Rotinas administrativas

ÍNDICE
AulA 01 - Introdução...........................................................................................................................................3
1.1 Proposta do curso de Rotinas Administrativa................................................................................................................................................................3
1.2 Tarefas da Área Administrativa.............................................................................................................................................................................................4
AulA 02 - Controle BAnCárIo - PArte I...............................................................................................................6
2.1 Extrato.........................................................................................................................................................................................................................................6
2.2 Consultando um Extrato Bancário.....................................................................................................................................................................................8
2.3 Cheques...................................................................................................................................................................................................................................10
2.4 Devolução de Cheques .......................................................................................................................................................................................................10
2.4 Cheque sem fundos.............................................................................................................................................................................................................11
2.4 Impedimento ao pagamento ...........................................................................................................................................................................................11
2.4 Cheque com irregularidade ..............................................................................................................................................................................................12
2.4 Apresentação indevida.......................................................................................................................................................................................................12
2.5 Exercícios.................................................................................................................................................................................................................................12
AulA 03 - Controle BAnCárIo - PArte II......................................................................................................... 14
3.1 Caixa Automático.................................................................................................................................................................................................................. 14
3.2 Boleto Bancário.....................................................................................................................................................................................................................16
3.3 TED e DOC ..............................................................................................................................................................................................................................16
3.4 Débito Automático ................................................................................................................................................................................................................17
3.5 Exercícios.................................................................................................................................................................................................................................18
AulA 04 -ServIçoS PoStAIS - PArte I................................................................................................................19
4.1 Remetente e destinatário: importância do endereçamento...................................................................................................................................19
4.2 Preenchendo um Envelope...............................................................................................................................................................................................20
4.3 Recomendações ..................................................................................................................................................................................................................21
4.4 CEP ............................................................................................................................................................................................................................................21
4.5 Envio de Encomendas ........................................................................................................................................................................................................22
4.6 Selo............................................................................................................................................................................................................................................22
4.7 Vale-Postal ..............................................................................................................................................................................................................................22
4.8 Aviso de Recebimento ........................................................................................................................................................................................................22
4.9 Tipos de Correspondências ............................................................................................................................................................................................22
4.10 Exercícios ..............................................................................................................................................................................................................................23
AulA 05 -ServIçoS PoStAIS - PArte II...............................................................................................................24
5.1 Sedex........................................................................................................................................................................................................................................24
5.2 Modalidades do Sedex........................................................................................................................................................................................................25
5.3 Serviços Disponíveis na Internet......................................................................................................................................................................................25
5.4 Exercícios ................................................................................................................................................................................................................................26
AulA 06 -ContAS A PAgAr - PArte I...................................................................................................................27
6.1 Contas a Pagar.......................................................................................................................................................................................................................27
6.2 Notas Fiscais de Compras .................................................................................................................................................................................................28
6.3 Boletos de Cobrança...........................................................................................................................................................................................................28
6.4 Pagamentos............................................................................................................................................................................................................................29
6.5 Cópia de Cheque...................................................................................................................................................................................................................29
6.6 Exercícios.................................................................................................................................................................................................................................30
AulA 07 - ContAS A PAgAr - PArte II..................................................................................................................31
7.1 Quitando Pagamento de Fornecedores.........................................................................................................................................................................31
7.2 Arquivando contas pagas...................................................................................................................................................................................................32
7.3 Pagando boletos após o vencimento.............................................................................................................................................................................33
Rotinas Administrativas
Direitos Reservados de Copyright
1

3
Aula
1Introdução
Administrativas
Rotinas
Proposta do Curso
Iniciaremos com a apresentação do
curso. Para isso, responderemos al-
gumas de suas possíveis dúvidas.
Atente-se para todas as perguntas.
1. O que aprenderei no curso de
Rotinas Administrativas?
Ao longo do curso, você aprenderá
uma série de tarefas que um profis-
sional necessita para desenvolver
funções da área financeira e admi-
nistrativa de uma empresa.
Com todo esse conteúdo aprendido,
estará apto a atender as exigências
específicas do ramo.
1
Proposta do CursoProposta do Curso
Iniciaremos com a apresentação do
curso. Para isso, responderemos al
gumas de suas possíveis dúvidas.
Atente-se para todas as perguntas.

4
2. De que maneira será transmiti-
do esse conteúdo?
Todo o conteúdo do curso será trans-
mitido de maneira clara, dinâmica e
prática. Você aprenderá sempre pra-
ticando e acompanhando o cotidiano
de profissionais da área. Dessa forma,
ao término do curso, estará dominan-
do todos os assuntos das aulas.
Mas, não é só isso! No início de todas
as aulas interativas, teremos um espa-
ço destinado a relembrar o conteúdo
visto. É uma oportunidade para reto-
mar os temas de forma resumida e as-
sim ajudá-lo na fixação do conteúdo.
Em seguida, com o assunto recapi-
tulado e fixado, um novo tema será
transmitido e, é claro, com novas
interações e atividades práticas.
Durante as aulas, você também res-
ponderá a exercícios que, geralmen-
te, aparecerão após a explicação do
conteúdo. Ao final de cada bloco,
você realizará alguns testes. Esses
valem pontos e têm o objetivo de
avaliar seu aprendizado. Portanto, é
muito importante que os faça sem-
pre com muita atenção.
Caso tenha dúvida no significado de
alguma palavra, você pode consultá-la
no glossário que há em todas as aulas
interativas e também no final desta
apostila.
O essencial para nós é que seu apro-
veitamento seja excelente e que real-
mente aprenda todo o conteúdo.
Ao final de cada aula, poderá verifi-
car o seu desempenho e anotá-lo em
sua apostila. Você verá que ela tem
um lugar reservado para isso. Saiba
que ela é composta pelos assuntos
das aulas interativas e outras infor-
mações adicionais e é fundamental
que se lembre sempre dela. Com sua
apostila em mãos, poderá tirar dú-
vidas, fazer exercícios e relembrar o
conteúdo das aulas interativas.
3. Onde poderei trabalhar?
Saiba que há muitas oportunidades
de emprego para o profissional com
AUlA 1
conhecimentos em Rotinas Adminis-
trativas. Isso porque os conceitos a
serem desenvolvidos durante nosso
curso poderão ser aplicados no setor
administrativo de qualquer estabele-
cimento, independente do ramo de
atuação.
Ainda nesta aula, você terá informa-
ções sobre as perspectivas do mer-
cado de trabalho para o profissional
da área. Posso adiantar que irá se
surpreender com as muitas opções,
pois, como já foi dito, são várias as
oportunidades de emprego.
Acredito que tenha respondido suas
principais dúvidas. Espero que com
as informações obtidas há pouco,
você tenha se animado para o cur-
so de Rotinas Administrativas. Saiba
que este curso é um investimento
em sua qualificação profissional. Por
isso, aproveite tudo o que ele ofere-
cerá.
 Controle Bancário;
 Fluxo de Caixa
São tarefas bastante variadas. Mas,
saiba que todas são essenciais no dia
a dia das empresas.
Vale lembrar que essas são algumas
das tarefas que o profissional com
conhecimentos em rotinas admi-
nistrativas pode exercer, pois cada
empresa tem o seu próprio ritmo de
trabalho e necessidades específicas.
Sendo assim, é essencial que você
seja um profissional flexível, com
grande capacidade de adaptação a
novas tarefas e com disposição para
aprender. Além disso, o profissional
dessa área necessita de responsabili-
dade, organização e conhecimentos
prévios para exercer suas funções
com eficiência.
Como pôde perceber, o conteúdo
do curso de Rotinas Administrativas
fornecerá, a você, os conhecimentos
necessários para realizar essas ati-
vidades e torná-lo um profissional
preparado para exercer seu trabalho
com segurança.
Como foi dito, o profissional com
conhecimentos em Rotinas Admi-
nistrativas deve ter capacidade de
adaptação e disposição para apren-
der novas tarefas. Por isso, falaremos
agora sobre algumas posturas e ca-
racterísticas desejáveis para o pro-
fissional dessa área. Mas, é claro que
elas não são uma regra. Apenas as ci-
taremos porque queremos colaborar
com sua qualificação profissional e
também para que possa exercer suas
funções com eficiência. Dessa forma,
você terá sucesso profissional e pes-
soal!
Então, é muito importante que o pro-
fissional com conhecimentos em Ro-
tinas Administrativas saiba:
 Desempenhar suas Tarefas com
Eficiência e Presteza;
 Utilizar suas Ferramentas de Tra-
balho com Responsabilidade;
 Trabalhar em Equipe.
1.2 Tarefas da Área
Administrativa
Durante nosso curso, você desen-
volverá habilidades administrativas.
Dessa forma, ficará capacitado para
ingressar no mercado de trabalho. Se
for o caso, o curso poderá aprimorar
os conhecimentos de quem já está
atuando na área administrativa.
As principais tarefas de quem tra-
balha com Rotinas Administrativas
estão relacionadas ao trabalho de
escritório. São elas:
 Auxiliar nas atividades rotineiras,
no controle administrativo e finan-
ceiro;
 Organizar arquivos;
 Controlar recebimentos e remes-
sas de documentos e correspondên-
cias;
 Gerenciar Informações;
 Cuidar de tarefas do setor de Con-
tas a Pagar e do setor de Contas a
Receber;
Controle Bancário;
a dia das empresas.
a dia das empresas.
conhecimentos em rotinas admi
conhecimentos em rotinas admi
empresa tem o seu próprio ritmo de
trabalho e necessidades específicas.
novas tarefas e com disposição para
principais dúvidas. Espero que com
você tenha se animado para o cur
dessa área necessita de responsabili
dade, organização e conhecimentos
você tenha se animado para o cur
so de Rotinas Administrativas. Saiba
com eficiência.
Como pôde perceber, o conteúdo
isso, aproveite tudo o que ele ofere-isso, aproveite tudo o que ele ofere
1.2 Tarefas da Área1.2 Tarefas da Área
Administrativa
Durante nosso curso, você desenDurante nosso curso, você desen
volverá habilidades administrativas.
As principais tarefas de quem tra
As principais tarefas de quem tra
Ao final de cada aula, poderá verifi-
escritório. São elas:
 Auxiliar nas atividades rotineiras,
das aulas interativas e outras infor
Auxiliar nas atividades rotineiras,
no controle administrativo e finan
ceiro;
das aulas interativas e outras infor
que se lembre sempre dela. Com sua 
que se lembre sempre dela. Com sua
apostila em mãos, poderá tirar dú-
apostila em mãos, poderá tirar dú
conteúdo das aulas interativas.
3. Onde poderei trabalhar?
Saiba que há muitas oportunidades

5
Tipos de Mouses
Você precisa demonstrar que é res-
ponsável, organizado e que zela pelo
seu material de trabalho. Afinal, os
lucros que a empresa terá através de
seus cuidados com os equipamentos
serão transformados em benefícios
para você. Por essa razão, mante-
nha-se cuidadoso e sempre atualiza-
do em relação a suas ferramentas de
trabalho. Lembre-se de que elas são
usadas para facilitar seu cotidiano.
Agora que já sabe da importância
de cuidar bem de suas ferramentas
de trabalho, vamos falar sobre outro
aspecto fundamental para o profis-
sional dessa área: o relacionamento
interpessoal.
Atualmente, as exigências para a
contratação de um novo funcioná-
rio não estão apenas relacionadas a
sua capacitação profissional. É muito
importante, também, que ele saiba
trabalhar em equipe, ou seja, que
tenha bom relacionamento interpes-
soal. Para isso, enquanto exerce suas
funções, se possível, coopere com
seus colegas de trabalho, esforce-se
na realização de atividades que re-
sultem em soluções para o melhor
desempenho de sua equipe. Com
isso, você poderá obter prestígio en-
tre seus colegas e supervisores, o que
pode colaborar para seu crescimento
profissional.
Vamos agora falar sobre seu Local de
Trabalho: como ele deve ser e o que
deve fazer quando começar a traba-
lhar.
Depois de saber quais serão suas
atribuições e qual será seu depar-
tamento de trabalho, é muito im-
portante que conheça o restante do
local onde irá trabalhar. Conheça to-
das as seções, arquivos e materiais;
informe-se sobre seus supervisores
e demais funcionários, bem como
os respectivos nomes. Além disso, é
fundamental que conheça todos os
números de telefones e ramais do
seu e dos demais departamentos e
também que se informe sobre os re-
gulamentos internos da empresa.
Conhecer todos esses detalhes é es-
sencial para que você realize suas
funções com eficiência. Dessa forma,
saberá a quem recorrer num mo-
mento de dúvida e também poderá
passar informações seguras e corre-
tas sobre o seu local de trabalho.
Além disso, há um outro aspecto im-
portante em relação a ele. Trata-se
de como mantê-lo.
Você já aprendeu que a organização
é fundamental para o profissional
da área administrativa. Dessa forma,
mantenha o seu posto de trabalho
sempre organizado, de modo que
possa responder com eficiência as
solicitações que suas tarefas diárias
exigem. Para isso, verifique o que
pode ser melhorado em termos de
arrumação de sua sala. Você pode
sugerir sobre a disposição dos mó-
veis, equipamentos e materiais.
Também é muito importante que reú-
na todo o material necessário para
realizar suas tarefas diárias antes de
iniciá-las e que mantenha sua mesa
em ordem, higienizada, sem grande
volume de papéis desnecessários. As-
sim, poderá evitar contratempos ao
longo do dia e trabalhar com maior
tranquilidade. Por fim, não se esqueça
de, ao final do expediente, verificar se
os equipamentos estão devidamente
desligados, para garantir que estarão
em condições de uso no próximo dia.
No início da aula, você acompanhou
algumas informações sobre seus
possíveis locais de trabalho. Vamos
agora falar sobre esse assunto.
Provavelmente, você já deve ter ouvido
que o mundo está em transformação.
Nesse contexto de grandes mudanças,
as empresas buscam alguém prepara-
do.Desejamprofissionaiscompetentes,
flexíveis,quetrabalhembememequipe
e que estejam aptos a solucionar pro-
blemas. Na execução de tarefas das
rotinas administrativas não é diferente,
pois esse perfil é sempre valorizado.
Mas, além das características citadas,
há um outro aspecto que pode ser con-
siderado um diferencial no momento
do preenchimento de uma vaga. Trata-
sedaqualificaçãoprofissional.
Por isso, aceite o desafio de construir
mais conhecimentos durante este
curso. Empenhe-se na leitura do con-
teúdo, na realização dos exercícios e
não deixe de esclarecer suas dúvidas
em cada aula.
Como você viu, o mercado de traba-
lho para quem tem conhecimentos
em Rotinas Administrativas é muito
promissor e tem muitas vagas. Para
comprovar essa informação bas-
ta acessar a internet ou verificar os
classificados dos jornais. Neles, cer-
tamente encontrará vagas para pro-
fissionais com conhecimentos em
Rotinas Administrativas.
Pelo fato do mercado de trabalho ser
amplo, as opções de atuação profis-
sional também são variadas. Lem-
bre-se de que poderá atuar no setor
administrativo/financeiro de vários
estabelecimentos, como: escritórios
de vários tipos de empresas, indús-
trias, comércios, bancos, lojas e mui-
tos outros.
Independentemente do local de tra-
balho, durante a realização de suas
tarefas diárias, você colocará em
prática as variadas tarefas adminis-
trativas que aprenderá no decorrer
do curso.
Nossa primeira aula foi muito in-
teressante! Você pôde conhecer a
proposta do curso de Rotinas Ad-
ministrativas, a forma como serão
transmitidos os assuntos das aulas
e os possíveis locais em que poderá
trabalhar após fazer o curso. Tam-
bém viu as principais tarefas da área
administrativa, conheceu algumas
posturas e características favoráveis
ao profissional da área, aprendeu
sobre o que fazer e como manter seu
local de trabalho. Por fim, conheceu
as perspectivas do mercado de tra-
balho para o profissional de Rotinas
Administrativas.
Espero que tenha se animado para o
curso. Até a próxima aula!
AULA 1
Por isso, aceite o desafio de construir
mais conhecimentos durante este
curso. Empenhe-se na leitura do con
curso. Empenhe-se na leitura do con
em cada aula.
Como você viu, o mercado de traba
em cada aula.
portante em relação a ele. Trata-se
Você já aprendeu que a organização
é fundamental para o profissional
comprovar essa informação bas
ta acessar a internet ou verificar os
classificados dos jornais. Neles, cer
tamente encontrará vagas para pro
fissionais com conhecimentos em
sempre organizado, de modo que
Rotinas Administrativas.
sugerir sobre a disposição dos mó
Também é muito importante que reú
sugerir sobre a disposição dos mó
iniciá-las e que mantenha sua mesa
volume de papéis desnecessários. As
volume de papéis desnecessários. As
de, ao final do expediente, verificar se
os equipamentos estão devidamente
desligados, para garantir que estarão
pode colaborar para seu crescimento
em condições de uso no próximo dia.
Vamos agora falar sobre seu Local de
deve fazer quando começar a traba-
algumas informações sobre seus
possíveis locais de trabalho. Vamos
deve fazer quando começar a traba
atribuições e qual será seu depar-
tamento de trabalho, é muito im-
atribuições e qual será seu depar
tamento de trabalho, é muito im
local onde irá trabalhar. Conheça to
tamento de trabalho, é muito im
local onde irá trabalhar. Conheça to
números de telefones e ramais do
seu e dos demais departamentos e
também que se informe sobre os re
gulamentos internos da empresa.

6
AUlA 1Aula
2Controle Bancário - Parte I
Administrativas
Rotinas
Esta é a segunda aula do curso de Rotinas Administrativas e es-
tudaremos um assunto muito importante: o Controle Bancário.
Conhecer bem todos os serviços que o banco nos oferece torna
nosso trabalho mais eficiente. O intuito desta aula é prepará-lo
para o mercado de trabalho, ensinando-lhe os principais serviços
bancários. Confira os assuntos desta aula:
Leia com atenção cada tópico a se-
guir. São assuntos já vistos na aula in-
terativa e você terá a oportunidade de
revisá-los durante a leitura desta aula.
Vamos ao nosso primeiro assunto!
Observe ao lado a imagem do Extrato
Bancário!
Esse é apenas um exemplo, já que
existem outros modelos que variam
conforme o banco.
Mas, são diferentes apenas na aparên-
2.1 Extrato
cia, pois o conteúdo é o
mesmo, ou seja, em todos
eles há a movimentação
financeira de uma conta-
corrente. Isso quer dizer
que todas as operações
efetuadas serão lançadas
no extrato, sejam débitos
ou créditos.
Você poderá observar nas
imagens a seguir todas
as movimentações efe-
tuadas e registradas nos
extratos.
Extrato:
Entendendo o Extrato Bancário
Consultando Extrato:
Internet Banking e Caixa Automático
Devolução de Cheques:
Motivos
Cheques:
Obtendo Cheques no Caixa Automático
2
Internet Banking e Caixa Automático
Esta é a segunda aula do curso de Rotinas Administrativas e es
Controle Bancário
tudaremos um assunto muito importante: o Controle Bancário
bancários. Confira os assuntos desta aula:bancários. Confira os assuntos desta aula:
Leia com atenção cada tópico a se cia, pois o conteúdo é o
Leia com atenção cada tópico a se
guir. São assuntos já vistos na aula in-
eles há a movimentação
financeira de uma conta-
guir. São assuntos já vistos na aula in
revisá-los durante a leitura desta aula.
Vamos ao nosso primeiro assunto!Vamos ao nosso primeiro assunto!
Observe ao lado a imagem do ExtratoObserve ao lado a imagem do Extrato
Esse é apenas um exemplo, já que
existem outros modelos que variam

7
Por exemplo, se você fizer um saque no caixa automático,
aparecerá assim no extrato.
Caso um cheque seja depositado em sua conta, mas de-
volvido por falta de fundos, você ficará sabendo desta ma-
neira.
Não podemos esquecer as tarifas cobradas pelos bancos,
pois elas são descontadas da conta corrente e também
aparecem no extrato.
Mas não aparecem somente os débitos porque no extrato
constam também os créditos. Vejamos!
Issoéchamadodedepósito,quepodeserfeitoemdinheiro
ou cheque. No extrato estará especificado desta maneira.
Por fim, o saldo da conta-corrente, ou seja, quanto você
tem disponível em sua conta-corrente.
•CHQELETR-pagamentocomchequeeletrônico.
•SAQUECAIXAAUT-saqueemcaixaautomático.
•SAQUE24HINTER-saqueemcaixaautomáticonoexterior.
•PAGTOTIT-pagamentodetítulo.
•TARIFAEMIS.CHEQ.INFOUIGUALA-tarifaporemissão
dechequeinferiorouigualaR$40,00.
•TRANSF-transferência.
• TAR TED REMETIDA - tarifa por TED enviada para out-
ro banco.
•DEbAUT-DébitoAutomático.
•APLPROG-AplicaçãoProgramada.
•CEI-ChequeEspecialdoInvestidor
Agora, vou utilizar o Extrato Bancário da Imaequi, que já
conheceu na aula interativa, para que entenda todas as
informações contidas no extrato. Nele, está toda a movi-
mentação financeira dessa empresa. Observe na imagem
que na parte superior do extrato constam os dados da
conta corrente como: nome da empresa e o dia em que o
extrato foi emitido. Consta também o mês ou o período a
que se refere essa movimentação.
Através da data, saberemos o dia em que foi realizada a op-
eração. No Histórico, temos os tipos de operações que foram
realizadas: depósitos, saques, transferências, emissão de
cheques entre outras operações. Em Documentos, o número
utilizadoéparaobancoreconhecerouidentificaraoperação
realizada.
AULA 2
Essas são operações que você acompanhou na aula intera-
tiva, mas existem várias outras.
Essas são operações que você acompanhou na aula intera-Essas são operações que você acompanhou na aula intera-
CHQELETRCHQELETR-pagamentocomchequeeletrônico.CHQELETR-pagamentocomchequeeletrônico.CHQELETR
SAQUECAIXAAUTSAQUECAIXAAUT-saqueemcaixaautomático.-saqueemcaixaautomático.SAQUECAIXAAUT-saqueemcaixaautomático.SAQUECAIXAAUTSAQUECAIXAAUT-saqueemcaixaautomático.SAQUECAIXAAUT
-saqueemcaixaautomáticonoexterior.
Essas são operações que você acompanhou na aula intera-
SAQUECAIXAAUTSAQUECAIXAAUT
SAQUE24HINTERSAQUE24HINTER
-pagamentodetítulo.
SAQUE24HINTERSAQUE24HINTER
•PAGTOTIT-pagamentodetítulo.
TARIFAEMIS.CHEQ.INFOUIGUALATARIFAEMIS.CHEQ.INFOUIGUALA
•TARIFAEMIS.CHEQ.INFOUIGUALATARIFAEMIS.CHEQ.INFOUIGUALA
•TRANSF-transferência.TRANSF-transferência.TRANSF
TAR TED REMETIDANão podemos esquecer as tarifas cobradas pelos bancos,
• TAR TED REMETIDA
ro banco.
•DEbAUT
•
•APLPROG
Mas não aparecem somente os débitos porque no extratoMas não aparecem somente os débitos porque no extrato
constam também os créditos. Vejamos!constam também os créditos. Vejamos!
ou cheque. No extrato estará especificado desta maneira.
ou cheque. No extrato estará especificado desta maneira.ou cheque. No extrato estará especificado desta maneira.

8
No campo Débito aparecerão os va-
lores retirados da conta corrente. Na
coluna Crédito teremos os valores
que entraram na conta corrente,
através dos depósitos, transferências
e pagamentos. Por fim, o saldo, que é
calculado da seguinte maneira: Saldo
Inicial + Crédito - Débito = Saldo Final.
Parece difícil? Quando começar a ver
extratos todos os dias certamente
se familiarizará! O extrato serve para
mostrar todas as transações realiza-
das em uma conta num certo perío-
do, ou melhor, no período solicitado.
Essa solicitação pode variar entre os
últimos lançamentos, últimos 5 dias,
a movimentação do mês atual ou
mesmo do mês anterior. Esses perío-
dos variam de acordo com a dispo-
nibilidade oferecida pelo banco. Os
tipos de movimentação efetuada que
estarão especificados no extrato são:
• Taxas e tarifas
• Saque com Cartão
• Depósitos
• Cheque Depositado Devolvido
• Cheque Compensado
• Débito com Cartão de Crédito
• Pagamento de título
É isso mesmo, todas essas movi-
mentações são inseridas no extrato.
Como você viu na aula interativa, é
por esse motivo que o Galvão está
sempre atento ao movimento finan-
ceiro para deixar todas as contas da
empresa em dia.
Uma das maneiras de se consultar um
Extrato Bancário é pelo Internet Ban-
king. Caso você não tenha acesso à
internet, pode retirá-lo no caixa ele-
Além da senha, alguns bancos usam
outra estratégia para proteger a nos-
sa conta. Nela é solicitado o número,
ou melhor, a Chave correspondente à
posição. Mas, para preencher o campo
dessa tela, precisamos ter em mãos a
ChavedeSegurança,ocartãoquerece-
bemosdobanco.
Chave de Segurança é um código de
segurança disponibilizado em um
cartão e cada cartão contém um con-
junto de Chaves, ou seja, números,
exclusivo para cada cliente. Ao utili-
zar a Chave de Segurança, o cliente
agrega mais proteção às transações
efetuadas. Somente ele possui o dis-
positivo de segurança que será soli-
citado pelos sistemas do banco para
autenticar suas transações.
Esse cartão contém Chaves de segu-
rança com uma numeração que pode
variar de 01 a 70, dependendo do
banco. Quanto aos números compos-
tos por três dígitos variam aleatoria-
mente entre 001 a 999. Dessa forma,
para fazer qualquer movimentação
bancária, seja no caixa eletrônico ou
pela internet, é preciso ter em mãos
esse cartão para se “identificar” junto
ao sistema do banco.
Além da senha, nós precisamos for-
necer uma dessas chaves a cada
acesso, o que dificulta o trabalho de
pessoas mal intencionadas, por ex-
emplo. Outro detalhe importante é
que o sistema do banco irá solicitar
apenas uma das chaves para cada
acesso, ou seja, se você digitar er-
rado, o banco vai solicitar a mesma
posição. Mas atenção, depois de 3
tentativas inválidas, o acesso é blo-
2.2-Consultando um
Extrato Bancário
trônico da agência bancária em que
você é correntista. Para consultar um
extrato através do Internet Banking,
acesse a página inicial do banco e
siga as instruções que forem apare-
cendo.
Obter o Extrato Bancário através do
Internet Banking é bem simples e evi-
ta que você vá até o banco. É uma pra-
ticidade que o banco nos oferece.
Em procedimentos como esse é pre-
ciso utilizar o teclado virtual. Isso
ocorre porque as instituições finan-
ceiras já estavam ficando preocupa-
das com o crescimento de fraudes
virtuais e para driblá-las foi desen-
volvida essa estratégia.
AUlA 2
O teclado virtual tem como objetivo
manter a integridade de seu computa-
dor e de seus dados pes-
soais. Isso mesmo, pois
existem alguns programas
e softwares maliciosos que
podem ser instalados em
seu computador enquanto
você navega pela internet.
Esses programas conse-
guem detectar tudo o que
é digitado em seu compu-
tador. Saiba que ao usar o
teclado virtual esse risco é
menor.
Além da senha, alguns bancos usam
outra estratégia para proteger a nos
ChavedeSegurança,ocartãoquerece
bemosdobanco.
cartão e cada cartão contém um con
junto de Chaves, ou seja, números,
exclusivo para cada cliente. Ao utili
exclusivo para cada cliente. Ao utili
efetuadas. Somente ele possui o dis
positivo de segurança que será solipositivo de segurança que será soli
citado pelos sistemas do banco para
autenticar suas transações.
Esse cartão contém Chaves de segu
rança com uma numeração que pode
variar de 01 a 70, dependendo dotrônico da agência bancária em que
trônico da agência bancária em que
acesse a página inicial do banco e
siga as instruções que forem apare
siga as instruções que forem apare
Internet Banking é bem simples e evi
ta que você vá até o banco. É uma pra
Internet Banking é bem simples e evi
ta que você vá até o banco. É uma pra
ticidade que o banco nos oferece.
Em procedimentos como esse é pre
Em procedimentos como esse é pre
ocorre porque as instituições finan
ceiras já estavam ficando preocupa
ocorre porque as instituições finan
ceiras já estavam ficando preocupa
virtuais e para driblá-las foi desen
virtuais e para driblá-las foi desen
O teclado virtual tem como objetivo• Cheque Depositado Devolvido
O teclado virtual tem como objetivo
manter a integridade de seu computa
dor e de seus dados pes
• Cheque Depositado Devolvido
existem alguns programas
e softwares maliciosos que
É isso mesmo, todas essas moviÉ isso mesmo, todas essas movi
sempre atento ao movimento finan
ceiro para deixar todas as contas da

9
queado e você deverá cadastrar uma nova senha na agên-
cia para poder acessar o sistema novamente.
Sendo assim, fique atento ao digitar a senha de segurança
e lembre-se: o banco nunca solicita que você forneça mais
que uma chave por transação.
Outra maneira de conseguirmos um extrato é através dos
caixas eletrônicos. Vamos conhecê-lo! É um meio bastante
usado, afinal, não é todo mundo que tem acesso à inter-
net. No caixa eletrônico siga estes passos:
1 - Para obter o Extrato Bancário no caixa eletrônico é pre-
ciso inserir o cartão do banco no local indicado.
2 - Quando aparecerem na tela os tipos de operações reali-
zadas, escolha a opção Extratos.
3 - Em alguns bancos, para efetuarmos essa operação é
preciso ter em mãos o cartão de segurança e esse você
já conhece. Então basta digitar a posição solicitada na
tela.
4 - Observe que, ao fazer isso, outras opções aparecem na
tela. Entre elas temos a que desejamos: a opção Imprimir
Extrato. Selecione-a.
5 - Agora precisamos solicitar o período referente aos lan-
çamentos efetuados que precisamos verificar. Portanto,
escolha a opção desejada.
6 - Feito isso, devemos digitar a senha da conta.
AULA 2
4 - Observe que, ao fazer isso, outras opções aparecem na
5 - Agora precisamos solicitar o período referente aos lan5 - Agora precisamos solicitar o período referente aos lan
çamentos efetuados que precisamos verificar. Portanto,
escolha a opção desejada.
2 - Quando aparecerem na tela os tipos de operações reali-2 - Quando aparecerem na tela os tipos de operações reali
3 - Em alguns bancos, para efetuarmos essa operação é
preciso ter em mãos o cartão de segurança e esse você
já conhece. Então basta

10
Ao ser apresentado o cheque, o valor nele representado é
debitado da conta de seu emitente.
Para possuir talão de cheques, o cliente deve atender a
alguns requisitos, como não ter o nome incluído no Ca-
dastro de Emitentes de Cheques sem Fundos (CCF) e ter
16 anos. Nesse caso, o menor deve ter a autorização de
um responsável.
Existem várias maneiras para obter o talão de cheques.
Você pode retirá-lo no banco apresentando a requisição
de talões de cheque preenchida corretamente e assina-
da.
A maioria dos bancos entrega no endereço que você indi-
car, mas isso só será feito após a contratação desse servi-
ço, que pode ser realizada na própria agência.
Outro meio de conseguir os seus cheques é retirá-los no
caixa eletrônico. É tudo muito simples! Dirija-se ao caixa
eletrônico que disponibiliza o serviço Talão de Cheques.
Não se esqueça de levar o seu cartão do banco. Siga os
passos discriminados na tela e em bem pouco tempo
terá as folhas de cheques que necessita.
Muitas vezes os cheques são devolvidos e um dos moti-
vos mais comuns é o cheque sem fundo, ou seja, quando
alguém emite um cheque sem ter dinheiro na conta para
saldá-lo.
O que fazer quando se tem um cheque devolvido na con-
ta bancária? Em primeiro lugar, você deve ir ao banco e
obter o cheque que foi devolvido. Precisamos estar sem-
pre atentos quanto a esse problema!
Existem diferentes motivos para a devolução do cheque.
Eles são marcados no verso do cheque através de um ca-
rimbo.
O carimbo com o Motivo 11 significa a devolução deste
cheque por falta de fundos. Isso quer dizer que a pessoa
ou empresa que passou esse cheque como forma de pa-
gamento não tinha dinheiro na conta para saldar a dívida.
Se é a primeira vez que esse cheque volta, o correntista
pode reapresentá-lo ao banco para tentar receber a quan-
tia.
7 - Aguarde e o extrato será impresso.
Vale lembrar que os procedimentos variam de acordo com
o banco.
Extratos e Saldos são documentos diferentes. Você obser-
vou que escolhemos a opção extrato. Se escolhêssemos o
item saldo, só apareceria o valor do Saldo Atual. Isso acon-
tece porque o saldo é apenas o valor disponível em sua
conta, não aparecem os lançamentos efetuados, como no
extrato. Veja na imagem como é o saldo.
Vamos ao próximo assunto que também é muito interes-
sante!
2.3 Cheques
Cheque é uma forma de pagamento à vista. O emitente as-
segura a quem recebê-lo que, no momento de sua apresen-
tação no banco, em sua conta corrente, terá o valor suficien-
te para cobri-lo.
2.4 Devolução de cheques
AUlA 2
Ao ser apresentado o cheque, o valor nele representado é
Para possuir talão de cheques, o cliente deve atender aPara possuir talão de cheques, o cliente deve atender a
alguns requisitos, como não ter o nome incluído no Ca
Para possuir talão de cheques, o cliente deve atender a
alguns requisitos, como não ter o nome incluído no Ca
um responsável.
Existem várias maneiras para obter o talão de cheques.
de talões de cheque preenchida corretamente e assina
de talões de cheque preenchida corretamente e assina
A maioria dos bancos entrega no endereço que você indi
car, mas isso só será feito após a contratação desse servi
da.
A maioria dos bancos entrega no endereço que você indi
car, mas isso só será feito após a contratação desse servi
ço, que pode ser realizada na própria agência.
Outro meio de conseguir os seus cheques é retirá-los no
item saldo, só apareceria o valor do Saldo Atual. Isso acon-
Não se esqueça de levar o seu cartão do banco. Siga os
conta, não aparecem os lançamentos efetuados, como no
terá as folhas de cheques que necessita.
Vamos ao próximo assunto que também é muito interesVamos ao próximo assunto que também é muito interesVamos ao próximo assunto que também é muito interes
2.3 Cheques
Cheque é uma forma de pagamento à vista. O emitente as
segura a quem recebê-lo que, no momento de sua apresen

11
Mas se novamente não houver dinheiro na conta-corrente
de quem emitiu o cheque, ele será devolvido pela segunda
vez e terá o carimbo com o motivo 12, ou seja, cheque sem
fundos na 2ª apresentação. Isso implica na inclusão do
emitente no CCF, ou seja, Cadastro de Emitentes de Che-
ques sem Fundo. Esse cadastro é operacionalizado pelo
Banco Central do Brasil e tem os dados dos emitentes de
cheque sem fundos. Saiba que a inclusão no CCF ocorre
automaticamente caso o cheque seja devolvido pelos Mo-
tivos 12 e pelo Motivo 13, que é “conta encerrada”.
Veja este outro: o Motivo 22, ou seja, divergência ou in-
suficiência de assinatura. Isso quer dizer que o cheque
voltou porque não tinha a assinatura do emitente ou
mesmo porque a assinatura estava muito diferente, e o
banco não aceitou.
Além de ficar atento, aconselhamos a pedir sempre ou-
tro documento que contenha a assinatura da pessoa e
comparar.
Se o cheque está carimbado com o Motivo 31, significa
que houve um erro formal no preenchimento e pode ser
por vários motivos. Um dos motivos é por não conter o
valor do mesmo por extenso especificado no cheque.
Existem muitos outros motivos de devolução de cheques
além desses que lhe explicamos na aula interativa. Dis-
ponibilizamos a lista completa para você. Leia para saber
mais!
Principais motivos que podem levar o banco sacado a de-
volver um cheque
Cheques sem fundos
• motivo 11 - cheque sem fundos na primeira apresen-
tação;
• motivo 12 - cheque sem fundos na segunda apresen-
tação;
• motivo 13 - conta encerrada;
• motivo 14 - prática espúria.
Impedimento ao pagamento:
• motivo 20 - folha de cheque cancelada por solicita-
ção do correntista;
• motivo 21 - contra-ordem (ou revogação) ou oposi-
ção (ou sustação) ao pagamento solicitado pelo emi-
tente ou pelo beneficiário;
• motivo 22 - divergência ou insuficiência de
assinatura;
• motivo 23 - cheques emitidos por entidades e órgãos
da administração pública federal direta e indireta, em
desacordo com os requisitos constantes do artigo 74,
2º, do decreto-lei nº 200, de 25.2.67;
• motivo 24 - bloqueio judicial ou determinação do
Banco Central;
• motivo 25 - cancelamento de talonário pelo banco
sacado;
Devolução de cheques
AULA 2
Se o cheque está carimbado com o Motivo 31, significa
que houve um erro formal no preenchimento e pode ser
Existem muitos outros motivos de devolução de chequesExistem muitos outros motivos de devolução de cheques
Existem muitos outros motivos de devolução de cheques
mais!
automaticamente caso o cheque seja devolvido pelos Mo-
volver um cheque
Cheques sem fundos
Veja este outro: o Motivo 22, ou seja, divergência ou in-Veja este outro: o Motivo 22, ou seja, divergência ou in-
tro documento que contenha a assinatura da pessoa e
tro documento que contenha a assinatura da pessoa etro documento que contenha a assinatura da pessoa e

12
• motivo 26 - inoperância temporária de transporte;
• motivo 27 - feriado municipal não previsto;
• motivo 28 - contra-ordem (ou revogação) ou oposi-
ção (ou sustação), motivada por furto ou roubo, com
apresentação do registro da ocorrência policial;
• motivo 29 - cheque bloqueado por falta de confirma-
ção do recebimento do talão de cheques pelo corren-
tista;
• motivo 30 - furto ou roubo de malotes.
Cheque com irregularidade:
• motivo 31 - erro formal (sem data de emissão, mês
grafado numericamente, sem assinatura, sem valor
por extenso);
• motivo 32 - ausência ou irregularidade na aplicação
do carimbo de compensação;
• motivo 33 - divergência de endosso;
• motivo 34 - cheque apresentado por estabelecimen-
to bancário que não o indicado no cruzamento em pre-
to, sem o endosso-mandato;
• motivo 35 - cheque falsificado, emitido sem controle
ou responsabilidade do banco, ou ainda com adultera-
ção da praça sacada;
• motivo 36 - cheque emitido com mais de um endos-
so;
• motivo 37 - registro inconsistente - compensação
eletrônica.
Apresentação indevida:
• motivo 40 - moeda inválida;
• motivo 41 - cheque apresentado a banco que não o
sacado;
• motivo 42 - cheque não compensável na sessão ou
sistema de compensação em que apresentado;
• motivo 43 - cheque devolvido anteriormente pelos
motivos 21, 22, 23, 24, 31 e 34, não passível de reapre-
sentação em virtude de persistir o motivo da devolu-
ção;
• motivo 44 - cheque prescrito (fora do prazo);
• motivo 45 - cheque emitido por entidade obrigada a
realizar movimentação e utilização de recursos finan-
ceiros do tesouro nacional mediante ordem bancária;
• motivo 46 - CR - Comunicação de Remessa, quando
o cheque correspondente não for entregue ao banco
sacado nos prazos estabelecidos;
• motivo 47 - CR - Comunicação de Remessa com au-
sência ou inconsistência de dados obrigatórios refe-
rentes ao cheque correspondente;
• motivo 48 - cheque de valor superior a R$ 100,00
(cem reais), emitido sem a identificação do beneficiá-
rio, caso encaminhado ao SCCOP, deve ser devolvido a
qualquer tempo;
• motivo 49 - remessa nula, caracterizada pela reapre-
sentação de cheque devolvido pelos motivos 12, 13,
14, 20, 25, 28, 30, 35, 43, 44 e 45. Sua devolução pode
ocorrer a qualquer tempo.
Motivos criados pela circular 3.226/2004:
• motivo 71 - inadimplemento contratual da coopera-
tiva de crédito no acordo de compensação;
• motivo 72 - contrato de compensação encerrado.
Exercícios
1 - Utilize as palavras em destaque para preencher a frase.
financeira créditos operações extrato Bancário
No Extrato......................................consta a movimenta-
ção................................de uma conta corrente. Isso quer
dizer que todas as...............................efetuadas serão lança-
das no.................................................., sejam débitos ou.........
...............................
2 - Considere a imagem do Extrato Bancário e responda
as questões:
AUlA 2

13
a) O que consta no extrato bancário?
_____________________________
_____________________________
_____________________________
_____________________________
_____________________________
_____________________________
_____________________________
_____________________________
b) Cite 6 exemplos de movimenta-
ções financeiras registradas no extra-
to.
______________,_____________,__
___________,_____________,_____
________,____________
3 - Marque V para verdadeiro e F para
falso.
Uma das maneiras de se consul-
tar um Extrato Bancário é pelo Inter-
net Banking.
Não é necessário digitar o núme-
ro correspondente à posição do car-
tão chave de segurança ao se consul-
tar um Extrato Bancário pelo Internet
Banking.
No caixa eletrônico precisamos
solicitar o período referente aos lan-
çamentos efetuados que precisamos
verificar.
Extratos e Saldos são documen-
tos diferentes.
4 - Considere as sentenças.
I - Existem diferentes motivos para a
devolução do cheque. Tais motivos
são marcados no verso do cheque
através de um carimbo.
II - O carimbo com o Motivo 11 sig-
nifica a devolução deste cheque por
falta de fundos.
III - O cheque devolvido pela segun-
da vez terá o carimbo com o motivo
12, ou seja, cheque sem fundos na 2ª
apresentação.
IV - Se o cheque está carimbado com
o Motivo 31 significa que houve um
erro formal no preenchimento.
Selecione a alternativa correta:
a) As alternativas I e III estão corretas
b) Apenas I está correta
c) As alternativas II e IV estão corretas
d) Todas as alternativas estão corre-
tas
5 - Preencha a cruzadinha utilizando
as palavras que completam as frases
abaixo.
No _(1)_ temos os tipos de opera-
ções que foram realizadas: depósi-
tos, saques, transferências,
emissão de cheques entre
outras operações.
Obter o Extrato Bancário
através do _(2)_ é bem
simples e evita que você
vá até o banco. É uma pra-
ticidade que o _(3)_ nos
oferece.
Outra maneira de con-
seguirmos um extrato é
através dos _(4)_ eletrôni-
cos. É um meio bastante
usado, afinal, não é todo
mundo que tem acesso à
internet.
_(5)_ é uma forma de pa-
gamento à vista. O emiten-
te assegura a quem rece-
bê-lo que, no momento de
sua apresentação no ban-
5
7
1
3
8
9
2
4
6
Vimosqueoextratobancárionosmostra
toda movimentação financeira de uma
conta-corrente.Issoquerdizerquetodas
as operações que realizamos serão lan-
çadas no extrato. Extratos esses que po-
dem ser adquiridos pelo Internet Bank-
ing ou pelo caixa eletrônico. Para isso, é
preciso cadastrar previamente algumas
senhas ou ter em mãos algum tipo de
cartão com senhas. Você aprendeu que
temos a opção entre saldo ou extrato e
quepodemosapenasverificarnatelaos
valores da movimentação ou mandar
imprimir.
Entendeu, também, após verificar os ex-
tratos, que muitos cheques são devolvi-
dos. Aproveitamos o assunto para lhe
ensinar sobre os Motivos pelos quais os
Cheques são Devolvidos.
Até a próxima aula!
CONCLUSÃO
co, em sua conta-_(6)_ , terá o valor
suficiente para cobri-lo.
Muitas vezes os cheques são devolvi-
dos e um dos motivos mais comuns é
o cheque sem _(7)_, ou seja, quando
alguém emite um cheque sem ter di-
nheiro na conta para saldá-lo.
Se o cheque está carimbado com
o __(8)_____ 31 significa que houve
um erro _(9)_no preenchimento, e
pode ser por vários motivos.
AULA 2
FICHA
PEDAGÓGICA
PONTUAÇÃO PORCENTAGEM

14
Saiba que esses assuntos serão essenciais para você se tornar um excelente profissional. Então, vamos iniciar
nossa aula.
Iniciaremos falando sobre depó-
sito e como realizá-lo no caixa au-
tomático do banco.
Para realizar depósitos no caixa
automático há um envelope es-
pecífico. Sendo assim, é funda-
mental que ele seja preenchido
corretamente para que a ope-
ração possa ser efetuada com suc-
esso. Observe a imagem e veja um
envelope para depósito.
Olá! Bem-vindo à terceira aula do curso de Rotinas Administrativas. Nesta aula, você
verá novas situações a respeito de Controle Bancário, dando continuidade ao
nosso último encontro.
AUlA 1Aula
3Controle Bancário - Parte II
Administrativas
Rotinas
Na aula de hoje você aprenderá sobre:
Caixa Automático:
Depósito e Saque
Boleto Bancário:
Pagando boleto no caixa automático
Débito Automático:
Agendando pagamentos
TED e DOC:
Transferindo recursos entre bancos
3.1 Caixa automático
3
Na aula de hoje você aprenderá sobre:Na aula de hoje você aprenderá sobre:
Saiba que esses assuntos serão essenciais para você se tornar um excelente profissional. Então, vamos iniciar
Boleto Bancário:
Saiba que esses assuntos serão essenciais para você se tornar um excelente profissional. Então, vamos iniciarSaiba que esses assuntos serão essenciais para você se tornar um excelente profissional. Então, vamos iniciar
Iniciaremos falando sobre depó-Iniciaremos falando sobre depó-
sito e como realizá-lo no caixa au-sito e como realizá-lo no caixa au
automático há um envelope es
pecífico. Sendo assim, é funda-
automático há um envelope es
pecífico. Sendo assim, é funda
mental que ele seja preenchido
corretamente para que a ope-
ração possa ser efetuada com suc
esso. Observe a imagem e veja um

15
Com o envelope em mãos, o primeiro passo é informar
se o depósito será feito em conta-corrente ou poupança.
Em seguida, é necessário especificar se o depósito será
em cheque ou dinheiro, marcando a opção correspon-
dente. Depois, deve-se preencher o campo Valor, ou seja,
a quantia que será depositada. Vale lembrar que os valo-
res colocados no envelope têm um limite estabelecido
pela agência bancária, podendo variar de um banco para
outro.
Na parte inferior do envelope há um espaço reservado
para o preenchimento dos dados de quem está depo-
sitando. Esses dados podem ser: agência, número da
conta, nome de quem está depositando e telefone para
contato. Feito isso, chegou o momento de colocar os
cheques ou as cédulas dentro do envelope, seguindo as
instruções que constam nele: Pronto! O envelope está
preenchido com os dados necessários para o depósito.
Veja a imagem a seguir e observe como ele ficou depois
de preenchido.
Agora, veremos como efetuar o depósito.
No caixa automático, para realizar este tipo de operação,
podemos ou não utilizar o cartão do banco. A diferença
é que sem o cartão teremos que digitar uma parte dos
dados que acabamos de preencher no envelope.
Vamos lá. Entre as opções que aparecem na tela do caixa
automático, temos que escolher a operação que iremos
realizar. Nesse caso, é preciso escolher Depósito. Feito
isso, uma nova tela se abrirá. Nela, é necessário esco-
lher em qual conta será feito o depósito. Como vimos no
envelope preenchido, a opção selecionada deverá ser
Conta-Corrente. Depois de escolhida a conta, deve-se es-
colher a opção de acordo com o conteúdo do envelope
que, como vimos, é cheque. Por fim, é necessário preen-
cher os campos: agência, número da conta e o campo
do valor depositado. Lembre-se de que os valores preen-
chidos nesses campos devem ser exatamente iguais aos
preenchidos no envelope.
Depois de informados os dados pedidos pelo caixa au-
tomático, basta confirmar se os dados estão corretos. Se
não houver problemas, chegou o momento de efetuar o
depósito, ou seja, inserir o envelope no caixa automáti-
co.
Feito isso, é só aguardar o comprovante de depósito.
Pronto! O depósito foi realizado com sucesso!
Vale lembrar que essa operação foi exemplificada sem
a utilização do cartão. No entanto, esse procedimento
pode variar de um banco para outro.
Simples, não acha? Lembre-se de que essa operação é
muito rápida, prática e evita filas, o que poupa muito o
nosso tempo.
Prosseguindo com a aula, veremos como realizar um sa-
que no caixa automático.
O primeiro passo é inserir o cartão no local correto, como
pede a instrução.
AULA 3
Depois de informados os dados pedidos pelo caixa au
tomático, basta confirmar se os dados estão corretos. Se
depósito, ou seja, inserir o envelope no caixa automáti
depósito, ou seja, inserir o envelope no caixa automáti
Feito isso, é só aguardar o comprovante de depósito.Feito isso, é só aguardar o comprovante de depósito.
Pronto! O depósito foi realizado com sucesso!
Vale lembrar que essa operação foi exemplificada sem
a utilização do cartão. No entanto, esse procedimento
pode variar de um banco para outro.
isso, uma nova tela se abrirá. Nela, é necessário esco
isso, uma nova tela se abrirá. Nela, é necessário esco
Conta-Corrente. Depois de escolhida a conta, deve-se es
Conta-Corrente. Depois de escolhida a conta, deve-se es
que, como vimos, é cheque. Por fim, é necessário preen
cher os campos: agência, número da conta e o campo
do valor depositado. Lembre-se de que os valores preen

16
Dessa forma, uma nova tela é aber-
ta para a escolha da operação. Nes-
se caso, selecione a opção Saque. O
próximo passo é o procedimento de
segurança, ou seja, é o momento de
digitar a chave de segurança corres-
pondente à posição pedida. Em se-
guida, deve-se informar a conta da
qual será efetuado o saque. Então,
basta escolher Conta-Poupança ou
Conta-Corrente. Depois, é só esco-
lher o valor que deseja sacar. Caso
não tenha o valor que necessite já
descrito na tela, basta digitá-lo. Fei-
to isso, é preciso informar a senha da
conta e, logo depois, inserir e retirar o
cartão. Finalizados esses procedimen-
tos, uma mensagem aparece: Aguar-
de a contagem das cédulas. Depois de
um tempo rápido de espera, o dinhei-
ro é liberado.
Sacar dinheiro no caixa automático
também é uma operação muito sim-
ples!
Como vimos, várias operações po-
dem ser realizadas no caixa automá-
tico. Veremos agora como efetuar o
pagamento de um boleto.
Antes de mais nada, é necessário inse-
rir o cartão do banco no local indicado.
Dentre as várias opções que aparecem
na tela, para essa operação é necessá-
3.2 Boleto Bancário
rio escolher Pagamento. Assim como
em outras operações, o código de se-
gurança é solicitado. Por isso, é preciso
digitar o número referente à posição
solicitada. Vale lembrar que esse códi-
go de segurança é usado apenas por
alguns bancos
Feito isso, uma nova tela se abre. É
o momento de escolher a opção Pa-
gamento com Código de Barras. Em
seguida, é preciso verificar a data de
vencimento. Caso o boleto vença no
dia da operação, escolha a opção Pa-
gamento Hoje. Nesse momento uma
instrução aparece na tela: Coloque
seu boleto no leitor óptico. Devemos,
então, posicionar o código de barras
do boleto no local indicado, como na
figura a seguir:
Desse modo, aparece na tela o va-
lor, o vencimento da fatura e a conta
que será debitada. Confira os dados
e pressione Confirmar. Após confir-
mar, é necessário informar a senha
da conta. Depois disso, é só aguardar
a impressão do comprovante de pa-
gamento.
Vale dizer que é interessante anexar
o comprovante de pagamento ao bo-
leto.
Mas, saiba que essa não é a única
maneira de efetuar o pagamento de
um boleto, pois também podemos
fazê-lo pelo Internet Banking. Acom-
panhe.
O pagamento do boleto pode ser efe-
tuado em qualquer banco até o dia
do vencimento. Sendo assim, basta
acessar a página inicial do banco que
contém a conta da qual o valor do
boleto será debitado.
Na página inicial do banco é preciso
informar o Número da Agência, o Nú-
mero da Conta, a Senha e também
o Número da Chave de Segurança
solicitada para acessar as operações
oferecidas pelo banco.
Feito isso, é preciso escolher a opção
Pagamento e, logo depois, a opção
Boleto de Cobrança, pois trata-se do
pagamento de um boleto bancário.
O próximo passo é escolher como pa-
garemos.Paraisso,deve-seselecionar
Agendamento/Pagamento. Então, ou-
tra tela será aberta para a verificação
do boleto que pode ser por Digitação
ou Por Leitura Óptica. Quando a verifi-
cação é feita por digitação, temos de
digitar a representação numérica do
boleto. Para Leitura Óptica é preciso
de um leitor óptico para verificar o có-
digo do boleto.
Após a verificação, dados do boleto
como: Banco Cedente, Data de Ven-
cimento, Valor, Data de Pagamento e
Descrição de Pagamento aparecem
na tela. Sendo assim, é preciso con-
feri-los com os dados do boleto. Se
todos estiverem corretos, é preciso
escolher a opção Continuar e infor-
mar a Senha novamente. Por fim,
basta solicitar a impressão do com-
provante de pagamento.
Muito bem. Acabamos de aprender
como efetuar o pagamento de um
boleto através do Internet Banking.
Mas, saiba que existem outros meios
de realizarmos pagamentos. Isso é o
que veremos na sequência de nossa
aula.
Como foi dito, existem outras manei-
ras de se efetuar pagamentos. Trata-
se da transferência de recursos entre
bancos, ou seja, transferência de di-
nheiro entre contas de bancos dife-
rentes.
3.3 TED e DOC
AUlA 3
O pagamento do boleto pode ser efe
tuado em qualquer banco até o dia
informar o Número da Agência, o Nú
informar o Número da Agência, o Nú
solicitada para acessar as operações
oferecidas pelo banco.
gamento Hoje. Nesse momento uma
instrução aparece na tela: Coloque
pagamento de um boleto bancário.
O próximo passo é escolher como pa
seu boleto no leitor óptico. Devemos,
então, posicionar o código de barras
O próximo passo é escolher como pa
garemos.Paraisso,deve-seselecionar
Agendamento/Pagamento. Então, ou
Desse modo, aparece na tela o va-
do boleto que pode ser por Digitação
ou Por Leitura Óptica. Quando a verifi
e pressione Confirmar. Após confir-
e pressione Confirmar. Após confir
a impressão do comprovante de pa
o comprovante de pagamento ao bo
maneira de efetuar o pagamento de
um boleto, pois também podemosum boleto, pois também podemos
fazê-lo pelo Internet Banking. Acomfazê-lo pelo Internet Banking. Acom
panhe.

17
Há dois tipos de transferência: TED, que significa Transferên-
cia Eletrônica Disponível e DOC, que significa Documento de
Ordem de Crédito. Pelos nomes, podemos perceber que esses
tiposdetransferênciastêmalgumasdiferenças.Começaremos
pela TED e, em seguida, aprenderemos sobre DOC.
A TED foi criada pelo Sistema de Pagamento Brasileiro (SPB).
É uma forma segura de transferir dinheiro entre contas de
bancos diferentes, sejam elas da mesma pessoa ou não.
Para realizá-la é preciso ter saldo disponível em conta, pois
os valores são transferidos em tempo real. Caso contrário, a
transferência não pode ser realizada. Outra característica im-
portante é o limite a ser transferido, ou seja, devemos sem-
pre utilizar a TED para transferências iguais ou superiores a
R$5.000,00. A TED pode ser efetuada via Internet Banking, nas
agências bancárias e centrais de atendimento telefônico.
Veremos, agora, como efetuar uma TED através do Internet
Banking. Antes de mais nada, vale lembrar que as instruções
a seguir são generalizadas. Assim, os passos podem diferir de
um banco para outro. Pois bem! O primeiro passo para realizar
uma TED por meio do Internet Banking é acessar a página ini-
cial do banco. Vale lembrar que devemos acessar a página do
banco no qual temos a conta-corrente que será movimentada
e que para realizar transferências pelo Internet Banking alguns
bancos exigem um cadastro.
Na página inicial do banco é preciso informar o Número da
Agência e da Conta, a Senha e também o número da Cha-
ve de Segurança solicitada. Assim, pode-se acessar os ser-
viços oferecidos pelo banco. Portanto, é necessário selecio-
nar a opção Transferência Interbancária, que pode ser para
as contas deles ou de diferentes titulares. Independente da
escolha feita, o banco fornecerá o saldo disponível para essa
operação. Se o valor for suficiente, nós podemos começar a
preencher a transferência com os dados do favorecido. Esses
dados são os da imagem a seguir.
Após o preenchimento, o próximo passo é informar a
modalidade da transferência que será efetuada no mo-
mento. Nesse caso, deve-se escolher TED. Em seguida, é
preciso indicar qual a finalidade desse depósito. Como
exemplo, pode-se escolher CRÉDITO C/C. Isso quer di-
zer que este depósito será creditado na conta-corrente
do fornecedor. Depois, basta conferir se todos os dados
estão corretos. Caso haja algum problema, é necessário
cancelar e reiniciar a operação. Do contrário, é só pros-
seguir. Para concluir a operação, alguns bancos podem
pedir que a senha seja informada novamente. Então,
basta informá-la para a transferência ser efetuada. As-
sim, a TED foi realizada com sucesso. Caso queira ter um
comprovante da operação, você só precisa solicitar a
sua impressão.
Sem complicações, concorda? Então, vamos prosseguir
falando sobre DOC.
O procedimento para efetuar um DOC é praticamente
igual ao da TED. Pois é necessário que você saiba que
o DOC é utilizado somente em transferências até R$
4.999,99 e pode demorar até um dia útil para entrar na
conta do favorecido. Além disso, a operação pode ser
cancelada ou interrompida caso os dados estejam erra-
dos ou a conta do emitente não tenha fundos.
Saiba que além do Internet Banking, TED e DOC podem
ser efetuadas nas próprias agências ou pelo telefone.
O Débito Automático pode ser considerado uma faci-
lidade quando pensamos em pagamentos de contas.
Para ter acesso a ele é preciso ter uma conta-corrente
em qualquer banco. Além disso, é necessário que o titu-
lar da conta autorize o banco a realizá-lo através de um
cadastro que pode ser feito pelas agências bancárias ou
pelo bankfone.
Contas como a de: luz, telefone fixo ou celular, internet,
TV por assinatura, fatura do cartão de crédito entre ou-
tras podem ser debitadas automaticamente. Dessa for-
ma, nos dias dos vencimentos das faturas, os valores
serão debitados diretamente da conta-corrente. Para
saber se o pagamento da conta foi efetuado, basta veri-
ficar o extrato da conta bancária. Observe na imagem a
seguir que o pagamento aparece com a seguinte descri-
ção: Conta em débito automático.
3.4 Débito Automático
AULA 3
Após o preenchimento, o próximo passo é informar a
modalidade da transferência que será efetuada no mo
exemplo, pode-se escolher CRÉDITO C/C. Isso quer di
cancelar e reiniciar a operação. Do contrário, é só pros
basta informá-la para a transferência ser efetuada. As
sua impressão.
falando sobre DOC.
falando sobre DOC.
o DOC é utilizado somente em transferências até R$
cancelada ou interrompida caso os dados estejam erra
cial do banco. Vale lembrar que devemos acessar a página do
banco no qual temos a conta-corrente que será movimentada
cancelada ou interrompida caso os dados estejam erra
dos ou a conta do emitente não tenha fundos.
Na página inicial do banco é preciso informar o Número da
Agência e da Conta, a Senha e também o número da Cha-
ve de Segurança solicitada. Assim, pode-se acessar os ser-
viços oferecidos pelo banco. Portanto, é necessário selecio-
ser efetuadas nas próprias agências ou pelo telefone.ve de Segurança solicitada. Assim, pode-se acessar os ser
viços oferecidos pelo banco. Portanto, é necessário selecio
preencher a transferência com os dados do favorecido. Esses

18
Saiba que as contas são enviadas
antes de serem debitadas. Assim, é
possível conferir se os valores cobra-
dos estão corretos. Caso o responsá-
vel pela conta não concorde com os
valores é só bloquear o pagamento
da fatura pelo bankfone. No entanto,
esse procedimento irá bloquear so-
mente o pagamento dessa fatura. Se
você não quiser mais esse serviço é
preciso cancelá-lo com antecedência
mínima de 20 dias na agência bancá-
ria ou pelo bankfone.
Débito Automático é realmente uma
praticidade para o pagamento de
contas.
1. Para realizar depósitos no caixa
automático há um envelope especí-
fico. entre os itens abaixo, assinale
aqueles que devem ser preenchidos
no envelope.
a) Depósito em Conta-Corrente ou
Poupança
b) Depósito em Dinheiro ou Cheques
c) Valor do Depósito
d) Saldo da Conta
e) Código da Agência
f) Número da Conta
g) Data da abertura da Conta
h) Nome e Telefone de quem deposi-
tou
2. ordene as letras que estão desta-
cadas e complete as frases.
gidóco – tipocó – ravol
mangepato – cenontevim – eltobo
Para realizar o ______________ de
um _______________ bancário
através do ____________ de bar-
ras é necessário posicionar o có-
digo de barras do boleto no leitor
______________. Feito isso, dados
como data de _____________ , data
de pagamento e _______________
do documento aparecem na tela.
3. Analise as afirmativas a seguir e co-
loquevparaverdadeiroeFparaFalso.
3.5 Exercícios
a) É possível efetuar pagamentos
através da transferência de recursos
entre bancos.
b) DOC e TED podem ser realizadas
apenas nas agências bancárias.
b) DOC e TED podem ser realizadas
c) A TED foi criada pelo Sistema de
Pagamento Brasileiro.
c) A TED foi criada pelo Sistema de
d) TED é utilizado somente em trans-
ferências até R$ 4.999,99, enquanto
DOC é para transferências iguais ou
superiores a R$5.000,00.
DOC é para transferências iguais ou
4. Complete a frase para que ela ga-
nhe sentido. Como ajuda, procure
as palavras no caça-palavras.
A U T O R I Z A Ç AA U T O
T
F
A
T
U
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G
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b A N K T O F A T A R P O
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O _________________ Automático
é uma facilidade para os pagamentos
decontas.Paraacessá-lo,é precisoter
uma _______________ -corrente em
qualquerbancoeuma____________
do_________________ da conta,
que pode contratar esse serviço nas
__________________ bancárias ou
através do __________________. As
_________________ do Débito Auto-
mático são enviadas com antecedên-
cia para o cliente conferir os serviços
prestados. Para cancelar esse serviço,
o banco precisa ser informado com
________________________.
CONCLUSÃO
Nesta aula, você aprendeu como re-
alizar depósito no caixa automático.
Para isso, viu como preencher o en-
velope para depósito e também co-
nheceu os procedimentos necessários
para sua efetuação. Logo depois, você
aprendeu como realizar saques no
caixa automático.
Mas não parou por aí. Você também
aprendeu como realizar pagamentos
de boletos bancários de duas formas:
no caixa automático e através do In-
ternet Banking. Assim, viu todos os
procedimentos necessários para pa-
gar boletos dessas duas formas. Além
disso, aprendeu sobre transferências
de recursos entre bancos, mais es-
pecificamente sobre TED e DOC, con-
hecendo suas principais características
e procedimentos para realizá-los. Por
fim, você pôde aprender sobre débito
automático e também praticar o con-
teúdo da aula com alguns exercícios.
Esta foi realmente uma aula muito
produtiva. Espero encontrá-lo na pró-
xima. Até lá!
AUlA 3
FICHA
PEDAGÓGICA
PONTUAÇÃO PORCENTAGEM
O _________________ Automático
é uma facilidade para os pagamentos
do_________________ da conta,
do_________________ da conta,
__________________ bancárias ou
através do __________________. As
__________________ bancárias ou
através do __________________. As
_________________ do Débito Auto-
através do __________________. As
_________________ do Débito Auto-
cia para o cliente conferir os serviços
prestados. Para cancelar esse serviço,
o banco precisa ser informado com
________________________.
nhe sentido. Como ajuda, procure o banco precisa ser informado com
________________________.
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T O S
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b A N K
Nesta aula, você aprendeu como re-
alizar depósito no caixa automático.
2. ordene as letras que estão desta- alizar depósito no caixa automático.
2. ordene as letras que estão desta-
nheceu os procedimentos necessários
para sua efetuação. Logo depois, você
gidóco – tipocó – ravol
caixa automático.
Mas não parou por aí. Você também
um _______________ bancário
um _______________ bancário
como data de _____________ , data
de pagamento e _______________
do documento aparecem na tela.

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