Conferência SC 24 | Otimize sua logística reversa com opções OOH (out of home)
Planejamento Financeiro em
1.
2. Planejamento Financeiro
A maior rede de escritórios
de Investimentos do Brasil.
Especialista em
+ de 50 escritórios
+ de 300 colaboradores
+ de 13 anos de história
+ de 12.000 clientes
Quase 2 Bilhões em custódia
3. O maior banco do Brasil
sem rede de agências.
Desde 1983 atuando no mercado
4. 1º Passo
O que é?
Reconhecer
2º Passo
Registrar
Como está?
3º Passo
Revisar
Como melhorar?
4º Passo
Realizar
Ação!
Os 4 pilares da Educação Financeira
5. Nível de Educação Financeira
EUA
65% da População
Investe na Bolsa
BRASIL
-5% da População
Investe na Bolsa
65% tem dívida
JAPÃO
43% da População
Investe na Bolsa
7. Planejamento Financeiro
Renda
Proteção
Investimentos
Conquistas
Salário | Trabalho
Conta Corrente
PF ou PJ
Crédito
Antecipação de Recebíveis
Crédito Imobiliário
Fundos exclusivos
Proteção Patrimonial
Pessoal | Sucessão
Previdência Privada
Renda Fixa
Renda Variável
Aposentadoria
Sucessão | Família
Fundos de investimentos
Fundos imobiliários
Investimentos internacionais
10. VALORES WISE
PROFILE
INFORMAÇÕES PESSOAIS
INFORMAÇÕES PROFISSIONAIS
Honestidade, qualidade, valorização das pessoas e empreendedorismo.
Iniciais Nome
Data nasc.
Pais dependentes?
Quanto colabora c/ lhos
c/ pais
Possibilidade de herança?
Iniciais Nome cônj.
Ocupação Cônjuge
Primeiro nome Filho 1
Prossão/Campo Formação
Primeiro nome Filho 2
Prossão/Campo Formação
Primeiro Nome Filho 3
Prossão/Campo Formação
Primeiro nome Filho 4
Empresa
CLT autônomo ou PJ
Declaração de IR Simples Completa
Recolhe INSS Sim Não Valor
Informações adicionais
(faculdade, intercâmbio,
escola, casados, netos?)
Sim Não
Sim Não
Melhor forma de contato
Casado? Sim Não Regime casamento
Quanto tempo casado
de quem? Valor estimado
Data de nasc
Data de nasc
Data de nasc
Data de nasc
Prossão
Cargo
Telefones
Email prof.
Ramo de atividade
Seguro empresarial
Prev corporativa
Saldo
Sim Não
Sim Não Contribuição Mensal Valor empresa
Valor colaborador
11. BENS
SEGUROS
Previdência Privada
Seguro Residêncial
Qual sua despesa mensal?
dependentes?
Quanto você poupa?
Tem dívidas/nanciamento?
Como está sua saúde?
R$ Carta
R$ título
Seguradora
cia
cia
cia
Sim Não
Vida
RC
DIT
Consórcio?
Titulos de capitalização?
teu portifólio? (12 meses)
Sócio de empresa?
Valor Alugado Sim Não
Valor
Valor
Valor
R$
Alugado Sim Não
Alugado Sim Não
Alugado Sim Não
R$
R$
R$
Imóvel 1
imóvel 2
imóvel 3
imóvel 4
Financiado
Financiado
Financiado
Financiado
Sim Não
Sim Não
Sim Não
Sim Não
Cobertura
Cobertura
Cobertura
Contribui mensal
Contribui mensal
Banco
VGBL ou PGBL
Progressiva ou Regressiva
Saldo
Empresarial Cooperativo
Gastos com os
Quanto rendeu
EXPERIÊNCIAS COMO INVESTIDOR
Bolsa
Dólar
Fundos
Tesouro
Sim Não
Sim Não
Sim Não
Sim Não
Fii
Bm&F
Debentures Incentivadas
Sim Não
Sim Não
Sim Não
12. PLANOS E PROJETOS
CONHECIMENTO
INFORMAÇÕES ADICIONAIS
Como é seu processo de investimento hoje?
Acompanha noticiário econômico
Gostaria de ser informado sobre cursos e palestras
Você tem alguma preocupação nanceira?
(amigos/gerentes)
Sim Não
Sim Não
DESCREVA CARTEIRA DE INVESTIMENTO
Tipo R$
Tipo R$
Tipo R$
Tipo R$ tx
Tipo R$ tx
Tipo R$ tx
TÍTULOS DE RENDA FIXA
Tipo R$
Tipo R$
Tipo R$
Tipo R$ tx
Tipo R$ tx
Tipo R$ tx
15. VIDA | Proteção
Planejamento Financeiro
Uma seleção de
especialistas
RENDA FIXA
RENDA VARIÁVEL
PESSOA JURÍDICA
CONTA CORRENTE
CÂMBIO | INV. INTERNACIONAIS
16. RENDA FIXA
• Fundos de renda fixa.
• Poupança
• Tesouro direto;
• CDB
• LCI | LCA
• CRI | CRA
• Letras de câmbio (LC)
• Letras financeiras (LF)
• Debentures
Investimento que possui regras de
remuneração definida no momento da
aplicação do título:
17. RENDA VARIÁVEL
Investimentos de renda variável são
aqueles cujo retorno é imprevisível no
momento do investimento.
• Ações
• Câmbio
• Fundos cambiais;
• Fundos de ações;
• Fundos imobiliários;
• Fundos multimercados;
• Mercado futuro;