Apresentação Institucional do Programa de Bem-Estar Financeiro da Monetus Investimentos

1. Monetus
Bem-estar
Financeiro

2. Emocional
Social
Financeiro
Amigos
Network
Família
Companheiros
de trabalho
Energia
Dormir Exercitar
SaúdePropósito
Essencial
Pertencimento
Prosperidade
Social
Planejamento
Preparação
Bem estar
Proteção
Investimento
Emocional
FísicoBem-estar
é um estado de equilíbrio que
consiste em dispor dos recursos,
oportunidades e comprometimento
necessários para alcançar a saúde
e o desempenho ideal para o
indivíduo e para a organização.

3. Bem-estar financeiro
Substantivo
1. a capacidade de um indivíduo de tomar decisões
confiáveis e bem informadas relacionadas a sua vida
financeira e seu dinheiro, resultando em segurança
financeira no curto e no longo prazo.
2. gerenciar com êxito as finanças do dia a dia,
proteger-se contra despesas não planejadas e eventos
inesperados, além de planejar e economizar para
realização de objetivos futuros.

4. Situação do
brasileiro

5. Mais de 63
milhões
estão endividados
6 em cada 10
não se preparam para
aposentadoria
CNDL/SPC Brasil

6. 58%
dos brasileiros
admitem que nunca , ou
somente às vezes , dedicam
tempo a atividades de
controle da vida financeira
CNDL/SPC Brasil

7. 45%
conseguem resistir às
promoções e comprar
apenas aquilo que está
planejado
40%
dos usuários de cheque
especial recorrem ao
limite extra todos os
meses
CNDL/SPC Brasil

8. Por quê as
empresas deviam
se preocupar
com isso?

9. Quais das seguintes causas
lhe causam mais stress?
4%
10%
12%
15%
59% Problemas
Financeiros
Emprego
Relacionamento
Problemas de Saúde
Outros
2019 PwC’s Employee Financial Wellness Survey

10. 21% 22%
30% 26%
5+
horas
3-5
horas
1-2
horas < 1
hora
Tempo em média
empreendido em finanças
pessoais no trabalho
A mediana indica que os colaboradores gastam 2 horas por semana, o quê equivale a mais de
horas
por ano100
2017 Bank of America Employee Workplace Benefits Reports

11. MetLife’s 17th Annual U.S. Employee Benefit Trends Study 2019
Satisfeitos com o emprego
que têm agora
Comprometidos com
os objetivos da empresa
Pretendem permanecer
por pelo menos 12 meses
Felizes
Engajados
Produtivos
85%
78%
84%
87%
85%
88%
69%
53%
55%
69%
61%
56%
Os colaboradores que estão no
caminho certo com suas metas
financeiras são mais ..
Estão no caminho certo Não Estão no caminho certo

12. 83%
dos profissionais de recursos
humanos dizem que o estresse
financeiro dos funcionários
afetou negativamente o
desempenho no trabalho.
Society of Human Resource Management
Além da incapacidade de se concentrar, os desafios financeiros contribuem
para o absenteísmo, pressionam a moral, afetam a saúde física e levam à
rotatividade.

13. E como
resolver
isso?

14. Para entender você, é necessário te
conhecer. Nós queremos te ajudar a
alcançar seus objetivos e viver melhor
no presente e no futuro
Iremos te conhecer
Tragam suas preocupações, ansiedades e
medos a respeito da sua vida financeira. Ah,
e também traga as coisas boas né! Seus
sonhos, objetivos e metas podem ser
alcançados.
Colaborador
Como fazemos

15. Falta de
Planejamento
para realização
dos sonhos
Não conseguir
poupar
regularmente
Dívidas que
comprometem
o presente e o
futuro
Sonhos
realizados em
prazos
possíveis
Formação de
um investidor
capaz de
poupar investir
bem
Ausência de
dívidas e bem
estar financeiro
Passado Futuro
Planejar-se financeiramente é trazer as preocupações futuras
para o presente.

16. 10
Nível de
confiança das
pessoas antes
do planejamento
financeiro
3

17. Nível de
confiança das
pessoas depois
do planejamento
financeiro
10
8

18. Indústria
24
NPS
Monetus
72
NPS
84
NPS
Planejamento
Financeiro

19. Benefícios para o
colaborador
Monetus bem-estar
Financeiro
Educação financeira
Conhecimento liberta! Saber mais sobre o seu
dinheiro fará a diferença em todas as etapas da
sua vida.
Tranquilidade
Saber que você está tomando as melhores
decisões relacionadas a sua vida financeira é
ótimo!
Feito para você
Você é único, assim como seus sonhos. Sendo
assim, o seu planejamento contempla estratégias
exclusivas para que você alcance seus sonhos.
Investimentos
É muito mais fácil que você pensa! Vamos traduzir
o economiquês e lhe ajudar a ser um ótimo
investidor!

20. Benefícios para a
empresa
Monetus bem-estar
Financeiro
Retenção
Mantenha os seus melhores funcionários fazendo
com que eles alcancem seus objetivos pessoais e
profissionais.
Produtividade
Oferecer o programa de bem estar financeiro
significa aumento de produtividade dos
colaboradores.
Atração
Nossa opção é democrática e acessível sendo
capaz de deixar ainda mais atraente o seu pacote
de benefícios
Cultura
O programa de bem estar financeiro talvez seja a
maior demonstração de interesse em relação a
vida do trabalhador.

21. Antes eu não acreditava
que fazendo um melhor
planejamento, poderia
alcançar alguns objetivos
propostos. Mas vi através
da consultoria, que isso é
completamente factível a
minha realidade.
Rafael Bueno
O meu assessor financeiro
tem sido responsável pela
minha mudança de
pensamento e
organização das minhas
finanças. Além disso, tem
me ajudado a controlar
minhas dívidas e pensar
em abordagens e
estratégias para que
possa voltar a investir.
Rafael Rodrigues
A parte mais importante
foi saber em quanto
tempo eu conseguiria
alcançar meus objetivos e
como isso batia com os
prazos que eu esperava,
acho muito legal também
conseguir ver o quanto
devo aportar em cada
período para alcançar
meus objetivos da melhor
maneira.
Christian Figueiredo
Os nomes foram preservados em virtude da confidencialidade

22. Nossa missão
A Monetus é para todas as pessoas que têm
sonhos. Entregamos os melhores produtos e
serviços personalizados para os nossos clientes.
Trabalhamos para gerar encantamento e promover
a liberdade financeira, sempre buscando ser a
melhor plataforma de planejamento financeiro do
Brasil.

23. +55(32)99967-3892
www.monetus.com.br
fernando@monetus.com.br
Fernando Júnior
Gestor de Negócios Empresariais