O documento resume as principais informações sobre o BNDES (Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social). Ele descreve a missão, estrutura, fontes de recursos, focos de apoio financeiro e formas de atuação do BNDES, incluindo operações diretas e indiretas. O BNDES atua como principal fonte de financiamento de longo prazo para empresas brasileiras, priorizando micro, pequenas e médias empresas.
2. Aspectos institucionais
Fontes de recursos
Focos de apoio financeiro
Formas de atuação
Desempenho econômico-financeiro
Dimensão social, humana e ambiental
Comunicação e divulgação institucional
4. Fundado em 20 de junho de 1952
Empresa pública de propriedade integral da União
Instrumento-chave para implementação da política industrial, de infraestrutura e de
comércio exterior
Foco no financiamento do investimento
Principal fonte de crédito produtivo de longo prazo
Apoio a empresas de qualquer porte e setor, com prioridade para a micro, pequena e
média empresa (MPME)
Aspectos institucionais // Quem somos
5. Aspectos institucionais // Escritórios no Brasil
Rio de Janeiro
Brasília
São
Paulo
Recife
Equipe de 2.675 empregados e empregadas
(em março de 2019)
6. VISÃO
Aspectos institucionais // Missão e visão
Viabilizar soluções financeiras que adicionem investimentos para o
desenvolvimento sustentável da nação brasileira.
MISSÃO
Brasil: Tornar o Brasil um país desenvolvido até 2035 e ser reconhecido como o
banco de desenvolvimento sustentável do Brasil.
BNDES: Ser reconhecido como o banco de desenvolvimento do Brasil pela sua
relevância e efetividade
7. Aspectos institucionais // Valores e Princípios
Transparência
ÉTICA
ESPÍRITO PÚBLICO
COMPROMISSO COM O
DESENVOLVIMENTO
VALORES PRINCÍPIOS
Efetividade
Diálogo
Cooperação
Busca pela Excelência
8. Aspectos institucionais // O BNDES na estrutura da União
REPÚBLICA FEDERATIVA
DO BRASIL
PODER LEGISLATIVO PODER EXECUTIVO PODER JUDICIÁRIO
MINISTÉRIO DA ECONOMIA
9. Aspectos institucionais // Relação com órgãos governamentais
MINISTÉRIO DA ECONOMIA
TCU
TRIBUNAL DE CONTAS DA UNIÃO
Conselho Monetário Nacional
Banco Central do Brasil
Comissão de Valores
Mobiliários
Secretaria da Receita Federal
Tesouro Nacional
Superintendência de Seguros
Privados
10. Aspectos institucionais // Sistema BNDES
Financiamentos de longo prazo
BNDESPAR FINAME
Participações societárias Produção e aquisição de máquinas
e equipamentos
11. Aspectos institucionais // Escritórios no BrasilAspectos institucionais // Organização Interna
Governo e
Infraestrutura
Presidência
Conselho de
Administração
Área de Indústria e
Serviços
Área de Comércio
Exterior
Área de Planejamento
Estratégico
Área de Investimentos,
Empreendedorismo e
Garantias
Área de Energia
Área de
Gestão Pública e
Sócio Ambiental
Área de Saneamento,
Transporte e
Logística
Área de Desestatização
e Estruturação
de Projetos
Ouvidoria
Área de Operações e
Canais Digitais
Empresas Finanças
Banco de
Investimento
Compliance
Auditoria
Interna
Área de Fomento
e Originação
de Negócios
Área de Administração
e Recursos Humanos
Área de Tecnologia
da Informação
Área de Gestão
de Participações
Área de Crédito
Área Financeira
Área de Integridade,
Controladoria e
Gestão de Riscos
Área Jurídica
Área de Comunicação e
Relacionamento Institucional
Secretaria da
Comissão de Ética
Profissional
Estratégia e
Transformação Digital
Área de Suporte
ao Negócio
Gabinete da
Presidêncoia
12. Aspectos institucionais
Fontes de recursos
Focos de apoio financeiro
Formas de atuação
Desempenho econômico-financeiro
Dimensão social, humana e ambiental
Comunicação e divulgação institucional
14. Fontes de recursos
FAT - Fundo de Amparo ao Trabalhador
Origem dos recursos:
Contribuição social sobre a folha de pagamento ou sobre as
receitas operacionais das empresas públicas e privadas
Destino da arrecadação anual:
60%: Seguro-desemprego, abono salarial e treinamento
40%: BNDES
Remuneração:
Taxa de Juros de Longo Prazo (TJLP)
Fundo PIS-Pasep
Tesouro Nacional
Debêntures da BNDESPAR
FONTES NACIONAIS FONTES EXTERNAS
Agências governamentais
e instituições multilaterais
Ex.: BID, Banco Mundial, JBIC, NIB, KfW, Banco da China.
Fundos de mercado
Bônus, empréstimos e repasses no exterior
15. Fontes de recursos // Captação internacional
LENDER
NUMBER
OF LOANS
US$
MILLION
FIRST
LOAN
LAST
LOAN
PURPOSE
IBRD - Intl Bank for Reconstruction and
Development / World Bank
18 1.619 1953 1992
Infrastructure, Small and Medium-sized Companies, Environmental
Projects
USA Eximbank 6 43 1957 1971 Imported Equipment
JBIC - Japan Bank for International Cooperation 17 3.147 1962 2015
Productive Investments and Imported Equipment, Export-oriented
Brazilian companies, Climate Change Mitigation Projects
IABD - Inter-American Development Bank 22 8.963 1964 2017 Infrastructure, Productive Investments, SMEs
KFW - Kreditanstalt für Wiederaufbau (Germany) 15 1.215 1965 2017
Small and Medium-Sized Companies, Infrastructure, Renewable Energy
and Urban Mobility
Industrial Development Corporation (South Africa) 1 5 1969 1969 Imported Equipment
Export Credits Guarantee Department (England) 1 30 1976 1976 Imported Equipment
Eksportfinans ASA (Norway) 1 12 1978 1978 Imported Equipment
Skandinaviska Enskilda Banken (Sweden) 1 15 1980 1980 Imported Equipment
Nordic Investment Bank 4 320 2002 2015 Mutual Interest Projects
China Development Bank 1 750 2007 2007 Infrastructure Projects
European Investment Bank 1 666 2011 2011
Climate Change Mitigation Projects
AFD - Agence Française de Développement
1 206 2014 2014
Climate Change Mitigation Projects, Renewable Energy
and Energy Efficiency
SEK - Aktiebolaget Svensk Exportkredit
1 100 2014 2014
Projects of Mutual Interest
ICO - El Instituto de Crédito Oficial 1 228 2015 2015
Projects of Mutual Interest
New Development Bank 1 300 2017 2017 Renewable energy
17. Fluxo de caixa (2018)
Fontes de recursos
64,0%
18,0%
7,0%
5,0%
3,0%
3,0%
Return on operations
Net Treasury Gains
FAT
Variable Income Portfolio
International and Other
National Funding
Others
O retorno das operações é a principal fonte
de recursos do BNDES, o que demonstra a
importância de manter a boa qualidade
da carteira de crédito.
18. Aspectos institucionais
Fontes de recursos
Focos de apoio financeiro
Formas de atuação
Desempenho econômico-financeiro
Dimensão social, humana e ambiental
Comunicação e divulgação institucional
20. Focos de apoio financeiro // O que apoiamos
Máquinas e equipamentos Capital de giro e microcrédito
Exportação e inserção internacionalProjetos de investimento
Indústria e infraestrutura Apoio à inovação
Inclusão social e produtivaCartão BNDES
Apoio socioambiental, cultural e esportivo
21. Aspectos institucionais
Fontes de recursos
Focos de apoio financeiro
Formas de atuação
Desempenho econômico-financeiro
Dimensão social, humana e ambiental
Comunicação e divulgação institucional
24. Quem pode solicitar financiamentos?
Formas de atuação // Quem apoiamos
Empresas de agropecuária, indústria, comércio ou serviços
Cooperativas ou associações
ONGs, Oscips ou fundações
Produtor rural
Transportador autônomo de carga
Microempreendedor
PESSOAS JURÍDICAS
PESSOAS FÍSICAS
ADMINISTRAÇÃO PÚBLICA
Federal
Estadual
Municipal
25. Formas de atuação // Quem apoiamos
(*) Quando a empresa for controlada por outra empresa ou pertencer a um grupo econômico, a
classificação do porte se dará considerando‐se a receita operacional bruta consolidada.
(**) A administração pública terá condições equivalentes àquelas das grandes empresas.
MPMEs
PORTE
DA EMPRESA
Micro Pequena Média Grande
RECEITA
OPERACIONAL
BRUTA
Até
R$ 3,6
milhões
Até
R$ 300
milhões
Acima de
R$ 300
milhões
Classificação de porte
Até
R$ 360
mil
27. OPERAÇÕES INDIRETASOPERAÇÕES DIRETAS
Contratadas diretamente com o BNDES
Instituições financeiras credenciadas
pelo BNDES
Formas de atuação // Como apoiamos
Instituição
financeira
credenciada
EMPRESÁRIO
Informação e
relacionamento
EMPRESÁRIO
28. Desembolsos por tipo de operação (%)
Formas de atuação // Como apoiamos
41%
47%
57%
44%
39%
46%
39%
45%
52%
45% 41%
50%
59%
53%
43%
56%
61%
54%
61%
55%
48%
55% 59%
50%
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Operações diretas Operações indiretas
29. Requisitos mínimos
Capacidade de pagamento
Cadastro comercial satisfatório
Em dia com as obrigações fiscais e previdenciárias
Não estar inadimplente com o BNDES nem em regime de recuperação de crédito
Dispor de garantias para cobrir o risco da operação
Cumprir a legislação ambiental
Formas de atuação // Como apoiamos
32. Formas de atuação // Operações diretas
Custo financeiro
Remuneração básica do BNDES
Taxa de risco de crédito
TAXA DE JUROS
Representa o custo de captação dos
recursos utilizados pelo BNDES
Remunera a atividade operacional do BNDES
Margem de cobertura de inadimplência
+
+
=
Custo das operações diretas
33. Formas de atuação // Operações diretas
Fluxo de tramitação de projetos
Diretoria
Equipe de análise
Equipe de
Acompanhamento
Roteiro de
apresentação
de proposta
Projeto
completo
Habilitação
Solicitação de
Apoio
Financeiro
Análise Contratação Acompanhamento
Dados de
Habilitação Projeto
Equipe Jurídica
Diretoria
Equipe Técnica
35. Formas de atuação // Operações indiretas
OPERAÇÕES INDIRETAS
Contratadas por meio de instituições financeiras credenciadas no BNDES
Instituição
financeira
credenciada
EMPRESÁRIO
Informação e
relacionamento
36. Formas de atuação // Operações indiretas
Obras civis
Veículos
pesados
Máquinas e
equipamentos
Exportação Agricultura
37. Formas de atuação // Operações indiretas
Custo financeiro
TAXA DE JUROS
Representa o custo de captação
dos recursos utilizados pelo BNDES
+
Custo das operações indiretas
Remuneração básica do BNDES
+
Taxa de intermediação financeira
+
Remuneração do agente
=
Remunera a atividade operacional do BNDES
Cobre o risco sistêmico das operações
com instituições financeiras credenciadas
Remunera a atividade operacional
do agente financeiro (negociada)
38. 1º passo
Formas de atuação // Operações indiretas
Como solicitar o financiamento?
2º passo 3º passo
Dirigir-se à instituição financeira
credenciada de sua preferência
Apresentação da documentação
necessária
Análise da possibilidade de
concessão do crédito
Negociação das garantias
Aprovação da operação
Homologação da operação
Liberação dos recursos para
o agente financeiro
Micro, pequena e média empresa Agente financeiro
39. Formas de atuação // Operações indiretas
Garantias: BNDES FGI
FUNDO GARANTIDOR PARA INVESTIMENTOS (BNDES FGI)
Exigência
de garantias
Condições de
contratação
Micro, pequena e média empresa
Agente financeiro
Atua como complementador de garantia para o aumento
do acesso de MPMEs ao crédito
41. O Cartão BNDES permite a aquisição de máquinas e equipamentos,
produtos e serviços credenciados e disponíveis no Portal de Operações:
www.cartaobndes.gov.br
Clientes Micro, pequenas e médias empresas
Limite de crédito Até R$ 2 milhões por cartão
Custo financeiro 1,3% a.m. (Abril de 2019)
Amortização de 3 a 48 prestações mensais, fixas e iguais
Como solicitar
O cartão é atualmente é emitido por 11
instituições financeiras credenciadas
Formas de atuação // Cartão BNDES
43. Aspectos institucionais
Fontes de recursos
Focos de apoio financeiro
Formas de atuação
Desempenho econômico-financeiro
Dimensão social, humana e ambiental
Comunicação e divulgação institucional
48. NORTE
R$ 3,5 bi
(5,1%)
CENTRO-
OESTE
R$ 9.4 bi
(13,5%)
NORDESTE
R$ 11,9 bi
(17,2%)
SUDESTE
R$ 26.5 bi
(38,2%)
SUL
R$ 18,0 bi
(25,9%)
Desempenho econômico-financeiro // Recorte por desembolsos
Desembolsos por região 2018
(Em R$ bilhões)
49. Conversão a dólares norte-americanos nas datas dos desembolsos.
Desembolsos à exportação
Desempenho econômico-financeiro // Recorte por desembolsos
4,2
6,6
8,3
11,3
6,7
5,5
7,1
4,4
2,1
4,4
0,9 1,1
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
Em US$ bilhões
51. 0; 0%
30.987;
45%
38.317;
55%
298.152;
97%
10.128;
3%
Número de operações em 2018
Recorte por Desembolsos
Desembolsos em 2018
Micro, pequenas e médias empresas (MPMEs)
Grandes empresas e administração pública
O BNDES apoia todos os portes e setores… … com prioridade para as MPMEs.
Desempenho econômico-financeiro // Recorte por n° de operações
54. Excelente qualidade da carteira de crédito do BNDES com desempenho acima da média do Sistema Financeiro Nacional.
CLASSIFICAÇÃO DE
RISCO
BNDES
SISTEMA FINANCEIRO
NACIONAL
INSTITUIÇÕES
FINANCEIRAS PRIVADAS
INSTITUIÇÕES
FINANCEIRAS PÚBLICAS
AA - C 94,7% 90,6% 90,3% 90,8%
D - G 2,2% 6,2% 6,2% 6,3%
H 3,1% 3,2% 3,5% 2,9%
Inadimplência *2,95% **2,87% N/A N/A
Fontes: Sistema Financeiro Nacional e Banco Central do Brasil.
Situação em 31 de dezembro de 2018
Desempenho econômico-financeiro // Outros indicadores
Qualidade da carteira de crédito
* Baseado em 30 dias ** Baseado em 90 dias
55. Desde 2009, o BNDES vem mantendo baixas taxas históricas de inadimplência.
O resultado confirma a boa gestão e a qualidade da carteira de crédito.
Desempenho econômico-financeiro // Outros indicadores
Inadimplência
Fonte: Banco Central do Brasil e BNDES.
0,20% 0,15% 0,14% 0,06% 0,01% 0,01% 0,06%
2,81%
2,08%
2,95%
4,3%
3,2%
3,60% 3,60%
3,00%
2,80%
3,40% 3,50%
3,25%
2,87%
2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018
BNDES Sistema Financeiro Nacional
56. Aspectos institucionais
Fontes de recursos
Focos de apoio financeiro
Formas de atuação
Desempenho econômico-financeiro
Dimensão social, humana e ambiental
Comunicação e divulgação institucional
58. Dimensão social, humana e ambiental // Apoio à cultura brasileira
A diversidade cultural é uma das maiores riquezas do Brasil.
O apoio do BNDES abrange:
Patrocínio a eventos culturais
Preservação de acervos
Produção e exibição cinematográfica
Restauração do patrimônio histórico
Espaço e eventos culturais (RJ)
O Espaço Cultural BNDES conta com
exposições realizadas na Galeria BNDES
e apresentações musicais do “Quartas
Clássicas” e do “Quintas no BNDES” no
Teatro Arino Ramos Ferreira.
Por meio de atrações gratuitas
e abertas ao público, o BNDES fomenta a
produção artística e a democratização no
acesso à cultura brasileira.Entre 2007 e 2017, o BNDES investiu mais de R$ 5,72 bilhões na cultura brasileira.
Estes valores não consideram os patrocínios e o espaço cultural.
59. Dimensão social, humana e ambiental // Apoio ao esporte brasileiro
Para o BNDES, o esporte é um forte indutor do desenvolvimento.
Desde 2011, a canoagem e a paracanoagem brasileira contam com o
apoio do BNDES.
Apoio de R$ 36,5 milhões distribuídos em 25 contratos.
O apoio do BNDES contribuiu para inéditas
conquistas na canoagem e paracanoagem.
Nos Jogos Olímpicos do Rio de Janeiro,
em 2016, o esporte conquistou 3 medalhas
(duas pratas e um bronze). Por sua vez,
nos Jogos Paraolímpicos, foi conquistada a
primeira medalha (bronze).
60. Dimensão Social, Humana e Ambiental // Gênero, Raça/cor e Diversidade Humana
Conhecer, respeitar e valorizar a diversidade humana sob todas as formas.
Em 2015, o BNDES aprovou a sua Política de Equidade de Gênero
e Diversidade.
No âmbito da ética, o BNDES espera a seguinte conduta:
Lançado em 2005, o Programa
Pró-equidade de Gênero e Raça é uma
iniciativa da Secretaria de Políticas para
as Mulheres (SPM) do Ministério da
Justiça e Cidadania.
Como reconhecimento a suas ações, o
BNDES recebeu o Selo Pró-equidade
de Gênero e Raça nas quatro edições
em que participou.
Respeitamos a individualidade, dignidade e
privacidade de todos, valorizamos a diversidade e
repudiamos qualquer forma de discriminação.
Temos compromisso vital com os direitos humanos
de todos os participantes de nossa cadeia de
relacionamentos.
61. Dimensão social, humana e ambiental // Fundo Amazônia
O BNDES é o gestor do Fundo Amazônia.
Iniciativa do Governo Federal brasileiro.
Criado em 2008, o Fundo Amazônia recebe doações voluntárias que
possibilitam o apoio não reembolsável a projetos de prevenção,
monitoramento e combate ao desmatamento e para a promoção da
conservação e do uso sustentável das florestas na Amazônia.
Indicadores do Fundo Amazônia (Outubro de 2018):
As doações totalizam R$ 2,850 bilhões
(doadores: governo da Noruega (97%), governo da Alemanha (2,5%) e Petrobras (0,5%)).
O Fundo Amazônia conta atualmente com 98 projetos apoiados
no valor de R$ 1,747 bilhão, com R$ 913 milhões desembolsados.
O Brasil cuida.
O mundo apoia.
Todos ganham.
Informações sobre os projetos,
doações e atividades:
www.fundoamazonia.gov.br
62. 18,0
18,5
20,9
24,7
28,3 31,3
14,5
14,7
11,1 9,0
18,2
22,0
26,0
18,9
9,7
6,51,4 2,7 3,3
5,2 5,9 6,0
3,6 2,3
0,0
5,0
10,0
15,0
20,0
25,0
30,0
35,0
2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017
Green economy Social development Innovation
Considerados prioridades estratégicas, o apoio ao desenvolvimento socioambiental e à inovação são temas transversais a todas as
operações e atividades do BNDES.
(*) Os desembolsos para inovação incluem o valor total do BNDES realizado por meio da Finep Inovação e Pesquisa.
Desembolsos a temas transversais
(Em R$ bilhões)
Dimensão social, humana e ambiental // Temas transversais
63. Aspectos institucionais
Fontes de recursos
Focos de apoio financeiro
Formas de atuação
Desempenho econômico-financeiro
Dimensão social, humana e ambiental
Comunicação e divulgação institucional
65. Portal BNDES e atuação nas mídias sociais
TWITTER
twitter.com/bndes_imprensa
Conheça mais sobre o BNDES:
FACEBOOK
www.facebook.com/bndes.imprensa
YOUTUBE
www.youtube.com/bndesgovbr
SLIDESHARE
www.slideshare.net/bndes
PORTAL
www.bndes.gov.br
66. Comunicação e divulgação institucional // Portal BNDES
Construído a partir da perspectiva do usuário
Busca a humanização da comunicação
Com linguagem mais simples, didática e clara
Visual mais limpo, com uso de imagens, infográficos e vídeos
Dinâmico e flexível
Integrado com mídias sociais
Acessibilidade
Responsividade (adaptado a celulares, tablets e outros)
Objetivo: ampliar e facilitar o acesso da sociedade às operações
do BNDES e o relacionamento com públicos de interesse.
67. Seção do FINANCIAMENTO: oferece as opções de financiamento do
BNDES de acordo com as finalidades do apoio.
Facilita a identificação do melhor produto
financeiro para as necessidades da empresa,
apresentando as condições financeiras e
simulando o valor das prestações e taxa de
juros (para alguns produtos).
Comunicação e divulgação institucional // Portal BNDES
68. Seção de TRANSPARÊNCIA: ampliação da transparência das
operações contratadas pelo BNDES.
Oferece consulta unificada de todas as
modalidades de financiamento do BNDES
Divulga estatísticas operacionais
Apresenta informações sobre o desempenho
econômico e financeiro do BNDES
Disponibiliza dados sobre captações do Banco e
suas fontes de recursos financeiros
Comunicação e divulgação institucional // Portal BNDES
69. Seção de CONHECIMENTO: fonte de informações, com foco nos
acadêmicos, pesquisadores e estudantes.
Difunde conhecimento sobre economia e setores
acompanhados pelo BNDES: oferece acesso a
diversos conteúdos criados pelo Banco, como
publicações, apresentações, bases de dados e
artigos, arquivos históricos, além de conteúdos
externos relacionados ao desenvolvimento nacional.
Comunicação e divulgação institucional // Portal BNDES