Juliana Lorenzetti: Como aumentar as vendas prevenindo-se da fraude

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Juliana Lorenzetti: Como aumentar as vendas prevenindo-se da fraude

  1. 1. QUEM É E COMO AGE O FRAUDADOR • É profissional • Tem acesso e utiliza informações reais, precisas e atualizadas • Age sem distinção de ramo ou produto • Interagem entre si e trocam experiências
  2. 2. PERFIS DE FRAUDADORES NO FACEBOOK Revenda de informações de cartões de crédito. Referem à essas como infocc (no Google retorna algumas coisas obscuras, inclusive tutoriais de como fraudar). “Estou convidando 4 parceiros para dividirmos a compra de uma bd br com 20k de infos. Valor que meu brother fez r$ 2.000,00 vai tocar r$ 500,00 pra cada um. quem topa só amigose parceirosmeusde confiança aceito dividir!”
  3. 3. PERFIS DE FRAUDADORES NO FACEBOOK
  4. 4. PERFIS DE FRAUDADORES NO FACEBOOK
  5. 5. PERFIS DE FRAUDADORES NO FACEBOOK
  6. 6. comextrapolaçãoparaomercado O MERCADO DE E-COMMERCE EM FATURAMENTO *EstudofeitoapartirdaanálisedobancodedadosdaClearSale comextrapolaçãoparaomercado 2014 x 2015 *Estudo feitoapartir daanálise dobanco dedados daClearSalecom extrapolação para omercado
  7. 7. comextrapolaçãoparaomercado
  8. 8. comextrapolaçãoparaomercado SEGMENTOS MAIS PROCURADOS PELOS FRAUDADORES *EstudofeitoapartirdaanálisedobancodedadosdaClearSale comextrapolaçãoparaomercado
  9. 9. MAIS PROPENSOS MENOS PROPENSOS A FRAUDE DEPENDE DE UMA SÉRIE DE INFORMAÇÕES PARA SER DETECTAD BOM CLIENTEFRAUDE ANÁLISE MANUAL Ex.: Modelo estatístico de e-commerce utiliza 80 variáveis Mais de 300 coeficientes
  10. 10. MAIS ARRISCADO 34% MAIS SEGURA 19%
  11. 11. ANÁLISE COM BASE COMPARTILHADA E HISTÓRICO ANÁLISE DE PEDIDOS EM GRUPOS EQUIPE PRÓPRIA ESPECIALIZADA CONSULTA A BUREAUS A ANÁLISE É CONTEXTUAL
  12. 12. Exemplo de fraudedeliberada E-MAIL COM PADRÃO DE ATAQUE Data Cadastro NOME CPF EMAIL CIDADE FRAUDE 03/07/2014 FRANCISCO DE AGUIAR 903494742-49 FRANCISCODEAGUIAR903@GMAIL.CO M BRASILIA ? 04/07/2014 ANA PAULA ALVES DE LIMA 004920641-99 ANAPAULADELIMA.004@GMAIL.COM BRASILIA ? Pedidos analisados isoladamente não apresentam evidência de fraude
  13. 13. Exemplo de fraudedeliberada E-MAIL COM PADRÃO DE ATAQUE Data Cadastro NOME CPF EMAIL CIDADE Fraude 03/07/2014 FRANCISCO DE AGUIAR 903494742-49 FRANCISCODEAGUIAR903@GMAIL.COM BRASILIA ? 04/07/2014 ANA PAULA ALVES DE LIMA 004920641-99 ANAPAULADELIMA.004@GMAIL.COM BRASILIA ? 07/07/2014 PAULO DA SILVA 879271792-68 PAULODASILVA879@GMAIL.COM BRASILIA ? 07/07/2014 GERSON DOS SANTOS 016331113-77 GERSONDOSSANTOS016@GMAIL.COM BRASILIA ? 08/07/2014 MARIO DE OLIVEIRA 884019282-49 MARIODEOLIVEIRA884@GMAIL.COM BRASILIA ? 08/07/2014 LUIS DE OLIVEIRA 759089992-53 LUISDEOLIVEIRA759@GMAIL.COM BRASILIA ? 11/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ? 13/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ? 15/07/2014 ADELIAN ARAUJO BRANQUINHO 003792181-94 ADELIANARAUJO003@GMAIL.COM BRASILIA ? 16/07/2014 FABRICIO DE OLIVEIRA 605918702-15 FRANCISCODEOLIVEIRA605@GMAIL.COM BRASILIA ? 16/07/2014 ORLANDO DOS SANTOS 779861992-53 ORLANDODOSSANTOS779@GMAIL.COM BRASILIA ? 17/07/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 285052472-72 JAIRRIBEIRO285@GMAIL.COM BRASILIA ? 17/07/2014 ROMULO DE OLIVEIRA 894763792-00 ROMULODEOLIVEIRA894@GMAIL.COM BRASILIA ? 24/07/2014 MURILO BARBOSA DOS SANTOS 333038941-91 MURILOBARBOSASANTOS333@GMAIL.COM BRASILIA ? 02/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 567143781-49 JAIRRIBEIRO567@GMAIL.COM BRASILIA ? 04/08/2014 CARLOS DE ANDRADE SANTOS 235648305-53 CARLOSDEANDRADE235@GMAIL.COM BRASILIA ? 05/08/2014 JOELSON LIMA DA SILVA 112814562-68 JOELSONLIMASILVA112@GMAIL.COM BRASILIA ? 18/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ? 19/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ?
  14. 14. Exemplo de fraudedeliberada E-MAIL COM PADRÃO DE ATAQUE Data Cadastro NOME CPF EMAIL CIDADE Fraude 03/07/2014 FRANCISCO DE AGUIAR 903494742-49 FRANCISCODEAGUIAR903@GMAIL.COM BRASILIA ? 04/07/2014 ANA PAULA ALVES DE LIMA 004920641-99 ANAPAULADELIMA.004@GMAIL.COM BRASILIA ? 07/07/2014 PAULO DA SILVA 879271792-68 PAULODASILVA879@GMAIL.COM BRASILIA ? 07/07/2014 GERSON DOS SANTOS 016331113-77 GERSONDOSSANTOS016@GMAIL.COM BRASILIA ? 08/07/2014 MARIO DE OLIVEIRA 884019282-49 MARIODEOLIVEIRA884@GMAIL.COM BRASILIA ? 08/07/2014 LUIS DE OLIVEIRA 759089992-53 LUISDEOLIVEIRA759@GMAIL.COM BRASILIA ? 11/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ? 13/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ? 15/07/2014 ADELIAN ARAUJO BRANQUINHO 003792181-94 ADELIANARAUJO003@GMAIL.COM BRASILIA ? 16/07/2014 FABRICIO DE OLIVEIRA 605918702-15 FRANCISCODEOLIVEIRA605@GMAIL.COM BRASILIA ? 16/07/2014 ORLANDO DOS SANTOS 779861992-53 ORLANDODOSSANTOS779@GMAIL.COM BRASILIA ? 17/07/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 285052472-72 JAIRRIBEIRO285@GMAIL.COM BRASILIA ? 17/07/2014 ROMULO DE OLIVEIRA 894763792-00 ROMULODEOLIVEIRA894@GMAIL.COM BRASILIA ? 24/07/2014 MURILO BARBOSA DOS SANTOS 333038941-91 MURILOBARBOSASANTOS333@GMAIL.COM BRASILIA ? 02/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 567143781-49 JAIRRIBEIRO567@GMAIL.COM BRASILIA ? 04/08/2014 CARLOS DE ANDRADE SANTOS 235648305-53 CARLOSDEANDRADE235@GMAIL.COM BRASILIA ? 05/08/2014 JOELSON LIMA DA SILVA 112814562-68 JOELSONLIMASILVA112@GMAIL.COM BRASILIA ? 18/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ? 19/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ?
  15. 15. Exemplo de fraudedeliberada E-MAIL COM PADRÃO DE ATAQUE Pedidos analisados isoladamente não apresentam evidência de fraude Data Cadastro NOME CPF EMAIL CIDADE Fraude 03/07/2014 FRANCISCO DE AGUIAR 903494742-49 FRANCISCODEAGUIAR903@GMAIL.COM BRASILIA ? 04/07/2014 ANA PAULA ALVES DE LIMA 004920641-99 ANAPAULADELIMA.004@GMAIL.COM BRASILIA ? 07/07/2014 PAULO DA SILVA 879271792-68 PAULODASILVA879@GMAIL.COM BRASILIA ? 07/07/2014 GERSON DOS SANTOS 016331113-77 GERSONDOSSANTOS016@GMAIL.COM BRASILIA ? 08/07/2014 MARIO DE OLIVEIRA 884019282-49 MARIODEOLIVEIRA884@GMAIL.COM BRASILIA ? 08/07/2014 LUIS DE OLIVEIRA 759089992-53 LUISDEOLIVEIRA759@GMAIL.COM BRASILIA ? 11/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ? 13/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ? 15/07/2014 ADELIAN ARAUJO BRANQUINHO 003792181-94 ADELIANARAUJO003@GMAIL.COM BRASILIA ? 16/07/2014 FABRICIO DE OLIVEIRA 605918702-15 FRANCISCODEOLIVEIRA605@GMAIL.COM BRASILIA ? 16/07/2014 ORLANDO DOS SANTOS 779861992-53 ORLANDODOSSANTOS779@GMAIL.COM BRASILIA ? 17/07/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 285052472-72 JAIRRIBEIRO285@GMAIL.COM BRASILIA ? 17/07/2014 ROMULO DE OLIVEIRA 894763792-00 ROMULODEOLIVEIRA894@GMAIL.COM BRASILIA ? 24/07/2014 MURILO BARBOSA DOS SANTOS 333038941-91 MURILOBARBOSASANTOS333@GMAIL.COM BRASILIA ? 02/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 567143781-49 JAIRRIBEIRO567@GMAIL.COM BRASILIA ? 04/08/2014 CARLOS DE ANDRADE SANTOS 235648305-53 CARLOSDEANDRADE235@GMAIL.COM BRASILIA ? 05/08/2014 JOELSON LIMA DA SILVA 112814562-68 JOELSONLIMASILVA112@GMAIL.COM BRASILIA ? 18/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ? 19/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ?
  16. 16. Exemplo de fraudedeliberada E-MAIL COM PADRÃO DE ATAQUE Pedidos analisados isoladamente não apresentam evidência de fraude Data Cadastro NOME CPF EMAIL CIDADE Fraude 03/07/2014 FRANCISCO DE AGUIAR 903494742-49 FRANCISCODEAGUIAR903@GMAIL.COM BRASILIA ? 04/07/2014 ANA PAULA ALVES DE LIMA 004920641-99 ANAPAULADELIMA.004@GMAIL.COM BRASILIA ? 07/07/2014 PAULO DA SILVA 879271792-68 PAULODASILVA879@GMAIL.COM BRASILIA ? 07/07/2014 GERSON DOS SANTOS 016331113-77 GERSONDOSSANTOS016@GMAIL.COM BRASILIA ? 08/07/2014 MARIO DE OLIVEIRA 884019282-49 MARIODEOLIVEIRA884@GMAIL.COM BRASILIA ? 08/07/2014 LUIS DE OLIVEIRA 759089992-53 LUISDEOLIVEIRA759@GMAIL.COM BRASILIA ? 11/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ? 13/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA ? 15/07/2014 ADELIAN ARAUJO BRANQUINHO 003792181-94 ADELIANARAUJO003@GMAIL.COM BRASILIA ? 16/07/2014 FABRICIO DE OLIVEIRA 605918702-15 FRANCISCODEOLIVEIRA605@GMAIL.COM BRASILIA ? 16/07/2014 ORLANDO DOS SANTOS 779861992-53 ORLANDODOSSANTOS779@GMAIL.COM BRASILIA ? 17/07/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 285052472-72 JAIRRIBEIRO285@GMAIL.COM BRASILIA ? 17/07/2014 ROMULO DE OLIVEIRA 894763792-00 ROMULODEOLIVEIRA894@GMAIL.COM BRASILIA ? 24/07/2014 MURILO BARBOSA DOS SANTOS 333038941-91 MURILOBARBOSASANTOS333@GMAIL.COM BRASILIA ? 02/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 567143781-49 JAIRRIBEIRO567@GMAIL.COM BRASILIA ? 04/08/2014 CARLOS DE ANDRADE SANTOS 235648305-53 CARLOSDEANDRADE235@GMAIL.COM BRASILIA ? 05/08/2014 JOELSON LIMA DA SILVA 112814562-68 JOELSONLIMASILVA112@GMAIL.COM BRASILIA ? 18/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ? 19/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA ?
  17. 17. Exemplo de fraudedeliberada E-MAIL COM PADRÃO DE ATAQUE Pedidos analisados isoladamente não apresentam evidência de fraude Data Cadastro NOME CPF EMAIL CIDADE Fraude 03/07/2014 FRANCISCO DE AGUIAR 903494742-49 FRANCISCODEAGUIAR903@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE 04/07/2014 ANA PAULA ALVES DE LIMA 004920641-99 ANAPAULADELIMA.004@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE 07/07/2014 PAULO DA SILVA 879271792-68 PAULODASILVA879@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE 07/07/2014 GERSON DOS SANTOS 016331113-77 GERSONDOSSANTOS016@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE 08/07/2014 MARIO DE OLIVEIRA 884019282-49 MARIODEOLIVEIRA884@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE 08/07/2014 LUIS DE OLIVEIRA 759089992-53 LUISDEOLIVEIRA759@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE 11/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE 13/07/2014 JORGE OLIVEIRA DA SILVA 706308282-53 JORGEOLIVEIRA706@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE 15/07/2014 ADELIAN ARAUJO BRANQUINHO 003792181-94 ADELIANARAUJO003@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE 16/07/2014 FABRICIO DE OLIVEIRA 605918702-15 FRANCISCODEOLIVEIRA605@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE 16/07/2014 ORLANDO DOS SANTOS 779861992-53 ORLANDODOSSANTOS779@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE 17/07/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 285052472-72 JAIRRIBEIRO285@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE 17/07/2014 ROMULO DE OLIVEIRA 894763792-00 ROMULODEOLIVEIRA894@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE 24/07/2014 MURILO BARBOSA DOS SANTOS 333038941-91 MURILOBARBOSASANTOS333@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE 02/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 567143781-49 JAIRRIBEIRO567@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE 04/08/2014 CARLOS DE ANDRADE SANTOS 235648305-53 CARLOSDEANDRADE235@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE 05/08/2014 JOELSON LIMA DA SILVA 112814562-68 JOELSONLIMASILVA112@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE 18/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE 19/08/2014 JAIR RIBEIRO DA SILVA 713948009-59 JAIRRIBEIRODASILVA713@GMAIL.COM BRASILIA FRAUDE
  18. 18. • MÍNIMA FRAUDE • MÁXIMA APROVAÇÃO DE VENDAS • MÍNIMO TEMPO DE RESPOSTA
  19. 19. SCORE SCORE + MESA SCORE + MESA + GESTÃO = INDICADORES INDICADOR + ANÁLISE + DECISÃO = INDICADORES INDICADOR + ANÁLISE MANUAL INDICADOR DE RISCO DE FRAUDE DO PEDIDO • MAIS VENDAS BOAS • MENOS PERDAS COM FRAUDES • MAIS TEMPO PARA CUIDAR DO SEU NEGÓCIO
  20. 20. JULIANA LORENZETTI Gerente Comercial + 55 11 9-6591-2078 juliana.lorenzetti@clearsale.com.br

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