Planejamento financeiro pessoal CON$EFINS

T e l . : 7 3 - 8 8 6 1 3 8 4 3 S i t e : c o n s e f i n s . w e b n o d e . c o m . b r e - m a i l : c o n s e f i n s @ h o t m a i l . c o m

O QUE É O CON$EFINS?
CON$EFINS é um serviço de
consultoria e gestão em finanças
pessoais e familiares por
intermédio direto do seu Consultor
Econômico-Financeiro, o
economista IOSSENIR N. SILVA.

CONTATOS
Tel.: 73 – 8861-3843
Site: consefins.webnode.com.br
E-mail: consefins@hotmail.com

QUALIFICAÇÃO PROFISSIONAL
IOSSENIR N. SILVA é diplomado
Bacharel em Ciências Econômicas pela
Universidade Estadual de Santa Cruz
[UESC-BA] reg. nº1309, livro 01B - fls.135
em 03/12/2003]
Registrado no Conselho Regional de
Economia [CORECON-BA] 5ª Região - nº
5592, fls. 260 - livro 02 em 04/03/2008.

Através de uma metodologia própria e
eficaz auxiliando e orientando os clientes
a planejarem e obterem melhor qualidade
de vida a partir de suas condições
financeiras. O nosso planejamento e
acompanhamento financeiro é realizado
de uma maneira diferente e dentro do
mais absoluto sigilo e pautado na ética
profissional.
COMO É PRESTADO O SERVIÇO?

O CON$EFINS orienta,
acompanha e apoia seus clientes
na construção e/ou renovação de
hábitos de consumo e gestão dos
recursos a partir da elaboração e
formalização de um Projeto de
Vida.

Através da prestação eficaz dos serviços,
com elevado grau de ética, que envolve
profissionalismo e confidencialidade, a
missão do CON$EFINS é, garantir aos
clientes um serviço personalizado
gerando-lhes valor e orientando-lhes a se
organizarem com o seu orçamento e
planejamento financeiro.
MISSÃO

 Assistência – não apenas prestar serviços,
empenhar-se nele, acompanhando e orientando cada
cliente de forma personalizada e individual buscando a
sua edificação e o seu sucesso, não apenas na área
financeira, mas também na sua qualidade de vida.
OBJETIVOS
 Projetar – estimular e incentivar seus clientes a
realizar suas metas reais a partir das suas
iniciativas pessoais, só assim será possível
fazerem as coisas que desejam fazer.

 Incentivo – estimular a pensar acerca de metas
relevantes e profundas em todas as dimensões e
etapas de sua vida.
 Investir – a vida não é apenas o presente. O dinheiro
não serve apenas para ser guardado. Ele serve é para
ser investido proveitosamente em todas as dimensões
e em todas as etapas da sua vida.
 Conquistar – os clientes não estarão sozinhos, pois
simplesmente não lhes são entregues planos e
planilhas, mas haverá ensinamentos e orientações
continuadamente no trajeto rumo às suas metas.
Você terá um cúmplice!

ETAPAS DA
ORIENTAÇÃO
E PRÁTICA

Fase 0 – INICIATIVA
4. Testes (questionários);
2. Apresentação do serviço (slides e textos);
1. Reunião;
5. Resultados dos testes;
3. Textos;
6. Contrato, Ordem de Serviço;
7. Palestra: “DICAS PARA CONTROLAR O
ORÇAMENTO”;
8. Textos;
9. Levantamento de todas as contas.

Fase 1 – ORÇAMENTO
4. Acordo – Restrições orçamentárias;
2. 1ª Avaliação das contas (ajustes);
1. Lançamento das constas nas planilhas;
5. Lista de compras;
3. Sugestões (Redução das despesas);
6. Texto;
7. 2ª Avaliação das contas;
8. Palestra: “CONSUMISMO”.

Fase 2 – SANEAMENTO
4. Palestra: “PLANEJAMENTO FINANCEIRO
E BEM-ESTAR”;
2. Eliminação dos gastos (planilhas);
1. Redução das despesas (planilhas);
3. Inclusão de novas rendas;
5. Textos.

Fase 3 – SEGUIR METAS
4. Palestra: “PLANEJAMENTO FINANCEIRO
E PROSPERIDADE”;
2. Ajustes orçamentários (planilhas);
1. Fidelidade orçamentária;
3. Inclusão de novas rendas;
5. Textos.

Fase 4 – EXCESSO MONETÁRIO
2. Palestra: “APLICAÇÕES FINANCEIRAS &
INVESTIMENTOS – Noções Básicas”;
1. Aplicações financeiras e investimentos;
5. Textos.

Fase Final –
PLANEJAMENTO
FINANCEIRO

CONSULTORIA
FINANCEIRA
PESSOAL DO
CON$EFINS

1. O que vem a ser a Consultoria
Financeira Pessoal do
CON$EFINS?
➲ É uma metologia que, de
maneira eficiente e racional,
permite alcançar metas de
acumular bens e valores, dentro
de um prazo pré-estabelecido,
levando em consideração sua
personalidade e tudo aquilo que
você deseja conquistar na vida.

POR QUE A METODOLOGIA DO CON$EFINS DE
PLANEJAMENTO FINANCEIRO PESSOAL E
FAMILIAR É INTERESSANTE?
É um serviço personalizado e
especializado de planejamento
financeiro e melhoria de
qualidade de vida, fácil,
acessível e de alto impacto
transformador.

 Suas metas serão alcançadas
 Suas despesas e gastos serão sanados e
controlados
 Suas aplicações e investimentos serão
realizados com eficiência
 Suas dívidas irão diminuir/sumir
 Melhor qualidade de vida para você e/ou
sua família
 Você pagará pouco pelos serviços

2. Como atua o Consultor
Financeiro CON$EFINS?
➲ Fazendo uma comparação
bastante simples, atua como um
"profissional de saúde" das
finanças. É um profissional
qualificado, para ajudá-lo a
analisar a situação de suas
finanças pessoais e trabalhar com
você para preparar um
planejamento financeiro destinado
a auxiliá-lo a alcançar suas metas.

3. Por que contratar os
serviços do CON$EFINS?
➲ Quem quer prevenir doenças
e garantir uma vida saudável
costuma procurar um médico.
Quem fica doente geralmente
procura ainda mais rápido um
especialista. Então, quem quer
evitar ou já tem problemas
financeiros procura um
consultor financeiro.

➲ O CON$EFINS poderá
ajudar na organização
financeira pessoal e na
tomada de decisões.
Especialmente porque o
consumo tornou-se mais
dinâmico e complexo nas
últimas décadas.

➲ O CON$EFINS, em primeiro
lugar, auxiliará o seu cliente
a avaliar tudo a cerca da vida
financeira. Os passos
seguintes serão fixar
objetivos e metas, analisá-
los, ver o mercado, montar
estratégia e monitorá-los.

4. Por que controlar as
próprias finanças não é fácil?
➲ Devido aos inúmeros
imprevistos e incertezas
da vida e porque a grande
maioria das pessoas não
tem autodisciplina para
controlar e planejar suas
próprias finanças.

5. Todos precisam de um
Consultor Financeiro?
➲ Não. Mas certamente, é útil para
quem não possui o nível de
conhecimento para entender e
analisar as questões financeiras
cada vez mais complexas de hoje.
Principalmente quando uma pessoa
deseja construir um patrimônio, ter
tranquilidade financeira e garantir
uma boa situação atual e futura.

6. Em que situações o
CON$EFINS pode ajudar?
➲ Geralmente, a maioria das
pessoas só recorre a um
consultor quando há
alguma crise financeira:
descontrole nas contas,
dívidas, ausência de
poupança, dúvidas quanto a
produtos financeiros, etc.

➲ Consultoria financeira não é algo que
deva ser procurado somente nas
emergências. Portanto, o CON$EFINS
ajuda a aumentar a confiança e as
habilidades financeiras das pessoas.
Não há hora certa para contratar um
consultor financeiro. Mas há ocasiões
que podem encorajá-lo a conversar
com um consultor, ou porque as
coisas vão indo bem ou porque não
vão tão bem assim.

7. Por que é importante fazer
um planejamento financeiro?
Para estabelecer e seguir uma estratégia,
visando atingir objetivos. Essa estratégia
pode ser voltada para curto, médio ou
longo prazo. Portanto, através de um
conjunto de ações, controles e
procedimentos, é possível montar um
orçamento, acompanhar as contas, saber
se há sobra ou falta de recursos, tomar
providências para nivelar o orçamento, no
caso de falta e, fazer investimentos, no
caso de sobra de recursos.

Adotando e seguindo à
risca a Metodologia
I.O.S.S.E.
COMO SABER PARA ONDE
ESTÁ INDO CADA CENTAVO?

O QUE É A METODOLOGIA
I.O.S.S.E.?

IniciativaOrçamento das
contasSaneamento das
contasSeguimento das
metasExcesso

O QUE HÁ DE DIFERENTE
DENTRO DO MÉTODO
I.O.S.S.E.?

A METODOLOGIA DE
EDUCAÇÃO FINANCEIRA
I.O.S.S.E. VAI ALÉM DAS
PLANILHAS QUE MUITAS
PESSOAS ESTÃO
ACOSTUMADAS A VER.

ANÁLISE PRÉVIA DAS CONTAS
Rendas < Gastos =
Dívidas
Rendas = Gastos --> Risco
Rendas > Gastos =
Reservas

SITUAÇÃO FINANCEIRA
ENDIVIDAD
O
EQUILIBRAD
O
INVESTIDOR

OS 5 PILARES
DA
METODOLOGIA
I.O.S.S.E.:

INICIATIVAQuerer educar-se
financeiramente e
alcançar a
independência
financeira só depende
de você, da sua força de
1º

ORÇAMENTO DAS CONTAS
É o elenco
detalhado de
todas a rendas e
despesas.
2º

SANEAMENTO DAS CONTAS
É verificar se o dinheiro
está sendo gasto
corretamente ou não, e daí
fazer um diagnóstico.
3º

SEGUIMENTO DAS METAS
É priorizar seus sonhos,
é a busca pelos
objetivos de curto,
médio ou longo prazo.
4º

EXCESSO FINANCEIRO
É a situação financeira
na qual a renda da
pessoa ou da família
permite fazer reservas.
5º

O QUE DIFERE MÉTODO
I.O.S.S.E.
DOS DEMAIS MÉTODOS
DE EDUCAÇÃO
FINANCEIRA?

ESTRUTURA ORÇAMENTÁRIA DOS
MÉTODOS COMUNS DE ED. FINACEIRA

O QUE HÁ DE DIFERENTE DENTRO
DO MÉTODO I.O.S.S.E.??
Seguimento das METAS e
não dos SONHOS;
Os recursos destinados às
METAS devem ter
prioridade.

ESTRUTURA ORÇAMENTÁRIA DA
METODOLOGIA I.O.S.S.E.

POR QUE É IMPORTANTE SEGUIR
AS METAS?
Nas metas predeterminadas
está o mecanismo da
motivação. As pessoas têm
que ter objetivos reais,
logo se motivam.

PLANEJAMENTO FINANCEIRO
I.O.S.S.E.
Compreende a formalização
do Plano de Qualidade de
Vida (PQV) almejado
através da gestão racional
de suas finanças pessoais.

PQV através do
planejamento financeiro
pessoal e familiar
A proposta é baseada em uma
estratégia inovadora o que nos
permite levar a você e a sua
família um atendimento
efetivamente personalizado, com
alto impacto transformador
sobre sua qualidade de vida.

O planejamento personalizado
ajudará você e sua família na
superação de importantes desafios:
 Transformar o consumo por impulso e mal
controlado em consumo inteligente e planejado;
Transformar dívidas excessivas e mal calculadas em
poupança positiva e planejada;
Transformar aplicações esporádicas e
convencionais em investimentos frequentes e
dinâmicos;
Viver uma boa vida e viabilizar a realização de
suas metas mais importantes.

1. Esperar momento de crise para
tomar iniciativa;
2. Não estabelecer objetivos
financeiros mensuráveis;
ATITUDES ERRÔNEAS SOBRE
3. Tomar decisões financeiras sem
entender seus efeitos em sua situação
financeira global;

4. Confundir planejamento financeiro
com investimentos e/ou aplicações;
5. Ter certa aversão quanto a reavaliação
periódica em seu planejamento
financeiro;
6. Pensar que planejamento financeiro é
somente para quem tem dinheiro;

7. Pensar que planejamento financeiro é
para desfrutar na velhice;
8. Pensar que planejamento financeiro é a
mesma coisa que planejamento para
aposentadoria;
9. Esperar retornos irreais para os
investimentos e/ou aplicações;

10. Pensar que contratar os serviços de
um consultor financeiro, significa perder o
controle de suas finanças pessoais;
11. Acreditar que planejamento financeiro
é apenas conhecer suas rendas e
despesas;

Após a contratação deste serviço o
CON$EFINS auxiliará você e a sua
família na administração de suas
finanças, na solução de problemas
financeiros, na eliminação de dívidas e no
uso consciente do crédito, de forma
didática e descontraída desmistificando o
linguajar “economês” e para isso serão
oferecidos o conteúdo abaixo:

 A importância da Educação Financeira e do
Planejamento Financeiro Pessoal;
 Como administrar a relação Renda versus Despesas
para o controle do Orçamento Financeiro Pessoal;
 Como utilizar uma planilha de orçamento doméstico
para gerenciamento das despesas mensais;
 Como identificar os gastos imperceptíveis;

 Como as dívidas afetam o nosso Planejamento
Financeiro;
 Como fugir das armadilhas do consumo e das
compras por impulso;
 Como comprar de maneira consciente e
planejada;
 Cartão de crédito: Vilão ou Aliado?

Apresentação de vídeos sobre
Educação Financeira e
Planejamento Financeiro Pessoal e
de casos reais de famílias que
superaram crises financeiras através
da orientação necessária para a
realização de seus Projetos de Vida;

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