Introdução ao fluxo de caixa para micro e pequenos empresários. Quais os benefícios que o fluxo de caixa tras para a empresa, foi apresentado alguns modelos básicos e feito um momento de prática junto aos convidados.

1. DO BUENO

2. FLUXO DE CAIXA
FERRAMENTA BÁSICA DE GESTÃO

3. As MPEs no País
• Cerca de 9 milhões de MPEs;
• Responsáveis por 27% do PIB;
• 98% do total de empresas formalizadas;
• 44% empregos em serviços;
• 70% empregos no comércio;

4. As MPEs no País
75% das empresas fecham nos dois primeiros anos
Principais Motivos
• Má gestão financeira;
• Falta de conhecimento do ramo;

5. O QUE NOS
AGUARDA

6. Taxa
Selic
12,65 %

7. Menos disposição para o consumo

8. Dólar em alta

9. Aumento da energia e combustível

10. Aumento do frete

11. Protesto 15/03

12. COMO ENFRENTAR
TUDO ISSO ?

14. REVISE SEU MIX DE PRODUTOS

15. REVEJA SEUS PROCESSOS

16. REAVALIE PROJETOS DE EXPANSÃO

17. INVISTA
MARKETING

18. S E J A C R I A T I V O

19. PARTICIPE
DE
EVENTOS
SETORIAIS

20. SE ORGANIZE

21. Por onde começar ?

22. Fluxo de Caixa

23. Introdução
• Fluxo de caixa é uma ferramenta que controla as
entradas e saídas de recursos financeiros em um período
determinado;
• Informa ao Empresário sobre a movimentação diária dos
recursos financeiros, disponibiliza o histórico de entradas
e saídas;
• Permite fazer uma gestão das finanças, contribuindo na
hora de tomar decisões, além de ajudar a controlar as
saídas (despesas);

24. Operacional
Refere-se ao fluxo de caixa gerado pelas operações de uma empresa;
Ex: Pagamentos e Recebimentos
Financiamento
Atividades de financiamento são as formas de obter recursos e
repagá-los. Ex: Cheque Especial, Capital de Giro curto prazo
Investimento
Atividade de investimento são formas de a empresa alocar recursos
em ativos que trarão benefícios futuros.
Ex: Compra de equipamentos, veículo, imóvel, construção
Abrangência

25. Como Fazer
• Registre tudo;
• Identifique o que está sendo recebido ou pago
(a vista, a prazo, caixa, banco, cartão);
• Identifique por tipo de contas (impostos, matéria
prima, pessoal, aluguel...);
• Seja realista nos registros, NÃO ENGANE VOCE
MESMO;
• Escolha a melhor forma para seus controles;

26. Exemplos

31. CLIENTE VENCIMENTO VALOR STATUS
JOAO 13/03/2015 1.000,00 PAGO
MANOEL 25/03/2015 3.000,00
MARIA 26/03/2015 500,00
4.500,00
CLIENTE VENCIMENTO VALOR STATUS
JOAO 15/04/2015 500,00
MANOEL 20/04/2015 800,00
MARIA 25/04/2015 1.500,00
2.800,00
CLIENTE VENCIMENTO VALOR STATUS
JOAO 05/05/2015 750,00
MANOEL 15/05/2015 350,00
MARIA 23/05/2015 400,00
1.500,00
CONTAS A PAGAR
MARÇO
ABRIL
MAIO

32. Como Implantar ?
 Tenha uma pessoa de confiança;
 Escolha a ferramenta que mais lhe
agrada;
Ex.: Excel, programas prontos, programas por
encomenda
 Comece agora

33. VAMOS PRATICAR

34. Acredite em VOCE
Eu gosto do impossível porque lá a concorrência é menor;
Walt Disney
A melhor maneira de prever o futuro é cria-lo;
Peter Drucker
Vamos inventar o amanhã e parar de nos preocupar com o
passado;
Steve Jobs
Eu vivo no presente, para construir o futuro, com a
experiência do passado
Soichiro Honda

35. Lembre-se
Filipenses 4:13
Posso todas as coisas naquele que me fortalece
Salmo 23
O Senhor é meu Pastor, nada me faltará
Jó 22.28
Determinando tu a respeito de alguma coisa, seja
firme, e a luz brilhará em teus caminhos;