Apresentação de resultados do 1 t11

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Apresentação de resultados do 1 t11

  1. 1. 1 Teleconferência sobre os Resultados do 1º Trimestre de 2011 Sergio Lulia Jacob Alexandre Sinzato, CFA Diretor Vice-Presidente Financeiro Head de Relações com Investidores 10 | mai | 2011
  2. 2. 2 Destaques 2 O Lucro Líquido no 1T11 foi de R$ 56,7 milhões. O Retorno anualizado sobre o Patrimônio Líquido médio (ROAE) atingiu 16,6% a.a. no 1T11. A carteira de crédito incluindo garantias prestadas fechou março de 2011 em R$ 11.925,6 milhões. O número de clientes ao final de março de 2011 era de 1.524.
  3. 3. 3 1.314,3 1.388,0 1.401,8 1.564,6 1.611,3 8.079,8 8.790,8 9.323,9 10.023,8 10.314,3 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 Carteira de Crédito 3 Empréstimos Carteira Total 25,7% 2,9% 85% 86% 87% 86% 86% 14% 14% 13% 14% 14% 9.484,5 10.251,3 10.725,7 11.588,4 11.925,6 1.252,2 1.346,1 1.365,3 1.520,4 1.573,9 4.950,3 5.426,1 5.784,0 6.109,0 5.905,2 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 79% 79% 81% 80% 78% 20% 20% 19% 20% 22% 18,8% -2,0% 6.293,0 6.844,6 7.149,4 7.629,5 7.479,1 R$ milhões
  4. 4. 4 Carteira por Segmento 4 Empréstimos Corporate Empresas com faturamento anual acima de R$250 milhões Empréstimos Middle Empresas com faturamento anual entre R$30 e 250 milhões 8.079,8 8.790,8 9.323,9 10.023,8 10.314,3 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 Carteira Total 27,7% 2,9% 4.950,3 5.426,1 5.784,0 6.109,0 5.905,2 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 1.314,3 1.388,0 1.401,8 1.564,6 1.611,3 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 Carteira Total 22,6% 3,0% 1.252,2 1.346,1 1.365,3 1.520,4 1.573,9 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 19,3% -3,3% 25,7% 3,5% R$ milhões
  5. 5. 5 1T10 2T10 3T10 4T10 1T111T10 2T10 3T10 4T10 1T11 Destaques dos Segmentos 5 Corporate Middle Market Exposição por Cliente Duration (dias) Grupos com operação 9% 12% 21% 57% 9% 13% 21% 57% 8% 14% 21% 57% 10% 14% 20% 56% 10% 15% 21% 54% 8% 24% 9% 10% 49% 6% 29% 10% 10% 45% 5% 31% 10% 10% 44% 5% 29% 10% 13% 43% 8.080 8.791 9.324 10.024 10.314 1.314 1.388 1.402 1.565 1.611 346 360 376 390 385 256 261 257 246 234 R$ milhões 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2,0 2,0 2,0 2,1 2,1 6% 27% 9% 11% 47% 675 679 682 683 706 12,0 12,9 13,7 14,7 16,9 652 695 717 728 818
  6. 6. 6 6 RO AC AM RR PA AP MA PI CE BA MG ES RJ SP PR SC RS MS MT GO DF RN PB PE AL SE TO Escritórios ABC Brasil Presença Geográfica e Plano de Expansão Presença em 19 cidades Plataformas de Negócio CORPORATE MIDDLE SP Capital 3 4 SP Interior 1 2 Sul 1 3 RJ 1 1 MG - 1 Centro-Oeste - 1 TOTAL 6 12 Novas Plataformas Middle Market Centro-Oeste Ribeirão Preto São Paulo IV
  7. 7. 7 Qualidade da Carteira de Crédito 7 Saldo de PDD (% carteira) Créditos baixados para prejuízo Índice de Inadimplência (90 dias) AA-C 98,0% D-H 2,0% R$ milhões Resolução Nº 2.682 do Banco Central do Brasil 0,66% 1,27% 0,95% 1,84% 2,28% 1,04% 0,69% 0,60% 0,71% 0,39% 0,57% 0,21% 0,34% 0,64% 1,18% 0,65% 0,57% 0,11% 0,17% 0,12% 0,10% 0,38% 0,98% 0,52% 0,51% 0,05% 0,06% 4T07 1T08 2T08 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 Middle Total Corporate 2,30% 2,24% 4,03% 5,54% 3,65% 3,33% 3,60% 3,59% 1,03% 1,05% 2,23% 2,98% 2,25% 1,92% 1,62% 1,72% 0,79% 0,74% 1,80% 2,29% 1,83% 1,13% 1,22% 4T07 1T08 2T08 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 Middle Total Corporate 0,08% 0,26% 0,13% 0,75% 0,69% 0,21% 0,50% 0,27% 0,47% 0,04% 0,11% 0,04% 0,04% 0,16% 0,28% 0,09% 0,32% 0,12% 0,16% 0,08% 0,10% 0,03% 0,08% 0,01% 0,00% 0,13% 0,04% 0,27% 0,00% 0,07% 0,03% 0,00% 4T07 1T08 2T08 3T08 4T08 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 Middle Total Corporate
  8. 8. 8 Captação 8 R$ milhões 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 1.531,0 1.862,6 1.924,5 1.723,3 1.792,5 3.474,5 3.583,6 3.113,9 3.314,7 3.271,6 1.440,7 1.796,1 2.140,5 2.386,7 2.387,7 1.247,1 1.816,2 1.827,6 1.836,3 1.872,9 7.693,4 9.058,6 9.006,4 9.261,0 9.324,7 Total 16% 14% 14% 14% 15% 6% 6% 5% 5% Dívida Subordinada Patrimônio Líquido 19% 20% 24% 26% 26% BNDES 20% 20% 21% 19% 19% Internacional 16% 12% 10% 11% 11% 12% 11% 9% 9% 9% 9% 9% 6% 6% 7% 8% 8% 10% 10% 8% Pessoa Física Interbancário Institucional Corporate
  9. 9. 9 Índice de Basiléia e Patrimônio Líquido 9 R$ milhões 13,3% 12,5% 12,1% 11,7% 11,6% 5,2% 4,8% 4,3% 4,1% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 TierII TierI (Core Capital) PatrimônioLíquido(R$ milhões) 1.247,1 1.279,1 1.312,1 1.347,9 1.384,3 Adequação de Capital (R$ MM) 1T11 4T10 1T10 Var (%) 1T11/4T10 Var (%) 1T11/1T10 Patrimônio de referência 1.866,1 1.841,8 1.257,2 1,3% 48,4% Patrimônio líquido exigido 1.305,8 1.263,4 1.037,9 3,4% 25,8% Margem sobre o patrimônio líquido exigido 560,3 578,4 219,4 -3,1% 155,4% Índice de Basiléia 15,7% 16,0% 13,3% -0,3 17,9% Tier I (Core Capital) 11,6% 11,7% 13,3% -0,1 -12,9% Tier II 4,1% 4,3% -0,2
  10. 10. 10 Margem Financeira 10 NIM (% a.a.) 5,7% 5,3% 5,1% 5,4% 5,6% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 R$ milhões 1T11 4T10 Var(%)/p.p. 1T10 Var(%)/p.p. Margem Financeira Publicada antes de PDD 139,5 127,8 105,0 Efeito da var. cambial de investimentos no exterior (2,6) (1,7) 2,0 Efeito do Imposto de Renda da var. cambial inv. no exterior (1,5) 0,2 1,5 Margem Financeira Gerencial antes de PDD 135,4 126,4 7,1% 108,5 24,8% Empréstimos (média) 7.554,3 7.389,4 2,2% 5.968,9 26,6% Outros Ativos Remuneráveis (média) 2.143,0 2.051,1 4,5% 1.615,1 32,7% Ativos Remuneráveis Médios 9.697,3 9.440,6 2,7% 7.584,0 27,9% NIM (% a.a) 5,6% 5,4% 0,2 5,7% -0,1
  11. 11. 11 Receitas de Serviços 11 7.412 9.886 12.355 14.050 14.882 16.509 17.436 19.570 20.826 2.587 3.069 3.729 5.113 7.105 8.119 4.947 6.905 6.804 303 485 29 634 2.444 1.589 459 8.183 2.013 1T09 2T09 3T09 4T09 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 FeesMercadode CapitaiseM&A Tarifas GarantiasPrestadas 14,0% 14,4% 15,9% 17,3% 20,5% 20,1% 17,5% 23,4% 19,6% ReceitadeServiços TotaldeReceitas R$ milhões Rendas de Serviços (R$ MM) 1T11 4T10 Var (%) 1T10 Var (%) Garantias prestadas 20,8 19,6 6,4% 14,9 39,9% Fees Mercado de Capitais e M&A 2,0 8,2 -75,4% 2,4 -17,6% Tarifas 6,8 6,9 -1,5% 7,1 -4,2% Total 29,6 34,7 -14,5% 24,4 21,3%
  12. 12. 12 Despesas 12 Índice de Eficiência R$ milhões Despesas 1T11 4T10 Var (%) 1T10 Var (%) Pessoal (26,2) (25,7) 1,9% (20,9) 24,9% Outras Despesas Administrativas (15,4) (16,1) -4,5% (14,3) 7,0% Participação nos Lucros (17,6) (19,2) -8,4% (15,4) 14,0% Total (59,1) (61,0) -3,0% (50,7) 16,5% 38,0% 37,6% 37,0% 37,9% 37,7% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11
  13. 13. 13 Rentabilidade 13 Lucro Líquido ROAE (a.a.) 46,9 50,2 51,1 54,0 56,7 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 15,2% 15,9% 15,8% 16,3% 16,6% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 R$ milhões
  14. 14. 14 Relações com Investidores 14 Sergio Lulia Jacob Diretor Vice-Presidente Financeiro Alexandre Sinzato, CFA Head de Relações com Investidores Web Site: www.abcbrasil.com.br/ri Email: ri@abcbrasil.com.br Telefone: +55 (11) 3170-2186
  15. 15. 15 Aviso Legal O material que segue é uma apresentação de informações gerais do Banco ABC Brasil S.A. na data desta apresentação. Não fazemos nenhuma declaração, implícita ou explícita, e não damos garantia quanto à correção, adequação ou abrangência dessas informações. Esta apresentação pode conter certas declarações futuras e informações relacionadas ao Banco ABC Brasil que refletem as visões atuais e/ou expectativas do Banco e de sua administração com respeito à sua performance, seus negócios e impactos futuros. Declarações prospectivas incluem, sem limitação, qualquer declaração que possua previsão, indicação ou estimativas e projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como, palavras como "acreditamos", "antecipamos", "esperamos", "estimamos", "projetamos", entre outras palavras com significado semelhante. Referidas declarações prospectivas estão sujeitas a riscos, incertezas e impactos futuros. Advertimos os leitores que diversos fatores importantes podem fazer com que os resultados efetivos diferenciem-se de modo relevante de tais planos, objetivos, expectativas, projeções e intenções expressas nesta apresentação. Em nenhuma circunstância, nem o Banco, conselheiros, diretores, agentes ou funcionários serão responsáveis perante terceiros (incluindo investidores) por qualquer decisão de investimento tomada com base nas informações e declarações presentes nesta apresentação, ou por qualquer dano dela resultante, correspondente ou específico. Esta apresentação e seu conteúdo são informações de propriedade do Banco ABC Brasil e não podem ser reproduzidas ou circuladas, parcial e/ou totalmente, sem o prévio consentimento por escrito do Banco ABC Brasil.

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