4. QUEM É E COMO
AGE O FRAUDADOR
• É profissional
• Tem acesso e utiliza
informações reais,
precisas e
atualizadas
• Age sem distinção
de ramo ou produto
• Interagem entre si e
trocam experiências
5. PERFIS DE FRAUDADORES NO
FACEBOOK
Revenda de informações de cartões de crédito.
Referem à essas como infocc (no
Google retorna algumas coisas
obscuras, inclusive tutoriais de
como fraudar).
“Estou convidando 4 parceiros para dividirmos a compra
de uma bd br com 20k de infos. Valor que meu brother fez
r$ 2.000,00 vai tocar r$ 500,00 pra cada um. quem topa só
amigose parceirosmeusde confiança aceito dividir!”
21. MAIS PROPENSOS MENOS PROPENSOS
A FRAUDE DEPENDE DE UMA SÉRIE DE INFORMAÇÕES PARA SER DETECTAD
BOM CLIENTEFRAUDE
ANÁLISE MANUAL
Ex.: Modelo estatístico de e-commerce utiliza 80 variáveis
Mais de 300 coeficientes
23. ANÁLISE COM
BASE COMPARTILHADA
E HISTÓRICO
ANÁLISE DE
PEDIDOS EM GRUPOS
EQUIPE PRÓPRIA
ESPECIALIZADA
CONSULTA A
BUREAUS
A ANÁLISE É CONTEXTUAL
24. Exemplo de fraudedeliberada
E-MAIL COM PADRÃO DE ATAQUE
Data
Cadastro
NOME CPF EMAIL CIDADE FRAUDE
03/07/2014 FRANCISCO DE AGUIAR 903494742-49
FRANCISCODEAGUIAR903@GMAIL.CO
M
BRASILIA ?
04/07/2014 ANA PAULA ALVES DE LIMA 004920641-99 ANAPAULADELIMA.004@GMAIL.COM BRASILIA ?
Pedidos analisados isoladamente não apresentam evidência de fraude
25. Exemplo de fraudedeliberada
E-MAIL COM PADRÃO DE ATAQUE
Data
Cadastro
NOME CPF EMAIL CIDADE Fraude
03/07/2014 FRANCISCO DE AGUIAR 903494742-49 FRANCISCODEAGUIAR903@GMAIL.COM BRASILIA ?
04/07/2014 ANA PAULA ALVES DE LIMA 004920641-99 ANAPAULADELIMA.004@GMAIL.COM BRASILIA ?
07/07/2014 PAULO DA SILVA 879271792-68 PAULODASILVA879@GMAIL.COM BRASILIA ?
07/07/2014 GERSON DOS SANTOS 016331113-77 GERSONDOSSANTOS016@GMAIL.COM BRASILIA ?
08/07/2014 MARIO DE OLIVEIRA 884019282-49 MARIODEOLIVEIRA884@GMAIL.COM BRASILIA ?
08/07/2014 LUIS DE OLIVEIRA 759089992-53 LUISDEOLIVEIRA759@GMAIL.COM BRASILIA ?
11/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ?
13/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ?
15/07/2014 ADELIAN ARAUJO BRANQUINHO 003792181-94 ADELIANARAUJO003@GMAIL.COM BRASILIA ?
16/07/2014 FABRICIO DE OLIVEIRA 605918702-15 FRANCISCODEOLIVEIRA605@GMAIL.COM BRASILIA ?
16/07/2014 ORLANDO DOS SANTOS 779861992-53 ORLANDODOSSANTOS779@GMAIL.COM BRASILIA ?
17/07/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 285052472-72 JAIRRIBEIRO285@GMAIL.COM BRASILIA ?
17/07/2014 ROMULO DE OLIVEIRA 894763792-00 ROMULODEOLIVEIRA894@GMAIL.COM BRASILIA ?
24/07/2014 MURILO BARBOSA DOS SANTOS 333038941-91 MURILOBARBOSASANTOS333@GMAIL.COM BRASILIA ?
02/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 567143781-49 JAIRRIBEIRO567@GMAIL.COM BRASILIA ?
04/08/2014 CARLOS DE ANDRADE SANTOS 235648305-53 CARLOSDEANDRADE235@GMAIL.COM BRASILIA ?
05/08/2014 JOELSON LIMA DA SILVA 112814562-68 JOELSONLIMASILVA112@GMAIL.COM BRASILIA ?
18/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ?
19/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ?
26. Exemplo de fraudedeliberada
E-MAIL COM PADRÃO DE ATAQUE
Data
Cadastro
NOME CPF EMAIL CIDADE Fraude
03/07/2014 FRANCISCO DE AGUIAR 903494742-49 FRANCISCODEAGUIAR903@GMAIL.COM BRASILIA ?
04/07/2014 ANA PAULA ALVES DE LIMA 004920641-99 ANAPAULADELIMA.004@GMAIL.COM BRASILIA ?
07/07/2014 PAULO DA SILVA 879271792-68 PAULODASILVA879@GMAIL.COM BRASILIA ?
07/07/2014 GERSON DOS SANTOS 016331113-77 GERSONDOSSANTOS016@GMAIL.COM BRASILIA ?
08/07/2014 MARIO DE OLIVEIRA 884019282-49 MARIODEOLIVEIRA884@GMAIL.COM BRASILIA ?
08/07/2014 LUIS DE OLIVEIRA 759089992-53 LUISDEOLIVEIRA759@GMAIL.COM BRASILIA ?
11/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ?
13/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ?
15/07/2014 ADELIAN ARAUJO BRANQUINHO 003792181-94 ADELIANARAUJO003@GMAIL.COM BRASILIA ?
16/07/2014 FABRICIO DE OLIVEIRA 605918702-15 FRANCISCODEOLIVEIRA605@GMAIL.COM BRASILIA ?
16/07/2014 ORLANDO DOS SANTOS 779861992-53 ORLANDODOSSANTOS779@GMAIL.COM BRASILIA ?
17/07/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 285052472-72 JAIRRIBEIRO285@GMAIL.COM BRASILIA ?
17/07/2014 ROMULO DE OLIVEIRA 894763792-00 ROMULODEOLIVEIRA894@GMAIL.COM BRASILIA ?
24/07/2014 MURILO BARBOSA DOS SANTOS 333038941-91 MURILOBARBOSASANTOS333@GMAIL.COM BRASILIA ?
02/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 567143781-49 JAIRRIBEIRO567@GMAIL.COM BRASILIA ?
04/08/2014 CARLOS DE ANDRADE SANTOS 235648305-53 CARLOSDEANDRADE235@GMAIL.COM BRASILIA ?
05/08/2014 JOELSON LIMA DA SILVA 112814562-68 JOELSONLIMASILVA112@GMAIL.COM BRASILIA ?
18/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ?
19/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ?
27. Exemplo de fraudedeliberada
E-MAIL COM PADRÃO DE ATAQUE
Pedidos analisados isoladamente
não apresentam evidência de fraude
Data
Cadastro
NOME CPF EMAIL CIDADE Fraude
03/07/2014 FRANCISCO DE AGUIAR 903494742-49 FRANCISCODEAGUIAR903@GMAIL.COM BRASILIA ?
04/07/2014 ANA PAULA ALVES DE LIMA 004920641-99 ANAPAULADELIMA.004@GMAIL.COM BRASILIA ?
07/07/2014 PAULO DA SILVA 879271792-68 PAULODASILVA879@GMAIL.COM BRASILIA ?
07/07/2014 GERSON DOS SANTOS 016331113-77 GERSONDOSSANTOS016@GMAIL.COM BRASILIA ?
08/07/2014 MARIO DE OLIVEIRA 884019282-49 MARIODEOLIVEIRA884@GMAIL.COM BRASILIA ?
08/07/2014 LUIS DE OLIVEIRA 759089992-53 LUISDEOLIVEIRA759@GMAIL.COM BRASILIA ?
11/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ?
13/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ?
15/07/2014 ADELIAN ARAUJO BRANQUINHO 003792181-94 ADELIANARAUJO003@GMAIL.COM BRASILIA ?
16/07/2014 FABRICIO DE OLIVEIRA 605918702-15 FRANCISCODEOLIVEIRA605@GMAIL.COM BRASILIA ?
16/07/2014 ORLANDO DOS SANTOS 779861992-53 ORLANDODOSSANTOS779@GMAIL.COM BRASILIA ?
17/07/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 285052472-72 JAIRRIBEIRO285@GMAIL.COM BRASILIA ?
17/07/2014 ROMULO DE OLIVEIRA 894763792-00 ROMULODEOLIVEIRA894@GMAIL.COM BRASILIA ?
24/07/2014 MURILO BARBOSA DOS SANTOS 333038941-91 MURILOBARBOSASANTOS333@GMAIL.COM BRASILIA ?
02/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 567143781-49 JAIRRIBEIRO567@GMAIL.COM BRASILIA ?
04/08/2014 CARLOS DE ANDRADE SANTOS 235648305-53 CARLOSDEANDRADE235@GMAIL.COM BRASILIA ?
05/08/2014 JOELSON LIMA DA SILVA 112814562-68 JOELSONLIMASILVA112@GMAIL.COM BRASILIA ?
18/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ?
19/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ?
28. Exemplo de fraudedeliberada
E-MAIL COM PADRÃO DE ATAQUE
Pedidos analisados isoladamente
não apresentam evidência de fraude
Data
Cadastro
NOME CPF EMAIL CIDADE Fraude
03/07/2014 FRANCISCO DE AGUIAR 903494742-49 FRANCISCODEAGUIAR903@GMAIL.COM BRASILIA ?
04/07/2014 ANA PAULA ALVES DE LIMA 004920641-99 ANAPAULADELIMA.004@GMAIL.COM BRASILIA ?
07/07/2014 PAULO DA SILVA 879271792-68 PAULODASILVA879@GMAIL.COM BRASILIA ?
07/07/2014 GERSON DOS SANTOS 016331113-77 GERSONDOSSANTOS016@GMAIL.COM BRASILIA ?
08/07/2014 MARIO DE OLIVEIRA 884019282-49 MARIODEOLIVEIRA884@GMAIL.COM BRASILIA ?
08/07/2014 LUIS DE OLIVEIRA 759089992-53 LUISDEOLIVEIRA759@GMAIL.COM BRASILIA ?
11/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ?
13/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ?
15/07/2014 ADELIAN ARAUJO BRANQUINHO 003792181-94 ADELIANARAUJO003@GMAIL.COM BRASILIA ?
16/07/2014 FABRICIO DE OLIVEIRA 605918702-15 FRANCISCODEOLIVEIRA605@GMAIL.COM BRASILIA ?
16/07/2014 ORLANDO DOS SANTOS 779861992-53 ORLANDODOSSANTOS779@GMAIL.COM BRASILIA ?
17/07/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 285052472-72 JAIRRIBEIRO285@GMAIL.COM BRASILIA ?
17/07/2014 ROMULO DE OLIVEIRA 894763792-00 ROMULODEOLIVEIRA894@GMAIL.COM BRASILIA ?
24/07/2014 MURILO BARBOSA DOS SANTOS 333038941-91 MURILOBARBOSASANTOS333@GMAIL.COM BRASILIA ?
02/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 567143781-49 JAIRRIBEIRO567@GMAIL.COM BRASILIA ?
04/08/2014 CARLOS DE ANDRADE SANTOS 235648305-53 CARLOSDEANDRADE235@GMAIL.COM BRASILIA ?
05/08/2014 JOELSON LIMA DA SILVA 112814562-68 JOELSONLIMASILVA112@GMAIL.COM BRASILIA ?
18/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ?
19/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ?
29. Exemplo de fraudedeliberada
E-MAIL COM PADRÃO DE ATAQUE
Pedidos analisados isoladamente
não apresentam evidência de fraude
Data
Cadastro
NOME CPF EMAIL CIDADE Fraude
03/07/2014 FRANCISCO DE AGUIAR 903494742-49 FRANCISCODEAGUIAR903@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
04/07/2014 ANA PAULA ALVES DE LIMA 004920641-99 ANAPAULADELIMA.004@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
07/07/2014 PAULO DA SILVA 879271792-68 PAULODASILVA879@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
07/07/2014 GERSON DOS SANTOS 016331113-77 GERSONDOSSANTOS016@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
08/07/2014 MARIO DE OLIVEIRA 884019282-49 MARIODEOLIVEIRA884@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
08/07/2014 LUIS DE OLIVEIRA 759089992-53 LUISDEOLIVEIRA759@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
11/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
13/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
15/07/2014 ADELIAN ARAUJO BRANQUINHO 003792181-94 ADELIANARAUJO003@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
16/07/2014 FABRICIO DE OLIVEIRA 605918702-15 FRANCISCODEOLIVEIRA605@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
16/07/2014 ORLANDO DOS SANTOS 779861992-53 ORLANDODOSSANTOS779@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
17/07/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 285052472-72 JAIRRIBEIRO285@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
17/07/2014 ROMULO DE OLIVEIRA 894763792-00 ROMULODEOLIVEIRA894@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
24/07/2014 MURILO BARBOSA DOS SANTOS 333038941-91 MURILOBARBOSASANTOS333@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
02/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 567143781-49 JAIRRIBEIRO567@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
04/08/2014 CARLOS DE ANDRADE SANTOS 235648305-53 CARLOSDEANDRADE235@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
05/08/2014 JOELSON LIMA DA SILVA 112814562-68 JOELSONLIMASILVA112@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
18/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
19/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
30. • MÍNIMA FRAUDE
• MÁXIMA APROVAÇÃO DE VENDAS
• MÍNIMO TEMPO DE RESPOSTA
31. SCORE
SCORE + MESA
SCORE + MESA + GESTÃO
= INDICADORES
INDICADOR + ANÁLISE +
DECISÃO = INDICADORES
INDICADOR + ANÁLISE
MANUAL
INDICADOR DE RISCO DE
FRAUDE DO PEDIDO
• MAIS VENDAS BOAS
• MENOS PERDAS COM FRAUDES
• MAIS TEMPO PARA CUIDAR DO SEU
NEGÓCIO