O documento resume os serviços de planejamento financeiro oferecidos pela Rio Claro Investimentos, incluindo o desenvolvimento de estratégias de aposentadoria, gestão de investimentos, proteção patrimonial e acompanhamento contínuo dos clientes.

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2. Entendemos você, seus objetivos e preocupacões, direcionando
todo o nosso conhecimento para realizar a nossa maior missão:
aumentar a sua segurança e desenvolver o seu patrimônio.
Porque a Rio Claro é
o jeito certo de investir
mais de 630 milhões de reais sob aconselhamento
atuação em 12 cidades do Brasil
mais de 600 famílias atendidas

3. Quando você investe do jeito certo, você
tem a certeza de que o patrimônio que
está construindo hoje, vai garantir a sua
qualidade de vida no futuro.
Desenvolvimento de uma estratégia
clara para sua aposentadoria
Carteira de investimento otimizada
de longo prazo
Análise de previdência público/privada
Planejamento sucessório
Otimização tributária
Grandes objetivos precisam de
planejamento para serem conquistados.
O jeito certo de investir te proporciona
a tranquilidade de saber como será o
caminho até cada um dos seus objetivos.
Dimensionamento dos seus
objetivos e sonhos
Definição das estratégias financeiras
Carteira de investimentos
orientada para os seus objetivos
O primeiro passo de um planejamento
financeiro é garantir que você esteja
totalmente seguro, sem receio de que
fatos inesperados coloquem em risco o
seu futuro financeiro.
Estruturação e dimensionamento
de proteções pessoais
Dimensionamento de reservas
Estruturação patrimonial e societária
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Independência
Financeira
Sonhos e
Objetivos
Segurança
e ProteçãoO caminho para uma vida
financeira tranquila
Quer entender mais sobre a sua vida financeira?
Os 3 pilares do planejamento financeiro ajudarão
você a conquistar uma vida mais próspera.

4. 76
Formulação do
Plano Financeiro
Desenvolvimento da estratégia a
partir do seu perfil e de seus objetivos.
Análise de documentos e serviços.
Análise e planejamento feito pela
equipe técnica certificada Rio Claro.
2.
Apresentação e
Implementação
Entrega e apresentação do
planejamento financeiro.
Esclarecimentos das estratégias.
Implementação conjunta
das recomendações.
3.
Acompanhamento
Revisões presenciais periódicas
conforme necessidade.
Aconselhamento contínuo
para sua vida financeira.
Gestão dos investimentos e
acompanhamento da evolução
dos objetivos.
Definição de checklist e prioridades.
4.
Consulta
Gratuita
Entendimento dos seus objetivos
e preocupações.
Diagnóstico da situação atual.
Definição do escopo de trabalho.
Análise do seu perfil de investidor.
1.
Os passos para
ajudar você a
realizar mais

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Planejar com a
Rio Claro é mais seguro
Somos uma gestora certificada junto à Comissão de
Valores Mobiliários (CVM) que trabalha exclusivamente
para atender você e suas necessidades.
Seu dinheiro em
total segurança
Profissionais com as
melhores certificações
Seu patrimônio nunca passa pela Rio Claro. Todo dinheiro
que você movimenta entra e sai das suas próprias contas,
registradas em seu nome e CPF, como em todos os outros
serviços financeiros. Além disso, nossos profissionais são
credenciados e capacitados para realizar nosso maior
compromisso: a proteção do seu patrimônio.
Isso significa:
Investimentos de acordo com seu o perfil.
Planos personalizados para os seus objetivos.
Seu dinheiro no seu nome e na sua conta.
A nossa área técnica de investimentos possui as certificações
mais reconhecidas do mercado financeiro. Essa é a garantia
técnica e legal de que você contará com as melhores e mais
adequadas estratégias para a formulação e execução dos
seus planos com total transparência e segurança.
Aqui na Rio Claro você conta com:
4 Profissionais certificados CFP®
- Certified Financial Planner.
2 Analistas com Certificado Nacional dos Profissionais de
Investimento - CNPI Pleno.
2 Gestores com Certificado de Gestor ANBIMA - CGA.
Certificados como Administradora de Carteiras pela CVM -
Comissão de Valores Mobiliários.

6. 1110
Segundo o Banco Mundial, menos de 11% dos brasileiros
conseguirão se aposentar com recursos próprios. Com a
Rio Claro você terá uma visão precisa de como construir
um patrimônio que garanta sua independência financeira.
O tempo é um bem precioso e na Rio Claro você pode
desfrutá-lo com toda a tranquilidade, pois enquanto você
se dedica ao que mais importa, nós cuidamos para que o
seu futuro financeiro esteja garantido.
Na Rio Claro você conta com acompanhamento contínuo,
tendo um especialista ao seu lado para transmitir o
conhecimento e as informações necessárias para tomar
as decisões certas.
Nossa equipe desenvolverá seu planejamento, levando em
consideração o seu perfil, circunstâncias e objetivos. Indicamos
o melhor caminho e estaremos ao seu lado revisando seu
plano para eventuais mudanças pessoais e econômicas.
Clareza para a
sua aposentadoria
Mais tempo para
aproveitar sua vida
Confiança para tomar
decisões com segurança
Um plano claro de como
atingir seus objetivos
O que é o jeito
certo de investir?
O jeito certo percorre o melhor caminho para
chegar aos melhores resultados, preservando sua
tranquilidade e com foco nos seus objetivos de vida.

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Planejamento
Financeiro
Como podemos te ajudar?
Plano de aposentadoria
Estudo de proteção pessoal e familiar
Gestão de investimentos
Acompanhamento constante
Revisões presenciais periódicas
Acesso à Rio Claro Educação (Básico)
Para você que quer ajuda
para tomar as melhores
decisões, pensando no agora,
nos seus objetivos e na sua
independência financeira.
Perfil
Pessoas com capacidade de poupança a partir de R$ 1.500,00

8. 14
Gestão
de Ativos
Como podemos te ajudar?
Plano de aposentadoria
Estudo de proteção pessoal e familiar
Gestão de investimentos
Carteira de investimentos otimizada
Diversificação internacional
Planejamento sucessório
Acompanhamento constante
Revisões presenciais
Otimização tributária
Acesso ao Rio Claro Educação (Completo)
Perfil
Patrimônio financeiro mínimo de R$ 500.000,00
Para você que quer tranquilidade
e segurança, sabendo que seu
patrimônio está sendo cuidado
por quem busca apenas o que é
melhor para você.

9. 1716
Palavra de quem
está na Rio Claro
Eduardo Caldas, Assessor de Negócios Internacionais
Cristiane Habib, Funcionária pública aposentada
Com o trabalho da Rio Claro Investimentos consigo ter uma visão muito
mais clara sobre meus objetivos atuais e futuros. Antes, ficava checando
diariamente o mercado financeiro, mas hoje aprendi que planejamento,
diversificação e objetivos são, em resumo, qualidade de vida. Sempre falo
do trabalho da Rio Claro aos meus amigos e colegas.
Estávamos acomodados e não tínhamos muito conhecimento
a respeito do assunto. Gostamos do profissionalismo da Rio
Claro e sentimos muita segurança nas informações que foram
passadas. O nosso planejador até nos acompanhou ao banco
para nos ajudar a tirar as dúvidas!
Entendemos agora com mais clareza como estamos hoje e
a nossa projeção para o futuro. O relacionamento com a
Rio Claro estimulou a gente a entender mais sobre as nossas
finanças e hoje temos mais confiança nas nossas decisões.

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O meu planejamento financeiro, orientado e acompanhado
pelo meu planejador desde 2015, me ajudou no diagnóstico e
prognóstico de contratos realizados previamente e me tornou
seguro quanto ao futuro financeiro da minha família.
Sem dúvida, com a Rio Claro tenho um entendimento maior para
tomar melhores decisões. Aconselho e sugiro que todos procurem
um orientador financeiro.
Marcus Vinicius, Neurologista
Para a Rio Claro, investir é mais do que dinheiro, é uma realização de vida.

11. 20
(61) 3044.7780
rioclaro.com.br
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