O lucro líquido foi de R$226,6 milhões em 2012 e R$59,6 milhões no quarto trimestre. A carteira de crédito expandida atingiu R$15,3 bilhões, sendo R$13,2 bilhões no segmento Corporate e R$2,1 bilhões no segmento Middle Market. O retorno sobre patrimônio líquido foi de 14,3% ao ano em 2012 e 14,4% no quarto trimestre.

1. 1
4 | fev | 2013
Teleconferência de Resultados - 4T12/2012

2. 2
Destaques
2
O Lucro Líquido foi de R$ 226,6 milhões em 2012
e de R$ 59,6 milhões no quarto trimestre.
A carteira de crédito expandida atingiu o saldo de
R$ 15.318 milhões ao final de 2012, sendo R$ 13.184
milhões no segmento Corporate e R$ 2.134 milhões no
segmento Middle Market.
O Retorno anualizado sobre o Patrimônio Líquido
(ROAE) atingiu 14,3% a.a. em 2012 e 14,4% a.a. no 4T12.

3. 3
(R$ milhões) Dez/12 Set/12 Var 3M (%) Dez/11 Var 12M (%)
Empréstimos 8.480,9 8.470,4 0,1% 7.673,9 10,5%
Corporate 6.404,5 6.580,0 -2,7% 5.807,6 10,3%
Middle 2.076,4 1.890,4 9,8% 1.866,3 11,3%
Garantias Prestadas 6.232,4 5.888,1 5,8% 5.180,9 20,3%
Corporate 6.174,8 5.832,4 5,9% 5.142,2 20,1%
Middle 57,6 55,7 3,4% 38,7 48,8%
Empréstimos + Garantias Prestadas 14.713,3 14.358,5 2,5% 12.854,8 14,5%
Corporate 12.579,3 12.412,4 1,3% 10.949,8 14,9%
Middle 2.134,0 1.946,1 9,7% 1.905,0 12,0%
Títulos Privados (Corporate) 604,8 525,6 15,1% 314,2 92,5%
Corporate total 13.184,1 12.938,0 1,9% 11.264,0 17,0%
Carteira de Crédito Expandida 15.318,1 14.884,1 2,9% 13.169,0 16,3%
Carteira de Crédito Expandida
3

4. 4
Minas Gerais / Goiás
Sul
Rio de Janeiro
São Paulo Interior
São Paulo Capital
Minas Gerais / Centro-Oeste
Sul
Rio de Janeiro
São Paulo Interior
São Paulo Capital
Destaques dos Segmentos
4
Corporate Middle Market
Exposição Média por Cliente
(R$ Milhões)
Prazo Médio
(dias)
Total de
Clientes
Dez/11 Set/12 Dez/12
Clientes com Exposição
de Crédito
Carteira de Crédito
(R$ Milhões)
Dez/11 Set/12 Dez/12
717 752 703
518 523 532
21,1 23,7 23,6
364 332 355
1.162 1.168 1.295
892 917 997
2,1 2,1 2,1
211 214 227
55% 53% 53%
19%
20% 18%
16%
18% 19%10%
9% 10%
Dez/11 Set/12 Dez/12
10.950 12.412 12.579
40% 41% 41%
12% 12% 11%
10% 9% 9%
29% 27% 27%
9% 11% 12%
Dez/11 Set/12 Dez/12
1.905 1.946 2.134

5. 5
Qualidade da Carteira de Crédito
5
Atrasos acima de 90 dias (% da carteira de empréstimos)
Saldo de PDD (% da carteira de empréstimos)
0,65% 0,60%
0,71%
0,39%
0,57%
0,40%
0,51% 0,50%
0,87% 1,02% 1,03% 0,95%
0,31% 0,21% 0,21% 0,11% 0,17% 0,15% 0,19% 0,21%
0,57% 0,52% 0,56%
0,36%
0,23% 0,12% 0,09% 0,05% 0,06% 0,08% 0,09% 0,11%
0,47% 0,39% 0,42%
0,17%
Mar/10 Jun/10 Set/10 Dez/10 Mar/11 Jun/11 Set/11 Dez/11 Mar/12 Jun/12 Set/12 Dez/12
Middle
Total
Corporate
3,33% 3,64% 3,63% 3,60% 3,59% 3,45%
3,02% 3,00%
3,68%
4,06% 3,99% 4,02%
1,86% 1,74% 1,64% 1,62% 1,72% 1,69% 1,69% 1,73% 1,95% 2,04% 2,24% 2,15%
1,52% 1,29% 1,17% 1,13% 1,22% 1,18% 1,30% 1,33% 1,41% 1,48% 1,74% 1,54%
Mar/10 Jun/10 Set/10 Dez/10 Mar/11 Jun/11 Set/11 Dez/11 Mar/12 Jun/12 Set/12 Dez/12
Middle
Total
Corporate

6. 6
Qualidade da Carteira de Crédito
6
Operações com rating entre D-H
(Resolução 2.682 do Banco Central)
Créditos baixados para prejuízo no trimestre (% da carteira de empréstimos)
0,37%
0,50% 0,46%
0,27%
0,47%
0,32%
0,77%
0,57%
0,22% 0,21%
0,55% 0,64%
0,29%
0,10% 0,15% 0,08% 0,10% 0,06%
0,24% 0,15%
0,06% 0,08%
0,20%
0,40%
0,27%
0,00% 0,07% 0,03% 0,00% -0,01% 0,08% 0,02% 0,01% 0,04% 0,10%
0,32%
Mar/10 Jun/10 Set/10 Dez/10 Mar/11 Jun/11 Set/11 Dez/11 Mar/12 Jun/12 Set/12 Dez/12
Middle
Total
Corporate
3,1% 3,0%
2,4%
2,1%
2,0% 1,9% 2,0%
2,4%
2,7% 2,5%
2,6%
3,3%
Mar/10 Jun/10 Set/10 Dez/10 Mar/11 Jun/11 Set/11 Dez/11 Mar/12 Jun/12 Set/12 Dez/12
D-H

7. 7
Captação e Ratings
7
(R$ Milhões)
Investment
Grade
Investment
Grade
Local Global
brAA+ BBB-
Aa1.br Baa3
AA- BB+
Captação diversificada com acesso a
linhas locais e internacionais
Dez/11 Mar/12 Jun/12 Set/12 Dez/12
1.647 1.782 2.140 2.226 2.186
4.045 4.977 5.353 5.575 5.542
2.181 2.060 2.279 2.165 1.854
2.085 2.137 2.227 2.347 2.618
9.960 10.956 12.000 12.313 12.199 Total
15% 14% 13% 13% 14%
6% 6% 5% 6% 7% Dívida Subordinada
Patrimônio Líquido
22% 19% 19% 18% 15%
BNDES
16% 16% 18% 18% 18% Internacional
10% 9% 9% 9% 9%
11% 10% 9% 9% 8%
10% 13% 11% 10% 10%
10%
10% 10% 9% 9%
3% 6% 8% 10% Letras Financeiras
Pessoa Física
Interbancário
Institucional
Corporate
46%
41%
45%
45% 45%

8. 8
Índice de Basiléia &
Patrimônio Líquido
8
11,3% 11,1% 10,2% 10,9% 10,6%
4,3% 4,1% 4,0% 4,1% 5,3%
Dez/11 Mar/12 Jun/12 Set/12 Dez/12
Tier II
Tier I (Core Capital)
15,6% 15,2% 14,2% 15,0% 15,9%
2.072 2.092 2.181 2.257
2.507
1.500 1.536 1.566 1.639 1.680
Patrimônio de Referência
Patrimônio Líquido
(R$ Milhões)
Adequação de Capital (R$ milhões) Dez/12 Set/12
Var 3M
(%) / p.p.
Dez/11
Var 12M
(%) / p.p.
Patrimônio de referência 2.507,3 2.257,2 11,1% 2.072,5 21,0%
Patrimônio líquido exigido 1.735,4 1.654,1 4,9% 1.457,9 19,0%
Margem sobre o patrimônio líquido exigido 771,9 603,2 28,0% 614,5 25,6%
Índice de Basiléia 15,9% 15,0% 0,9 15,6% 0,3
Tier I (Core Capital) 10,6% 10,9% -0,3 11,3% -0,7
Tier II 5,3% 4,1% 1,1 4,3% 0,9

9. 9
Margem Financeira
9
NIM (% a.a.)
(R$ milhões) 4T12 3T12 Var (%) 4T11 Var (%) 2012 2011 Var (%)
Margem Financeira Gerencial antes da PDD 148,1 147,6 0,4% 143,8 3,0% 580,1 559,5 3,7%
Patrimônio Líquido remunerado a CDI 26,8 28,4 -5,9% 39,0 -31,4% 124,0 156,2 -20,6%
Margem Financeira com Clientes 98,7 98,0 0,7% 92,1 7,1% 370,2 352,6 5,0%
Margem Financeira com Mercado 22,7 21,1 7,5% 12,7 78,7% 85,9 50,7 69,4%
Provisão para Devedores Duvidosos (PDD) (25,6) (32,8) -22,1% (13,8) 85,2% (110,8) (52,4) 111,4%
Margem Financeira Gerencial 122,5 114,7 6,8% 130,0 -5,7% 469,2 507,0 -7,5%
5,5% 5,3% 5,0% 4,8% 4,7%
5,6%
4,9%
4T11 1T12 2T12 3T12 4T12 2011 2012

10. 10
10
Receitas com Serviços
Receitas de Prestação de Serviços
(R$ milhões)
4T12 3T12 Var (%) 4T11 Var (%) 2012 2011 Var (%)
Garantias prestadas 26,6 27,4 -3,1% 23,8 11,6% 104,2 90,7 14,9%
Fees Mercado de Capitais e M&A 7,9 3,1 152,3% 7,2 9,6% 15,0 14,4 3,7%
Tarifas 6,3 4,6 36,9% 3,8 67,0% 18,3 20,3 -9,7%
Total 40,8 35,2 16,1% 34,8 17,2% 137,4 125,4 9,6%
14,9 16,5 17,4
19,6 20,8 22,6 23,5 23,8 24,2 26,0 27,4 26,6
7,1
8,1 4,9
6,9
6,8
5,4 4,2 3,8 3,3
4,1
4,6 6,3
2,4
1,6
0,5
8,2
2,0 2,8 2,4
7,2
1,9
2,0
3,1
7,9
1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12
Fees Mercado de
Capitais e M&A
Tarifas
Garantias Prestadas
(R$milhões)
Receita de Serviços
Totalde Receitas
20,5% 20,1%
17,6%
23,8%
19,7% 20,3%
18,3%
20,6%
18,3% 19,0%
20,7%
23,2%

11. 11
37,9%
33,9% 36,9% 35,3% 38,4% 37,7% 36,3%
4T11 1T12 2T12 3T12 4T12 2011 2012
11
Despesas
Índice de Eficiência (Despesas/Receitas)
Despesas (R$ milhões) 4T12 3T12 Var (%) 4T11 Var (%) 2012 2011 Var (%)
Pessoal (36,3) (31,0) 17,0% (32,3) 12,4% (130,6) (114,0) 14,6%
Outras Despesas Administrativas (18,5) (17,7) 4,1% (16,0) 15,3% (71,5) (64,9) 10,1%
Participação nos Lucros (15,3) (14,0) 8,9% (18,0) -15,3% (52,5) (69,4) -24,4%
Total (70,0) (62,8) 11,5% (66,3) 5,5% (254,5) (248,3) 2,5%

12. 12
Rentabilidade
12
Lucro Líquido (R$ milhões) ROAE (% a.a.)
60,6 56,9 55,0 55,1 59,6
236,0 226,6
4T11 1T12 2T12 3T12 4T12 2011 2012
16,4%
15,0% 14,2% 13,8% 14,4%
16,6%
14,3%
4T11 1T12 2T12 3T12 4T12 2011 2012

13. 13
Guidance 2012
13
Estimado Realizado
Carteira de Crédito Expandida* 17% - 21% 16%
Corporate 17% - 21% 17%
Middle Market 15% - 20% 12%
Despesas de Pessoal e Outras Administrativas 11% - 13% 13%
* Inclui garantias prestadas e títulos privados.

14. 14
Guidance 2013
14
* Inclui garantias prestadas e títulos privados.
Carteira de Crédito Expandida* 14% - 18%
Corporate 14% - 17%
Middle Market 17% - 22%
Despesas de Pessoal e Outras Administrativas 8% - 11%

15. 15
Relações com Investidores
15
Sergio Lulia Jacob
Vice-Presidente Financeiro
Alexandre Sinzato, CFA
Head de Relações com Investidores
Web Site: www.abcbrasil.com.br/ri
Email: ri@abcbrasil.com.br
Telefone: +55 (11) 3170-2186

16. 16
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