O documento fornece informações sobre opções de investimento oferecidas pelo Banco Geração Futuro. Ele discute formas de investir em renda fixa e variável, os principais produtos do banco como fundos de renda fixa e variável, e recomendações para planejamento financeiro e investimentos de longo prazo.

1. Opções de Investimento:
Saiba escolher a sua ...

2. Índice
Banco Geração Futuro de Investimento
Planejamento e Estratégia
Formas de Investir
Principais Produtos
02

3. Índice
Banco Geração Futuro de Investimento
Planejamento e Estratégia
Formas de Investir
Principais Produtos
03

4. Instituição fundada por Analistas de
Investimentos
 Uma das maiores Gestoras de Recursos do Brasil
 R$ 4.8 bilhões em recursos administrados
 Atuação nacional – escritórios em SP, RJ e RS
 Análise, Pesquisa, Gestão e Distribuição própria
 Um único objetivo: CRIAR VALOR PARA VOCÊ
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5. Evolução do Evolução do
Patrimônio Administrado Número de Clientes
Patrimônio Total: R$ 4.772.077.000,00* Mais de 69.615 investidores
69.615
R$ 4.772.077.000,00 58.797
50.115
13.910
7.108
R$ 161.433.860 3.405
1.448 1.896
Dez Dez Dez Dez Dez Dez Dez Abr Dez Dez Dez Dez Dez Dez Dez Abr
02 03 04 05 06 07 08 09 02 03 04 05 06 07 08 09
*30/04/09, excluídas carteiras sob gestão não-discricionária. *30/04/09, inclusos clientes de fundos fechados e carteiras sob
gestão não-discricionária.
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6. Uma Gestora de Recursos Diferenciada
Performance + Transparência
Performance + Transparência + Atendimento
 Foco em Performance
- Trabalhamos para proporcionar os melhores resultados de médio a
longo prazo.
 Transparência total
- Abertura semanal da composição das carteira
- Relatórios completos sobre cada empresa investida
- Comparação do desempenho com os indicadores
 Atendimento para todos
- Você é atendido por uma equipe de profissionais qualificados
independentemente do valor investido
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7. Índice
Banco Geração Futuro de Investimento
Planejamento e Estratégia
Formas de Investir
Principais Produtos
07

8. Passos a seguir para um
planejamento consistente
• Identificar seus objetivos e traçar as metas;
1°
• Analisar a situação atual e considerar as alternativas;
2°
• Balancear aplicações entre RF e RV;
3°
• Implementar suas estratégias (investir);
4°
• Acompanhar o desenvolvimento do seu plano.
5°
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9. Passos a seguir para um
planejamento consistente
• Identificar seus objetivos e traçar as metas;
1°
• Analisar a situação atual e considerar as alternativas;
2°
• Balancear aplicações entre RF e RV;
3°
• Implementar suas estratégias (investir);
4°
• Acompanhar o desenvolvimento do seu plano.
5°
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10. Passos a seguir para um
planejamento consistente
• Identificar seus objetivos e traçar as metas;
1°
• Analisar a situação atual e considerar as alternativas;
2°
• Balancear aplicações entre RF e RV;
3°
• Implementar suas estratégias (investir);
4°
• Acompanhar o desenvolvimento do seu plano.
5°
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11. Passos a seguir para um
planejamento consistente
• Balancear aplicações entre RF e RV;
3°
GESTÃO INTEGRADA
 Renda Fixa  Renda Variável
-Liquidez com segurança -Rentabilidade
-Curto e Médio Prazo -Longo Prazo
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12. Passos a seguir para um
planejamento consistente
• Identificar seus objetivos e traçar as metas;
1°
• Analisar a situação atual e considerar as alternativas;
2°
• Balancear aplicações entre RF e RV;
3°
• Implementar suas estratégias (investir);
4°
• Acompanhar o desenvolvimento do seu plano.
5°
012

13. Passos a seguir para um
planejamento consistente
• Identificar seus objetivos e traçar as metas;
1°
• Analisar a situação atual e considerar as alternativas;
2°
• Balancear aplicações entre RF e RV;
3°
• Implementar suas estratégias (investir);
4°
• Acompanhar o desenvolvimento do seu plano.
5°
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14. Estratégia
Salário
100%
Investimento Despesas , Gastos Diversos e Lazer
20% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10%
RF RV Longo Prazo
Investir sempre
Disponibilidade imediata ANTES de gastar
Segurança
014

15. Índice
Banco Geração Futuro de Investimento
Planejamento e Estratégia
Formas de Investir
Principais Produtos
015

16. Como investir no mercado de renda fixa?
 Compra direta
- CDB;
- Títulos Públicos;
- Demais Títulos de Dívida Privada (Debêntures, etc).
 Fundos de Investimentos
- Fundos de Renda Fixa e Referenciados.
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17. Como investir no mercado de ações?
 Compra direta
- Intermediação de uma CTVM.
 Fundo ou Clube de Investimento
- Proporciona diversificação mesmo com pequeno capital;
- Diluição de custos; e
- Gestão especializada.
017

18. Índice
Banco Geração Futuro de Investimento
Planejamento e Estratégia
Formas de Investir
Principais Produtos
018

19. RENDA FIXA
19

20. Características da Gestão - Renda Fixa
Segurança e Transparência Liquidez em D+0
• Credibilidade: gestão da renda fixa realizado pelo Banco
Votorantim, instituição que agora conta como sócio o Banco do
Vantagens
Brasil;
• Menor risco de crédito: 100% Letras do Tesouro Financeiro (LFT);
• Reduzidas taxas de administração: 0,60% a.a
• Rentabilidade: retornos equivalentes a 93% do CDI ou 49% da
poupança;
Acessibilidade a todos os Investidores
20

21. Geração Futuro FIC de FI Referenciado DI - Início 17/10/2007
2.738 investidores
Características Rentabilidade desde o início
Aplicação Inicial Fundo DI 18% Poupança 12% CDI 18,98%
R$ 100,00
Patrimônio em 30/04/2009:
R$ 97 milhões
Carteira
100% LFT
Taxa de Administração
0.60% a.a. paga mensalmente
Tributação
De 22,5% a 15% sobre o
ganho nominal
Data: 30/04/09
21

22. Fundos de Renda Fixa - Importância da Taxa de Administração
Rendimento médio de 93% do CDI
Liquidez imediata
Baixa taxa de Administração: 0.6%a.a Fonte: Sistema Quantum Axis
22

23. 10
15
20
25
30
35
40
45
-
5
jan/98
23
abr/98
jul/98
out/98
jan/99
abr/99
jul/99
out/99
RÚSSIA (1998)
jan/00
CRISES DA ÁSIA (1997)
abr/00
jul/00
out/00
jan/01
abr/01
jul/01
out/01
jan/02
abr/02
jul/02
out/02
SELIC (aa)
jan/03
abr/03
jul/03
out/03
1º MANDATO LULA
jan/04
CRISE DE CONFIANÇA:
abr/04
jul/04
out/04
T-BOND 10yrs (aa)
jan/05
abr/05
Tendência dos juros
jul/05
6,67% (JANEIRO/00) E 2,24% (DEZEMBRO/08))
JUROS EUA (T-NOTE 10 ANOS) VARIARAM ENTRE
out/05
jan/06
abr/06
jul/06
out/06
jan/07
abr/07
jul/07
out/07
jan/08
abr/08
JUROS DESDE
jul/08
SETEMBRO 2005
TAXA BÁSICA DE
19 REDUÇÕES DA
out/08
jan/09
abr/09

24. RENDA VARIÁVEL
24

25. Estratégia de Gestão – Renda Variável
Ativos com alta liquidez Não trabalhar alavancado
• Posicionadas em setores com vantagens comparativas;
Empresas
• Potencial de crescimento;
• Fundamentos e resultados consistentes;
• Múltiplos atrativos.
Investimentos com horizonte de longo prazo
25

26. “Não compramos simplesmente ações.
Compramos os fundamentos das
empresas e crescemos com elas”
Edmundo Valadão Cardoso
Sócio-Fundador

27. Participações Relevantes no
Capital das Companhias – Volume Investido
Participação da Geração Futuro no Capital Total
R$ 541M R$ 382M R$ 221M R$ 220M R$ 167M R$ 121M
0,2% 2,4% 0,1% 0,5% 13,0% 0,5%
R$ 157M R$ 99M R$ 97M R$ 55M R$ 51M R$ 11M
27,9% 1,4% 2,5% 0,6% 13,1% 1,9%
Data Base: 31/03/2009
27

28. Geração FIA - Início 18/06/1997
Rentabilidade acumulada desde o início Rentabilidade em 5 anos
211%
Geração FIA 889% CDI 665% Ibovespa 290%
138%
99%
37%
Poupança CDI Ibovespa Geração FIA
189,8 milhões de Patrimônio
642 investidores
Data: 30/04/09
28

29. Geração Futuro Programado FIA – Início 11/05/06
39.569 investidores
Características Rentabilidade Acumulada desde o início
Programado FIA 20% CDI 42% Ibovespa 13,26%
Aplicação Inicial
R$ 100,00
Aplicação Inicial
R$ 100,00
Patrimônio em 31/03/2009
R$ 612, Milhões
Aplicações e Resgates
Cota D+1
Taxa de Administração
4% a.a. paga mensalmente
Tributação
IR de 15% sobre o ganho
nominal
Data: 30/04/09
29

30. Composição da Carteira
Clubes Programado, Geração Programado FIA e Geração FIA
13,4%
14,4% 9,6%
8,7%
8,3%
16,9%
Disponibilidade
Financeira
1,0%
1,8% 8,0%
2,7% 7,6%
3,5% 4,2%
Data Base: 30/04/2009
30

31. Recomendações
 Conheça os riscos e a composição da carteira antes de aplicar
(transparência);
 Diversifique suas aplicações para diluir o risco;
 Aplique de maneira periódica (programada);
 Com disciplina e planejamento, suas metas serão alcançadas!
31

32. Exemplo: Com uma sobra mensal de R$ 550,00 há 10 anos, uma pessoa teve
a oportunidade de escolher entre comprar um carro, aplicar na poupança ou
no Fundo Geração FIA.
Desembolso
Financeiro
R$ 64.350,00
Carro Financiado Poupança Geração FIA
Juro Mensal - 0,91% + 0,73% + 2,15%
Situação em
R$ 21.500,00 R$ 99.730,30 R$ 270.632,85
Maio/09
32 032

33. Reconhecimento do Mercado
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