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Apresentação institucional do 2 t12

O documento apresenta as estratégias, segmentos, produtos e resultados financeiros do Banco ABC Brasil. A estratégia foca em clientes corporativos de médio e médio-grande porte, com ênfase no aumento da rentabilidade no segmento Corporate e expansão da carteira no Middle Market. Os destaques financeiros incluem crescimento da margem financeira, qualidade da carteira de crédito e adequação do capital regulamentar.

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1 Apresentação Institucional 2T12
2 . Estratégia, segmentos e produtos . Captação e base de capital . Destaques financeiros . Estrutura acionária . Principais atributos
3 89% 87% 85% 84% 87% 86% 87% 11% 11% 12% 14% 13% 14% 13% 2006 2007 2008 2009 2010 2011 Jun/12 Middle Market Corporate 11.762 8.651 6.660 5.227 3.045 13.169 13,4% (R$ Milhões) 14.938 3 Foco em clientes corporativos 3 Carteira de Crédito Expandida* O Banco ABC Brasil oferece empréstimos e produtos estruturados (underwriting, fusões e aquisições, tesouraria e linhas internacionais) para empresas de porte médio (faturamento anual entre R$ 30 e 250 milhões) e médio-grande (faturamento anual acima de R$ 250 milhões). Estratégia distinta para cada segmento: • Aumentar rentabilidade por cliente no Corporate por meio de cross-selling de produtos; • Aumentar o número de clientes no Middle Market; Mix de carteira: aumentar a participação do Middle Market. * Inclui Empréstimos, Garantias Prestadas e Títulos Privados.
4 54% 54% 53% 20% 20% 22%17% 16% 16%9% 10% 9% Jun/11 Mar/12 Jun/12 10.522 11.462 12.524 Corporate (faturamento anual acima de R$ 250 milhões) 4 Estratégia: Aumentar rentabilidade por cliente no Corporate por meio de cross-selling de produtos. Produtos: • empréstimos em moeda local e moeda estrangeira • trade finance • underwriting e operações estruturadas para mercado de capitais • estruturação de operações sindicalizadas no Brasil e no exterior • repasses de BNDES • transações de M&A • produtos de tesouraria Exposição Média Por Cliente (R$ Milhões) Prazo Médio (dias) Total de Clientes Clientes com Exposição de Crédito Jun/11 Mar/12 Jun/12 Sul Rio de Janeiro São Paulo Interior São Paulo Capital Títulos Privados (R$ Milhões) Jun/11 Mar/12 Jun/12 Empréstimos e Garantias Prestadas (R$ Milhões) 524 533 535 20,1 21,5 23,4 367 343 329 234 358 536 728 708 734
5 43% 40% 41% 12% 13% 13% 10% 10% 9% 28% 28% 27% 7% 9% 10% Jun/11 Mar/12 Jun/12 1.713 1.895 1.878 RO AC AM RR PA AP MA PI CE BA MG ES RJ SP PR SC RS MS MT GO DF RN PB PE AL SE TO ABC Brasil Offices Middle Market (faturamento anual entre R$ 30 e 250 milhões) 5 Estratégia: Crescer o número de clientes, principalmente nas novas regiões. Minas Gerais / Goiás Sul Rio de Janeiro São Paulo Interior São Paulo Capital Exposição Média Por Cliente (R$ Milhões) Prazo Médio (dias) Total de Clientes Clientes com Exposição de Crédito 3 PLATAFORMAS NOVAS CENTRO-OESTE RIBEIRÃO PRETO SP 4 6 PLATAFORMAS EM EVOLUÇÃO (+ Gerentes) (> Eficiência) MINAS GERAIS RIO DE JANEIRO CAMPINAS PARANÁ SANTACATARINA RIO GRANDE DO SUL 3 PLATAFORMAS MADURAS (> Eficiência) SP 1 SP 2 SP 3 Jun/11 Mar/12 Jun/12 Empréstimos e Garantias Prestadas (R$ Milhões) 1.040 1.156 1.154 840 965 949 2,0 2,0 2,0 234 207 212
6 . Estratégia, segmentos e produtos . Captação e base de capital . Destaques financeiros . Estrutura acionária . Principais atributos
7 Captação e Ratings 7 (R$ Milhões) Investment Grade Investment Grade Local Global brAA+ BBB- Aa1.br Baa3 AA- BB+ Captação diversificada com acesso a linhas locais e internacionais 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 1.940,2 2.156,3 1.647,3 1.781,9 2.140,0 3.531,5 3.798,3 4.045,5 4.976,9 5.353,4 2.240,9 2.317,3 2.181,5 2.060,1 2.279,1 1.878,9 2.065,7 2.085,3 2.137,2 2.227,0 9.591,5 10.337,6 9.959,6 10.956,1 11.999,6 Total 15% 14% 15% 14% 13% 5% 6% 6% 6% 5% Dívida Subordinada Patrimônio Líquido 23% 22% 22% 19% 19% BNDES 20% 21% 16% 16% 18% Internacional 10% 12% 10% 9% 9% 10% 10% 11% 10% 9% 7% 7% 10% 13% 11%10% 8% 10% 10% 10% 3% 6% Letras Financeiras Pessoa Física Interbancário Institucional Corporate 37% 37% 41% 45% 45%
8 Ativos e passivos por vencimento 8 3.846 3.611 1.905 2.596 681 261 1.515 3.856 2.988 1.874 330 771 2.331 (245) (1.084) 722 351 (510) 1-30 dias 31-180 dias 181-360 dias 1-3 anos 4-5 anos >5 anos Ativos Passivos Gap 2.331 2.085 1.002 1.724 2.075 1.565 Gap Acumulado (R$ milhões) (Conforme Junho de 2012)
9 Índice de Basiléia & Patrimônio Líquido 9 11,6% 11,4% 11,3% 11,1% 10,2% 3,8% 4,4% 4,3% 4,1% 4,0% 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 TierII TierI (Core Capital) Patrimônio Líquido (R$ milhões) 15,4% 15,8% 15,6% 15,2% 14,2% 1.424,2 1.460,2 1.499,6 1.535,6 1.565,8 Adequação de Capital (R$ milhões) Jun/12 Mar/12 Var 3M (%) / p.p. Jun/11 Var 12M (%) / p.p. Patrimônio de referência 2.180,8 2.092,0 4,2% 1.886,4 15,6% Patrimônio líquido exigido 1.687,7 1.518,3 11,2% 1.346,9 25,3% Margem sobre o patrimônio líquido exigido 493,0 573,7 -14,1% 539,5 -8,6% Índice de Basiléia 14,2% 15,2% -0,9 15,4% -1,2 Tier I (Core Capital) 10,2% 11,1% -0,9 11,6% -1,4 Tier II 4,0% 4,1% 0,0 3,8% 0,2
10 . Estratégia, segmentos e produtos . Captação e base de capital . Destaques financeiros . Estrutura acionária . Principais atributos
11 Qualidade da Carteira de Crédito 11 Atrasos acima de 90 dias (% da carteira de empréstimos) Saldo de PDD (% da carteira de empréstimos) 0,65% 0,60% 0,71% 0,39% 0,57% 0,40% 0,51% 0,50% 0,87% 1,02% 0,31% 0,21% 0,21% 0,11% 0,17% 0,15% 0,19% 0,21% 0,57% 0,52% 0,23% 0,12% 0,09% 0,05% 0,06% 0,08% 0,09% 0,11% 0,47% 0,39% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Middle Total Corporate 3,33% 3,64% 3,63% 3,60% 3,59% 3,45% 3,02% 3,00% 3,68% 4,06% 1,86% 1,74% 1,64% 1,62% 1,72% 1,69% 1,69% 1,73% 1,95% 2,04% 1,52% 1,29% 1,17% 1,13% 1,22% 1,18% 1,30% 1,33% 1,41% 1,48% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Middle Total Corporate
12 Qualidade da Carteira de Crédito 12 Operações com rating entre D-H (Resolução 2.682 do Banco Central) Créditos baixados para prejuízo no trimestre (% da carteira de empréstimos) 0,37% 0,50% 0,46% 0,27% 0,47% 0,32% 0,77% 0,57% 0,22% 0,21%0,29% 0,10% 0,15% 0,08% 0,10% 0,06% 0,24% 0,15% 0,06% 0,08%0,27% 0,00% 0,07% 0,03% 0,00% -0,01% 0,08% 0,02% 0,01% 0,04% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Middle Total Corporate 3,1% 3,0% 2,4% 2,1% 2,0% 1,9% 2,0% 2,4% 2,7% 2,5% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 D-H
13 Margem Financeira 13 NIM (% a.a.) 5,5% 5,7% 5,5% 5,3% 5,0% 5,5% 5,1% 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 6M11 6M12 (R$ milhões) 2T12 1T12 Var (%) 2T11 Var (%) 6M12 6M11 Var (%) Margem Financeira Gerencial antes da PDD 144,4 140,9 2,5% 133,5 8,1% 285,3 268,9 6,1% Patrimônio Líquido remunerado a CDI 32,0 36,8 -12,9% 38,8 -17,4% 68,8 74,4 -7,4% Margem Financeira com Clientes 89,6 84,9 5,6% 79,9 12,2% 174,5 166,1 5,0% Margem Financeira com Mercado 22,7 19,3 18,1% 14,9 53,2% 42,0 28,4 48,1% Provisão para Devedores Duvidosos (28,7) (23,7) 20,8% (1,7) 1582,4% (52,4) (14,0) 273,4% Margem Financeira Gerencial 115,7 117,2 -1,2% 131,8 -12,2% 232,9 254,8 -8,6%
14 14 Receitas com Serviços 14,9 16,5 17,4 19,6 20,8 22,6 23,5 23,8 24,2 26,0 7,1 8,1 4,9 6,9 6,8 5,4 4,2 3,8 3,3 4,1 2,4 1,6 0,5 8,2 2,0 2,8 2,4 7,2 1,9 2,0 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Fees Mercado de Capitais e M&A Tarifas Garantias Prestadas (R$ milhões) Receita de Serviços Totalde Receitas 20,5% 20,1% 17,6% 23,8% 19,7% 20,3% 18,3% 20,6% 18,3% 19,0% Receitas de Prestação de Serviços (R$ milhões) 2T12 1T12 Var (%) 2T11 Var (%) 6M12 6M11 Var (%) Garantias prestadas 26,0 24,2 7,7% 22,6 15,2% 50,2 43,4 15,6% Fees Mercado de Capitais e M&A 2,0 1,9 5,1% 2,8 -29,4% 3,9 4,8 -19,6% Tarifas 4,1 3,3 24,7% 5,4 -24,8% 7,4 12,3 -39,7% Total 32,1 29,3 9,5% 30,9 4,1% 61,4 60,5 1,6%
15 15 Despesas Índice de Eficiência (Despesas/Receitas) Despesas (R$ milhões) 2T12 1T12 Var (%) 2T11 Var (%) 6M12 6M11 Var (%) Pessoal (32,2) (31,1) 3,6% (27,4) 17,8% (63,3) (53,5) 18,3% Outras Despesas Administrativas (19,6) (15,7) 25,2% (16,9) 15,9% (35,3) (32,3) 9,3% Participação nos Lucros (13,1) (10,0) 30,8% (16,8) -21,7% (23,1) (34,4) -32,7% Total (65,0) (56,8) 14,4% (61,1) 6,4% (121,8) (120,2) 1,3% 38,8% 36,4% 37,9% 33,9% 36,9% 38,2% 35,5% 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 6M11 6M12
16 Rentabilidade 16 Lucro Líquido (R$ milhões) ROAE (% a.a.) 60,2 58,5 60,6 56,9 55,0 116,9 111,9 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 6M11 6M12 17,2% 16,2% 16,4% 15,0% 14,2% 16,9% 14,6% 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 6M11 6M12
17 . Estratégia, segmentos e produtos . Captação e base de capital . Destaques financeiros . Estrutura acionária . Principais atributos
18 Composição Acionária 18 ABC Brasil Administradores 11,8% Capital VotanteCapital Total Free-float 34,0% Administradores e Conselheiros 58,0% ABC 88,2% ABC 8,0% Arab Banking Corporation (controlador) 59,4% Banco Central da Libia 29,7% Kuwait Investment Authority Free-float 10,9% Banco internacional com sede em Bahrein
19 Acionista Controlador Banco internacional com sede em Bahrein Listado na bolsa de valores do Bahrein Main Shareholders Central Bank of Libya 59,4% Kuwait Investment Authority 29,7% Free-float 10,9% 19 Total de Ativos: US$ 24,4 bilhões Patrimônio Líquido: US$ 3,7 bilhões Basiléia: 23,0% Core capital (Tier I): 18,6% (Conforme Junho de 2012)
20 . Estratégia, segmentos e produtos . Captação e base de capital . Destaques financeiros . Estrutura acionária . Principais atributos
21 Principais atributos 21 Expertise em Análise de Crédito Corporativo Tomada de Decisão Rápida & Gestão Experiente Produtos Sofisticados e Diversificados Ratings com Grau de Investimento Forte Capacidade de Originação de Negócios Controlador Forte & Gestão Independente
22 Sergio Lulia Jacob Vice Presidente Financeiro Alexandre Sinzato, CFA Head de Relações com Investidores Website: www.abcbrasil.com.br/ri Email: ri@abcbrasil.com.br Telefone: (11) 3170-2186 22 Relações com Investidores
23 23 Apêndice - Carteira de Crédito Expandida (R$ milhões) Jun/12 Mar/12 Var 3M (%) Jun/11 Var 12M (%) Empréstimos 8.519,8 7.783,5 9,5% 7.468,7 14,1% Corporate 6.680,2 5.923,8 12,8% 5.788,7 15,4% Middle 1.839,6 1.859,7 -1,1% 1.680,0 9,5% Garantias prestadas 5.882,3 5.573,7 5,5% 4.766,1 23,4% Corporate 5.843,8 5.538,5 5,5% 4.733,4 23,5% Middle 38,6 35,2 9,7% 32,6 18,1% Empréstimos + Garantias Prestadas 14.402,1 13.357,2 7,8% 12.234,8 17,7% Corporate 12.524,0 11.462,3 9,3% 10.522,2 19,0% Middle 1.878,2 1.894,9 -0,9% 1.712,6 9,7% Títulos Privados 536,0 357,6 49,9% 233,7 129,3% Carteira de Crédito Expandida 14.938,1 13.714,8 8,9% 12.468,5 19,8%
24 24 Mesa Cliente Crédito Middle Crédito Corporate Diretor Presidente Anis Chacur Neto Comitê de Auditoria Controladoria Group Audit / Bahrain Auditoria Interna VP Comercial Corporate Jose Eduardo C. Laloni Compliance Comercial Corporate VP Administrativo e de Finanças Sergio R. Borejo Mercado de Capitais Produtos Instituições Financeiras VP Tesouraria e RI Sergio Lulia Jacob Relações com Investidores Tesouraria VP Comercial Middle Gustavo A. Lanhoso Comercial Middle Back Office Jurídico RH e Marketing Mesa de Clientes Conselho de Administração Banco de Investimento Inteligência de negócios VP de Risco Renato Pasqualin Sobrinho TecnologiaRisco Apêndice - Estrutura Organizacional
25 25 Members -Anwar Ali Al Mudhaf Presidente do Conselho & Membro do Conselho do Arab Banking Corporation, Kuaitiano -Roy HannayGardner Executivo do Arab Banking Corporation, Escocês -Asaf Mohyuddin Executivo do Arab Banking Corporation, Paquistanês -Tito Enrique da Silva Neto Ex-CEO do ABC Brasil, Brasileiro -Ricardo Alves Lima Brasileiro -Edgar Uchôa Brasileiro Apêndice - Conselho de Administração
26 26 Apêndice – Setor bancário no Brasil O Banco ABC Brasil foca nos segmentos Corporate e Middle Market Large Corporate Varejo Tamanho do Mercado Faixa de Faturamento 2.000+ 250- 2.000 30-250 PFs e pequenas empresas Concorrência Grandes bancos de varejo Bancos médios internacionais Grandes bancos de varejo Bancos médios internacionais Grandes bancos de varejo Bancos médios familiares Grandes bancos de varejo Bancos médios internacionais Bancos médios familiares (R$ milhões) CorporateMiddleMarket
27 27 IPO Arab Banking Corporation e Diretores adquirem ações do Grupo Roberto Marinho O nome do banco muda para Banco ABC Brasil S.A. O banco estrutura as atividades no Middle Market Arab Banking Corporation e Grupo Roberto Marinho iniciam o Banco ABC Roma S.A., atuando nos segmentos de crédito corporativo, trade finance e tesouraria 1989 1997 2005 20122007 Apêndice - Histórico
28 Aviso Legal O material que segue é uma apresentação de informações gerais do Banco ABC Brasil S.A. na data desta apresentação. Não fazemos nenhuma declaração, implícita ou explícita, e não damos garantia quanto à correção, adequação ou abrangência dessas informações. Esta apresentação pode conter certas declarações futuras e informações relacionadas ao Banco ABC Brasil que refletem as visões atuais e/ou expectativas do Banco e de sua administração com respeito à sua performance, seus negócios e impactos futuros. Declarações prospectivas incluem, sem limitação, qualquer declaração que possua previsão, indicação ou estimativas e projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como, palavras como "acreditamos", "antecipamos", "esperamos", "estimamos", "projetamos", entre outras palavras com significado semelhante. Referidas declarações prospectivas estão sujeitas a riscos, incertezas e impactos futuros. Advertimos os leitores que diversos fatores importantes podem fazer com que os resultados efetivos diferenciem-se de modo relevante de tais planos, objetivos, expectativas, projeções e intenções expressas nesta apresentação. Em nenhuma circunstância, nem o Banco, conselheiros, diretores, agentes ou funcionários serão responsáveis perante terceiros (incluindo investidores) por qualquer decisão de investimento tomada com base nas informações e declarações presentes nesta apresentação, ou por qualquer dano dela resultante, correspondente ou específico. Esta apresentação e seu conteúdo são informações de propriedade do Banco ABC Brasil e não podem ser reproduzidas ou circuladas, parcial e/ou totalmente, sem o prévio consentimento por escrito do Banco ABC Brasil.

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Apresentação institucional do 2 t12

  • 1.
  • 2.
    2 . Estratégia, segmentose produtos . Captação e base de capital . Destaques financeiros . Estrutura acionária . Principais atributos
  • 3.
    3 89% 87% 85% 84% 87% 86% 87% 11% 11% 12% 14% 13% 14% 13% 2006 2007 20082009 2010 2011 Jun/12 Middle Market Corporate 11.762 8.651 6.660 5.227 3.045 13.169 13,4% (R$ Milhões) 14.938 3 Foco em clientes corporativos 3 Carteira de Crédito Expandida* O Banco ABC Brasil oferece empréstimos e produtos estruturados (underwriting, fusões e aquisições, tesouraria e linhas internacionais) para empresas de porte médio (faturamento anual entre R$ 30 e 250 milhões) e médio-grande (faturamento anual acima de R$ 250 milhões). Estratégia distinta para cada segmento: • Aumentar rentabilidade por cliente no Corporate por meio de cross-selling de produtos; • Aumentar o número de clientes no Middle Market; Mix de carteira: aumentar a participação do Middle Market. * Inclui Empréstimos, Garantias Prestadas e Títulos Privados.
  • 4.
    4 54% 54% 53% 20%20% 22%17% 16% 16%9% 10% 9% Jun/11 Mar/12 Jun/12 10.522 11.462 12.524 Corporate (faturamento anual acima de R$ 250 milhões) 4 Estratégia: Aumentar rentabilidade por cliente no Corporate por meio de cross-selling de produtos. Produtos: • empréstimos em moeda local e moeda estrangeira • trade finance • underwriting e operações estruturadas para mercado de capitais • estruturação de operações sindicalizadas no Brasil e no exterior • repasses de BNDES • transações de M&A • produtos de tesouraria Exposição Média Por Cliente (R$ Milhões) Prazo Médio (dias) Total de Clientes Clientes com Exposição de Crédito Jun/11 Mar/12 Jun/12 Sul Rio de Janeiro São Paulo Interior São Paulo Capital Títulos Privados (R$ Milhões) Jun/11 Mar/12 Jun/12 Empréstimos e Garantias Prestadas (R$ Milhões) 524 533 535 20,1 21,5 23,4 367 343 329 234 358 536 728 708 734
  • 5.
    5 43% 40% 41% 12%13% 13% 10% 10% 9% 28% 28% 27% 7% 9% 10% Jun/11 Mar/12 Jun/12 1.713 1.895 1.878 RO AC AM RR PA AP MA PI CE BA MG ES RJ SP PR SC RS MS MT GO DF RN PB PE AL SE TO ABC Brasil Offices Middle Market (faturamento anual entre R$ 30 e 250 milhões) 5 Estratégia: Crescer o número de clientes, principalmente nas novas regiões. Minas Gerais / Goiás Sul Rio de Janeiro São Paulo Interior São Paulo Capital Exposição Média Por Cliente (R$ Milhões) Prazo Médio (dias) Total de Clientes Clientes com Exposição de Crédito 3 PLATAFORMAS NOVAS CENTRO-OESTE RIBEIRÃO PRETO SP 4 6 PLATAFORMAS EM EVOLUÇÃO (+ Gerentes) (> Eficiência) MINAS GERAIS RIO DE JANEIRO CAMPINAS PARANÁ SANTACATARINA RIO GRANDE DO SUL 3 PLATAFORMAS MADURAS (> Eficiência) SP 1 SP 2 SP 3 Jun/11 Mar/12 Jun/12 Empréstimos e Garantias Prestadas (R$ Milhões) 1.040 1.156 1.154 840 965 949 2,0 2,0 2,0 234 207 212
  • 6.
    6 . Estratégia, segmentose produtos . Captação e base de capital . Destaques financeiros . Estrutura acionária . Principais atributos
  • 7.
    7 Captação e Ratings 7 (R$Milhões) Investment Grade Investment Grade Local Global brAA+ BBB- Aa1.br Baa3 AA- BB+ Captação diversificada com acesso a linhas locais e internacionais 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 1.940,2 2.156,3 1.647,3 1.781,9 2.140,0 3.531,5 3.798,3 4.045,5 4.976,9 5.353,4 2.240,9 2.317,3 2.181,5 2.060,1 2.279,1 1.878,9 2.065,7 2.085,3 2.137,2 2.227,0 9.591,5 10.337,6 9.959,6 10.956,1 11.999,6 Total 15% 14% 15% 14% 13% 5% 6% 6% 6% 5% Dívida Subordinada Patrimônio Líquido 23% 22% 22% 19% 19% BNDES 20% 21% 16% 16% 18% Internacional 10% 12% 10% 9% 9% 10% 10% 11% 10% 9% 7% 7% 10% 13% 11%10% 8% 10% 10% 10% 3% 6% Letras Financeiras Pessoa Física Interbancário Institucional Corporate 37% 37% 41% 45% 45%
  • 8.
    8 Ativos e passivospor vencimento 8 3.846 3.611 1.905 2.596 681 261 1.515 3.856 2.988 1.874 330 771 2.331 (245) (1.084) 722 351 (510) 1-30 dias 31-180 dias 181-360 dias 1-3 anos 4-5 anos >5 anos Ativos Passivos Gap 2.331 2.085 1.002 1.724 2.075 1.565 Gap Acumulado (R$ milhões) (Conforme Junho de 2012)
  • 9.
    9 Índice de Basiléia& Patrimônio Líquido 9 11,6% 11,4% 11,3% 11,1% 10,2% 3,8% 4,4% 4,3% 4,1% 4,0% 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 TierII TierI (Core Capital) Patrimônio Líquido (R$ milhões) 15,4% 15,8% 15,6% 15,2% 14,2% 1.424,2 1.460,2 1.499,6 1.535,6 1.565,8 Adequação de Capital (R$ milhões) Jun/12 Mar/12 Var 3M (%) / p.p. Jun/11 Var 12M (%) / p.p. Patrimônio de referência 2.180,8 2.092,0 4,2% 1.886,4 15,6% Patrimônio líquido exigido 1.687,7 1.518,3 11,2% 1.346,9 25,3% Margem sobre o patrimônio líquido exigido 493,0 573,7 -14,1% 539,5 -8,6% Índice de Basiléia 14,2% 15,2% -0,9 15,4% -1,2 Tier I (Core Capital) 10,2% 11,1% -0,9 11,6% -1,4 Tier II 4,0% 4,1% 0,0 3,8% 0,2
  • 10.
    10 . Estratégia, segmentose produtos . Captação e base de capital . Destaques financeiros . Estrutura acionária . Principais atributos
  • 11.
    11 Qualidade da Carteirade Crédito 11 Atrasos acima de 90 dias (% da carteira de empréstimos) Saldo de PDD (% da carteira de empréstimos) 0,65% 0,60% 0,71% 0,39% 0,57% 0,40% 0,51% 0,50% 0,87% 1,02% 0,31% 0,21% 0,21% 0,11% 0,17% 0,15% 0,19% 0,21% 0,57% 0,52% 0,23% 0,12% 0,09% 0,05% 0,06% 0,08% 0,09% 0,11% 0,47% 0,39% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Middle Total Corporate 3,33% 3,64% 3,63% 3,60% 3,59% 3,45% 3,02% 3,00% 3,68% 4,06% 1,86% 1,74% 1,64% 1,62% 1,72% 1,69% 1,69% 1,73% 1,95% 2,04% 1,52% 1,29% 1,17% 1,13% 1,22% 1,18% 1,30% 1,33% 1,41% 1,48% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Middle Total Corporate
  • 12.
    12 Qualidade da Carteirade Crédito 12 Operações com rating entre D-H (Resolução 2.682 do Banco Central) Créditos baixados para prejuízo no trimestre (% da carteira de empréstimos) 0,37% 0,50% 0,46% 0,27% 0,47% 0,32% 0,77% 0,57% 0,22% 0,21%0,29% 0,10% 0,15% 0,08% 0,10% 0,06% 0,24% 0,15% 0,06% 0,08%0,27% 0,00% 0,07% 0,03% 0,00% -0,01% 0,08% 0,02% 0,01% 0,04% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Middle Total Corporate 3,1% 3,0% 2,4% 2,1% 2,0% 1,9% 2,0% 2,4% 2,7% 2,5% 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 D-H
  • 13.
    13 Margem Financeira 13 NIM (%a.a.) 5,5% 5,7% 5,5% 5,3% 5,0% 5,5% 5,1% 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 6M11 6M12 (R$ milhões) 2T12 1T12 Var (%) 2T11 Var (%) 6M12 6M11 Var (%) Margem Financeira Gerencial antes da PDD 144,4 140,9 2,5% 133,5 8,1% 285,3 268,9 6,1% Patrimônio Líquido remunerado a CDI 32,0 36,8 -12,9% 38,8 -17,4% 68,8 74,4 -7,4% Margem Financeira com Clientes 89,6 84,9 5,6% 79,9 12,2% 174,5 166,1 5,0% Margem Financeira com Mercado 22,7 19,3 18,1% 14,9 53,2% 42,0 28,4 48,1% Provisão para Devedores Duvidosos (28,7) (23,7) 20,8% (1,7) 1582,4% (52,4) (14,0) 273,4% Margem Financeira Gerencial 115,7 117,2 -1,2% 131,8 -12,2% 232,9 254,8 -8,6%
  • 14.
    14 14 Receitas com Serviços 14,916,5 17,4 19,6 20,8 22,6 23,5 23,8 24,2 26,0 7,1 8,1 4,9 6,9 6,8 5,4 4,2 3,8 3,3 4,1 2,4 1,6 0,5 8,2 2,0 2,8 2,4 7,2 1,9 2,0 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 Fees Mercado de Capitais e M&A Tarifas Garantias Prestadas (R$ milhões) Receita de Serviços Totalde Receitas 20,5% 20,1% 17,6% 23,8% 19,7% 20,3% 18,3% 20,6% 18,3% 19,0% Receitas de Prestação de Serviços (R$ milhões) 2T12 1T12 Var (%) 2T11 Var (%) 6M12 6M11 Var (%) Garantias prestadas 26,0 24,2 7,7% 22,6 15,2% 50,2 43,4 15,6% Fees Mercado de Capitais e M&A 2,0 1,9 5,1% 2,8 -29,4% 3,9 4,8 -19,6% Tarifas 4,1 3,3 24,7% 5,4 -24,8% 7,4 12,3 -39,7% Total 32,1 29,3 9,5% 30,9 4,1% 61,4 60,5 1,6%
  • 15.
    15 15 Despesas Índice de Eficiência(Despesas/Receitas) Despesas (R$ milhões) 2T12 1T12 Var (%) 2T11 Var (%) 6M12 6M11 Var (%) Pessoal (32,2) (31,1) 3,6% (27,4) 17,8% (63,3) (53,5) 18,3% Outras Despesas Administrativas (19,6) (15,7) 25,2% (16,9) 15,9% (35,3) (32,3) 9,3% Participação nos Lucros (13,1) (10,0) 30,8% (16,8) -21,7% (23,1) (34,4) -32,7% Total (65,0) (56,8) 14,4% (61,1) 6,4% (121,8) (120,2) 1,3% 38,8% 36,4% 37,9% 33,9% 36,9% 38,2% 35,5% 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 6M11 6M12
  • 16.
    16 Rentabilidade 16 Lucro Líquido (R$milhões) ROAE (% a.a.) 60,2 58,5 60,6 56,9 55,0 116,9 111,9 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 6M11 6M12 17,2% 16,2% 16,4% 15,0% 14,2% 16,9% 14,6% 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 6M11 6M12
  • 17.
    17 . Estratégia, segmentose produtos . Captação e base de capital . Destaques financeiros . Estrutura acionária . Principais atributos
  • 18.
    18 Composição Acionária 18 ABC Brasil Administradores 11,8% CapitalVotanteCapital Total Free-float 34,0% Administradores e Conselheiros 58,0% ABC 88,2% ABC 8,0% Arab Banking Corporation (controlador) 59,4% Banco Central da Libia 29,7% Kuwait Investment Authority Free-float 10,9% Banco internacional com sede em Bahrein
  • 19.
    19 Acionista Controlador Banco internacionalcom sede em Bahrein Listado na bolsa de valores do Bahrein Main Shareholders Central Bank of Libya 59,4% Kuwait Investment Authority 29,7% Free-float 10,9% 19 Total de Ativos: US$ 24,4 bilhões Patrimônio Líquido: US$ 3,7 bilhões Basiléia: 23,0% Core capital (Tier I): 18,6% (Conforme Junho de 2012)
  • 20.
    20 . Estratégia, segmentose produtos . Captação e base de capital . Destaques financeiros . Estrutura acionária . Principais atributos
  • 21.
    21 Principais atributos 21 Expertise emAnálise de Crédito Corporativo Tomada de Decisão Rápida & Gestão Experiente Produtos Sofisticados e Diversificados Ratings com Grau de Investimento Forte Capacidade de Originação de Negócios Controlador Forte & Gestão Independente
  • 22.
    22 Sergio Lulia Jacob VicePresidente Financeiro Alexandre Sinzato, CFA Head de Relações com Investidores Website: www.abcbrasil.com.br/ri Email: ri@abcbrasil.com.br Telefone: (11) 3170-2186 22 Relações com Investidores
  • 23.
    23 23 Apêndice - Carteira deCrédito Expandida (R$ milhões) Jun/12 Mar/12 Var 3M (%) Jun/11 Var 12M (%) Empréstimos 8.519,8 7.783,5 9,5% 7.468,7 14,1% Corporate 6.680,2 5.923,8 12,8% 5.788,7 15,4% Middle 1.839,6 1.859,7 -1,1% 1.680,0 9,5% Garantias prestadas 5.882,3 5.573,7 5,5% 4.766,1 23,4% Corporate 5.843,8 5.538,5 5,5% 4.733,4 23,5% Middle 38,6 35,2 9,7% 32,6 18,1% Empréstimos + Garantias Prestadas 14.402,1 13.357,2 7,8% 12.234,8 17,7% Corporate 12.524,0 11.462,3 9,3% 10.522,2 19,0% Middle 1.878,2 1.894,9 -0,9% 1.712,6 9,7% Títulos Privados 536,0 357,6 49,9% 233,7 129,3% Carteira de Crédito Expandida 14.938,1 13.714,8 8,9% 12.468,5 19,8%
  • 24.
    24 24 Mesa Cliente CréditoMiddle Crédito Corporate Diretor Presidente Anis Chacur Neto Comitê de Auditoria Controladoria Group Audit / Bahrain Auditoria Interna VP Comercial Corporate Jose Eduardo C. Laloni Compliance Comercial Corporate VP Administrativo e de Finanças Sergio R. Borejo Mercado de Capitais Produtos Instituições Financeiras VP Tesouraria e RI Sergio Lulia Jacob Relações com Investidores Tesouraria VP Comercial Middle Gustavo A. Lanhoso Comercial Middle Back Office Jurídico RH e Marketing Mesa de Clientes Conselho de Administração Banco de Investimento Inteligência de negócios VP de Risco Renato Pasqualin Sobrinho TecnologiaRisco Apêndice - Estrutura Organizacional
  • 25.
    25 25 Members -Anwar Ali AlMudhaf Presidente do Conselho & Membro do Conselho do Arab Banking Corporation, Kuaitiano -Roy HannayGardner Executivo do Arab Banking Corporation, Escocês -Asaf Mohyuddin Executivo do Arab Banking Corporation, Paquistanês -Tito Enrique da Silva Neto Ex-CEO do ABC Brasil, Brasileiro -Ricardo Alves Lima Brasileiro -Edgar Uchôa Brasileiro Apêndice - Conselho de Administração
  • 26.
    26 26 Apêndice – Setor bancáriono Brasil O Banco ABC Brasil foca nos segmentos Corporate e Middle Market Large Corporate Varejo Tamanho do Mercado Faixa de Faturamento 2.000+ 250- 2.000 30-250 PFs e pequenas empresas Concorrência Grandes bancos de varejo Bancos médios internacionais Grandes bancos de varejo Bancos médios internacionais Grandes bancos de varejo Bancos médios familiares Grandes bancos de varejo Bancos médios internacionais Bancos médios familiares (R$ milhões) CorporateMiddleMarket
  • 27.
    27 27 IPO Arab Banking Corporation eDiretores adquirem ações do Grupo Roberto Marinho O nome do banco muda para Banco ABC Brasil S.A. O banco estrutura as atividades no Middle Market Arab Banking Corporation e Grupo Roberto Marinho iniciam o Banco ABC Roma S.A., atuando nos segmentos de crédito corporativo, trade finance e tesouraria 1989 1997 2005 20122007 Apêndice - Histórico
  • 28.
    28 Aviso Legal O materialque segue é uma apresentação de informações gerais do Banco ABC Brasil S.A. na data desta apresentação. Não fazemos nenhuma declaração, implícita ou explícita, e não damos garantia quanto à correção, adequação ou abrangência dessas informações. Esta apresentação pode conter certas declarações futuras e informações relacionadas ao Banco ABC Brasil que refletem as visões atuais e/ou expectativas do Banco e de sua administração com respeito à sua performance, seus negócios e impactos futuros. Declarações prospectivas incluem, sem limitação, qualquer declaração que possua previsão, indicação ou estimativas e projeções sobre resultados futuros, performance ou objetivos, bem como, palavras como "acreditamos", "antecipamos", "esperamos", "estimamos", "projetamos", entre outras palavras com significado semelhante. Referidas declarações prospectivas estão sujeitas a riscos, incertezas e impactos futuros. Advertimos os leitores que diversos fatores importantes podem fazer com que os resultados efetivos diferenciem-se de modo relevante de tais planos, objetivos, expectativas, projeções e intenções expressas nesta apresentação. Em nenhuma circunstância, nem o Banco, conselheiros, diretores, agentes ou funcionários serão responsáveis perante terceiros (incluindo investidores) por qualquer decisão de investimento tomada com base nas informações e declarações presentes nesta apresentação, ou por qualquer dano dela resultante, correspondente ou específico. Esta apresentação e seu conteúdo são informações de propriedade do Banco ABC Brasil e não podem ser reproduzidas ou circuladas, parcial e/ou totalmente, sem o prévio consentimento por escrito do Banco ABC Brasil.