Escola de Finanças Pessoais

EFP - Escola de
Finanças Pessoais
APRESENTAÇÃO ↗

Conceito de Base

↗ Portugal atravessa uma grave crise económica e financeira, despoletada pelo fácil
acesso ao crédito, pelo excesso de consumo e por um elevado desconhecimento das
famílias portuguesas.

↗ A EFP – Escola de Finanças Pessoais tem vindo a desenvolver conteúdos e a
aperfeiçoar formações que se destinam a colmatar as lacunas de conhecimento e a
induzir a reflexão para a alteração de comportamentos.

A nossa visão da Educação Financeira:

↗ Induzir a reflexão informada sobre o consumo e os hábitos de vida, procurando
disponibilizar conteúdos e informação financeira sólida e válida, quer em termos
teóricos quer em termos práticos.

FINANÇAS
FINANÇAS PESSOAIS REFORMA INVESTIMENTOS POUPANÇA
COMPORTAMENTAIS

Missão e Valores

A NOSSA MISSÃO
Dotar todas as pessoas de uma sólida Educação financeira, transmitindo-lhes
ferramentas que possibilitem a melhoria da sua qualidade de vida.

OS NOSSOS VALORES
Excelência – Transmitir sólidos conhecimentos que são resultado de vários anos de
experiência profissional e académica.

Proximidade – Procura constante da satisfação das necessidades dos formandos,
tanto em termos de conteúdos financeiros como focando variáveis humanas e
comportamentais adequados a cada um.

Independência – Todo o conhecimento e aconselhamento é isento de qualquer
conflito de interesses, procurando-se sempre a satisfação das necessidades dos
formandos.

FINANÇAS
COMPORTAMENTAIS

Serviços

PRODUÇÃO DE CONTEÚDOS
A realização de formações e o estudo continuado dos temas de finanças pessoais
levam-nos a produzir conteúdos únicos e de elevada qualidade, distribuídos nos vários
formatos.

FORMAÇÃO À MEDIDA/ WORKSHOPS
A formação dedicada, visa a adequação da nossa oferta às necessidades específicas
de cada cliente.
Para tal, a EFP - Escola de Finanças Pessoais disponibiliza uma equipa de
consultores que apoia os responsáveis de formação a definir o melhor Plano de
Formação para a sua empresa.

INTERVENÇÃO E ACONSELHAMENTO PERSONALIZADO
Os nossos formadores/consultores da dedicam-se – em exclusivo – à situação
concreta de uma família, procurando uma intervenção prática na sua vida financeira
(apoio personalizado, renegociação de créditos, corretagem de seguros).

FINANÇAS
COMPORTAMENTAIS

Manual

Organização das Finanças
↗ Balanço e Orçamento;

↗ Negócio Bancário;

↗ Desendividamento;

↗ Educação financeira da família.

Poupanças / Investimentos
↗ Classificação de Investimentos;

↗ Acções, Obrigações e Outros Investimentos;

↗ Estratégia de Investimento familiar;

↗Poupança para a Reforma.

FINANÇAS
COMPORTAMENTAIS

Manuais em Edição

MANUAL DA POUPANÇA
↗ Definição de prioridades;

↗ Construção do Orçamento Familiar;

↗ Funcionamento do negócio bancário;

↗ Truques e dicas de poupança.

MANUAL DA REFORMA (data de publicação a definir)
↗ Preparação financeira e não financeira da reforma;

↗ Visão integrada da Riqueza;

↗ Estratégias de Investimento;

↗ Várias classes de activos e suas potencialidades.

FINANÇAS
COMPORTAMENTAIS

Manual do dinheiro para Pais e Filhos

PAIS
↗ Crise mundial e o estado do país;
↗ O dinheiro, sua importância e princípios básicos a transmitir;
↗ O consumo, o consumismo e os presentes;
↗ Mesada, contas poupança e mealheiro;
↗ Coordenação entre vários agentes do processo educativo;
↗ A carreira dos filhos.

FILHOS
↗ Crise mundial;
↗ O que é o dinheiro;
↗ Quem são os bancos, a conta bancária e como a movimentar;
↗ O crédito e os juros;
↗ A poupança, porque é importante e como te podem ajudar os bancos;
↗ A importância do estudo e a tua carreira.

FINANÇAS
COMPORTAMENTAIS

Principais Clientes Empresariais

FINANÇAS
COMPORTAMENTAIS

Presença nos Media

Com o intuito de promover os nossos conteúdos e
conhecimentos, temos desenvolvido diversos projectos
junto dos Media. Destacamos:

SIC Mulher – Programa Mais Mulher:
Rubrica quinzenal, dedicada a transmitir de forma evolutiva um
conjunto de assuntos relacionados directamente com a gestão das
finanças pessoais.

TVI – Diário da Manhã (Terças-Feiras):
Rubrica semanal dedicada à transmissão de um conjunto de
conteúdos na vertente financeira, bem como a resposta a dúvidas
e questões colocadas no site da Agência Financeira.

Nota: As participações nos dois canais foram temporariamente suspensas.

FINANÇAS
COMPORTAMENTAIS

Formação

Orçamento Familiar e Poupança
Investimentos
Colónias de Férias
Educação Financeira das Crianças

FINANÇAS
COMPORTAMENTAIS

Orçamento Familiar e Poupança
Estrutura de uma Formação

Desenvolvemos formações estruturadas para períodos de três a quatro
horas, numa abordagem teórico-prática. Abordamos temas como:

↗ A situação actual do país e a necessidade de mudança;

↗ A definição de prioridades e a construção do orçamento familiar;

↗ O funcionamento do negócio bancário – Endividamento e cuidados a ter;

↗ Mecanismos de redução do endividamento familiar;

↗ Regras e princípios básicos de promoção da poupança;

↗ A educação financeira das crianças;

↗ A poupança para a reforma – Noções essenciais e principais produtos.

FINANÇAS
COMPORTAMENTAIS

Investimentos
Estrutura de uma Formação

Desenvolvemos formações estruturadas para períodos de três a quatro horas,
numa abordagem teórico-prática. Abordamos temas como:

↗ A situação actual do país e a necessidade de mudança;

↗ A importância da poupança;

↗ Os básicos dos investimentos – Risco, Retorno e Liquidez;

↗ As várias classes de activos – Riscos e Oportunidades;

↗ A elaboração de uma estratégia de investimento;

↗ Onde investir;

↗ Finanças Comportamentais – Riscos a evitar

FINANÇAS
COMPORTAMENTAIS

Colónias de Férias
Formação Financeira para Jovens

Dada a importância da temática financeira e da necessidade de apreensão destes
conhecimentos desde cedo, estruturámos conteúdos e formamos formadores para
acompanhar a realização de colónias de férias em empresas. Temas abordados:

↗ A importância do dinheiro;

↗ A importância da poupança – Financeira e Ecológica;

↗ Os juros e os bancos;

↗ O empreendedorismo;

↗ A construção do orçamento familiar – Como podemos ajudar em casa

Os conteúdos são apreendidos na dinâmica da colónia, sendo o contexto e conteúdos
desenhados pela EFP – Escola de Finanças Pessoais. Quer-se a apreensão de
conteúdos num carácter lúdico e descontraído, atribuindo ao dinheiro apenas a
importância que realmente tem.

FINANÇAS
COMPORTAMENTAIS

Educação Financeira das Crianças
Formação de Pais

Desenvolvemos formações estruturadas para períodos de uma hora, numa
abordagem e de debate, onde abordamos temas como:

↗O dinheiro, sua importância e princípios básicos a transmitir;

↗O consumo, o consumismo e o critério no momento de dar presentes;

↗A mesada, as contas poupança e o mealheiro;

↗A importância da poupança.

Os conteúdos são transmitidos em auditório e visam passar as principais ideias de
formação financeira, com o intuito de prepararmos os pais para falarem sobre dinheiro
com os seus filhos.

Procuramos trazer ao debate os problemas que atravessamos actualmente e induzir a
alteração de comportamentos.
FINANÇAS
COMPORTAMENTAIS

Testemunho dos nossos Formandos

Pedro Nunes
Jaba Recordati ↗ HR Manager

“ De forma inteligente e muito bem estruturada, com uma linguagem simples e acessível e
utilizando uma abordagem actual e pragmática, a Escola de Finanças Pessoais do João
Morais Barbosa trouxe a todos nós, colaboradores da Jaba Recordati, SA, uma visão de
gestão das nossas finanças pessoais, desenvolvendo as competências de gestão
orçamental, quer numa perspectiva pessoal, quer na perspectiva da família, transmitindo-
nos também algumas ferramentas práticas para ajudar a compreender e a enfrentar os
actuais contextos, sempre numa perspectiva de potenciar o nosso bem-estar económico,
social e familiar e de promover a sustentabilidade das nossas finanças pessoais.”

”A preocupação da Escola em ajustar os conteúdos
programáticos à realidade dos colaboradores da
Companhia e a interacção criada em sala, foi um factor
diferenciador para o sucesso da apresentação.”

FINANÇAS
COMPORTAMENTAIS

Testemunho dos nossos Formandos
Cristina Ramalho Galvão
Portugal Telecom ↗ Direcção de Desenvolvimento e Liderança

“A PT tem vindo a dinamizar algumas iniciativas de “Formação Social” que ajudem os
colaboradores a utilizar ferramentas que lhes permitam “viver de forma mais tranquila”,
numa perspectiva de valorização pessoal e perante a sociedade.

Enquadrada nesta dinâmica e face à situação atual do país, foram delineadas sessões de formação social
orientadas ao tema “Poupar e Investir”. É um programa desenvolvido pela PT em parceria com a “Escola de
Finanças Pessoais” para ajudar os colaboradores a gerir melhor o orçamento familiar e incrementar o sentimento
de poupança para o futuro.
(…)
Esta iniciativa tem respondido de forma muito positiva às expetativas dos colaboradores, por se transmitir de
forma clara e objetiva algumas dicas que contribuem para uma mudança de hábitos no comportamento ao nível
do consumo e poupança.
Mesmo quando julgamos conhecer todos os “truques” para sermos bons gestores do nosso orçamento e das
nossas poupanças, deparamo-nos com novas ideias, novos alertas, que nos ajudam a ser ainda mais conscientes
e mais disciplinados….essa é sem dúvida uma mais valia destas sessões.
Os colaboradores ficam agradados com o que aprendem e expressaram essa satisfação no inquérito que é
realizado após cada ação, tendo até à data um índice de satisfação de 3,6 numa escala de 1 a 4.
Considero que quer como responsável do departamento de Responsabilidade Social Interna da PT, área que
dinamiza esta formação, quer enquanto participante na própria formação, esta iniciativa foi claramente uma
aposta certa.
Parabéns ao João Morais Barbosa pela forma assertiva como passou as mensagens e pela forma como se foi
adaptando ao universo de participantes PT.”
FINANÇAS
COMPORTAMENTAIS

Intervenção e Aconselhamento
Personalizado

Equipa e Serviços
Modelo operacional
Ferramenta de gestão da informação

FINANÇAS
COMPORTAMENTAIS

Equipa e Serviços

↗ Contamos com uma equipa multidisciplinar, que une numa mesma plataforma as
competências únicas e complementares, ao nível da formação, diagnóstico e correção
de problemas de excesso de endividamento, num modelo testado e de sucesso
comprovado;

↗ A nossa vasta experiência bancária desenvolveu uma vocação própria na pesquisa,
negociação e obtenção das melhores soluções para suprir as necessidades financeiras
das famílias, no âmbito da gestão dos seus créditos e dívidas;

↗ Presentes no mercado desde 2006, o nosso grupo desenvolveu relações institucionais
fortes com as principais instituições financeiras em Portugal, conferindo-nos uma
posição privilegiada para o sucesso da nossa atividade;

↗ Apoiamos e aconselhamos os nossos clientes nas seguintes fases:

↗ Consolidação de créditos;
↗ Renegociação de créditos e dívidas;
↗ Corretagem de seguros;
↗ Apoio e ação jurídica (com recurso a escritórios de advogados externos).
FINANÇAS
COMPORTAMENTAIS

Modelo Operacional

↗ Reunião presencial com o cliente:

↗ Avaliação do perfil financeiro e enquadramento socioeconómico;
↗ Recolha de documentação e obtenção de procuração;
↗ Diagnóstico de problemas e identificação das suas causas;

↗ Encaminhamento interno para intervenção:

↗ Área de Crédito, onde a dívida poderá ser consolidada num crédito hipotecário;
↗ Área de Negociação, onde as dívidas serão renegociadas com os credores,
procurando-se reduções de taxas, prolongamento dos prazos ou perdão de
capital e/ou juros;
↗ Área Jurídica, apoiada por escritórios externos, nos casos em que seja
necessário um contacto com os tribunais (redução de penhoras, pedidos de
insolvência ou apresentação de planos de pagamento judiciais).

FINANÇAS
COMPORTAMENTAIS

Modelo Operacional

↗ Comunicação e Resolução:

↗ Numa segunda reunião presencial, serão comunicadas ao colaborador as
alternativas para a solução dos seus problemas, sendo explicados os vários
caminhos e as suas implicações;
↗ Caso o processo seja encaminhado para os tribunais, continuaremos a apoiar o
colaborador até ao final do processo.

↗ Gestão processual:

↗ A cada colaborador será afeto um consultor específico, que será o seu contacto
em todas as fases do processo.

FINANÇAS
COMPORTAMENTAIS

Ferramenta de gestão da informação

Desenvolvemos uma
ferramenta de gestão
baseada numa plataforma
web, para permitir o
controlo pelo cliente de
todas as fases do processo,
numa forma customizada e
consoante as necessidades
do cliente.

FINANÇAS
COMPORTAMENTAIS

Contactos

EFP – Escola de Finanças Pessoais
Rua Adelaide Cabete, nº 3, 3ºC
1500 Lisboa

Tel: 916668911

E-mail: josebarbosa@escoladefinancaspessoais.com

Web.: http://www.escoladefinancaspessoais.com

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