O documento discute como as instituições financeiras estão se relacionando com seus stakeholders por meio dos ambientes colaborativos na internet. Ele apresenta as motivações e objetivos do estudo "Finanças 2.0", sua metodologia de análise de casos, melhores práticas observadas e tendências para o setor. Implementar uma estratégia de Finanças 2.0 traz desafios como entender profundamente os stakeholders e inovar para construir novas formas de relacionamento.

1. Finanças 2.0
Como as instituições financeiras
estão se relacionando com seus
stakeholders, por meio dos
ambientes colaborativos na
internet?

3. Agenda
• O estudo Finanças 2.0
Motivações e objetivos
Metodologia
Melhores práticas
Tendências
• Na prática, como implantar
Desafios

4. Motivações e objetivos
Por que estudar o segmento
financeiro e com qual intenção?

5. Motivações
• O livro Gestão 2.0
• Diferenças de maturidade no uso das ferramentas Web 2.0,
por segmento
• Características do setor financeiro: confidencialidade, sigilo,
conservadorismo, controle
• Possibilidades de inovação no segmento

6. Objetivos
• Observar impactos da Web 2.0 no segmento
• Analisar usos pelas instituições financeiras
• Apresentar novos negócios 100% Web 2.0
• Compartilhar um modelo de maturidade
• Mostrar alternativas de evolução e de implantação

7. Metodologia
Metodologia: #comofaz Finanças 2.0

8. Metodologia: escolha dos casos

9. Metodologia: critérios de análise
• Usabilidade
• Aderência e participação dos usuários
• Frequência de atualização do conteúdo
• Inovação ao trabalhar o tema
• Moderação

10. Metodologia: Modelo de Maturidade

11. Metodologia

12. Metodologia
Melhores práticas: quem faz bem

13. Melhores práticas
1. Santander
2. Bradesco
3. SmartyPig
4. Prosper
5. ZOPA

14. Tendências
Evoluções à vista

15. Fast Forward
Segmentação virá das redes sociais
• Gente ao redor de uma causa
• Ofertas direcionadas aos desejos das “tribos”
• Atenção redobrada para evitar “broadcasting”
Credit Rating
• Do proprietário para o coletivo
• Do cadastro negativo para o cadastro positivo
• “Avatar” financeiro
Desintermediação
• Redes de amigos
• Contato direto entre poupadores e investidores

16. Finanças 2.0: costumes e tempo
Web 2.0 é incipiente nas instituições financeiras
• Dinâmico setor da economia é conservador!
• Implica mudanças na forma de dialogar com os clientes e
stakeholders
Adaptação aos costumes
• Ubiquidade
• Facilidade no uso
• Reconhecimento da palavra de outros clientes
Impactos positivos no longo prazo
• Transparência
• Colaboração
• Impacto na credibilidade e na robustez

17. Tendências
Colocando as mãos na massa: como
implantar

18. Como implantar uma estratégia 2.0?
Defina
Estratégia
1. Metas e aspirações
2. Público-alvo
3. Escopo Escolha
4. Proposta de valor Ferramentas
5. Ferramentas
6. Privacidade
Estimule a Colaboração
7. Ouça antes de falar
8. Estimule o interesse
9. Não tenha receio a críticas
10. Não censure os usuários
11. Crie formas de reconhecimento
12. Meça resultados e ... reavalie

19. Defina Estratégia: Metas e Aspirações
Efetuar transações
Buscar inovação
2.0
Buscar colaboração
Complementar
para melhorias de
ações
produtos e serviços
Queremos ...
Posicionar ou
Formar e alterar
reposicionar a
opiniões
marca
Disseminar e
discutir temas

20. Defina Estratégia: Público-Alvo
Quem é meu
público?
Como posso fazê-los
se identificar?
Como posso
trabalhar o
reconhecimento?

21. Defina Estratégia: Escopo
Quais produtos ou Que tipo de participação
segmentos? você deseja do usuário?
Qual o nível de integração Como e com que tipo de
com as atividades Escopo manifestação o usuário
existentes? interagirá?
Quais ferramentas posso Como posso utilizar o
utilizar para cada design para diferenciar as
participação desejada? funcionalidades?

22. Defina Estratégia: Proposta de Valor
Quais os benefícios
do ambiente?
Proposta Qual utilidade terá
de Valor para o usuário?
Qual solução
oferece?

23. Escolha Ferramentas: Ferramentas
Ferramentas estão
alinhadas aos objetivos da
instituição?
Informar Pesquisar Validar e aprofundar Realizar transações

24. Escolha Ferramentas: Privacidade
Política de
Qual é a política de Privacidade
privacidade?
Como se protegem as
informações
compartilhadas?
Qual é a forma de
comunicar a
política?

25. Estimule a Colaboração: Ouça antes de falar
Ouça
Existe capacidade e
Como criar a relação
recurso para manter
de confiança?
o diálogo?
Fale

26. Estimule a Colaboração: Estimule o interesse
Que assuntos posicionarão
a minha instituição
adequadamente?
Que novos tópicos eu devo
trazer para a discussão?
O que vai trazer o meu
usuário de volta ao site?

27. Estimule a Colaboração: Não tenha receio
Como assumir a
transparência e colaboração
como posicionamento?
Como identificar e tratar Qual é o procedimento pra
riscos de imagem encaminhar esses
antecipadamente? comentários?

28. Estimule a Colaboração: Não censure
Como esclarecer as
políticas e consequências
da sua transgressão?
Qual o limite de restrição Como responder a casos
aos usuários? inadequados?

29. Estimule a Colaboração: Reconheça
Quais são os estímulos
O que faz o meu público se
para que continuem
sentir reconhecido?
colaborando?

30. Estimule a Colaboração: Meça resultados
Quais as opiniões que quero Quais métricas quantitativas
estimular nos meus e qualitativas deverão ser
usuários? acompanhadas?

31. Como implantar uma estratégia 2.0?
Defina
Estratégia
1. Metas e aspirações
2. Público-alvo
3. Escopo Escolha
4. Proposta de valor Ferramentas
5. Ferramentas
6. Privacidade
Estimule a Colaboração
7. Ouça antes de falar
8. Estimule o interesse
9. Não tenha receio a críticas
10. Não censure os usuários
11. Crie formas de reconhecimento
12. Meça resultados e ... reavalie

32. Desafios
De quem é o desafio? Você está
preparado?

33. Desafios
• Conhecer profundamente quem são seus stakeholders e que hábitos de
consumo possuem nas redes sociais: temas afins, produtos, serviços, etc.
• Entender quais as oportunidades de relacionamento com seus
stakeholders, por meio das ferramentas Web 2.0
• Estar disposto a inovar – poker game
• Construir equipes interdisciplinares de gestão da atuação e
posicionamento da instituição nos ambientes digitais
• Estruturar a gestão do novo negócio ou relacionamento, utilizando as
ferramentas Web 2.0, de forma horizontal
• Entender a dinâmica da Web 2.0 e atuar com velocidade, transparência e
sem perder o foco no negócio

34. TerraForum
Dr. José Cláudio Terra
jcterra@terraforum.com.br
Antonio Carlos de Brito
brito@terraforum.com.br
(11) 3088 6021

35. Finanças 2.0
O que as instituições financeiras
estão ganhando com os ambientes
colaborativos na internet?