Catálogo Sector Bancário Angolano

1Para mais informações contacte: info@letstalkgroup.com ou telef. +351 21 795 74 68 /+244 93 463 04 11
sector
bancário
angolano
C A T Á L O G O D E F O R M A Ç Ã O

C A T Á L O G O D E F O R M A Ç Ã O - S E C T O R B A N C Á R I O A N G O L A N O
o sector bancário
angolano
N
o início de 2012, e de acordo
com dados do Banco Nacional de
Angola, existiam em actividade
902 Balcões bancários, dos quais
490 (54%) localizados em Luanda.
A bancarização aumentou de 13,5%, em
Setembro de 2011, para os actuais 22%, mas
continua a um nível baixo para os padrões
internacionais. A falta de confiança por
parte dos clientes e escassez de produtos
financeiros são alguns dos factores apontados.
A banca angolana caracteriza-se genericamente
por ser uma actividade prudente, no que
diz respeito ao controlo de riscos bancários
(aproximadamente metade dos seus bancos
têm rácios superiores a 20%), o que se traduz
num sector bancário sólido e seguro.
“Desdolarização”: Já em 2010 o BNA tinha definido
novos limites de exposição em moeda estrangeira. O
normativo definia limites graduais que se reduziam até
ao máximo de 20% dos Fundos Próprios Regulamentares
(FPR), a ser integralmente cumprido até Junho de 2012.
Os dados apresentados foram retirados de diversas fontes, nomeadamente do site do www.bna.ao (Banco Nacional de Angola) e do Relatório Anual de Análise do Sector Bancário
Angolano realizado pela Consultora Delloite.
O Novo Regime Fiscal: As alterações recentes ao
regime fiscal prevêem um benefício claro para o Sector
Bancário Angolano, uma vez que impõe a obrigatoriedade
para as empresas petrolíferas em utilizar este sistema
bancário para efectuar as suas operações.
principais desafios e oportunidades
actuais do sector bancário angolano:
motivações externas:
1.
Capturar
crescimento e
potencial de
mercado
2.
Novas linhas
de negócio (banca
de investimento)
3.
Maior
competitividade
interna
4.
Aumento do
número de balcões
no país
5.
Novos
canais de
distribuição
6.
Compliance de
acordo com normas
internacionais
7.
Gestão mais
eficiente de
riscos
8.
Segurança e
qualidade na
informação
9.
Formação/
retenção
de RH
a
1 2 3 4
Bancarização
Diversas iniciativas
para aumento de
indíviduos com
conta bancária
Desdolarização
Regulação no
sentido de limitar a
circulação do USD no
sistema bancário
Supervisão
BNA pretende
rapidamente implementar
normas de regulação
internacionais (Basileia)
Financiamento
à economia
Crescimento do
Financiamento da
actividade

Workshop de Liderança
Coaching Executivo
Tomada de Decisão e Resolução de Problemas
Gestão do Tempo e Prioridades
Optimização da Comunicação
Resolver Problemas e Gerir Conflitos
Excelência no Atendimento ao Cliente
Fundos de Investimento
Leasing / Renting / Factoring
Basileia III
Análise de Crédito
Mercados e Produtos Financeiros
Gestão e Análise de Activos/
Aconselhamento Financeiro
Branqueamento de Capitais (AML,
Anti Money Laundering – Normativos)
Ética e Conduta Bancária
índice
04área comportamental &
organizacional
Excel para Financeiros
Técnicas de Apresentação Empresarial
Técnicas de Análise de Risco Bancário
Técnicas e Operações Bancárias
Análise de Demonstrações Financeiras
Sistemas e Meios de Pagamento Electrónicos
Cálculo Financeiro Aplicado
Garantias Bancárias
08área competências &
ferramentas
12área estratégia
Estratégia
Competências/
ferramentas
Comportamental/
organizacional
Dado o actual enquadramento
do sector bancário angolano, o
Let’sTalkGroup desenvolveu o
presente catálogo de formação
com o objectivo de adequar e
orientar as propostas de Formação
para as necessidades específicas
da Banca em Angola. A equipa de
consultores do Let’sTalkGroup
ajusta as Propostas de Formação
do sector bancário de acordo
com as necessidades específicas
de cada entidade, preparando
planos de formação integrados
e consistentes, baseados na
seguinte estrutura base:
Orientar e direccionar
formações específicas
de acordo com as
estratégias e / ou
necessidades detectadas.
Melhorar
Comportamentos,
Atitudes e Relações
Laborais.
Desenvolvimento
e domínio de
ferramentas
essenciais.

A banca angolana encara 2 grandes desafios actuais: a bancarização da
população, (que tem levado ao crescimento do número de balcões fora
de Luanda), e conseguir que o consequente crescimento e preparação
do número de colaboradores seja feito de forma qualitativa.
Atitudes, comportamentos e relações laborais devem obedecer às
melhores práticas internacionais e a standards de harmonia e excelência.
Cursos
/ Workshop de Liderança
/ Coaching Executivo
/ Tomada de Decisão e Resolução de Problemas
/ Gestão do Tempo e Prioridades
/ Optimização da Comunicação
/ Resolver Problemas e Gerir Conflitos
/ Excelência no Atendimento ao Cliente
Objectivos
Estes Cursos visam trabalhar e desenvolver
comportamentos, atitudes e relacionamentos laborais.
Destinatários
É aplicável a todas as hierarquias da estrutura e
visa preparar os colaboradores (novos e actuais)
para uma maior eficiência da organização.
Oportunidade Actual
/ Crescimento do nº de Balcões / Colaboradores
/ Aumento de Retenção
/ Qualificação de Rec. Humanos
/ Qualidade Organizacional
(Standards Internacionais)
/ Diminuição do Risco Operacional
área
comportamental
& organizacional

0 5Para mais informações contacte: info@letstalkgroup.com ou telef. +351 21 795 74 68 /+244 93 463 04 11
Descrição
Na era do conhecimento, um dos
principais desafios das organizações
e dos executivos é atrair talento.
Hoje, praticamente todo o executivo
reconhece a importância de ter
indivíduos de alta criatividade e
capacidade de inovação na equipa.
Mas apenas atrair talentos não basta.
É preciso cultivar um ambiente favorável
que inspire os profissionais a atingir
todo o seu potencial e que gere valor e
riqueza para todas as partes interessadas
no sucesso da organização.
Objectivos
Este Workshop tem como principal
objectivo identificar e desenvolver
as competências de liderança mais
ajustadas aos processos de gestão
e direcção em curso. No final do
Workshop os participantes saberão:
• Identificar os pontos fortes e
as dificuldades subjacentes aos
resultados da liderança executiva;
• Descrever actividades e tarefas
a desenvolver pelos líderes
situacionais com o objectivo de
atingir um desempenho superior;
• Gerir a situação de coordenação
e Animação da Equipa de forma a
motivar as pessoas e os grupos.
Conteúdos
• As bases da liderança executiva;
• O papel do líder na direcção
das empresas;
• O papel do líder na motivação
e na inspiração das pessoas;
• Exercícios.
Descrição
O Coaching executivo é um processo de
desenvolvimento de líderes, vivencial
e individualizado, que expande a
capacidade do líder no sentido de
alcançar objectivos organizacionais de
curto e longo prazo. É conduzido através
de interacções de um-a-um, orientado
a partir de dados que vêm de múltiplas
perspectivas e baseado na confiança e
respeito mútuos.
Objectivos
No final desta acção os participantes
deverão ser capazes de:
• Aplicar o Coaching como um processo;
• Obter por via do Coaching o
máximo de rendimento no trabalho
e maior capacidade de liderança
junto de equipas de trabalho;
• Conhecer e aplicar diversos
métodos e técnicas de Coaching;
• Persuadir de forma eficaz a sua equipa
por via do seu estilo de comunicação.
Conteúdos
• Vantagens do Coaching;
• As Fases de um Processo de Coaching;
• Práticas de Coaching;
• Principais Competências de um Coach;
• A Comunicação e o Poder
da Linguagem;
• Escuta Activa e Estruturada;
• O Jogo da Pergunta que se faz Vs
A Resposta que se quer Ouvir;
• Feedback Construtivo;
• Feedback 360º;
• O Impacto das Emoções e
Estados de Ânimo;
• Benefícios do Coaching;
• Exercícios.
Descrição
A tomada de decisão e a resolução de
problemas são actividades permanentes
que influenciam todo o funcionamento
de uma organização, tornando-a bem
ou mal-sucedida de acordo com a
qualidade das soluções encontradas.
Normalmente essa responsabilidade
recai em quem a gere e administra,
sendo-lhe exigida rapidez, pertinência
e uma clara adequação aos objectivos
que se pretendem alcançar. A dificuldade
surge quando reparamos que a nossa
mente está muitas vezes mais focada
no problema do que na procura de uma
solução eficaz.
Objectivos
Este Curso pretende proporcionar
aos participantes a aprendizagem de
técnicas e métodos que facilitem uma
tomada de decisão e a resolução de
problemas de forma eficaz. No final
do curso os participantes deverão ser
capazes de:
• Antecipar dificuldades e
ponderar alternativas;
• Reconhecer a importância da
informação nos processos de
tomada de decisão e resolução
de problemas conhecendo
métodos para a sua análise;
• Conhecer e aplicar metodologias
eficazes para optimizar o processo
e a qualidade da tomada de
decisão e resolução de problemas
com o máximo de eficácia;
• Comunicar eficazmente as decisões,
diminuindo resistências e promovendo
a adesão.
Conteúdos
• Clarificar o problema;
• Aspectos comportamentais;
• Desenvolver e seleccionar ideias
avaliando possíveis soluções;
• Recolha e tratamento de
informação na decisão;
• Decisões de equipa versus
decisões isoladas;
• Instrumentos e técnicas para
a tomada de decisão;
• A avaliação da solução e a prevenção
da recorrência de um problema;
• Exercícios.
Workshop
de liderança
Coaching
executivo
Tomada de decisão e
resolução de problemas

Descrição
A falta de tempo é um factor
paradigmático do nosso estilo de
vida, resultante da crescente pressão
exercida sobre as pessoas para gerar
resultados em diferentes esferas de
actuação. Se é verdade que esta pressão
é crescente, também é verdade que
dela resulta uma capacidade acrescida
para encontrar formas mais eficientes
de executar tarefas e alcançar os
desejados resultados. A incapacidade
para responder adequadamente às
solicitações que se colocam tanto
no plano profissional como pessoal
gera, contudo, efeitos negativos que
afectam o nosso bem-estar psicológico,
fisiológico e social. Por este motivo,
as competências de gestão de tempo
são determinantes na produtividade do
indivíduo e na sua qualidade de vida em
geral.
Objectivos
No final do curso os participantes
• Desenvolver capacidades na
organização do seu trabalho e na
gestão do seu tempo em função da sua
actividade e respectivas prioridades;
• Saber classificar tarefas
por prioridades;
• Detectar quais os seus cronófagos.
Conteúdos
• Identificar características
pessoais face à organização do
trabalho e gestão do tempo;
• Definir estrategicamente
as prioridades;
• Técnicas de comunicação e
de condução de reuniões;
• Delegar e desenvolver as
competências dos colaboradores;
• Leis e princípios da gestão do tempo;
• O autocontrolo e assertividade
como forma de “poupar tempo”;
• Desenvolver e aplicar uma
planificação previsional da
actividade evitando os cronófagos;
• Utilizar instrumentos para racionalizar
o trabalho e “ganhar” tempo;
• Exercícios.
Descrição
Escrevemos para informar e informamos
para promover uma acção, mas para que
essa informação passe correctamente
é essencial comunicar bem. Para além
de deter um bom domínio da língua,
qualquer profissional deverá ter um
raciocínio bem estruturado, um bom
nível cultural, zelo e atenção a detalhes,
características que são hoje altamente
valorizadas pelas organizações
independentemente da sua área de
negócio.
Objectivos
Esta acção tem como objectivo dotar
os participantes de competências
e instrumentos que lhes permitam
melhorar a sua comunicação. No final
deste Curso, os participantes deverão
ser capazes de:
• Comunicar eficazmente, utilizando
a escrita e a expressão oral;
• Analisar metodicamente um
texto escrito e retirar dele
a informação essencial;
• Desenvolver a técnica de
expressão/apresentação oral;
• Adaptar a sua comunicação
ao interlocutor;
• Reter as ideias-chave da
comunicação oral;
• Apresentar a informação oral e
escrita de forma sintetizada;
• Aperfeiçoar o uso da Língua
Portuguesa, evitando erros e
imperfeições na fala e na escrita;
• Comunicar utilizando uma linguagem
correcta, formal e cuidada de modo
a proporcionar a construção de uma
boa imagem do profissional e da sua
organização.
Conteúdos
• A comunicação nos grupos
e nas organizações;
• A comunicação escrita;
• A análise de um texto escrito;
• A produção de um texto escrito;
• Comunicar por email;
• A comunicação oral;
• Recolher e tratar a informação oral;
• Comunicação assertiva;
• Exercícios.
Descrição
Lidar com pessoas é uma das mais
difíceis técnicas a incluir no currículo.
Porém, não há crescimento sem conflito,
este tem é de ser bem gerido. É uma
questão de profundidade. Em qualquer
mesa de trabalho há conflitos, embora
nem sempre sejam visíveis. Contam-
se grau a grau: aos conflitos interiores
juntam-se os conflitos pessoais, fora e
dentro do trabalho, e acima desses os
profissionais, de interesse ou de valor.
Aos gestores e líderes de equipa cabe
aliviar tensões mais ou menos saudáveis.
Objectivos
Este curso pretende dotar os
participantes dos conhecimentos,
métodos e técnicas que permitam
gerir condições conflituosas e saber
qual o posicionamento a assumir
nessas situações. No fim deste curso
os participantes serão capazes de:
• Analisar de forma integrada
os comportamentos individual
e organizacional;
• Identificar os diferentes
tipos de conflitos;
• Escolher as técnicas e os
comportamentos mais ajustados
às diferentes situações;
• Caracterizar diferentes estilos
comunicacionais e optar pelo
estilo mais correcto;
• Identificar e ultrapassar as barreiras
ao processo relacional.
Conteúdos
• Conflitos – Definições;
• Os conflitos e o relacionamento
interpessoal;
• Tipos de conflitos;
• Os conflitos intra-pessoais,
interpessoais e organizacionais;
• Conflitos e frustração;
• Como lidar com os conflitos;
• A confiança na relação interpessoal;
• Os diferentes estilos comunicacionais;
• Os estilos agressivo, passivo,
manipulador e auto-afirmativo;
• Exercícios.
Gestão do tempo
e das prioridades
Optimização da
comunicação
Resolver problemas
e gerir conflitos
Á R E A C O M P O R T A M E N T A L & O R G A N I Z A C I O N A L

Descrição
Hoje em dia, é indiscutível que a
excelência no atendimento ao cliente é
um diferencial competitivo do mercado
e um dos factores para o crescimento
das vendas e a evolução das empresas.
Não existe empresa estabilizada que
prospere e conquiste mercado sem
clientes satisfeitos. Ainda assim, existem
organizações de todos os sectores de
actividade que insistem em não prestar
um serviço de atendimento ao cliente
de excelência. Consumidores mais
maduros e exigentes, combinado com
a forte concorrência, é uma equação
devastadora para as empresas que
negligenciam o bom atendimento. A
forma como uma empresa atende o seu
Cliente pode ser a diferença entre obter
sucesso ou fracasso no negócio.
Objectivos
Pretende dotar os participantes de
competências e instrumentos que
melhorem a satisfação do cliente e
incrementar a melhoria da imagem
da empresa. No final deste Curso os
participantes deverão ser capazes de:
• Valorizar o atendimento e
melhorar a imagem da empresa;
• Identificar técnicas e métodos que
aumentem a satisfação do cliente;
• Utilizar a assertividade e a
inteligência emocional na
relação com o cliente;
• Tratar as reclamações e gerir
os conflitos de forma eficaz;
• Utilizar a comunicação
como instrumento de
aproximação ao cliente;
• Dominar técnicas de vendas e
comerciais na relação com o cliente.
Conteúdos
• Conflitos – Definições;
• Atendimento e valorização
da imagem da empresa;
• A relação com o cliente;
• Técnicas e comportamentos na
comunicação e no atendimento;
• Técnicas de vendas e atendimento;
• Gerir situações difíceis e objecções;
• Gerir as reclamações;
• Exercícios.
Excelência no
atendimento ao cliente
“Desdolarização”:
Já em 2010 o BNA
tinha definido
novos limites de
exposição em moeda
estrangeira. O
normativo definia
limites graduais que
se reduziam até
ao máximo de 20%
dos Fundos Próprios
Regulamentares
(FPR), a ser
integralmente
cumprido até Junho
de 2012.
/ Solicite-nos os conteúdos programáticos detalhados
através de email. info@letstalkgroup.com ou telef.
+351 21 795 74 68 / +244 93 463 04 11

As Instituições devem dotar os seus colaboradores do domínio
de ferramentas e conhecimentos técnicos que lhes permitam
adicionar valor nas suas tarefas quotidianas.
Estas competências devem ser transversais às diversas estruturas organizacionais.
Cursos
/ Excel para Financeiros
/ Técnicas de Apresentação Empresarial
/ Técnicas de Análise de Risco Bancário
/ Técnicas e Operações Bancárias
/ Análise de Demonstrações Financeiras
/ Sistemas e Meios de Pagamento Electrónicos
/ Cálculo Financeiro Aplicado
/ Garantias Bancárias
Objectivos
Este tipo de cursos pretende dotar o formando de
um conjunto de ferramentas e conhecimentos cujo
domínio é essencial para o correcto desenvolvimento
das suas actividades e operações quotidianas.
Destinatários
Estes cursos destinam-se a todos os
colaboradores do sector bancário
de forma transversal.
Oportunidade Actual
/ Carência visível no domínio de
ferramentas informáticas ao dispôr;
/ Necessidade de Importação de
inovações ao nível de técnicas
especíﬁcas de análise de Risco;
/ A obrigatoriedade de análise de risco de
crédito das empresas obriga a um elevado
poder de análise de demonstrações
Financeiras emanadas pelos contraentes.
área competências
& ferramentas

Descrição
Cada vez mais os colaboradores com
funções na área financeira devem saber
interpretar os diferentes indicadores
financeiros de modo a apreciar a
solvabilidade e equilíbrio de uma
instituição cliente, fornecedora ou
concorrente. Devem igualmente saber
interligar esses indicadores numa
abordagem estruturada para evitar
ficarem submersos em informação,
sendo por isso indispensável o domínio
do MS Excel.
Objectivos
No final deste Curso os participantes
• Criar, formatar e adequar
folhas de Cálculo com base
em modelos pré-definidos;
• Agilizar o Tratamento de dados e
proporcionar a sua respectiva análise;
• Utilizar eficientemente as
Tabelas Dinâmicas;
• Ampliar conhecimentos de Nível
intermédio relativamente a Funções
financeiras e Macros no MS Excel.
Conteúdos
• Manipulação, Tratamento e
Formatação de Dados;
• Utilização de Fórmulas de
Célula e Funções Lógicas;
• Manipulação, Tratamento e
Formatação de Tabelas;
• Tabelas Dinâmicas;
• Principais Funções Financeiras;
• Automatização de Células /
uso e utilidade de Macros;
• Apresentação de Resultados como
Suporte à tomada de Decisão;
• Exercícios.
Descrição
Conseguir que a plateia perceba
facilmente e com rigor os conteúdos
de uma apresentação é um desafio
para quem tem de fazer apresentações
técnicas e profissionais. Neste tipo de
situações, o apresentador depara-se
com perguntas difíceis e públicos nem
sempre fáceis, pelo que a preparação é
fundamental.
Objectivos
• Compreender as particularidades que
distinguem as apresentações técnicas;
• Preparar apresentações adequadas aos
públicos técnicos e aos não técnicos;
• Proporcionar apresentações claras,
convincentes e com segurança.
Conteúdos
• Preparação e tipologia
das apresentações;
• Componentes das
apresentações técnicas;
• Criar credibilidade como
apresentador;
• Técnicas de oratória e
uso da linguagem;
• Lidar com públicos e questões difíceis;
• Utilização de tecnologias audiovisuais;
• Exercícios.
Descrição
A gestão de risco consiste na
identificação, avaliação, monitorização
e controlo dos diferentes riscos das
diversas actividades em prática.
Actualmente a gestão de risco assume
um papel fundamental nas orientações
estratégicas e consequente optimização
de capital das instituições financeiras.
Objectivos
• Identificar, mensurar e prevenir
os diversos tipos de riscos que
afectam a actividade bancária;
• Estabelecer controlos adequados face
aos diversos riscos identificados;
• Analisar provisões, garantias e
imparidades nos diversos produtos.
Conteúdos
• Enquadramento da
Actividade Bancária;
• Tipologias de Risco Bancário
e de Incerteza;
• Técnicas de Mensuração e
Análise de Riscos Bancários;
• Métodos de Gestão e Controlo
de Riscos Bancários;
• Disposições e Enquadramento Legal;
• Regulação Actual;
• Controlo Interno e Prudencial;
• Casos Práticos e Exemplos;
• Exercícios.
Excel para
financeiros
Técnicas de
apresentação empresarial
Técnicas de análise
de risco bancário

Descrição
O presente curso pretende, dentro
do âmbito das operações bancárias
correntes e não correntes, familiarizar
os participantes com toda a envolvente
processual de qualquer operação
bancária, dando-lhe uma visão integral
da gestão de Instituições Financeiras.
Objectivos
• Caracterizar o Papel dos Bancos
dentro do Sistema Financeiro;
• Identificar e Caracterizar as diferentes
Operações Bancárias e o seu
contributo para a gestão bancária;
• Seguir regras standard e
procedimentos internos
no aconselhamento de
Investimento a Clientes;
• Conhecer as diversas tipologias de
Crédito, bem como mensurar o nível
de risco inerente às operações de
Financiamento.
Conteúdos
• Sistema Bancário (Abordagem e
Análise do Sector Bancário Angolano);
• Regras, Estrutura e Objecto
da Actividade Bancária;
• Supervisão e Regulação da
• Back Office / Front Office;
• Conta e Depósito Bancário;
• Operações Bancárias Regulares
(Operações de Caixa)
• Abertura de Conta;
• Depósito;
• Gestão e Utilização de
Meios de Pagamento;
• Análise de Operações nos
Mercados Financeiros;
• Operações Bancárias
Internacionais /Câmbios;
• Produtos e Serviços Financeiros;
• Operações de Financiamento
e Crédito Bancário;
• Noções de Fiscalidade;
• Atendimento, Vendas e
Negociação Bancária;
• Exercícios Práticos
Descrição
Este curso proverá os participantes
com a competência teórica e prática
exigida à elaboração de balanços,
demonstrações de resultados e Mapas
de CashFlow. Dotará também os
formandos com as competências que
lhes permitam, através da análise dos
documentos atrás referidos, avaliar
os pontos fortes e os pontos fracos da
empresa.
Objectivos
• Compreender a lógica do balanço,
da Demonstração de Resultados
e Mapas de fluxos de caixa;
• Realizar um diagnóstico
sucinto e pertinente;
• Interpretar os principais rácios e
indicadores económico-financeiros;
• Detectar os sinais negativos na leitura
directa dos mapas.
Conteúdos
• Módulo I – Contabilidade
• Introdução à contabilidade
na empresa;
• Contabilização de operações simples;
• Contabilização dos gastos
com pessoal;
• Análise sucinta das contas;
• Interpretação de um balanço;
• Interpretação da demonstração
de resultados;
• Trabalhos de fim de exercício;
• Preparação para apresentação fiscal;
• As directrizes contabilísticas (o
SNS, o Plano Geral de Contabilidade
Angola e o CONTIF);
• Exercícios práticos.
• Módulo II – Interpretar
Demonstrações Financeiras
• Ler a conta de resultados;
• Ler o balanço;
• Avaliar a rendibilidade;
• Avaliar os capitais investidos
e a estrutura financeira;
• Realizar um diagnóstico rápido;
• Ler o Mapa de CashFlow;
• Exercícios práticos.
Descrição
Os meios de pagamento electrónico têm
assumido cada vez maior relevância,
quer ao nível do número total de
transacções, quer ao nível do montante
de valores totais processados.
Uma das principais dinâmicas desta
acção de formação será a partilha
de experiências entre os diversos
intervenientes.
Objectivos
• Identificar e enquadrar a
importância da existência de
um sistema de pagamentos;
• Reconhecer e classificar os meios de
pagamento existentes e potenciais;
• Enumerar os riscos inerentes aos
diversos meios de pagamento e
apresentar formas de mitigação.
Conteúdos
• Introdução e história do
Sistema de Pagamentos;
• O Sistema de Pagamento
de Angola (S.P.A.);
• Empresa Interbancária de
Serviços (E.M.I.S.);
• Riscos e Funcionamento do SPA;
• Classificação dos Meios de Pagamento;
• Subsistemas de Pagamentos;
• Novos Sistemas;
• Caracterização e Segurança dos
Sistemas de Pagamento Electrónicos;
• Análise de Case Studies.
Técnicas e
operações bancárias
Análise de demonstrações
financeiras
Sistemas e meios de
pagamento electrónicos
Á R E A C O M P E T Ê N C I A S / F E R R A M E N T A S

Descrição
Este curso visa proporcionar
conhecimentos sobre a utilização
do cálculo financeiro no âmbito da
actividade bancária e financeira ao
nível das principais operações activas e
passivas.
Objectivos
• Aplicar eficientemente as regras
de cálculo financeiro na actividade
profissional quotidiana bancária;
• Apurar rapidamente o custo / receita
de qualquer uma das operações
bancárias passivas e activas;
• Interpretar os resultados obtidos no
decurso das técnicas ministradas.
Conteúdos
• Introdução ao Cálculo Financeiro;
• O Cálculo Financeiro na
• Capital, Tempo e Juro;
• Métodos de Cálculo de Rendas
e Taxas de Empréstimos;
• Métodos de Cálculo de
Rendibilidade de um activo;
• Utilização do MS Excel no
Cálculo Financeiro;
• Exercícios Práticos.
Descrição
A utilização de Garantias Bancárias,
enquanto modalidade de Crédito
por assinatura, tem sido alargada às
mais diversas situações e sectores de
actividade em especial das empresas.
É fundamental que o colaborador
bancário mensure concretamente qual
o nível de responsabilidade assumida
pela instituição de Crédito aquando da
utilização deste tipo de instrumentos,
de forma a melhor definir o risco das
operações de crédito.
Objectivos
• Enquadrar jurídica e
operacionalmente as operações
de crédito por assinatura;
• Analisar garantias bancárias, tendo
em conta o risco inerente aos
diferentes tipos de operações;
• Clarificar os diferentes sujeitos
intervenientes nas Garantias
Bancárias, bem como os direitos e
obrigações de cada um deles.
Conteúdos
• Conceitos Básicos;
• Acessoriedade, Subsidiaridade
e Autonomia;
• Tipologias de Concessão de Crédito;
• Caracterização Geral das
Garantias Bancárias;
• Intervenientes nas
Garantias Bancárias;
• Enquadramento Jurídico (Angola);
Garantias Reais:
• Hipoteca;
• Penhor;
• Consignação de Rendimentos;
Garantias Pessoais:
• Fiança;
• Aval e Aceite Bancário;
• Garantia Bancária Autónoma;
• Exemplos e Exercícios Práticos.
Cálculo
financeiro aplicado Garantias bancárias
+351 21 795 74 68 / +244 93 463 04 11
Novo Regime Fiscal:
As alterações
recentes ao regime
fiscal prevêem um
benefício claro para
o Sector Bancário
Angolano, uma
vez que impõe a
obrigatoriedade
para as empresas
petrolíferas em
utilizar este sistema
bancário para
efectuar as suas
operações.

Os Bancos Angolanos devem procurar a vantagem
competitiva e adequar os seus recursos estrategicamente
de modo a fazer face aos desafios actuais;
A selecção e preparação deste tipo de cursos estratégicos têm por fim a
especialização e qualificação dos participantes em temáticas específicas.
área
estratégia
Cursos
/ Fundos de Investimento
/ Leasing / Renting / Factoring
/ Basileia III
/ Análise de Crédito
/ Mercados e Produtos Financeiros
/ Gestão e Análise de Activos / Aconselhamento Financeiro
/ Branqueamento de Capitais (AML, Anti
Money Laundering – Normativos)
/ Ética e Conduta Bancária
Objectivos
Estes Cursos pretendem dotar o formando de um conjunto
de conhecimentos específicos sobre um determinado
tema que a organização considere estratégico que
o colaborador tenha conhecimentos avançados.
Destinatários
Estes cursos destinam-se a todos os
colaboradores do sector bancário
de forma transversal.
Oportunidade Actual
/ Surgimento do Mercado de Capitais em Angola
/ Banca de Investimento a crescer
/ Clientes mais exigentes (Investidores)
/ Enorme Potencial do Mercado coloca os
Fundos de Investimento como uma das
principais ferramentas ao dispor dos
bancos como meio de investimento
/ Nova Regulamentação em vigor (Basileia)

Descrição
No mundo actual, o investimento
colectivo tem tido um grande
desenvolvimento, tornando-
se hoje uma das maiores fontes
de captação de recursos.
A maior parte dos recursos do
investimento colectivo é feito hoje
através do sistema bancário, onde
os profissionais da banca necessitam
de uma formação especializada
e actualizada, para assessorarem
devidamente os clientes dos diversos
fundos que comercializam, tendo em
conta os vários segmentos de mercado
para os quais foram desenhados.
Objectivos
• Caracterizar os vários tipos de
Fundos de Investimento tendo em
conta a natureza dos investimentos
e formas de remuneração e
variabilidade do capital;
• Dar a conhecer os novos F.I.I.;
• Definir o conceito de rentabilidade e
risco nestes veículos de investimento;
• Conhecer as diversas medidas de
avaliação de performance deste
tipo de activos financeiros;
• Dominar as diversas fases processuais
de criação de um F.I.I. em Angola.
Conteúdos
• Conceitos de Organismo de
Investimento Colectivo, Fundos de
Investimento e Gestão de Activos;
• Fundos de Investimento,
Mobiliário Vs Imobiliário;
• Enquadramento de Mercado (Angola);
• Tipologia e Caracterização dos F.I.I.;
• Funcionamento de um F.I.I.;
• Montagem e Gestão de um F.I.I. –
Tramitação Processual e Burocrática;
• Técnicas e medidas de Avaliação
de Desempenho e Controlo
de Risco de um F.I.I.;
• Análise do Prospecto de um F.I.I.;
• Comercialização de Fundos
de Investimento;
• Exercícios.
Descrição
As operações de Leasing, Renting e
Factoring foram regulamentadas em
Angola no ano de 2011 através de
decreto emitido pelo Banco Nacional
de Angola, que autoriza as sociedades
financeiras a operar neste mercado,
constituindo assim mais uma novidade
no sistema bancário Angolano e que
vem facilitar a aquisição de bens e
equipamentos por parte das empresas.
Num mercado onde existe uma
desproporção entre procura e oferta
de crédito, a introdução deste tipo
de operações (leasing, renting, A.L.D.
e factoring) vem contribuir para um
maior equilíbrio e claro, beneficiar as
empresas Angolanas, revestindo-se assim
de uma enorme relevância económica.
Objectivos
• Identificar e enumerar as
características e tipologias das
diferentes operações abordadas;
• Compreender a importância e
o papel destas operações no
financiamento empresarial;
• Concretizar e adequar o tipo de
operações estudadas a cada situação
em concreto.
Conteúdos
• Leasing (Contrato Locação Financeira);
• Enquadramento das operações na
realidade e direito angolano;
• As modalidades do contrato
de locação financeira;
• Renting e A.L.D.;
• Vantagens e Características
de ambas as Operações;
• Obrigações e Direitos dos
Intervenientes;
• Análise do Contrato de
Renting e A.L.D.;
• Factoring (Cessão Financeira);
• Âmbito das operações de Factoring;
• Modalidades de Cessão Financeira;
• Cedência de Créditos;
• Transferência e Avaliação de Riscos;
• Factoring Internacional;
• Vantagens e Desvantagens;
• Exercícios.
Descrição
O “Acordo de Capital” de Basileia
determinou uma mudança alargada
ao nível das práticas, dos modelos de
gestão e do desenvolvimento do negócio
bancário, exigindo, designadamente,
o alinhamento dos requisitos mínimos
de capital com os riscos subjacentes à
actividade das instituições financeiras.
As alterações regulamentares são
desafios complexos que apenas podem
ser abordados com uma abordagem
coerente e abrangente.
Objectivos
• Sinalizar as principais motivações e
objectivos do pacote de alterações
e reformas introduzidas pelo acordo
de Capitais “Basileia III” / CRD IV;
• Caracterizar os principais tipos
de risco abrangidos pelo novo
acordo e descrever as metodologias
utilizadas para os mensurar (ao nível
internacional e ao nível angolano);
• Perceber e identificar o impacto que
a implementação da regulamentação
poderá ter no sector bancário
internacional e mais concretamente a
nível nacional.
Conteúdos
• Papel, Importância e definição do
Capital na Actividade Bancária;
• O Risco e a Banca;
• Regulação e Supervisão Prudencial;
• Factores Motivadores dos
Acordos de Basileia;
• Resiliência em Basileia III;
• Adequação de Capital e
Ponderação do Risco Bancário;
• Princípios e Regras dos Acordos;
• Requisitos e Reservas de
Capital em Basileia III;
• Novos Buffers de Capital:
Conservação e Contra-ciclo;
• Cobertura de Riscos e Crédito, de
Mercado, Operacional e de Liquidez;
• Novos Rácios: Liquidez e Alavancagem;
• Exercícios Práticos.
Fundos de
investimento
Leasing, renting
e factoring Basileia III

Descrição
A concessão de crédito é uma das
principais componentes da actividade
das instituições financeiras, sendo
fundamental que estas entidades
analisem as suas propostas,
adoptando procedimentos que lhes
permitam, eficaz e eficientemente,
aferir o risco das operações e a
melhor forma de o mitigar.
Este curso pretende proporcionar aos
participantes uma visão sobre o risco
de crédito associado a particulares e a
empresas, fornecendo conceitos e meios
práticos para equacionar, quantificar,
comparar e adequar o nível de risco em
operações de crédito.
Objectivos
• Enumerar e descrever os principais
produtos de crédito, bem
como aferir os níveis de risco
inerentes a cada tipologia;
• Utilizar técnicas de quantificação
de risco de crédito quer no processo
de decisão de financiamento a
particulares, quer a empresas;
• Conhecer os procedimentos habituais
e standard adoptados nas diversas
fases de concessão de financiamento.
Conteúdos
• Noções e Enquadramento
do Crédito Bancário;
• Modalidades de Crédito Bancário;
• Produtos, Operações e Análise
de Crédito a Particulares;
• Produtos, Operações e Análise
de Crédito a Empresas;
• Concessão, Preparação e
Decisão do Crédito Bancário;
• Garantias Bancárias;
• Acompanhamento, Gestão e
Recuperação de Crédito;
Descrição
Este módulo pretende dotar os
participantes de conhecimentos acerca
das diferentes modalidades de captação
e canalização de recursos / poupanças
para a aplicação no Sistema Económico
e do conhecimento das formas de
intervenção das diversas instituições e
instrumentos nos mercados Financeiros.
Objectivos
• Contextualizar e caracterizar os
Mercados Financeiros e identificar
os seus intervenientes;
• Exemplificar e descrever diversos
instrumentos financeiros de acordo
com as suas principais características;
• Identificar os principais riscos
envolvidos na negociação
de activos cotados;
• Fundamentar decisões de
Investimento, através de metodologias
de análise de activos Financeiros.
Conteúdos
• Caracterização do Sistema Financeiro
e papel dos diversos Mercados;
• Estrutura, Organização
e Funcionamento dos
Mercados de Capitais;
• Regulamentação e Supervisão
dos Mercados;
• Intermediação Financeira;
• Instrumentos Financeiros,
Caracterização e Negociação;
• Mercados Obrigacionista e
Mercado Accionista;
• Mercado de Futuros e Derivados;
• Exercícios Práticos (Observação
e Análise em Real Time de
diversos Mercados).
Descrição
Pretende-se com este curso preparar
os formandos para um melhor
atendimento na área do aconselhamento
financeiro, à luz da conjuntura
económica, procurando adequar os
diversos produtos financeiros, em
função do risco e rendibilidade /
fiscalidade, ao perfil dos clientes.
Visamos ainda caracterizar os modelos
de gestão de riscos contingenciais,
bem como os principais modelos
de gestão e análise de activos.
Objectivos
• Aferir qual o perfil de investimento
de um determinado investidor
considerando os seus objectivos
financeiros, horizontes
temporais e experiências de
investimento passadas;
• Adequar e estruturar com sucesso
soluções financeiras diversificadas;
• Analisar o desempenho e nível de
risco de um determinado portefólio
de activos financeiros e saber
acompanhar, aconselhar, gerir e
esclarecer investidores actuais e em
potência acerca das características
dos vários activos financeiros
Conteúdos
• Os Produtos de Investimento;
• Cenários, Políticas e Indicadores
Macro Económicos;
• Risco e Rendibilidade;
• O Perfil do Investidor;
• Constituição de Carteiras
de Investimento adequadas
aos objectivos e Horizontes
temporais de Investimento;
• Análise de Activos
Financeiros e Carteiras;
• Gestão Activa Vs Gestão Passiva;
• Avaliação do Desempenho
de Carteiras;
• A Fiscalidade dos Produtos
Financeiros;
Análise de crédito
Mercados e produtos
financeiros
Gestão e análise de activos,
aconselhamento financeiros
Á R E A C O M P E T Ê N C I A S & F E R R A M E N T A S

Descrição
Pretende-se ainda sensibilizar os
formandos para a problemática do
branqueamento e proveniência ilícita de
capitais, bem como instruir acerca das
principais normas e procedimentos face
às directivas internacionais em vigor.
Objectivos
• Reconhecer e identificar
operações que podem estar na
origem directa, ou indirecta, de
operações ilícitas relacionadas com
Branqueamento de Capitais e / ou
financiamento de Terrorismo;
• Actuar em conformidade com as
principais normas internacionais
em vigor de combate ao AML.
Conteúdos
• Modus Operandi das operações
de Branqueamento e
Financiamento de Terrorismo;
• O Papel das Instituições
Financeiras no Combate;
• Legislação e Disposições
Legais de Protecção;
• Medidas de Combate ao
Branqueamento de Capitais;
• Processo Criminal e Sigilo Bancário.
Branqueamento de capitais
+351 21 795 74 68 / +244 93 463 04 11
“Desdolarização”:
Já em 2010 o BNA
tinha definido
novos limites de
exposição em moeda
estrangeira. O
normativo definia
limites graduais que
se reduziam até
ao máximo de 20%
dos Fundos Próprios
Regulamentares
(FPR), a ser
integralmente
cumprido até Junho
de 2012.
Descrição
A Globalização e o crescimento da
actividade bancária dá conta do
relevante papel das instituições
financeiras na sociedade. Este
relacionamento deve ser pautado por
regras claras quer no tratamento com
o exterior quer ao nível interno.
A recente crise do sector financeiro
colocou ainda mais ênfase nesta
temática e no seu impacto para o
risco reputacional que este tipo de
entidades incorre diariamente.
O presente curso versa sobre as
diferentes regras e princípios
aceites como Standards e Universais
de ética e conduta Bancárias.
Objectivos
No final do curso os participantes
• Compreender os conceitos
relacionados com os princípios,
valores e regras fundamentais de
ética na actividade Bancária;
• Entender, respeitar e aplicar
as regras de ética quer no
relacionamento com o exterior quer
em relações internas Bancárias;
• Actuar em conformidade quando na
presença de eventuais situações de
Conflito de Interesses ou eminente
quebra de Sigilo Bancário;
• Adequar o tratamento da
Informação bancária de acordo
com as regras estabelecidas.
Conteúdos
• Definição e conceitos fundamentais;
• Ética no relacionamento;
com o exterior;
• O sigilo profissional / bancário;
• Regras de disclosure bancário;
• Controlo e regulação;
• O conflito de interesses;
• Ética nas relações internas;
• Ética na prestação de
serviços bancários;
Ética e conduta bancária

l e t s t a l k g r o u p . c o m
L I S B O N · S TO C K H O L M · L U A N D A · L O N D O N · I N F O @ L E T S TA L K G R O U P. C O M

Catálogo Sector Bancário Angolano

Recomendados

Recomendados

Mais conteúdo relacionado

Semelhante a Catálogo Sector Bancário Angolano

Semelhante a Catálogo Sector Bancário Angolano (20)

Mais de Let'sTalkGroup

Mais de Let'sTalkGroup (20)

Último

Último (20)

Catálogo Sector Bancário Angolano