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Anis Chacur Neto Alexandre Sinzato
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O Lucro Líquido foi de R$ 56,9 milhões no 1T12.
O Retorno anualizado sobre o Patrimônio Líquido (ROAE)
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Relações com Investidores
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Sergio Lulia Jacob
Vice-Presidente Financeiro
Alexandre Sinzato, CFA
Head de Relações com ...
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Aviso Legal
O material que segue é uma apresentação de informações gerais do Banco ABC Brasil S.A. na
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  1. 1. 1 3 | mai | 2012 Teleconferência - 1º Trimestre de 2012 Anis Chacur Neto Alexandre Sinzato CEO Head de Relações com Investidores
  2. 2. 2 Destaques 2 O Lucro Líquido foi de R$ 56,9 milhões no 1T12. O Retorno anualizado sobre o Patrimônio Líquido (ROAE) atingiu 15,0% a.a. no 1T12. A carteira de crédito expandida atingiu o saldo de R$ 13.714,8 milhões ao final do 1T12, apresentando crescimento de 13,1% no ano. A agência de rating Standard & Poor´s conferiu grau de investimento ao Banco ABC Brasil, atribuindo ratings ‘BBB-’ na escala global e ‘brAA+’ na escala nacional.
  3. 3. 3 (R$ milhões) 1T12 4T11 Var (%) 1T12/4T11 1T11 Var (%) 1T12/1T11 Empréstimos 7.783,5 7.673,9 1,4% 7.479,1 4,1% Corporate 5.923,8 5.807,6 2,0% 5.905,2 0,3% Middle 1.859,7 1.866,3 -0,4% 1.573,9 18,2% Garantias prestadas 5.573,7 5.180,9 7,6% 4.446,5 25,3% Corporate 5.538,5 5.142,2 7,7% 4.409,1 25,6% Middle 35,2 38,7 -9,2% 37,4 -6,0% Empréstimos + Garantias Prestadas 13.357,2 12.854,8 3,9% 11.925,6 12,0% Corporate 11.462,3 10.949,8 4,7% 10.314,3 11,1% Middle 1.894,9 1.905,0 -0,5% 1.611,3 17,6% Títulos Privados 357,6 314,2 13,8% 204,8 74,6% Carteira de Crédito Expandida 13.714,8 13.169,0 4,1% 12.130,4 13,1% Carteira de Crédito Expandida 3
  4. 4. 4 Carteira por Segmento 4 Empréstimos Corporate Empresas com faturamento anual acima de R$250 milhões Empréstimos Middle Market Empresas com faturamento anual entre R$30 e 250 milhões 11,1% 4,7% 17,6% -0,5% 0,3% 2,0% 18,2% -0,4% (R$ milhões) 10.314,3 10.522,1 10.729,3 10.949,8 11.462,3 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 1,611.3 1.712,6 1.799,7 1.905,0 1.894,9 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 5.905,2 5.788,7 5.997,3 5.807,6 5.923,8 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 1.573,9 1.680,0 1.756,6 1.866,3 1.859,7 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 Empréstimos e Garantias Prestadas Empréstimos e Garantias Prestadas
  5. 5. 5 Destaques dos Segmentos 5 Corporate Middle Market Exposição Média por Cliente (R$ Milhões) Prazo Médio (dias) Total de Clientes Mar/11 Dez/11 Mar/12 Clientes com Exposição de Crédito Carteira de Crédito (R$ Milhões) Mar/11 Dez/11 Mar/12 Minas Gerais / Goiás Sul Rio de Janeiro São Paulo Interior São Paulo Capital 717 717 708 509 518 533 20,3 21,1 21,5 930 1.162 1.156 750 892 965 2,1 2,1 2,0 234 211 207 54% 55% 54% 20% 19% 21% 16% 16% 15%10% 10% 10% Mar/11 Dez/11 Mar/12 10.314 10.950 11.642 40% 40% 43% 13% 12% 13%10% 10% 10% 28% 30% 29% 9% 9% 5% Mar/11 Dez/11 Mar/12 1.611 1.905 1.895 385 364 343
  6. 6. 6 Qualidade da Carteira de Crédito 6 Atrasos acima de 90 dias (% da carteira de empréstimos) Saldo de PDD (% da carteira de empréstimos) 0,65% 0,60% 0,71% 0,39% 0,57% 0,40% 0,51% 0,50% 0,87% 0,31% 0,21% 0,21% 0,11% 0,17% 0,15% 0,19% 0,21% 0,57% 0,23% 0,12% 0,09% 0,05% 0,06% 0,08% 0,09% 0,11% 0,47% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 Middle Total Corporate 3,33% 3,64% 3,63% 3,60% 3,59% 3,45% 3,02% 3,00% 3,68% 1,86% 1,74% 1,64% 1,62% 1,72% 1,69% 1,69% 1,73% 1,95% 1,52% 1,29% 1,17% 1,13% 1,22% 1,18% 1,30% 1,33% 1,41% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 Middle Total Corporate
  7. 7. 7 Qualidade da Carteira de Crédito 7 Operações com rating entre D-H (Resolução 2.682 do Banco Central) Créditos baixados para prejuízo no trimestre (% da carteira de empréstimos) 3,1% 3,0% 2,4% 2,1% 2,0% 1,9% 2,0% 2,4% 2,7% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 D-H 0,37% 0,50% 0,46% 0,27% 0,47% 0,32% 0,77% 0,57% 0,22%0,29% 0,10% 0,15% 0,08% 0,10% 0,06% 0,24% 0,15% 0,06% 0,27% 0,00% 0,07% 0,03% 0,00% -0,01% 0,08% 0,02% 0,01% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 Middle Total Corporate
  8. 8. 8 Captação 8 (R$ milhões) Investment Grade Investment Grade Local Global brAA+ BBB- Aa1.br Baa3 AA- BB+ 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 1.799,0 1.940,2 2.156,3 1.647,3 1.781,9 3.272,1 3.531,5 3.798,3 4.045,5 4.976,9 2.387,7 2.240,9 2.317,3 2.181,5 2.060,1 1.865,9 1.878,9 2.065,7 2.085,3 2.137,2 9.324,6 9.591,5 10.337,6 9.959,6 10.956,1 Total 15% 15% 14% 15% 14% 5% 5% 6% 6% 6% Dívida Subordinada Patrimônio Líquido 26% 23% 22% 22% 19% BNDES 19% 20% 21% 16% 16% Internacional 11% 10% 12% 10% 9% 9% 10% 10% 11% 10% 7% 7% 7% 10% 13%8% 10% 8% 10% 10% 3% Letras Financeiras Pessoa Física Interbancário Institucional Corporate 35% 37% 37% 41% 45%
  9. 9. 9 Índice de Basiléia & Patrimônio Líquido 9 11,6% 11,6% 11,4% 11,3% 11,1% 4,1% 3,8% 4,4% 4,3% 4,1% 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 TierII TierI (Core Capital) Patrimônio Líquido (R$ milhões) 15,7% 15,4% 15,8% 15,6% 15,2% 1.384,3 1.424,2 1.460,2 1.499,6 1.535,6 Adequação de Capital (R$ milhões) 1T12 4T11 Var(%)/p.p. 1T12/4T11 1T11 Var(%)/p.p. 1T12/1T11 Patrimônio de referência 2.092,0 2.072,5 0,9% 1.866,1 12,1% Patrimônio líquido exigido 1.518,3 1.457,9 4,1% 1.305,8 16,3% Margem sobre o patrimônio líquido exigido 573,7 614,5 -6,6% 560,3 2,4% Índice de Basiléia 15,2% 15,6% -0,5 15,7% -0,6 Tier I (Core Capital) 11,1% 11,3% -0,2 11,6% -0,5 Tier II 4,1% 4,3% -0,3 4,1% -0,1
  10. 10. 10 Margem Financeira 10 NIM (% a.a.) 5,6% 5,5% 5,7% 5,5% 5,3% 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 (R$ milhões) 1T12 4T11 Var (%) 1T11 Var (%) Margem Financeira Gerencial antes da PDD 140,9 143,8 -2,0% 135,4 4,1% Margem Financeira com Clientes 121,6 131,1 -7,2% 121,8 -0,2% Margem Financeira com Mercado 19,3 12,7 51,4% 13,5 42,5% Provisão para Devedores Duvidosos (23,7) (13,8) 71,7% (12,3) 92,6% Margem Financeira Gerencial 117,2 130,0 -9,9% 123,0 -4,8%
  11. 11. 11 11 Receitas com Serviços Receitas de Prestação de Serviços (R$ milhões) 1T12 4T11 Var (%) 1T11 Var (%) Garantias prestadas 24,2 23,8 1,4% 20,8 16,0% Fees Mercado de Capitais e M&A 1,9 7,2 -73,8% 2,0 -5,9% Tarifas 3,3 3,8 -13,0% 6,8 -51,7% Total 29,3 34,8 -15,8% 29,6 -1,0% 14,9 16,5 17,4 19,6 20,8 22,6 23,5 23,8 24,2 7,1 8,1 4,9 6,9 6,8 5,4 4,2 3,8 3,3 2,4 1,6 0,5 8,2 2,0 2,8 2,4 7,2 1,9 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 Fees Mercado de Capitais e M&A Tarifas Garantias Prestadas (R$ milhões) 19,3% 20,3% 17,6% 23,8% 19,7% 20,3% 18,3% 20,6% 18,3% Receita de Serviços Total de Receitas
  12. 12. 12 12 Despesas Índice de Eficiência 37,7% 38,8% 36,4% 37,9% 33,9% 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 Despesas (R$ milhões) 1T12 4T11 Var (%) 1T11 Var (%) Pessoal (31,1) (32,3) -3,7% (26,2) 18,9% Outras Despesas Administrativas (15,7) (16,0) -2,1% (15,4) 2,1% Participação nos Lucros (10,0) (18,0) -44,4% (17,6) -43,1% Total (56,8) (66,3) -14,4% (59,1) -4,0%
  13. 13. 13 Rentabilidade 13 Lucro Líquido (R$ milhões) ROAE (% a.a.) 56,7 60,2 58,5 60,6 56,9 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 16,6% 17,2% 16,2% 16,4% 15,0% 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12
  14. 14. 14 Relações com Investidores 14 Sergio Lulia Jacob Vice-Presidente Financeiro Alexandre Sinzato, CFA Head de Relações com Investidores Web Site: www.abcbrasil.com.br/ri Email: ri@abcbrasil.com.br Telefone: +55 (11) 3170-2186
  15. 15. 15 Aviso Legal O material que segue é uma apresentação de informações gerais do Banco ABC Brasil S.A. na data desta apresentação. Não fazemos nenhuma declaração, implícita ou explícita, e não damos garantia quanto à correção, adequação ou abrangência dessas informações. Esta apresentação pode conter certas declarações futuras e informações relacionadas ao Banco ABC Brasil que refletem as visões atuais e/ou expectativas do Banco e de sua administração com respeito à sua performance, seus negócios e impactos futuros. Declarações prospectivas incluem, sem limitação, qualquer declaração que possua previsão, indicação ou estimativas e projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como, palavras como "acreditamos", "antecipamos", "esperamos", "estimamos", "projetamos", entre outras palavras com significado semelhante. Referidas declarações prospectivas estão sujeitas a riscos, incertezas e impactos futuros. Advertimos os leitores que diversos fatores importantes podem fazer com que os resultados efetivos diferenciem-se de modo relevante de tais planos, objetivos, expectativas, projeções e intenções expressas nesta apresentação. Em nenhuma circunstância, nem o Banco, conselheiros, diretores, agentes ou funcionários serão responsáveis perante terceiros (incluindo investidores) por qualquer decisão de investimento tomada com base nas informações e declarações presentes nesta apresentação, ou por qualquer dano dela resultante, correspondente ou específico. Esta apresentação e seu conteúdo são informações de propriedade do Banco ABC Brasil e não podem ser reproduzidas ou circuladas, parcial e/ou totalmente, sem o prévio consentimento por escrito do Banco ABC Brasil.

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