8 11,4% 493,0 76,6% Índice de Basileia 16,3% 15,8% 0,5 14,2% 2,1 Tier I (Core Capital) 10,9% 10,8% 0,1 10,2% 0,7 Tier II 5,4% 5,0% 0,4 4,0% 1,4 2.181 2.257 2.507 2.574 2.691 1.566 1.639 1.680 1.757 1.794 Patrimônio de Referência Patrimônio Líquido (R$ milhões) Captação e base de capital9
  10. 10. Estratégia, segmentos e produtos Captação e base de capital Destaques financeiros Estrutura acionária Apresentação Institucional Outubro de 2013
  11. 11. Qualidade da Carteira de Crédito Atrasos acima de 90 dias (% da carteira de empréstimos) Saldo de PDD (% da carteira de empréstimos) 3,33% 3,64% 3,63% 3,60% 3,59% 3,45% 3,02% 3,00% 3,68% 4,06% 3,99% 4,02% 4,27% 3,83% 1,86% 1,74% 1,64% 1,62% 1,72% 1,69% 1,69% 1,73% 1,95% 2,04% 2,24% 2,15% 1,85% 1,98% 1,52% 1,29% 1,17% 1,13% 1,22% 1,18% 1,30% 1,33% 1,41% 1,48% 1,74% 1,54% 1,14% 1,40% Mar/10 Jun/10 Set/10 Dez/10 Mar/11 Jun/11 Set/11 Dez/11 Mar/12 Jun/12 Set/12 Dez/12 Mar/13 Jun/13 Middle Total Corporate 0,65% 0,60% 0,71% 0,39% 0,57% 0,40% 0,51% 0,50% 0,87% 1,02% 1,03% 0,95% 1,06% 0,76% 0,31% 0,21% 0,21% 0,11% 0,17% 0,15% 0,19% 0,21% 0,57% 0,52% 0,56% 0,36% 0,25% 0,22% 0,23% 0,12% 0,09% 0,05% 0,06% 0,08% 0,09% 0,11% 0,47% 0,39% 0,42% 0,17% 0,01% 0,05% Mar/10 Jun/10 Set/10 Dez/10 Mar/11 Jun/11 Set/11 Dez/11 Mar/12 Jun/12 Set/12 Dez/12 Mar/13 Jun/13 Middle Total Corporate Empresas Empresas Destaques financeiros11
  12. 12. Qualidade da Carteira de Crédito Créditos baixados para prejuízo no trimestre (% da carteira de empréstimos) Operações com rating entre D-H (Resolução 2.682 do Banco Central) 0,37% 0,50% 0,46% 0,27% 0,47% 0,32% 0,77% 0,57% 0,22% 0,21% 0,55% 0,64% 0,55% 0,60% 0,29% 0,10% 0,15% 0,08% 0,10% 0,06% 0,24% 0,15% 0,06% 0,08% 0,20% 0,40% 0,46% 0,15% 0,27% 0,00% 0,07% 0,03% 0,00% -0,01% 0,08% 0,02% 0,01% 0,04% 0,10% 0,32% 0,44% 0,00% Mar/10 Jun/10 Set/10 Dez/10 Mar/11 Jun/11 Set/11 Dez/11 Mar/12 Jun/12 Set/12 Dez/12 Mar/13 Jun/13 Middle Total Corporate 3,1% 3,0% 2,4% 2,1% 2,0% 1,9% 2,0% 2,4% 2,7% 2,5% 2,6% 3,3% 3,1% 3,2% Mar/10 Jun/10 Set/10 Dez/10 Mar/11 Jun/11 Set/11 Dez/11 Mar/12 Jun/12 Set/12 Dez/12 Mar/13 Jun/13 D-H Empresas Destaques financeiros12
  13. 13. Margem Financeira NIM (% a.a.) 5,0% 4,8% 4,7% 4,6% 4,3% 5,1% 4,5% 2T12 3T12 4T12 1T13 2T13 6M12 6M13 (R$ milhões) 2T13 1T13 Var (%) 2T12 Var (%) 6M13 6M12 Var (%) Margem Financeira Gerencial antes da PDD 145,3 147,1 -1,3% 144,4 0,6% 292,4 285,3 2,5% Patrimônio Líquido remunerado a CDI 31,4 26,2 19,8% 32,0 -2,1% 57,6 68,8 -16,4% Margem Financeira com Clientes 97,0 97,4 -0,4% 89,6 8,2% 194,4 174,5 11,4% Margem Financeira com Mercado 16,9 23,6 -28,4% 22,7 -25,7% 40,5 42,0 -3,6% Provisão para Devedores Duvidosos (PDD) (31,3) (16,9) 85,5% (28,7) 9,4% (48,2) (52,4) -7,9% Margem Financeira Gerencial 113,9 130,3 -12,5% 115,7 -1,6% 244,2 232,9 4,8% Destaques financeiros13
  14. 14. Receitas com Serviços 14,9 16,5 17,4 19,6 20,8 22,6 23,5 23,8 24,2 26,0 27,4 26,6 27,2 30,2 7,1 8,1 4,9 6,9 6,8 5,4 4,2 3,8 3,3 4,1 4,6 6,3 4,8 7,9 2,4 1,6 0,5 8,2 2,0 2,8 2,4 7,2 1,9 2,0 3,1 7,9 1,0 6,4 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12 1T13 2T13 Fees Mercado de Capitais e M&A Tarifas Garantias Prestadas (R$ milhões) 20,5% 20,1% 17,6% 23,8% 19,7% 20,3% 18,3% 20,6% 18,3% 19,0% 20,7% 23,2% 19,7% 23,2% Receita de Serviços Receita Total Receitas de Prestação de Serviços (R$ milhões) 2T13 1T13 Var (%) 2T12 Var (%) 6M13 6M12 Var (%) Garantias prestadas 30,2 27,2 11,1% 26,0 16,0% 57,4 50,2 14,3% Fees Mercado de Capitais e M&A 6,4 1,0 534,6% 2,0 223,7% 7,5 3,9 92,0% Tarifas 7,9 4,8 65,2% 4,1 92,0% 12,6 7,4 71,0% Total 44,5 33,0 35,0% 32,1 38,6% 77,4 61,4 26,0% Destaques financeiros14
  15. 15. Despesas Índice de Eficiência (Despesas/Receitas) 36,9% 35,3% 38,4% 39,2% 36,4% 35,5% 37,7% 2T12 3T12 4T12 1T13 2T13 6M12 6M13 Despesas (R$ milhões) 2T13 1T13 Var (%) 2T12 Var (%) 6M13 6M12 Var (%) Pessoal (34,7) (32,7) 6,0% (32,2) 7,5% (67,4) (63,3) 6,4% Outras Despesas Administrativas (18,5) (17,6) 5,1% (19,6) -5,9% (36,0) (35,3) 2,0% Participação nos Lucros (20,6) (18,6) 11,0% (13,1) 57,4% (39,2) (23,1) 69,6% Total (73,8) (68,9) 7,1% (65,0) 13,5% (142,6) (121,8) 17,1% Destaques financeiros15
  16. 16. Rentabilidade Lucro Líquido (R$ milhões) ROAE (% a.a.) 55,0 55,1 59,6 60,1 64,7 111,9 124,8 2T12 3T12 4T12 1T13 2T13 6M12 6M13 14,2% 13,8% 14,4% 14,1% 14,6% 14,6% 14,3% 2T12 3T12 4T12 1T13 2T13 6M12 6M13 Destaques financeiros16
  17. 17. Estratégia, segmentos e produtos Captação e base de capital Destaques financeiros Estrutura acionária Apresentação Institucional Outubro de 2013
  18. 18. Composição Acionária ABC Brasil 58,5% 7,1% 34,4% Capital Total 89,5% 10,5% Capital Votante 59,4% 29,7% 10,9% Arab Banking Corporation (controlador) Banco internacional com sede em Bahrein (Junho/2013) Arab Banking Corporation (controlador) Administradores e Conselheiros Mercado Banco Central da Líbia Autoridade de Investimentos do Kuwait Mercado Estrutura acionária18
  19. 19. Acionista Controlador Banco internacional com sede em Bahrein Listado na bolsa de valores do Bahrein Total de Ativos: US$ 25,3 bilhões Patrimônio Líquido: US$ 3,8 bilhões Basileia: 22,7% Core Capital (Tier I): 18,7% Principais Acionistas Banco Central da Libia 59,4% Autoridade de Investimentos do Kuwait 29,7% Mercado 10,9% Destaques financeiros19
  20. 20. Contato Website: www.abcbrasil.com.br Telefone: (11) 3170-2500 20
  21. 21. Carteira de Crédito Expandida (R$ milhões) Jun/13 Mar/13 Var 3M (%) Jun/12 Var 12M (%) Empréstimos 8.937,4 8.607,7 3,8% 8.519,8 4,9% Corporate 6.785,0 6.638,3 2,2% 6.680,2 1,6% Empresas 2.152,4 1.969,4 9,3% 1.839,6 17,0% Garantias prestadas 7.055,5 6.421,6 9,9% 5.882,3 19,9% Corporate 6.971,1 6.362,3 9,6% 5.843,8 19,3% Empresas 84,4 59,3 42,3% 38,6 119,0% Títulos privados 886,1 790,2 12,1% 536,0 65,3% Corporate 852,3 760,8 12,0% 505,3 68,7% Empresas 33,8 29,4 15,1% 30,7 10,2% Carteira de crédito expandida 16.879,0 15.819,6 6,7% 14.938,1 13,0% Total Corporate 14.608,4 13.790,8 5,9% 13.059,9 11,9% Total Empresas 2.270,6 2.028,8 11,9% 1.878,2 20,9% Apêndice21
  22. 22. Estrutura Organizacional (Outubro/2013) Apêndice22
  23. 23. Conselho de Administração Membros Anwar Ali Al Mudhaf (Kuaitiano) Presidente do Conselho & Membro do Conselho do Arab Banking Corporation Tito Enrique da Silva Neto (Brasileiro) Vice-Presidente do Conselho & Ex-CEO do Banco ABC Brasil Roy Hannay Gardner (Escocês) Executivo do Arab Banking Corporation Vernom Handley (Inglês) Executivo do Arab Banking Corporation Paul Henry Jennings* (Inglês) Executivo do Arab Banking Corporation Ricardo Alves Lima (Brasileiro) Membro Independente Edgar Uchôa (Brasileiro) Membro Independente * Aguardando homologação pelo Banco Central do Brasil. Apêndice23 (Outubro/2013)
  24. 24. Setor bancário no Brasil O Banco ABC Brasil foca nos segmentos Corporate e Empresas Apêndice24
  25. 25. Histórico Apêndice25
  26. 26. Aviso legal O material que segue é uma apresentação de informações gerais do Banco ABC Brasil S.A. na data desta apresentação. Não fazemos nenhuma declaração, implícita ou explícita, e não damos garantia quanto à correção, adequação ou abrangência dessas informações. Esta apresentação pode conter certas declarações futuras e informações relacionadas ao Banco ABC Brasil que refletem as visões atuais e/ou expectativas do Banco e de sua administração com respeito à sua performance, seus negócios e impactos futuros. Declarações prospectivas incluem, sem limitação, qualquer declaração que possua previsão, indicação ou estimativas e projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como, palavras como "acreditamos", "antecipamos", "esperamos", "estimamos", "projetamos", entre outras palavras com significado semelhante. Referidas declarações prospectivas estão sujeitas a riscos, incertezas e impactos futuros. Advertimos os leitores que diversos fatores importantes podem fazer com que os resultados efetivos diferenciem-se de modo relevante de tais planos, objetivos, expectativas, projeções e intenções expressas nesta apresentação. Em nenhuma circunstância, nem o Banco, conselheiros, diretores, agentes ou funcionários serão responsáveis perante terceiros (incluindo investidores) por qualquer decisão de investimento tomada com base nas informações e declarações presentes nesta apresentação, ou por qualquer dano dela resultante, correspondente ou específico. Esta apresentação e seu conteúdo são informações de propriedade do Banco ABC Brasil e não podem ser reproduzidas ou circuladas, parcial e/ou totalmente, sem o prévio consentimento por escrito do Banco ABC Brasil.

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