Este documento propõe um projeto de planejamento financeiro para empresas com o objetivo de torná-las saudáveis financeiramente. O projeto inclui três fases: 1) levantamento de informações financeiras da empresa, 2) análise da situação financeira atual e 3) implementação de uma estratégia de reversão com ações como reestruturação de dívidas e investimentos.

1. Proposta

2. A/C:
Data:
A empresa
>
Para ser competitiva, bem-sucedida, capaz
de conviver com as oscilações do mercado e diferenciar-
se em meio a uma concorrência cada vez mais acirrada,
uma empresa precisa ter, antes de tudo, saúde
financeira. Tornar ou manter a organização saudável
exige uma preocupação permanente com vários
aspectos essenciais, mas, sobretudo, com os de
finanças.
Por isso, o planejamento financeiro é o primeiro
mandamento a ser seguido por uma empresa que
pretende se manter saudável. É fundamental ter um
fluxo de caixa equilibrado, rentabilidade, baixa
inadimplência e adotar um controle rigoroso das
despesas e a EI Gerenciamento está aqui para ajudar a
sua empresa nessa tarefa.

3. Estruturadoprojeto
>
1 fase – Levantamento de informações
1º Passo: Fazer um levantamento patrimonial
2º Passo: Extrair desse levantamento as informações
abaixo descritas:
Renda Mensal Média;
Custo Fixo Mensal Médio;
Déficit Mensal;
Dívidas Correntes.
Elaboração
do
mapa

4. Estruturadoprojeto
>
2 fase - Análise
1º Passo: Análise da Alocação Ativa:
Significa avaliar se os bens e direitos disponíveis – do
ponto de vista gerencial – têm caráter de ativos ou de
passivos e se o status atual está no ciclo de custos ou
no ciclo de renda.
2º Passo: Apuração de Índices e Parâmetros:
Apura indicadores de liquidez, endividamento efetivo,
índice de poupança atual, retorno ativo real, entre
outros.
3º Passo: Inventário de Receitas e Despesas:
Mapear as receitas e despesas e fazer uma análise.
4º Passo: Estudo de Perfil:
Identificar a tolerância do indivíduo ao risco financeiro,
de acordo com a sua capacidade administrativa e seus
objetivos de curto, médio e longo prazo.
5º Passo: Relatório de conclusão.
Status da empresa: se ela está comprada
ou vendida.
Diagnostico
financeiro

5. Estruturadoprojeto
>
3 fase - Implementação
6º Passo: Estratégia de Reversão:
Consiste no Plano de Negócios que servirá de roteiro
para as decisões e manobras financeiras que necessitam
ser tomadas. Uma Estratégia de Reversão de qualidade,
essencialmente, deve considerar as conclusões e
resultados dos passos anteriores e adequá-las a
critérios de PRAZO, EXPOSIÇÃO AO RISCO,
RENTABILIDADE e LIQUIDEZ.
6.1 – Manobra de Liquidez: Resultado da conclusão da
2 fase – 5º passo.
Caso seja identificados problemas de liquidez, ou seja,
empresa comprada, elaboramos um plano de ação de
modo a reverter esse quadro.
Elaboração
da
estratégia
e
implantação

6. Estruturadoprojeto
>
6.2 – Manobra de Realocação Ativa:
Elaborar uma carteira de investimentos. Uma carteira
de investimentos eficiente requer diversificação de
produtos, de acordo com o perfil do investidor.
Obs.: O indicador de controle utilizado é o retorno
sobre o Ativo Real (RAR)
6.3 – Implantação da Estratégia de Reversão:
Com base em tudo que foi feito até esse ponto,
elaboraremos uma estratégia de reversão em curto
prazo (60 dias em média), por exemplo:
- Compra e venda de imóveis;
- Abertura de algum negócio próprio;
- Aplicações financeiras;
- Formação de reservas e reinvestimentos.
Elaboração
da
estratégia
e
implantação

7. Estruturadoprojeto
>
6.4 - Implantação do sistema de controle:
Adoção de um sistema de controle de gestão onde os
seguintes tópicos serão analisados:
Índices e parâmetros ajustados (3 meses anteriores);
Índice de liquidez ;
Índice de cobertura;
Índice de endividamento efetivo;
Índice de poupança;
Retorno ativo real; entre outros.
Elaboração
da
estratégia
e
implantação

8. Preços
>
Valores
e
formas
de
pagamento
R$500,00–parcelaúnicae àvista
Opção1:
>
>
Valor fixo mês+%dofaturamento daempresa
>
Opção2:
>
Fase1efase2:
Valorfixomês+bônus pré-estabelecidos
>
Fase3:
Formasdepagamento
Cartãodecrédito,boleto
>
Formas depagamento
Cartãodecrédito,boletooucheque
>
Obs.:Aopçãoédeterminada apósanálise dobalanço,balancete eDREdaempresa