Apresentação de resultados do 2 t10

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Apresentação de resultados do 2 t10

  1. 1. 1 Apresentação de Resultados do 2T10 Anis Chacur Neto Deputy CEO Sérgio Lulia Jacob Diretor Vice-Presidente e DRI
  2. 2. Aviso Legal O material que segue é uma apresentação de informações gerais do Banco ABC Brasil S.A. na data desta apresentação. Não fazemos nenhuma declaração, implícita ou explícita, e não damos garantia quanto à correção, adequação ou abrangência dessas informações. Esta apresentação pode conter certas declarações futuras e informações relacionadas ao Banco ABC Brasil que refletem as visões atuais e/ou expectativas do Banco e de sua administração com respeito à sua performance, seus negócios e impactos futuros. Declarações prospectivas incluem, sem limitação, qualquer declaração que possua previsão, indicação ou estimativas e projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como, palavras como 2 projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como, palavras como "acreditamos", "antecipamos", "esperamos", "estimamos", "projetamos", entre outras palavras com significado semelhante. Referidas declarações prospectivas estão sujeitas a riscos, incertezas e impactos futuros. Advertimos os leitores que diversos fatores importantes podem fazer com que os resultados efetivos diferenciem-se de modo relevante de tais planos, objetivos, expectativas, projeções e intenções expressas nesta apresentação. Em nenhuma circunstância, nem o Banco, conselheiros, diretores, agentes ou funcionários serão responsáveis perante terceiros (incluindo investidores) por qualquer decisão de investimento tomada com base nas informações e declarações presentes nesta apresentação, ou por qualquer dano dela resultante, correspondente ou específico. Esta apresentação e seu conteúdo são informações de propriedade do Banco ABC Brasil e não podem ser reproduzidas ou circuladas, parcial e/ou totalmente, sem o prévio consentimento por escrito do Banco ABC Brasil.
  3. 3. Destaques O Lucro Líquido no 2T10 totalizou R$ 50,2 milhões. O Retorno anualizado sobre o Patrimônio Líquido médio (ROAE) no 2T10 atingiu 15,9% a.a. 3 A carteira de crédito incluindo garantias prestadas atingiu R$ 10.251,3 milhões. A qualidade da carteira continua elevada com 97,0% das operações classificadas entre AA e C (resolução 2.682 do Bacen).
  4. 4. 1.159,5 1.182,2 1.218,4 1.247,1 1.279,1 Carteira de Crédito CARTEIRA DE CRÉDITO (R$ MM) Incluindo garantias prestadas PATRIMÔNIO LÍQUIDO (R$ MM) E ÍNDICE DE BASILEIA 8,1% 84,3% 84,9% 84,1% 85,2% 85,8% 6.598,1 7.422,2 8.509,2 9.484,5 10.251,3 4 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 EMPRÉSTIMOS (R$ MM) 8,8% 13,3% 13,3% 14,6% 13,9% 13,5% 2,7% 1,8% 1,3% 0,9% 0,7% 4.438,1 4.863,4 5.644,7 6.293,0 6.844,6 79,0% 79,3% 78,1% 78,7% 79,3% 19,1% 19,2% 20,8% 19,9% 19,7% 1,9% 1,5% 1,1% 1,4% 1,0% 17,9% 15,4% 14,6% 13,3% 17,8% 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 Corporate Middle Market Other
  5. 5. Qualidade da Carteira de Crédito 1 2 3 4 5 6 7 Segmentos Carteira de empréstimos (R$ MM)* Créditos baixados para prejuízo (R$ MM) Créditos baixados para prejuízo / Carteira Saldo de PDD (R$ MM) Saldo de PDD / Carteira Atraso (> 90dias) (R$ MM) Atraso (> 90 dias) / Carteira Corporate 5.426,1 0,0 0,00% 70,0 1,29% 6,2 0,12% Middle 1.346,1 6,7 0,50% 49,0 3,64% 8,1 0,60% Outros 72,5 1,3 1,84% 3,2 4,43% 1,2 1,59% Total - 2T10 6.844,6 8,0 0,12% 122,1 1,78% 15,5 0,23% 1T10 6.293,0 20,0 0,32% 120,9 1,92% 21,0 0,33% 5 Jun/2010 * Exclui garantias prestadas. D-H 3,0% AA-C 97,0% 1T10 6.293,0 20,0 0,32% 120,9 1,92% 21,0 0,33% 4T09 5.644,7 5,1 0,09% 127,2 2,25% 32,4 0,57% 3T09 4.863,4 13,4 0,28% 128,4 2,64% 31,5 0,65% 2T09 4.438,1 7,7 0,17% 132,4 2,98% 42,1 0,95% 1,03% 0,99% 0,98% 1,05% 2,23% 2,81% 2,98% 2,64% 2,25% 1,92% 1,78% 0,21% 0,25% 0,28% 0,34% 0,64% 1,18% 0,95% 0,65% 0,57% 0,33% 0,23% 0,17% 0,11% 0,04% 0,05% 0,04% 0,16% 0,17% 0,28% 0,09% 0,32% 0,12% 4T07 1T08 2T08 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 Saldo de PDD Atraso (> 90 dias) Créditos baixados para prejuízo
  6. 6. Corporate (R$ MM) 8,8% 5.563,1 6.305,0 7.157,2 8.079,8 8.790,8 3.858,6 4.410,4 4.950,3 5.426,1 2.056,4 2.446,4 2.746,8 3.129,4 3.364,7 Garantias Prestadas Empréstimos 6 3.506,7 3.858,6 4.410,4 4.950,3 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 São Paulo - Capital; 52,6% São Paulo - Interior; 30,5% Rio de Janeiro; 6,5% Sul; 10,5% Corporate 2T09 1T10 2T10 Carteira / número de grupos (R$) 10,9 12,0 13,0 Duration (dias) 316 346 360 Número de Grupos c/ operação 509 675 679
  7. 7. Middle Market (R$ MM) 5,6% 877,0 984,4 1.242,0 1.314,3 1.388,0 847,9 932,5 1.173,7 1.252,2 1.346,1 29,1 51,9 68,3 62,1 41,9 Garantias Prestadas Empréstimos 7 (R$ MM)847,9 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 São Paulo - Capital; 47,1% São Paulo - Interior; 10,9% Rio de Janeiro; 8,0% Sul; 27,6% Minas Gerais + Nordeste; 6,4% 2T09 1T10 2T10 Carteira / número de grupos (R$) 1,8 2,0 2,0 Duration (dias) 206 256 261 Número de Grupos c/ operação 493 652 695
  8. 8. Outras atividades TESOURARIA E MERCADO DE CAPITAIS Tesouraria (R$ MM) 2T10 1T10 2T09 6M10 6M09 Receitas 8,6 14,7 8,9 23,3 9,1 VaR Consolidado Médio 5,6 1,7 4,1 3,6 3,1 8 Mercado de Capitais (R$ MM) 2T10 1T10 2T09 6M10 6M09 Fees de Underwriting e M&A 1,6 2,4 0,5 4,0 0,8 Número de negócios 5 8 2 13 4
  9. 9. Captação (Em R$ MM) 23,7% 23,7% 23,8% 30,8% Internacional 4.999,4 5.532,1 5.841,6 6.446,2 7.779,5 9 20,0% 20,0% 22,0% 19,3% 13,6% 13,5% 14,7% 12,7% 14,8% 13,2% 11,7% 13,6% 9,7% 11,0% 10,4%13,8% 19,5% 21,7% 22,3% 23,1% 8,8% 8,4% 10,2% 8,9% 8,9% 32,1% 23,7% 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 Pessoa Física BNDES Interbancário Institucional Corporate
  10. 10. RESULTADO BRUTO DA INTERMEDIAÇÃO FINANCEIRA GERENCIAL Demonstração do Resultado Gerencial Receitas Resultado Bruto (R$ MM) 2T10 1T10 Var.(%) 2T09 Var.(%) 6M10 6M09 Var.(%) Margem Financeira com Clientes 104,7 93,8 11,6 85,7 22,2 198,5 174,4 13,8 Tesouraria * 8,6 14,7 8,9 23,3 9,0 Resultado da Intermediação Financeira antes da PDD 113,3 108,5 4,4 94,5 19,9 221,8 183,4 20,9 PDD (9,0) (13,8) (34,9) (14,9) (39,5) (22,8) (40,5) (43,7) PDD (Res. 2.682) (11,6) (13,8) (15,8) (10,3) 12,5 (25,4) (35,4) (28,3) Adicional 2,6 (4,5) 2,6 (5,1) Resultado Bruto da Intermediação Financeira 104,3 94,7 10,1 79,7 30,9 199,0 143,0 39,2 10 RECEITA DE PRESTAÇÃO DE SERVIÇOS * Resultado de Tesouraria com ajustes gerenciais NIM (a.a.) 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 5,9% 5,6% 5,5% 5,7% 5,3% Rendas de Serviços (R$ MM) 2T10 1T10 Var.(%) 2T09 Var.(%) 6M10 6M09 Var.(%) Garantias Prestadas 16,5 14,9 10,7 9,9 66,9 31,4 17,3 81,5 Fees de Underwriting e M&A 1,6 2,4 0,5 4,0 0,8 Tarifas 8,1 7,1 14,1 3,1 163,9 15,2 5,7 168,7 Rendas de Serviços - Total 26,2 24,4 7,2 13,4 94,9 50,6 23,7 113,3
  11. 11. Demonstração do Resultado Gerencial Despesas DESPESAS DE PESSOAL, ADMINISTRATIVAS E PARTICIPAÇÃO NOS RESULTADOS Despesas (R$ MM) 2T10 1T10 Var.(%) 2T09 Var.(%) 6M10 6M09 Var.(%) Pessoal (22,4) (20,9) 6,8 (17,5) 28,0 (43,3) (38,1) 13,6 Outras Despesas Administrativas Ajustado * (12,7) (13,8) (8,2) (13,1) (2,6) (26,6) (25,4) 4,7 Participação nos Lucros (15,4) (15,4) (9,2) 67,1 (30,9) (16,7) 84,5 Despesas Tributárias (8,3) (8,3) (0,5) (16,6) (1,1) Total (59,6) (59,0) 1,0 (40,4) 47,5 (118,7) (81,5) 45,7 11 ÍNDICE DE EFICIÊNCIA (inclui PLR) 37,4% 41,6% 41,7% 38,0% 37,6% 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 * Efeito de despesa de contribuições incentivadas.
  12. 12. Rentabilidade LUCRO LÍQUIDO R$ MM ROAE (a.a.) 35,4 38,1 44,5 46,9 50,2 12,0% 13,0% 14,8% 15,2% 15,9% * * 12 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 * Excluindo efeitos extraordinários de venda de participação na CETIP e adesão à anistia Fiscal.
  13. 13. Projetado Tendência Carteira de crédito 25% - 30% Corporate 22% - 25% Guidance 2010 13 Middle Market 30% - 40% Despesa de Pessoal e outras Administrativas 5% - 10%
  14. 14. Contatos Relações com Investidores Sergio Lulia Jacob Diretor Vice-Presidente e DRI 14 Alexandre Sinzato, CFA Superintendente de RI www.abcbrasil.com.br/ri ri@abcbrasil.com.br (11) 3170-2186

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