Apresentação
Institucional
Março 2007
Sumário



Perfil      1

Informações Financeiras        7

Descrição do Negócio e
Características Operacionais        15

...
Perfil
Perfil

A especialidade    • Fundado em 1938, o BICBANCO é um dos bancos privados mais
do BICBANCO é        antigos do Bras...
Principais Números

As Operações
de Crédito                                                   Mar/07
correspondem a
63% do...
Ranking Nacional dos Bancos

Por operações de crédito e leasing* – Base: 31/12/2006 – R$ milhões
Ranking               Ban...
Pontos de Atendimento
                                                    Cidade              Ponto de Atendimento
       ...
Ratings

O Banco é                                                                     Data do   Data da
                 ...
Vantagens Competitivas
• Expertise acumulada ao longo de décadas no segmento de
  Middle Market;

• Agilidade na percepção...
Informações Financeiras
Destaques do 1º Trimestre de 2007

Operações de crédito – R$ milhões   Captação total – R$ milhões

                   13%...
Evolução da Carteira de Crédito

R$ milhões

TMCA = 38,7%
                                13,2%
                          ...
Evolução da Carteira de Crédito

R$ milhões


                                                            2006      Mar/07...
Ativo Total

R$ milhões
             TMCA = 27,8%
                                      8,2%
                             ...
Captação Total

A captação total    R$ milhões
evolui para um
melhor equilíbrio     TMCA = 34,3%                   11,9%
e...
Patrimônio

Somada ao           R$ milhões
PL, a Dívida           TMCA = 32,7%
Subordinada
integra o cálculo              ...
Caixa Livre

O Banco mantém     R$ milhões
um volume
confortável de                                                   Dez/...
Lucro Líquido

                  R$ milhões


                               TMCA = 0,7%


                  102,6        ...
Descrição do Negócio

• Fornecimento de produtos e serviços bancários a empresas de
  porte médio e grande;

• Base princi...
Descrição do Negócio e
Características Operacionais
Características Operacionais



        Os objetivos da Instituição e sua
         sustentabilidade dão ênfase à
        p...
Diversidade

A dispersão                Das regiões geográficas cobertas – % – Mar/07
regional das
Operações de
Crédito do
...
Diversidade

          Dos segmentos econômicos atendidos – %

          Mar/07

                  3,3
                   ...
Diversidade

          Dos produtos oferecidos – %

          Mar/07



                5,7
          1,7

   11,8        ...
Pulverização dos Principais Riscos

A política de       Mar/07
pulverização                                         % da C...
Vencimento das Operações de Crédito

Predomínio das
                   2,0%        1,3%         1,2%     1,2%
operações de...
Origens da Captação

                                Mar/07

                                Captação total – R$ milhões  ...
Depósitos por Tipo de Cliente

Os depósitos do            Sobre depósitos totais – %
Banco provêem
                       ...
Acesso ao Mercado Internacional
• Linhas para Comércio Exterior: mais de 50 bancos internacionais
  concedem cerca de US$ ...
Governança Corporativa
Missão, Visão e Valores

Missão Institucional               Visão                            Valores

Desenvolver uma ativ...
Diversidade dos Recursos Humanos

O BICBANCO não prejulga seus Colaboradores,
homens e mulheres, em função de sua cor, raç...
Diversidade dos Recursos Humanos

Gênero
Os homens representam 64% e as mulheres 36%. Embora ainda em menor número, as mul...
Diversidade dos Recursos Humanos
• Em Mar/07 nossos 671 funcionários apresentavam vivências pessoais e profissionais divers...
Melhores Práticas
              • Transparência sistemática;


              • Sistema moderno e completo de Gestão de Ris...
Comitês

As principais     • Comitê de Diretoria Executiva – CDE
decisões da       • Comitê Executivo de Crédito
Administr...
Contatos
Contatos

RELAÇÕES COM INVESTIDORES               CEARÁ – CE                              MATO GROSSO – MT
relacoes.invest...
PERNAMBUCO – PE                     SANTA CATARINA – SC              São Paulo
Recife                              Blumena...
Administração Central


Avenida Paulista 1048 11º andar
01310 100 São Paulo SP Brasil
Tel (11) 2173 9190
Fax (11) 2173 927...
Próximos SlideShares
Carregando em…5
×

BICBANCO - Apresentação Institucional - Março 2007

582 visualizações

Publicada em

Apresentação Institucional - Março 2007

0 comentários
0 gostaram
Estatísticas
Notas
  • Seja o primeiro a comentar

  • Seja a primeira pessoa a gostar disto

Sem downloads
Visualizações
Visualizações totais
582
No SlideShare
0
A partir de incorporações
0
Número de incorporações
2
Ações
Compartilhamentos
0
Downloads
3
Comentários
0
Gostaram
0
Incorporações 0
Nenhuma incorporação

Nenhuma nota no slide

BICBANCO - Apresentação Institucional - Março 2007

  1. 1. Apresentação Institucional Março 2007
  2. 2. Sumário Perfil 1 Informações Financeiras 7 Descrição do Negócio e Características Operacionais 15 Governança Corporativa 25 Contatos 31
  3. 3. Perfil
  4. 4. Perfil A especialidade • Fundado em 1938, o BICBANCO é um dos bancos privados mais do BICBANCO é antigos do Brasil; conceder crédito • É controlado pelo Grupo Financeiro Bezerra de Menezes desde a às empresas sua fundação; de médio e grande portes. • Foi um banco regional até os anos 80; a partir de então, passou a operar em escala nacional; • Adota as melhores práticas de Governança Corporativa; • Posição no Ranking do Sistema Financeiro por Operações de Crédito*: » 7º Maior Banco de capital nacional privado; » 11º Maior Banco privado (capital nacional + estrangeiro); » 16º Maior Banco (capital privado + público). * (Fonte: BACEN – dezembro/2006). 1
  5. 5. Principais Números As Operações de Crédito Mar/07 correspondem a 63% dos ativos Operações de Crédito R$ 5,0 bilhões do Banco. Ativos Totais R$ 7,9 bilhões Captação Total R$ 5,1 bilhões Patrimônio Líquido R$ 589 milhões Lucro Líquido (no trimestre) R$ 48 milhões ROAE* (%) 39,3% Índice de Basiléia (%) 14,11% *Retorno sobre o PL médio anualizado. 2
  6. 6. Ranking Nacional dos Bancos Por operações de crédito e leasing* – Base: 31/12/2006 – R$ milhões Ranking Bancos Bancos Nacionais Operações de Depósitos Patrimônio Total de Instituição Geral Privados Privados Crédito* Totais Líquido Ativos 01 Banco do Brasil 122.263 158.841 20.758 296.356 02 01 01 Bradesco 86.057 83.969 24.757 213.303 03 02 02 Itaú 60.713 62.243 28.209 205.156 04 03 ABN Amro 45.90 55.138 10.588 119.160 05 Caixa Econômica Federal 45.689 121.390 9.182 209.533 06 04 03 Unibanco 39.425 36.370 10.019 97.785 07 05 Santander 34.150 31.925 7.976 102.126 08 06 HSBC 21.641 37.725 4.112 58.266 09 07 04 Safra 20.634 12.925 4.106 61.820 10 08 05 Votorantim 16.428 19.641 5.147 56.707 11 09 Citibank 7.206 5.559 3.189 30.755 12 Nossa Caixa 7.064 27.566 2.599 39.319 13 Banrisul 6.036 10.483 1.294 15.697 14 10 06 Alfa 4.626 3.804 1.230 11.076 15 Banco do Nordeste do Brasil 3.875 2.648 1.502 12.477 16 11 07 BICBANCO 3.468 2.520 535 7.325 17 12 08 BMG 2.886 890 1.004 4.624 18 13 09 Mercantil do Brasil 2.712 2.660 517 5.058 19 14 10 Fibra 2.451 1.857 441 8.345 20 15 ABC – Brasil 2.174 1.570 439 3.777 21 16 Ibibank 2.138 1.454 461 3.816 22 17 11 Panamericano 1.815 1.603 478 3.754 23 18 12 BBM 1.714 2.292 665 12.4002 24 19 Bco John Deere 1.596 6 208 1.663 25 20 13 Daycoval 1.528 1.354 438 3.036 (*) Não inclui ACC. – Fonte: Banco Central do Brasil – Dados processados até 04/04/2007. 3
  7. 7. Pontos de Atendimento Cidade Ponto de Atendimento AL Maceió Maceió BA Salvador Salvador CE Fortaleza Aldeota Bezerra Centro Juazeiro do Norte Juazeiro do Norte DF Brasília Brasília GO Goiânia Goiânia MT Cuiabá Cuiabá MG Belo Horizonte Belo Horizonte Minas Gerais PR Curitiba Curitiba Londrina Londrina PE Recife Recife RJ Rio de Janeiro Assembléia Presente nas principais RS Porto Alegre Rio de Janeiro Carlos Gomes capitais e cidades do País. Porto Alegre Caxias do Sul Caxias do Sul SC Blumenau Blumenau No Brasil: SP Campinas Campinas 30 pontos de atendimento. Guarulhos Santo André Guarulhos ABC Santos Santos Em Grand Cayman: São Paulo Augusta Berrini 1 agência. Central Masp Paulista Ribeirão Preto Ribeirão Preto 4
  8. 8. Ratings O Banco é Data do Data da Rating/ avaliado por Âmbito/Classificação Balanço Publicação Índice Analisado do Rating seis Agências de • Depósito na escala Rating, três delas Ba1 global em moeda local internacionais • Depósito na escala (Moody´s Moody´s nacional brasileira: 31/12/06 27/04/07 Standard & Poor’s Aa2.br – Longo prazo e Fitch). BR-1 – Curto prazo • Escala global em moeda Standard & B+ estrangeira e moeda local 31/12/06 27/02/07 Poor’s brBBB+ • Escala Nacional Brasil BBB+(bra) • Longo prazo Fitch Ratings 31/12/06 03/04/07 F2(bra) • Curto prazo • Escala nacional de longo Austin Rating A 31/12/06 22/02/07 prazo LF Rating A • Moeda Nacional 31/03/07 18/05/07 • Baixo risco para médio RISKbank 10,13 31/12/06 13/04/07 prazo 5
  9. 9. Vantagens Competitivas • Expertise acumulada ao longo de décadas no segmento de Middle Market; • Agilidade na percepção das oportunidades, na análise de risco e na aprovação de créditos; • Intensidade de relacionamento com seus clientes; • Pulverização dos riscos; • Práticas de Governança Corporativa e ambiente de controles internos fortalecidos e superiores ao exigido pela regulamentação vigente. 6
  10. 10. Informações Financeiras
  11. 11. Destaques do 1º Trimestre de 2007 Operações de crédito – R$ milhões Captação total – R$ milhões 13% 12% 60% 5.019 57% 5.144 4.434 4.596 2.776 2.925 2005 2006 mar/07 2005 2006 mar/07 A expansão da carteira de Evolução do total dos recursos crédito em 13% reflete o forte captados em 12%. Destaca- crescimento obtido em todas se o montante de R$ 2,6 as modalidades e produtos. bilhões de CDB que evoluiu Destaca-se a evolução de 16% 15% no trimestre. das linhas de Capital de Giro, principal produto da carteira. 7
  12. 12. Evolução da Carteira de Crédito R$ milhões TMCA = 38,7% 13,2% 5.019 4.434 2.776 2.306 dez/04 dez/05 dez/06 mar/07 TMCA = Taxa média de crescimento anual. 8
  13. 13. Evolução da Carteira de Crédito R$ milhões 2006 Mar/07 Variação Carteira Comercial 2.773,1 14,0% (capital de giro, contas garantidas, repasses BNDES) 3.161,6 Trade finance 1.115,1 1.263,6 13,3% (ACC, financiamento à importação e exportação) Crédito consignado/pessoal 545,5 593,4 8,8% Total 4.433,7 5.018,6 13,2% O crédito corporativo representa aproximadamente 90% das operações. 9
  14. 14. Ativo Total R$ milhões TMCA = 27,8% 8,2% 7.924 7.320 6.759 4.480 dez/04 dez/05 dez/06 mar/07 TMCA = Taxa média de crescimento anual. 10
  15. 15. Captação Total A captação total R$ milhões evolui para um melhor equilíbrio TMCA = 34,3% 11,9% entre o funding 5.144 4.596 doméstico e o internacional. 2.202 2.048 2.925 O Banco tem 2.550 1.009 aproveitado a 807 estabilidade 2.548 2.942 1.916 e a liquidez 1.743 da economia dez/04 dez/05 dez/06 mar/07 internacional e realizado Em Reais captações Em Moeda Estrangeira bem-sucedidas. TMCA = Taxa média de crescimento anual. 11
  16. 16. Patrimônio Somada ao R$ milhões PL, a Dívida TMCA = 32,7% Subordinada integra o cálculo 793 837 do Índice de 248 266 Basiléia, o qual determina a 505 589 450 527 alavancagem dos bancos. dez/04 dez/05 dez/06 mar/07 Patrimônio Líquido Dívida Subordinada TMCA = Taxa média de crescimento anual. 12
  17. 17. Caixa Livre O Banco mantém R$ milhões um volume confortável de Dez/06 Mar/07 recursos de alta Disponibilidades 157 193 liquidez. Títulos de alta liquidez - Carteira Própria 508 458 Total 665 651 13
  18. 18. Lucro Líquido R$ milhões TMCA = 0,7% 102,6 104,1 82,1 48,2 218,9% 15,1 mar/06 mar/07 dez/04 dez/05 dez/06 14
  19. 19. Descrição do Negócio • Fornecimento de produtos e serviços bancários a empresas de porte médio e grande; • Base principal da formação de receitas: margens advindas da atividade de crédito; • Participação ativa e tradicional no Comércio Exterior; • A Tesouraria atua, em complemento à atividade creditícia, para servir aos clientes em suas demandas de hedges e, em menor escala, na administração de posições proprietárias. 15
  20. 20. Descrição do Negócio e Características Operacionais
  21. 21. Características Operacionais Os objetivos da Instituição e sua sustentabilidade dão ênfase à pulverização de riscos e à diversificação das fontes de recursos 16
  22. 22. Diversidade A dispersão Das regiões geográficas cobertas – % – Mar/07 regional das Operações de Crédito do Banco apresenta na – 5 18 – 14 proporções semelhantes à distribuição do PIB. 13 – 8 50 – 55 Cayman – 1% 18 – 18 BICBANCO - Operações de crédito - % Fonte: IBGE – 2004 PIB - % 17
  23. 23. Diversidade Dos segmentos econômicos atendidos – % Mar/07 3,3 1,2 4,5 Indústria 10,3 Serviços Comércio 45,2 Pessoa física 11,3 Setor público Intermediários financeiros Agronegócio 24,2 18
  24. 24. Diversidade Dos produtos oferecidos – % Mar/07 5,7 1,7 11,8 Capital de giro Trade finance 40,5 Contas garantidas Crédito consignado/pessoal Repasses 15,1 Outros créditos 25,2 19
  25. 25. Pulverização dos Principais Riscos A política de Mar/07 pulverização % da Carteira da carteira de de Crédito crédito se traduz Maior devedor 1,5 em não haver concentração de 10 Maiores devedores 10,1 risco, tanto para 20 Maiores devedores 16,1 um único cliente, quanto para um pequeno número de clientes. 20
  26. 26. Vencimento das Operações de Crédito Predomínio das 2,0% 1,3% 1,2% 1,2% operações de curto prazo. 14,0% 15,2% 16,7% 17,2% Mais de 80% dos créditos possuem 34,0% 36,9% vencimentos 41,7% 42,3% inferiores a um ano. Historicamente é 50,0% 46,6% 40,4% 39,3% bastante baixa a inadimplência da dez/04 dez/05 dez/06 mar/07 carteira. até 3 meses de 3 meses a 1 ano acima de 1 ano vencidos a partir de 15 dias 21
  27. 27. Origens da Captação Mar/07 Captação total – R$ milhões 5.143,5 • mercado doméstico 57,2% • mercado internacional 42,8% 1,8 4,8 6,8 Depósito a prazo (CDB) Obrigações por empréstimos Recursos de aceites e emissão de títulos 12,6 Outros depósitos (à vista, poupança e interfinanceiros) 49,8 Dívida Subordinada Obrigações por repasses (BNDES) 24,2 22
  28. 28. Depósitos por Tipo de Cliente Os depósitos do Sobre depósitos totais – % Banco provêem Mar/07 de uma base tradicional de clientes e mantêm uma 8,7 diversidade 13,0 Pessoa jurídica equilibrada de Investidores institucionais origens. Pessoa física Instituições financeiras 58,5 19,8 23
  29. 29. Acesso ao Mercado Internacional • Linhas para Comércio Exterior: mais de 50 bancos internacionais concedem cerca de US$ 580 milhões; • Em Março de 2007 obtivemos um financiamento externo junto ao IFC no valor de US$ 40 milhões, denominados em reais, equivalente a R$ 82 milhões, com vencimento em 2012; • CD/Short-Term Notes Program de US$ 200 milhões (através da Agência de Grand Cayman) com emissões permanentes; • Medium-Term Notes Program de US$ 500 milhões, com US$ 220 milhões já emitidos; • Emissão de Dívida Subordinada de US$ 120 milhões em 2006 com prazo de dez anos. Esta modalidade representa uma extensão do capital, de acordo com o Banco Central. 24
  30. 30. Governança Corporativa
  31. 31. Missão, Visão e Valores Missão Institucional Visão Valores Desenvolver uma atividade Como corolário do • Respeito aos Colaboradores financeira que, ao mesmo cumprimento de sua Missão, a • Conformidade às Normas da tempo e de forma integrada, Instituição ambiciona ter seus Instituição maximize o retorno dos Colaboradores reconhecidos • Reconhecimento do Acionistas, garanta um pelos Clientes e pelo Mercado desempenho crescimento consistente e como a melhor equipe de • Incentivo ao trabalho em sadio da Instituição, e valorize profissionais em produtos e equipe a Comunidade em que está serviços financeiros voltados • Promoção da Transparência inserida. para o Middle Market. • Ênfase na Integridade das ações • Incentivo à inserção ativa no ambiente financeiro • Responsabilidade Social perante a Comunidade 25
  32. 32. Diversidade dos Recursos Humanos O BICBANCO não prejulga seus Colaboradores, homens e mulheres, em função de sua cor, raça, etnia, origem, deficiências, idade, credo religioso e ideologia. O Banco valoriza a diversidade de seus funcionários e terceiros contratados e os recompensa baseando- se na meritocracia. 26
  33. 33. Diversidade dos Recursos Humanos Gênero Os homens representam 64% e as mulheres 36%. Embora ainda em menor número, as mulheres ocupam cargos de liderança e de alta gerência no BICBANCO. Cor/Raça/Etnia Profissionais brancos, negros, pardos e amarelos estão presentes em TODOS os níveis hierárquicos do Banco. Não é admitida a prática de atos discriminatórios de qualquer natureza, seja com público interno ou externo. Escolaridade O BICBANCO incentiva e apóia o aprimoramento educacional de seus funcionários, cerca de 79% possuem curso superior completo ou em andamento. Inclusão de Pessoas com Deficiências Buscamos proporcionar oportunidades igualitárias e saudável convívio de aprendizado a todos os Colaboradores. O BICBANCO possui o muito bem sucedido Programa de Necessidades Especiais que retém há mais de três anos 23 talentos e pretende ampliar este projeto. 27
  34. 34. Diversidade dos Recursos Humanos • Em Mar/07 nossos 671 funcionários apresentavam vivências pessoais e profissionais diversificadas. Composição por Tempo de Casa – % Composição por Faixa Etária – % 19 42% 18 Menos de 1 ano De 1 a 2 anos 28% De 3 a 5 anos De 6 a 10 anos 20% 17 De 11 a 15 anos 15 Mais de 15 anos 5% 5% 16 a 24 25 a 35 36 a 45 46 a 55 mais de 12 19 anos anos anos anos 56 anos • Esses indicadores refletem uma empresa que se renova ao mesmo tempo que valoriza a experiência de seus Colaboradores. 28
  35. 35. Melhores Práticas • Transparência sistemática; • Sistema moderno e completo de Gestão de Riscos; • Ênfase nos procedimentos de Responsabilidade Socioambiental; Governança Corporativa • Constituição de um modelo de Sustentabilidade; • Ética empresarial. 29
  36. 36. Comitês As principais • Comitê de Diretoria Executiva – CDE decisões da • Comitê Executivo de Crédito Administração são tomadas • Comitê Executivo de Tesouraria e monitoradas • Comitê de Riscos por grupos, com • Comitê Operacional a participação dos comitês • Comitê de Controles Internos gerenciais. • Comitê Diretor de Informática • Comitê de Ética • Comitê de Política Ambiental • Comitê de Prevenção à Lavagem de Dinheiro • Comitê de Responsabilidade Social • Comitê de Segurança da Informação 30
  37. 37. Contatos
  38. 38. Contatos RELAÇÕES COM INVESTIDORES CEARÁ – CE MATO GROSSO – MT relacoes.investidores@bicbanco.com.br Fortaleza Cuiabá Tel. (11) 2173-9190 • ag.aldeota@bicbanco.com.br • ag.cuiaba@bicbanco.com.br PABX (85) 3304-8400 PABX (65) 2123-5100 • ag.bezerrademenezes@bicbanco.com.br MESA DE OPERAÇÕES PABX (85) 3304-8300 MINAS GERAIS – MG (Tesouraria, Câmbio e Captações) • ag.centro@bicbanco.com.br Belo Horizonte Tel. (11) 2173-9290 PABX (85) 3304-8200 • ag.belohorizonte@bicbanco.com.br PABX (31) 2108-3700 PONTOS DE ATENDIMENTO Juazeiro do Norte • ag.minasgerais@bicbanco.com.br • ag.juazeiro@bicbanco.com.br PABX (31) 2108-3700 ALAGOAS – AL PABX (88) 2101-8000 Maceió PARANÁ – PR • ag.maceio@bicbanco.com.br DISTRITO FEDERAL – DF Curitiba PABX (82) 2123-8450 • ag.brasilia@bicbanco.com.br • ag.curitiba@bicbanco.com.br PABX (61) 2107-3100 PABX (41) 2107-9550 BAHIA – BA Salvador GOIÁS – GO Londrina • ag.salvador@bicbanco.com.br Goiânia • ag.londrina@bicbanco.com.br PABX (71) 2101-0199 • ag.goiania@bicbanco.com.br PABX (43) 2101-7800 PABX (62) 2765-7700 31
  39. 39. PERNAMBUCO – PE SANTA CATARINA – SC São Paulo Recife Blumenau • ag.augusta@bicbanco.com.br • ag.recife@bicbanco.com.br • ag.blumenau@bicbanco.com.br PABX (11) 2169-0949 PABX (81) 2119-3050 PABX (47) 2102-9000 • ag.berrini@bicbanco.com.br PABX (11) 2167-0999 RIO DE JANEIRO – RJ SÃO PAULO – SP • ag.central@bicbanco.com.br Rio de Janeiro Campinas PABX (11) 2169-0960 • ag.riodejaneiro@bicbanco.com.br • ag.campinas@bicbanco.com.br • ag.masp@bicbanco.com.br PABX (21) 2157-0600 PABX (19) 2116-9400 PABX (11) 2169-0955 • ag.assembleia@bicbanco.com.br • ag.paulista@bicbanco.com.br PABX (21) 2157-0630 Guarulhos PABX (11) 2167-0900 • ag.guarulhos@bicbanco.com.br RIO GRANDE DO SUL – RS PABX (11) 2179-9500 Ribeirão Preto Porto Alegre • ag.ribeiraopreto@bicbanco.com.br • ag.carlosgomes@bicbanco.com.br Santo André PABX (16) 2111-0100 PABX (51) 2129-3175 • ag.abc@bicbanco.com.br • ag.portoalegre@bicbanco.com.br PABX (11) 2168-0700 PABX (51) 2129-3199 Santos Caxias do Sul • ag.santos@bicbanco.com.br • ag.caxiasdosul@bicbanco.com.br PABX (13) 4009-0166 PABX (54) 4009-3000 32
  40. 40. Administração Central Avenida Paulista 1048 11º andar 01310 100 São Paulo SP Brasil Tel (11) 2173 9190 Fax (11) 2173 9277 bicbanco@bicbanco.com.br www.bicbanco.com.br

×