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  • 2. Planejamento Financeiro A maior rede de escritórios de Investimentos do Brasil. Especialista em + de 50 escritórios + de 300 colaboradores + de 13 anos de história + de 12.000 clientes Quase 2 Bilhões em custódia
  • 3. O maior banco do Brasil sem rede de agências. Desde 1983 atuando no mercado
  • 4. 1º Passo O que é? Reconhecer 2º Passo Registrar Como está? 3º Passo Revisar Como melhorar? 4º Passo Realizar Ação! Os 4 pilares da Educação Financeira
  • 5. Nível de Educação Financeira EUA 65% da População Investe na Bolsa BRASIL -5% da População Investe na Bolsa 65% tem dívida JAPÃO 43% da População Investe na Bolsa
  • 6. ENJOY Aproveitar SAVINGS Investimentos Blindagem INSURANCE WORK Trabalho Legado Familiar Reserva Longo Prazo Reserva Médio Prazo Proteção Financeira Plano de Saúde Previdência Conquistas Renda Base Salário Planejamento Financeiro AAI
  • 7. Planejamento Financeiro Renda Proteção Investimentos Conquistas Salário | Trabalho Conta Corrente PF ou PJ Crédito Antecipação de Recebíveis Crédito Imobiliário Fundos exclusivos Proteção Patrimonial Pessoal | Sucessão Previdência Privada Renda Fixa Renda Variável Aposentadoria Sucessão | Família Fundos de investimentos Fundos imobiliários Investimentos internacionais
  • 9.
  • 10. VALORES WISE PROFILE INFORMAÇÕES PESSOAIS INFORMAÇÕES PROFISSIONAIS Honestidade, qualidade, valorização das pessoas e empreendedorismo. Iniciais Nome Data nasc. Pais dependentes? Quanto colabora c/ lhos c/ pais Possibilidade de herança? Iniciais Nome cônj. Ocupação Cônjuge Primeiro nome Filho 1 Prossão/Campo Formação Primeiro nome Filho 2 Prossão/Campo Formação Primeiro Nome Filho 3 Prossão/Campo Formação Primeiro nome Filho 4 Empresa CLT autônomo ou PJ Declaração de IR Simples Completa Recolhe INSS Sim Não Valor Informações adicionais (faculdade, intercâmbio, escola, casados, netos?) Sim Não Sim Não Melhor forma de contato Casado? Sim Não Regime casamento Quanto tempo casado de quem? Valor estimado Data de nasc Data de nasc Data de nasc Data de nasc Prossão Cargo Telefones Email prof. Ramo de atividade Seguro empresarial Prev corporativa Saldo Sim Não Sim Não Contribuição Mensal Valor empresa Valor colaborador
  • 11. BENS SEGUROS Previdência Privada Seguro Residêncial Qual sua despesa mensal? dependentes? Quanto você poupa? Tem dívidas/nanciamento? Como está sua saúde? R$ Carta R$ título Seguradora cia cia cia Sim Não Vida RC DIT Consórcio? Titulos de capitalização? teu portifólio? (12 meses) Sócio de empresa? Valor Alugado Sim Não Valor Valor Valor R$ Alugado Sim Não Alugado Sim Não Alugado Sim Não R$ R$ R$ Imóvel 1 imóvel 2 imóvel 3 imóvel 4 Financiado Financiado Financiado Financiado Sim Não Sim Não Sim Não Sim Não Cobertura Cobertura Cobertura Contribui mensal Contribui mensal Banco VGBL ou PGBL Progressiva ou Regressiva Saldo Empresarial Cooperativo Gastos com os Quanto rendeu EXPERIÊNCIAS COMO INVESTIDOR Bolsa Dólar Fundos Tesouro Sim Não Sim Não Sim Não Sim Não Fii Bm&F Debentures Incentivadas Sim Não Sim Não Sim Não
  • 12. PLANOS E PROJETOS CONHECIMENTO INFORMAÇÕES ADICIONAIS Como é seu processo de investimento hoje? Acompanha noticiário econômico Gostaria de ser informado sobre cursos e palestras Você tem alguma preocupação nanceira? (amigos/gerentes) Sim Não Sim Não DESCREVA CARTEIRA DE INVESTIMENTO Tipo R$ Tipo R$ Tipo R$ Tipo R$ tx Tipo R$ tx Tipo R$ tx TÍTULOS DE RENDA FIXA Tipo R$ Tipo R$ Tipo R$ Tipo R$ tx Tipo R$ tx Tipo R$ tx
  • 13.
  • 15. VIDA | Proteção Planejamento Financeiro Uma seleção de especialistas RENDA FIXA RENDA VARIÁVEL PESSOA JURÍDICA CONTA CORRENTE CÂMBIO | INV. INTERNACIONAIS
  • 16. RENDA FIXA • Fundos de renda fixa.​ • Poupança • Tesouro direto;​ • CDB​ • LCI​ | LCA​ • CRI​ | CRA​ • Letras de câmbio (LC)​ • Letras financeiras (LF)​ • Debentures​ Investimento que possui regras de remuneração definida no momento da aplicação do título:​
  • 17. RENDA VARIÁVEL Investimentos de renda variável são aqueles cujo retorno é imprevisível no momento do investimento. • Ações • Câmbio • Fundos cambiais;​ • Fundos de ações;​ • Fundos imobiliários;​ • Fundos multimercados;​ • ​Mercado futuro;​