Objetivos: A contextualização do momento econômico e financeiro que vivemos. O juros contra e a nosso favor. A importância da Educação Financeira, para que pessoas e famílias possam construir o caminho da independência financeira, com comportamentos e hábitos sustentáveis. O objetivo é mostrar que através do Planejamento Financeiro e a mudança de hábitos e costumes financeiros, é possível alcançar os sonhos e objetivos financeiros de curto, médio e longo prazos. Palestrante: Edward Claudio Júnior. Graduado Bacharel em Matemática (USJT), Pós Graduado em Administração de Empresas (USJT), Pós Graduado em Planejamento Tributário (Uni-FMU) e Pós Graduando em Educação Financeira (Unis). Educador e Coach Financeiro há 8 anos. Diretor Financeiro da ABEFIN (Associação Brasileira de Educadores Financeiros).

1. Educação Financeira: o
caminho para a
Independência Financeira
Edward Claudio Jr

2. Sonho
Edward Claudio Júnior
• Coach Financeiro
• Educador e Consultor Financeiro
Disseminador da Metodologia Comportamental DSOP
• Bacharel em Matemática (USJT)
• Pós Graduação em Planejamento Tributário (FMU) e
Pós Graduação em Administração Empresas (USJT)
• Pós Graduando em Educação Financeira (UNIS/DSOP)
• Voluntário da ONG Amigos do Bem
• Treinador formado pelo I F T – Massaru Ogata
• Certificação CPA-10 ANBIMA
• Diretor Financeiro ABEFIN (Associação Brasileira de
Educadores Financeiros)
• Coautor livro Soluções Financeiras – ICF
• Coautor livro Estratégias de Alto Impacto – Ser Mais
• Empreteco – SEBRAE
• Premiado Educador Financeiro DSOP 2016/2017

3. Existe uma relação entre elas?
Vida Financeira Saúde
Família Trabalho

4. Que tipo de Consumidor você é ?
Consumist
a
Conscient
e

5. Que tipo de Consumidor você é ?
Consumist
a
Conscient
e

6. Que juros você tem colhido na sua vida?
1. Bancários
2. Negócios / Profissional
3. Social
4. Familiar
5. Físico
6. Mental / Espiritual

7. Que nível de satisfação você
tem com sua vida e suas
finanças?

8. 1. As taxas de juros bancárias
2. O tamanho do seu salário/prolabore
3. Os impostos
4. O Governo
De quem é a culpa ?

10. A ESCOLHA É SUA:
Financiamentos
Crédito
Consignado
Cheque Especial
Agiota
Cartão de Crédito

11. JUROS CONTRA X JUROS A FAVOR

12. Juros Contra Você:
Uma pessoa que tenha um saldo devedor em
seu cartão de crédito no valor de R$ 300,00:
Em 1 ano você deve: R$ 1.605
Em 3 anos você deve: R$ 45.945
Em 5 anos você deve: R$ 1.315.199
Em 10 anos você deve: R$ 5.765.833.500
•Cartão de Crédito: juros de 15% ao mês

13. Você sabe qual será a sua
nova realidade
financeira?
APOSENTADORIA SUSTENTÁVEL !
Se hoje eu sair da empresa que trabalho,
o que acontece com meu orçamento?

14. SE NÃO PLANEJAR SUA APOSENTADORIA, COMO SERÁ?
Previdência Social no Brasil
A situação dos nossos aposentados
Dependem de parentes
Dependem de caridade
São obrigados a trabalhar
São Independentes
Fonte: IBGE
1%
25%
28% 46%

15. Como garantir minha saúde financeira?

16. Linha do Tempo Financeiro
Independência Financeira

17. Renda Principal X
Renda Extra X Renda
Passiva
Extra
Principal
Passiva

18. RAIO-X FINANCEIRO
Como preparar meu orçamento para garantir
minha saúde financeira?
A) Prefiro não pensar no amanhã
B) Sei que gasto tudo o que tenho
de renda
C) Ajusto meu orçamento para
sempre priorizar meus Sonhos

19. Como está saindo seu dinheiro?
RENDA

20. PLANEJAR OS GASTOS TODOS OS MESES
 Quanto vou receber todo mês?
 É Preciso fazer reserva financeira?
 Qual valor das contas que tenho que pagar todo mês? (água, luz,
telefone, condomínio, etc)
 Quais são os valores das dívidas neste mês?
 Qual valor disponível para as despesas do dia a dia (supermercado,
combustível, dinheiro na carteira, etc)
 Este mês tem alguma despesa eventual? (IPVA, Seguro, ETC)
 Minha renda no mês será suficiente para suprir minhas despesas?

21. EDUCAÇÃO FINANCEIRA
Como elaborar um Orçamento

22. Física
Orçamento Financeiro

23. EDUCAÇÃO FINANCEIRA
1. Defina quais são as metas financeiras
2. Calcule o valor da renda de toda a família
3. Liste todas as despesas domésticas
4. Subtraia as despesas de sua renda
5. Decida quanto você pode economizar todos os
meses
6. Reveja e ajuste seu orçamento sempre que
necessário

24. QUEM AQUI TEM SONHOS ?

25. SONHAR
• Qual é o meu sonho ?
• Por que quero realizar este sonho
?
• Quanto custa o meu sonho ?
• Quanto vou poupar por mês para
realizar este sonho?
• Quando realizarei este sonho?

26. EDUCAÇÃO FINANCEIRA
A importância da família unida
para alcançar os Sonhos

27. 1. Planejamento
2. Ponto A e Ponto B
3. Cronograma de ações
4. Foco
5. Meta
6. Reformulação do Planejamento
O que estou fazendo para alcançar os
meus objetivos financeiros?

28. EDUCAÇÃO FINANCEIRA
Por que é importante POUPAR?

29. FUNDAMENTOS BÁSICOS
Gastar Menos do
que Ganha
Investir a Diferença
Reinvestir o
Resultado

30. Valor : R$ 300,00
Guardando este valor mensalmente teremos:
0,60% a.m 0,70% a.m 0,85% a.m
Após 2 anos 7.720,00 7.810,00 7.949,00
Após 5 anos 21.589,00 22.274,00 23.354,00
Após 10 anos 52.500,00 56.125,00 62.162,00
Após 15 anos 96.760,00 107.570,00 126.649,00
Após 20 anos 160.128,00 185.753,00 233.809,00
Simulação

31. O QUE CONSIDERAR ANTES DE INVESTIR?
QUAL O OBJETIVO DO INVESTIMENTO?
QUANTO TEMPO PODE FICAR INVESTIDO?
PRECISO DE RETIRADAS FREQUENTES?
QUAL MEU PERFIL DE RISCO?
QUANTO CUSTA ESTE INVESTIMENTO?

32. PRINCIPAIS TIPOS DE INVESTIMENTOS
RENDA FIXA
Risco menor, rentabilidade pré-fixada ou pós fixada
em índices financeiros como DI, IPCA, IGP-M.
Exemplos: Poupança, CDBs, Letras de Crédito
Imobiliário (LCIs), Letras de Crédito Agronegócio
(LCAs), Fundos de investimentos DI e RF, Títulos do
Governo (Tesouro Direto).

33. PRINCIPAIS TIPOS DE INVESTIMENTOS
RENDA VARIÁVEL:
Alto risco, rentabilidade volátil, não há previsão de
retorno do investimento. Principais índices de renda
variável: Ibovespa, IBrX 100, IBrX50.
Exemplos: Ações, Fundos de Ações, Clubes de
investimentos, Fundos Imobiliários, ETFs (cotas de
fundos de índices).

34. Refletindo
Quanto você esta comprometido
com seus objetivos?
Quando você irá começar essa
mudança?’
Quando você começará o poupar
para seu futuro?

35. CONTATOS:
E-mail: edward.claudio@dsopabc.com.br
Fone/Cel: (11) 2831-8696/98331-4717
Educador e Coach Financeiro