Apresentação de resultados do 1 t13

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Apresentação de resultados do 1 t13

  1. 1. 1 3 | mai | 2013 Teleconferência de Resultados – 1T13
  2. 2. 2 Destaques 2 O Lucro Líquido foi de R$ 60,1 milhões no primeiro trimestre de 2013. A carteira de crédito expandida atingiu o saldo de R$ 15.820 milhões ao final do 1T13, sendo R$ 13.791 milhões no segmento Corporate e R$ 2.029 milhões no segmento de Middle Market. O Retorno Anualizado sobre o Patrimônio Líquido (ROAE) foi de 14,1% a.a. no 1T13. A Fitch Ratings elevou o grau de classificação de risco do banco, que passou a ser Investment Grade pelas três agências globais de classificação de risco.
  3. 3. 3 (R$ milhões) Mar/13 Dez/12 Var 3M (%) Mar/12 Var 12M (%) Empréstimos 8.607,7 8.480,9 1,5% 7.783,5 10,6% Corporate 6.638,3 6.404,5 3,7% 5.923,8 12,1% Middle 1.969,4 2.076,4 -5,2% 1.859,7 5,9% Garantias prestadas 6.421,6 6.232,4 3,0% 5.573,7 15,2% Corporate 6.362,3 6.174,8 3,0% 5.538,5 14,9% Middle 59,3 57,6 3,0% 35,2 68,8% Títulos privados (Corporate) 790,2 604,8 30,7% 357,6 121,0% Carteira de crédito expandida 15.819,6 15.318,1 3,3% 13.714,8 15,3% Total Corporate 13.790,8 13.184,1 4,6% 11.819,9 16,7% Total Middle 2.028,8 2.134,0 -4,9% 1.894,9 7,1% Carteira de Crédito Expandida 3
  4. 4. 4 Minas Gerais / Goiás Sul Rio de Janeiro São Paulo Interior São Paulo Capital Minas Gerais / Centro-Oeste Sul Rio de Janeiro São Paulo Interior São Paulo Capital Destaques dos Segmentos 4 Corporate Middle Market Exposição Média por Cliente (R$ Milhões) Prazo Médio (dias) Total de Clientes Mar/12 Dez/12 Mar/13 Clientes com Exposição de Crédito Carteira de Crédito (R$ Milhões) Mar/12 Dez/12 Mar/13 708 703 701 533 532 541 21,5 23,6 24,0 343 355 341 965 997 1.007 2,0 2,1 2,0 207 227 241 54% 53% 53% 20% 18% 18% 16% 19% 19%10% 10% 10% Mar/12 Dez/12 Mar/13 11.462 12.579 13.001 40% 41% 38% 12% 11% 14% 10% 9% 8% 29% 27% 26% 9% 12% 14% Mar/12 Dez/12 Mar/13 1.895 2.134 2.029 1.156 1.295 1.357
  5. 5. 5 Qualidade da Carteira de Crédito 5 Atrasos acima de 90 dias (% da carteira de empréstimos) Saldo de PDD (% da carteira de empréstimos) 0,65% 0,60% 0,71% 0,39% 0,57% 0,40% 0,51% 0,50% 0,87% 1,02% 1,03% 0,95% 1,06% 0,31% 0,21% 0,21% 0,11% 0,17% 0,15% 0,19% 0,21% 0,57% 0,52% 0,56% 0,36% 0,25% 0,23% 0,12% 0,09% 0,05% 0,06% 0,08% 0,09% 0,11% 0,47% 0,39% 0,42% 0,17% 0,01% Mar/10 Jun/10 Set/10 Dez/10 Mar/11 Jun/11 Set/11 Dez/11 Mar/12 Jun/12 Set/12 Dez/12 Mar/13 Middle Total Corporate 3,33% 3,64% 3,63% 3,60% 3,59% 3,45% 3,02% 3,00% 3,68% 4,06% 3,99% 4,02% 4,27% 1,86% 1,74% 1,64% 1,62% 1,72% 1,69% 1,69% 1,73% 1,95% 2,04% 2,24% 2,15% 1,85% 1,52% 1,29% 1,17% 1,13% 1,22% 1,18% 1,30% 1,33% 1,41% 1,48% 1,74% 1,54% 1,14% Mar/10 Jun/10 Set/10 Dez/10 Mar/11 Jun/11 Set/11 Dez/11 Mar/12 Jun/12 Set/12 Dez/12 Mar/13 Middle Total Corporate
  6. 6. 6 Qualidade da Carteira de Crédito 6 Operações com rating entre D-H (Resolução 2.682 do Banco Central) Créditos baixados para prejuízo no trimestre (% da carteira de empréstimos) 0,37% 0,50% 0,46% 0,27% 0,47% 0,32% 0,77% 0,57% 0,22% 0,21% 0,55% 0,64% 0,55% 0,29% 0,10% 0,15% 0,08% 0,10% 0,06% 0,24% 0,15% 0,06% 0,08% 0,20% 0,40% 0,46% 0,27% 0,00% 0,07% 0,03% 0,00% -0,01% 0,08% 0,02% 0,01% 0,04% 0,10% 0,32% 0,44% Mar/10 Jun/10 Set/10 Dez/10 Mar/11 Jun/11 Set/11 Dez/11 Mar/12 Jun/12 Set/12 Dez/12 Mar/13 Middle Total Corporate 3,1% 3,0% 2,4% 2,1% 2,0% 1,9% 2,0% 2,4% 2,7% 2,5% 2,6% 3,3% 3,1% Mar/10 Jun/10 Set/10 Dez/10 Mar/11 Jun/11 Set/11 Dez/11 Mar/12 Jun/12 Set/12 Dez/12 Mar/13 D-H
  7. 7. 7 Captação e Ratings 7 (R$ Milhões) Captação diversificada com acesso a linhas locais e internacionais Local brAA+ Aa1.Br AA Global BBB- Baa3 BBB- INVESTMENTGRADE Mar/12 Jun/12 Set/12 Dez/12 Mar/13 1.782 2.140 2.226 2.186 2.611 4.977 5.353 5.575 5.542 5.395 2.060 2.279 2.165 1.854 1.856 2.137 2.227 2.347 2.618 2.676 10.956 12.000 12.313 12.199 12.538 Total 14% 13% 13% 14% 14% 6% 5% 6% 7% 7% Dívida Subordinada Patrimônio Líquido 19% 19% 18% 15% 15% BNDES 10% 12% 10% 8% 8% 6% 6% 8% 10% 13% Notas,Depositose Outros TradeFinance 9% 9% 9% 9% 10% 10% 9% 9% 8% 8% 13% 11% 10% 10% 5% 10% 10% 9% 9% 9% 3% 6% 8% 10% 11% Letras Financeiras Pessoa Física Interbancário Institucional Corporate 43% 45% 45% 45% 46% Internacional Local
  8. 8. 8 Índice de Basileia & Patrimônio Líquido 8 11,1% 10,2% 10,9% 10,6% 10,8% 4,1% 4,0% 4,1% 5,3% 5,0% Mar/12 Jun/12 Set/12 Dez/12 Mar/13 TierII TierI (Core Capital) 15,2% 14,2% 15,0% 15,9% 15,8% 2.092 2.181 2.257 2.507 2.574 1.536 1.566 1.639 1.680 1.757 Patrimônio de Referência Patrimônio Líquido (R$ Milhões) Adequação de Capital (R$ milhões) Mar/13 Dez/12 Var 3M (%) / p.p. Mar/12 Var 12M (%) / p.p. Patrimônio de referência 2.573,7 2.507,3 2,6% 2.092,0 23,0% Patrimônio líquido exigido 1.791,9 1.735,4 3,3% 1.518,3 18,0% Margem sobre o patrimônio líquido exigido 781,8 771,9 1,3% 573,7 36,3% Índice de Basiléia 15,8% 15,9% -0,1 15,2% 0,6 Tier I (Core Capital) 10,8% 10,6% 0,2 11,1% -0,3 Tier II 5,0% 5,3% -0,3 4,1% 0,9 Basileia 2
  9. 9. 9 Margem Financeira 9 NIM (% a.a.) (R$ milhões) 1T13 4T12 Var (%) 1T12 Var (%) Margem Financeira Gerencial antes da PDD 147,1 148,1 -0,7% 140,9 4,4% Patrimônio Líquido remunerado a CDI 26,2 26,8 -2,1% 36,8 -28,8% Margem Financeira com Clientes 97,4 98,7 -1,3% 84,9 14,7% Margem Financeira com Mercado 23,6 22,7 3,8% 19,3 22,5% Provisão para Devedores Duvidosos (PDD) (16,9) (25,6) -34,0% (23,7) -28,8% Margem Financeira Gerencial 130,3 122,5 6,3% 117,2 11,2% 5,3% 5,0% 4,8% 4,7% 4,6% 1T12 2T12 3T12 4T12 1T13
  10. 10. 10 10 Receitas com Serviços Receitas de Prestação de Serviços (R$ milhões) 1T13 4T12 Var (%) 1T12 Var (%) Garantias prestadas 27,2 26,6 2,3% 24,2 12,5% Fees Mercado de Capitais e M&A 1,0 7,9 -87,2% 1,9 -46,4% Tarifas 4,8 6,3 -24,5% 3,3 44,9% Total 33,0 40,8 -19,2% 29,3 12,3% 14,9 16,5 17,4 19,6 20,8 22,6 23,5 23,8 24,2 26,0 27,4 26,6 27,2 7,1 8,1 4,9 6,9 6,8 5,4 4,2 3,8 3,3 4,1 4,6 6,3 4,8 2,4 1,6 0,5 8,2 2,0 2,8 2,4 7,2 1,9 2,0 3,1 7,9 1,0 1T10 2T10 3T10 4T10 1T11 2T11 3T11 4T11 1T12 2T12 3T12 4T12 1T13 FeesMercado de Capitaise M&A Tarifas GarantiasPrestadas (R$milhões) Receita de Serviços Totalde Receitas 20,5% 20,1% 17,6% 23,8% 19,7% 20,3% 18,3% 20,6% 18,3% 19,0% 20,7% 23,2% 19,7%
  11. 11. 11 11 Despesas Índice de Eficiência (Despesas/Receitas) Despesas (R$ milhões) 1T13 4T12 Var (%) 1T12 Var (%) Pessoal (32,7) (36,3) -9,8% (31,1) 5,2% Outras Despesas Administrativas (17,6) (18,5) -4,9% (15,7) 12,0% Participação nos Lucros (18,6) (15,3) 21,7% (10,0) 85,5% Total (68,9) (70,0) -1,6% (56,8) 21,3% 33,9% 36,9% 35,3% 38,4% 39,2% 1T12 2T12 3T12 4T12 1T13
  12. 12. 12 Rentabilidade 12 Lucro Líquido (R$ milhões) ROAE (% a.a.) 15,0% 14,2% 13,8% 14,4% 14,1% 1T12 2T12 3T12 4T12 1T13 56,9 55,0 55,1 59,6 60,1 1T12 2T12 3T12 4T12 1T13
  13. 13. 13 Website: www.abcbrasil.com.br/ri Email: ri@abcbrasil.com.br Telefone: (11) 3170-2186 13 Relações com Investidores
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