CONTADOR, COMO
PRESTAR CONSULTORIA
FINANCEIRA PARA SEUS
CLIENTES
14 de Maio de 2015
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APRESENTAÇÃO
Gabriel Gaspar
ggaspar@nibo.com.br
CEO e Co-fundador
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McKinsey & Co
Consultor em estratégia
Graduação em eco...
DICA 1: COMECE DE FORMA INTELIGENTE
• Separe algumas horas longe da “fábrica de rotinas” do escritório
• Avalie a necessid...
DICA 1: COMECE DE FORMA INTELIGENTE
Cliente Necessidade Receptividade
Restaurante José 9 5
Loja Bonita 10 6
Creche Carinho...
DICA 1: COMECE DE FORMA INTELIGENTE
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DICA 2: A PRINCIPAL FERRAMENTA DO CONSULTOR, FAZER BOAS PERGUNTAS
Gerais
• Você está satisfeito com o seu departamento fin...
DICA 3: AJUDE O SEU CLIENTE A ENTENDER QUE ELE TEM UM PROBLEMA
• Não adianta você ter certeza da existência de um problema...
DICA 4: O DESAFIO DO CONSULTOR NÃO É TER IDEIAS, É GERAR RESULTADOS
• Não adianta fazer um relatório ou um power point bon...
DICA 5: AJUDE SEUS CLIENTES COM ORGANIZAÇÃO FINANCEIRA BÁSICA
• Apoie na escolha de ferramentas adequadas
• Apoie na defin...
Apoie na estruturação de uma equipe adequada
• Oriente e participe da seleçãoe recrutamento
• Estruture e ministre treinam...
Apoie na definição de ferramentas adequadas
• Cubra pelo menos 70-80%do processo financeiro
• Solucione armazenagem de doc...
Apoie na definição e comunicação de um processo simples e claro:
• Conciliação bancáriatodo dia entre 9h e 10h,
pagamentos...
ROTINAS DO DEPARTAMENTO FINANCEIRO
Rotinas Mensais
Rotinas Semanais
Rotinas Diárias
ROTINAS DO DEPARTAMENTO FINANCEIRO - NIBO
• Dar baixa nos recebimentos no NIBO
• Enviar Notas Fiscais referentes aos receb...
2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAISDICA 6: APOIE SEUS CLIENTES NA GESTÃO DO FLUXO DE CAIXA
Faça uma reunião sema...
DICA 6: APOIE SEUS CLIENTES NA GESTÃO DO FLUXO DE CAIXA
Sugira ao seu cliente:
•Antecipar-se, é mais fácil apagar uma fagu...
DICA 7: FAÇA UM DIAGNÓSTICO DA SAÚDE FINANCEIRA
• Esqueça indicadores de liquidez
• Calcule o valor de liquidação do negóc...
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Sejamos práticos: Teste do frio na barriga!
Caixa
Contas a
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- 500 mil
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DICA 8: AJUDE-O A ENTENDER SUAS PERFORMANCE FINANCEIRA
• Classifique pagamentos e recebimentos por categoria
• Gere um dem...
(+) Receitas operacionais
Resultado financeiro: Analisando o resultado
(=) Fluxo de Caixa de operações
(-) Custos operacio...
(+) Receitas operacionais
(=) Fluxo de Caixa de operações
(-) Custos operacionais
Custo do serviço prestado, produto vendi...
Exemplo
Constante em torno
de R$ 3.000 / mês
- R$ 3.000 / mês
Aumento súbito de
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DICA 8: AJUDE-O A ENTENDER S...
DICA 9: AJUDE-O A AUMENTAR SEU LUCRO
R$ 18,00
DICA 10: AJUDE-O A PLANEJAR O FUTURO
• Quando ele estiver organizado, olhando fluxo de caixa e
monitorando performance
• C...
RESUMO
1 – Comece de forma inteligente
2 – Faça boas perguntas
3 – Prove que ele tem um problema
4 – Gere resultados para ...
Gabriel Gaspar
ggaspar@nibo.com.br
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Como aumentar o lucro do seu escritório contábil com Consultoria Financeira

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Esse webseminário é para sócios, diretores e profissionais autônomos da contabilidade que precisam a cada dia pensar em novas maneiras de oferecer um serviço contábil diferenciado. Neste webseminário vamos ver:

- Como propor serviços com benefícios reais para seus clientes;
- Capturar e entender as necessidades de novos clientes;
- Como suas análises podem ajudá-los a alcançar resultados financeiros rápidos.

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  • NOVO CLIENTE
    ESOCIAL (Café da manhã)
  • NOVO CLIENTE
    ESOCIAL (Café da manhã)
  • NOVO CLIENTE
    ESOCIAL (Café da manhã)
  • Exemplo Fortaleza, 700 reais, + 1200, fechou.
  • Ex: Sistema de ponto eletrônico
    Customização do Nibo
  • Todo empresário precisa, todo empresário contrato advogados ruins e advogados muito caros ou os dois..
  • O gerente quer bater meta
    Vai abrir conta no cliente
  • Como aumentar o lucro do seu escritório contábil com Consultoria Financeira

    1. 1. CONTADOR, COMO PRESTAR CONSULTORIA FINANCEIRA PARA SEUS CLIENTES 14 de Maio de 2015 Gabriel Gaspar, CEO e Co-fundador do Nibo
    2. 2. APRESENTAÇÃO Gabriel Gaspar ggaspar@nibo.com.br CEO e Co-fundador 2 McKinsey & Co Consultor em estratégia Graduação em economia IBMEC UBS Warburg e JGP Analista de ações Hamon do Brasil Diretor Financeiro Beneteau do Brasil CFO e Co-fundador NIBO CEO e Co-fundador
    3. 3. DICA 1: COMECE DE FORMA INTELIGENTE • Separe algumas horas longe da “fábrica de rotinas” do escritório • Avalie a necessidade e receptividade de cada cliente • Comece pelo grupo mais fácil
    4. 4. DICA 1: COMECE DE FORMA INTELIGENTE Cliente Necessidade Receptividade Restaurante José 9 5 Loja Bonita 10 6 Creche Carinho 5 4 Clube Juventus 1 5 Condomínio Sólido 8 6 Boteco legal 7 6 Shopping Feliz 10 4 Dentista sorriso 2 9 Médico Atencioso 1 0 Arquitetura Sólida 8 10 Engenheiros SA 1 3 Nutrição Ltda 0 8 Marcenaria Leo 4 10 Circo Alegre 0 8 Advogados associados 2 6 Startup inovação 3 10 Palestrante fluente 3 8 Fabrica eficiente 6 2 Manutenção predial 10 1 Fazendo verde 7 1
    5. 5. DICA 1: COMECE DE FORMA INTELIGENTE 0 2 4 6 8 10 12 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 Nível de receptividade Nível de necessidade Profissional Quer melhorar sempre Cliente alvo Fácil de ajudar Fechado no seu mundo Está tocando a vida e não quer papo Cabeça dura Está mal mas acha que está bem
    6. 6. DICA 2: A PRINCIPAL FERRAMENTA DO CONSULTOR, FAZER BOAS PERGUNTAS Gerais • Você está satisfeito com o seu departamento financeiro? • Você fica no negativo frequentemente? • Como está a inadimplência dos seus clientes? • Você tem visibilidade e está satisfeito com o resultado financeiro da empresa? • Equipe • Quem trabalha no seu financeiro? • A equipe foi bem treinada? • A equipe está motivada? • Ferramentas • Que ferramenta você usa? • Essa ferramenta é simples? • Ela te dá informações gerenciais para tocar o negócio? • Processos • Os processos do seu financeiro são claros? • A equipe conhece e segue esses processos? • As responsabilidades estão claras?
    7. 7. DICA 3: AJUDE O SEU CLIENTE A ENTENDER QUE ELE TEM UM PROBLEMA • Não adianta você ter certeza da existência de um problema, o seu cliente tem que se convencer • Faça cálculos • Ficar no vermelho custou R$ 5.000 em juros/mês ou R$ 60.000/ano • Pagamentos atrasados custaram R$ 2.500 em multas por mês ou R$ 30.000/ano • Os seus clientes estão atrasados em R$ 35.000 • Se você reduzir suas despesas em 3% vai aumentar o seu lucro anual em R$ 120.000 • Dê exemplos de empresas e departamentos bem administrados
    8. 8. DICA 4: O DESAFIO DO CONSULTOR NÃO É TER IDEIAS, É GERAR RESULTADOS • Não adianta fazer um relatório ou um power point bonito. O que importa é $$ no bolso do cliente! • Tudo o que você sugerir deve incluir treinamento da equipe • Sugira reuniões frequentes de acompanhamento
    9. 9. DICA 5: AJUDE SEUS CLIENTES COM ORGANIZAÇÃO FINANCEIRA BÁSICA • Apoie na escolha de ferramentas adequadas • Apoie na definição de processos simples e claros • Apoie na estruturação de uma equipe adequada
    10. 10. Apoie na estruturação de uma equipe adequada • Oriente e participe da seleçãoe recrutamento • Estruture e ministre treinamentos • Defina um processo de avaliação • Ajude a definir o perfildos profissionais DICA 5: AJUDE SEUS CLIENTES COM ORGANIZAÇÃO FINANCEIRA BÁSICA
    11. 11. Apoie na definição de ferramentas adequadas • Cubra pelo menos 70-80%do processo financeiro • Solucione armazenagem de documentos • Ofereça uma visão gerencial do negócio (fluxo de caixa, contrôle de inadimplência, monitoramento de performance) • Seja fácil e simples para toda a equipe DICA 5: AJUDE SEUS CLIENTES COM ORGANIZAÇÃO FINANCEIRA BÁSICA
    12. 12. Apoie na definição e comunicação de um processo simples e claro: • Conciliação bancáriatodo dia entre 9h e 10h, pagamentostodos os dias entre 15h e 16h • Defina autorizações necessárias para pagamentos • Todos os documentos devem ser armazenados no mesmo dia • Defina reuniões chave, participantes e frequência DICA 5: AJUDE SEUS CLIENTES COM ORGANIZAÇÃO FINANCEIRA BÁSICA
    13. 13. ROTINAS DO DEPARTAMENTO FINANCEIRO Rotinas Mensais Rotinas Semanais Rotinas Diárias
    14. 14. ROTINAS DO DEPARTAMENTO FINANCEIRO - NIBO • Dar baixa nos recebimentos no NIBO • Enviar Notas Fiscais referentes aos recebimentos • Atualizar Relatório A • Fazer Conciliação Bancária do dia anterior (Entre 9h e 10:30h) • Segunda feira – Realizar pagamentos da semana + Reunião Fluxo de Caixa • Terça feira – Atualizar relatório B e enviar para diretoria • Sexta feira – Agendar pagamentos da semana seguinte • Dia 3 – Reunião de Avaliação de Performance • Dia 5 – Limite para recebimento pedidos de reembolso • Dia 7 – Fechar movimento do mês anterior e enviar para a contabilidade • Dia 12 – Receber o Balancete • Dia 17 – Aprovar o Balancete • Dia 25 – Fechar folha de pagamento • Dia 26 – Pedir VT e VR Rotinas Mensais Rotinas Semanais Rotinas Diárias
    15. 15. 2º PASSO: MANTENHA OS OLHOS NOS SINAIS VITAISDICA 6: APOIE SEUS CLIENTES NA GESTÃO DO FLUXO DE CAIXA Faça uma reunião semanal para avaliar a situação e sugerir ações
    16. 16. DICA 6: APOIE SEUS CLIENTES NA GESTÃO DO FLUXO DE CAIXA Sugira ao seu cliente: •Antecipar-se, é mais fácil apagar uma fagulha do que um incêndio •Envolvertoda a empresa na busca de uma solução • Ser proativo, pegue o telefone e faça ligações • Se não existe uma solução boa, escolha a menos ruim, ela é melhor do que não fazer nada
    17. 17. DICA 7: FAÇA UM DIAGNÓSTICO DA SAÚDE FINANCEIRA • Esqueça indicadores de liquidez • Calcule o valor de liquidação do negócio dele • Explique o conceito para ele e veja a reação
    18. 18. 18 Sejamos práticos: Teste do frio na barriga! Caixa Contas a Receber + Estoque + -30% Ativos fixos + -60% - Contas a Pagar Dívida atualizada + = Valor de liquidação DICA 7: FAÇA UM DIAGNÓSTICO DA SAÚDE FINANCEIRA
    19. 19. 19 Valor de liquidação Valor de liquidação R$ - 500 mil - 1 milhão 0 - 100 mil 500 mil 100 mil 1 milhão DICA 7: FAÇA UM DIAGNÓSTICO DA SAÚDE FINANCEIRA
    20. 20. DICA 8: AJUDE-O A ENTENDER SUAS PERFORMANCE FINANCEIRA • Classifique pagamentos e recebimentos por categoria • Gere um demonstrativo de fluxo de caixa mensal • Faça um análise com seu cliente
    21. 21. (+) Receitas operacionais Resultado financeiro: Analisando o resultado (=) Fluxo de Caixa de operações (-) Custos operacionais Custo do serviço prestado, produto vendido (-) Despesas operacionais Salário, aluguel, etc. O meu negócio está dando dinheiro? (=) Fluxo de Caixa de investimento (+/-) Atividades de investimento Compra / venda de ativos fixos Estou investindo na minha empresa? (+/-) Atividades de financiamento Pagamento / obtenção de empréstimo (bancos) Retirada / aporte de capital (sócios) (=) Fluxo de Caixa de financiamento Para onde está indo o resultado da minha empresa? DICA 8: AJUDE-O A ENTENDER SUAS PERFORMANCE FINANCEIRA
    22. 22. (+) Receitas operacionais (=) Fluxo de Caixa de operações (-) Custos operacionais Custo do serviço prestado, produto vendido (-) Despesas operacionais Salário, aluguel, etc. (=) Fluxo de Caixa de investimento (+/-) Atividades de investimento Compra / venda de ativos fixos + (+/-) Atividades de financiamento Pagamento / obtenção de empréstimo (bancos) Retirada / aporte de capital (sócios) (=) Fluxo de Caixa de financiamento - Empresa superavitária - Resultado financeiro: Analisando o resultado DICA 8: AJUDE-O A ENTENDER SUAS PERFORMANCE FINANCEIRA
    23. 23. Exemplo Constante em torno de R$ 3.000 / mês - R$ 3.000 / mês Aumento súbito de investimentos DICA 8: AJUDE-O A ENTENDER SUAS PERFORMANCE FINANCEIRA
    24. 24. DICA 9: AJUDE-O A AUMENTAR SEU LUCRO R$ 18,00
    25. 25. DICA 10: AJUDE-O A PLANEJAR O FUTURO • Quando ele estiver organizado, olhando fluxo de caixa e monitorando performance • Comece com um planejamento simples em Excel, discuta as premissas com ele • Acompanhe e monitore o realizado versos o planejado
    26. 26. RESUMO 1 – Comece de forma inteligente 2 – Faça boas perguntas 3 – Prove que ele tem um problema 4 – Gere resultados para seu cliente 5 – Ajude seus clientes com organização financeira básica 6 – Apoie seus clientes na gestão de fluxo de caixa 7 – Faça um diagnóstico da saúde financeira 8 – Ajude-os a entender a performance financeira 9 – Ajude-os a aumentar o lucro 10 – Ajude-os a planejar o futuro
    27. 27. Gabriel Gaspar ggaspar@nibo.com.br www.nibo.com.br 27 Obrigado!

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