The GIFT International Financial Services Centre (IFSC) aims to develop as a global financial hub by providing attractive regulatory and tax incentives. Key features of GIFT IFSC include a dedicated financial regulator called IFSCA, a separate financial jurisdiction with full convertibility, and world-class regulations aligned with international standards. Major sectors being developed are banking, capital markets, funds, insurance, aircraft leasing, FinTech and professional services. Over time, GIFT IFSC has seen significant growth across sectors with increasing participation of global and domestic financial institutions and firms.
Information Brief by Inter Services Public Relations (ISPR)Xeric Striker
http://xerics.blogspot.com/
A detailed presentation by Inter Services Public Relations (ISPR) concerning the following: Fauji Foundation Bahria Foundation Shaheen Foundation Army Welfare Trust Special Communication Organization Frontier Works Organization National Logistics Corporation Secondment to Civil Departments Class Composition of Pakistan Army Defence Housing Authority Allotment of Agricultural Land Defence Complex Islamabad Military Farms Balochistan – Development Work Through Army Assistance FATA Development Through Army Development in Sindh Province – Assistance by Army Army’s Assistance to Ministry of Education (MoE) Army’s Assistance to National Vocational and Technical Education Commission (NAVTEC) Army’s Assistance Earthquake / ERRA Flood Relief Operations – 2007 Sindh & Balochistan Defence Budget General Questions Comparison of Pakistan and India National/Defence & Army Budget Army Contribution to The Nation Exchequer and Budget Graph World Wide Military Expenditures Comparison Basic Pay Scale Pakistan’s Contribution to UN Peacekeeping Operations Economic Performance of the Present Government A Comparison From the Past Comparative Performance of Key Economic Indicators
Presentation on Meezan Bank by shaista , Daniya & Minhal.
It was a great presentation which marked an outstanding comparing to other groups presentation.
All you need a thorough knowledge of the products stated in the slides and present them in brief in front of your audience. The financials are related to 2018 data and the latest UN-audited report of March 2019 which added a great significance to the overall presentation and a clear picture of the banking's operations over all.
The document summarizes major scams, irregularities, and heists in the Bangladeshi banking sector over the past decade. It details several instances where state-owned, private, and foreign commercial banks embezzled funds totaling billions of taka through fraudulent loans and money laundering. In response, the Anti-Corruption Commission filed cases against bank officials and borrowers, while the Bangladesh Bank appointed observers or conducted audits at troubled banks. Overall, widespread corruption and mismanagement have undermined the stability and performance of the banking sector.
Meezan Bank is Pakistan's first Islamic commercial bank. It was established in 1997 as an Islamic investment bank and was granted an Islamic banking license in 2002. The bank operates over 550 branches across Pakistan. Meezan Bank offers various Shariah-compliant deposit, financing, and investment products and services to individuals and businesses. These include savings accounts, financing for vehicles, homes, and consumer goods using modes like Murabaha, Ijarah, and Diminishing Musharakah. The bank also provides certificates and other investment opportunities in compliance with Islamic principles.
Dubai Islamic Bank Pakistan Limited (DIBPL) is an Islamic bank established in Pakistan in 2005 as a subsidiary of Dubai Islamic Bank in UAE. It has over 175 branches and 50 branchless booths across Pakistan. The presentation provides an overview of DIBPL's vision, mission, values, products and services which include consumer, home, auto and business financing as well as deposits, branchless banking and SMS banking. It also includes an analysis of DIBPL's financial position, SWOT analysis and recommendations to expand branches in rural areas and introduce new technology.
Zarai Taraqiati Bank Ltd (ZTBL) was established in 1961 through the merger of the Agricultural Development Bank of Pakistan and the Agricultural Development Finance Corporation to provide financial services primarily to the agricultural sector. ZTBL is owned by the government and has over 5,000 employees working across 32 zones, 9 audit zones, and 416 branches. In addition to providing loans, deposits, and other banking services, ZTBL also operates an agricultural training farm to educate farmers and an owned subsidiary called Kissan Support Services Limited to perform non-core business activities. As of September 30, 2014, ZTBL had total assets of 151 billion PKR and net profits of 15.7 billion PKR based on un
The document provides information about Meezan Bank, which is the largest Islamic bank in Pakistan. It discusses the bank's mission and shareholders, board of directors, advisory board, products and services, and SWOT analysis. The key points are:
1. Meezan Bank is the largest Islamic bank in Pakistan, with Noor Financial, PKIC, and IDB as major shareholders.
2. The bank offers various Shariah-compliant deposit accounts, certificates, consumer financing, and electronic banking services to customers.
3. A SWOT analysis identifies the bank's strengths in Islamic banking expertise and network, and opportunities in market growth, while noting weaknesses in resources and threats from competition.
The GIFT International Financial Services Centre (IFSC) aims to develop as a global financial hub by providing attractive regulatory and tax incentives. Key features of GIFT IFSC include a dedicated financial regulator called IFSCA, a separate financial jurisdiction with full convertibility, and world-class regulations aligned with international standards. Major sectors being developed are banking, capital markets, funds, insurance, aircraft leasing, FinTech and professional services. Over time, GIFT IFSC has seen significant growth across sectors with increasing participation of global and domestic financial institutions and firms.
Information Brief by Inter Services Public Relations (ISPR)Xeric Striker
http://xerics.blogspot.com/
A detailed presentation by Inter Services Public Relations (ISPR) concerning the following: Fauji Foundation Bahria Foundation Shaheen Foundation Army Welfare Trust Special Communication Organization Frontier Works Organization National Logistics Corporation Secondment to Civil Departments Class Composition of Pakistan Army Defence Housing Authority Allotment of Agricultural Land Defence Complex Islamabad Military Farms Balochistan – Development Work Through Army Assistance FATA Development Through Army Development in Sindh Province – Assistance by Army Army’s Assistance to Ministry of Education (MoE) Army’s Assistance to National Vocational and Technical Education Commission (NAVTEC) Army’s Assistance Earthquake / ERRA Flood Relief Operations – 2007 Sindh & Balochistan Defence Budget General Questions Comparison of Pakistan and India National/Defence & Army Budget Army Contribution to The Nation Exchequer and Budget Graph World Wide Military Expenditures Comparison Basic Pay Scale Pakistan’s Contribution to UN Peacekeeping Operations Economic Performance of the Present Government A Comparison From the Past Comparative Performance of Key Economic Indicators
Presentation on Meezan Bank by shaista , Daniya & Minhal.
It was a great presentation which marked an outstanding comparing to other groups presentation.
All you need a thorough knowledge of the products stated in the slides and present them in brief in front of your audience. The financials are related to 2018 data and the latest UN-audited report of March 2019 which added a great significance to the overall presentation and a clear picture of the banking's operations over all.
The document summarizes major scams, irregularities, and heists in the Bangladeshi banking sector over the past decade. It details several instances where state-owned, private, and foreign commercial banks embezzled funds totaling billions of taka through fraudulent loans and money laundering. In response, the Anti-Corruption Commission filed cases against bank officials and borrowers, while the Bangladesh Bank appointed observers or conducted audits at troubled banks. Overall, widespread corruption and mismanagement have undermined the stability and performance of the banking sector.
Meezan Bank is Pakistan's first Islamic commercial bank. It was established in 1997 as an Islamic investment bank and was granted an Islamic banking license in 2002. The bank operates over 550 branches across Pakistan. Meezan Bank offers various Shariah-compliant deposit, financing, and investment products and services to individuals and businesses. These include savings accounts, financing for vehicles, homes, and consumer goods using modes like Murabaha, Ijarah, and Diminishing Musharakah. The bank also provides certificates and other investment opportunities in compliance with Islamic principles.
Dubai Islamic Bank Pakistan Limited (DIBPL) is an Islamic bank established in Pakistan in 2005 as a subsidiary of Dubai Islamic Bank in UAE. It has over 175 branches and 50 branchless booths across Pakistan. The presentation provides an overview of DIBPL's vision, mission, values, products and services which include consumer, home, auto and business financing as well as deposits, branchless banking and SMS banking. It also includes an analysis of DIBPL's financial position, SWOT analysis and recommendations to expand branches in rural areas and introduce new technology.
Zarai Taraqiati Bank Ltd (ZTBL) was established in 1961 through the merger of the Agricultural Development Bank of Pakistan and the Agricultural Development Finance Corporation to provide financial services primarily to the agricultural sector. ZTBL is owned by the government and has over 5,000 employees working across 32 zones, 9 audit zones, and 416 branches. In addition to providing loans, deposits, and other banking services, ZTBL also operates an agricultural training farm to educate farmers and an owned subsidiary called Kissan Support Services Limited to perform non-core business activities. As of September 30, 2014, ZTBL had total assets of 151 billion PKR and net profits of 15.7 billion PKR based on un
The document provides information about Meezan Bank, which is the largest Islamic bank in Pakistan. It discusses the bank's mission and shareholders, board of directors, advisory board, products and services, and SWOT analysis. The key points are:
1. Meezan Bank is the largest Islamic bank in Pakistan, with Noor Financial, PKIC, and IDB as major shareholders.
2. The bank offers various Shariah-compliant deposit accounts, certificates, consumer financing, and electronic banking services to customers.
3. A SWOT analysis identifies the bank's strengths in Islamic banking expertise and network, and opportunities in market growth, while noting weaknesses in resources and threats from competition.
This document discusses Meezan Bank, the premier Islamic bank in Pakistan. It provides background on Meezan Bank's establishment, strategy, and rapid growth since 2002. The bank has expanded its branch network significantly and achieved strong financial performance. Meezan Bank aims to provide accessible and dedicated Islamic banking services to customers. It has received several awards recognizing it as the best Islamic bank in Pakistan. The document also discusses the growth of Islamic banking more broadly in Pakistan since 2002 and includes financial statements showing Meezan Bank's continued growth and profitability in recent years.
The document provides a history and analysis of the commercial banking sector in Pakistan from 1947 to the present. It summarizes the key periods of establishment from 1947-1974, nationalization from 1974-1979, and privatization from 1991-2000. It then analyzes the performance of the four main sectors (private, public, foreign, privatized) from 2011-2016 based on deposits, investments, interest income, and market share. Deteriorating economic conditions could negatively impact banks through lower investments, higher interest rates, inflation, and falling asset prices. The non-financial performance of some major banks is also summarized.
This slide is prepared based on the position of small and median enterprise. Especially is defined the small and median enterprise separately. The different sectors of sme are also included. The process of loan application for sme load and the documents that are needed for sme loan is described.
Difference between Islamic banks and Conventional banksMuhammad Danish
this document contains a detailed comparison of the Islamic banking system and conventional banking system. we take the examples of HBL and Meezan bank limited
This document provides an overview of the banking system in Nepal. It begins by explaining the purpose of banks and then outlines the different types of banks in Nepal, including central banks, commercial banks, development banks, finance companies, and microcredit development banks. A total of 30 commercial banks, 82 development banks, 48 finance companies, and 37 microcredit development banks currently operate in Nepal. The document also includes organizational charts of the banking hierarchy and describes some of the key roles and services provided by banks, such as accepting deposits, lending money, remittances, safe deposit services, and capital market activities.
This document provides background information on Tata Steel Limited, including its history, mission, vision, leadership, and the history of the Indian steel industry. Tata Steel was founded in 1907 and is India's largest steel company. It has manufacturing operations in 26 countries and employs over 80,000 people. The company aims to be a global benchmark in value creation and corporate citizenship through excellence, innovation, and social responsibility. The Indian steel industry has grown significantly over the past decades and India is now the 4th largest steel producer globally.
An NBFC is a non-banking financial company registered under the Companies Act of 1956 that is engaged in financial activities like lending, investment, and acquisition but not banking. There are different types of NBFCs including asset finance companies, investment companies, loan companies, infrastructure finance companies, and NBFC factors. Some of the largest NBFCs in India are HDFC, Power Finance Corporation, Reliance Capital, Infrastructure Development Finance Co, and Rural Electricity Corp.
Pakistan shares borders with four countries - China, India, Iran, and Afghanistan. The document discusses Pakistan's socio-economic relations with each country. Pakistan enjoys strong political and economic ties with China, cooperating on projects like the China-Pakistan Economic Corridor. Relations with India are more strained due to historical tensions, though cultural similarities remain. Trade with Iran is growing but remains relatively low. Afghanistan shares a long border with Pakistan but relations have been turbulent due to issues like Afghan refugees in Pakistan.
This document discusses good governance issues and policies in Pakistan. It defines good governance as effectively managing resources with public participation, accountability, and transparency. Good governance also promotes the rule of law. The document outlines dimensions of governance and provides conceptual frameworks that define good governance. It then discusses issues with governance in Pakistan such as institutional imbalance, political instability, and corruption. The document concludes by recommending policies to address these issues, including reforms to fiscal policies, the economy, and expenditures.
The project presentation talks about public and private banks. It compares the two sectors by analyzing the financial details and the products and services provided by each of the two sectors. This is done by taking case study of two banks - State Bank of India in public sector and ICICI bank in private sector. Both of these banks are leading in their respective sectors.
Cooperative societies are groups formed by people working together for a common economic goal. According to the Indian Cooperative Societies Act 1912, a cooperative society is defined as a society that promotes the economic interests of its members in accordance with cooperative principles. Examples mentioned include cooperative banks, housing societies, stores, and manufacturing firms. The document discusses the meaning, types, and importance of cooperative societies.
This document provides information about Al-Meezan Bank and monetary policy in Pakistan. Some key points:
- Al-Meezan is the largest Shariah-compliant asset management company in Pakistan, incorporated in 1995 with 270 branches across 83 cities.
- Its vision is to establish Islamic banking as the first choice and its mission is to be a premier Islamic bank offering innovative Shariah-compliant products and services.
- The objectives of monetary policy/credit control in Pakistan include regulating money supply, increasing investment and employment, and controlling inflation and price stability. Tools used include interest rates, open market operations, and reserve requirements.
- Transaction costs are fees charged by financial institutions for
The document provides an academic report on the State Bank of Pakistan (SBP). It discusses the bank's history, vision, mission, core values and goals. It outlines the organizational structure and key departments, including Deposit Accounts, Currency Management, Prize Bond and Saving Certificate, Internal Monitoring, Public Accounts, and General Services. It also includes a SWOT analysis and recommendations to strengthen areas like technology, online data usage, and customer service. The report serves to educate about Pakistan's central bank and its various operations.
This document provides information about banks and banking in India. It begins by defining what a bank is, including definitions from the Banking Regulation Act of 1949. It describes the key functions of banks as accepting deposits from the public and using those deposits for lending and investment purposes. The document then discusses different types of banks such as scheduled and non-scheduled banks, public sector banks, private sector banks, foreign banks operating in India, and cooperative banks. It also covers the structure of the Indian banking system including the Reserve Bank of India and its roles and objectives.
Bajaj Finserv Ltd is a financial services company engaged in life and general insurance, consumer finance, and other financial services through subsidiaries. It is seeking to accumulate a 6-8% position in Bajaj Finserv over 3-5 years due to its strong competitive advantages and management. The company has grown through prudent capital allocation and has opportunities from growth in the Indian insurance industry, which is still underpenetrated despite recent slowdowns. It has a strong balance sheet and caters to a wide range of financial needs through aggressive subsidiaries.
The document provides information on various insurance products offered by ICICI Lombard including health, motor, travel, home and bike insurance. For health insurance, it offers lifetime renewal and cashless claims settlement across India. For motor insurance, it provides benefits like roadside assistance, daily allowance when car is in garage and zero depreciation cover. Bike insurance offers cashless claim servicing at networked garages. Travel insurance covers medical and non-medical expenses for single trips as well as multi-trips. Home insurance provides comprehensive cover for both structure and contents.
The document discusses the financial sector in India and Bajaj Finserv Lending. It notes that the Indian financial sector is large and growing rapidly. Bajaj Finserv Lending is one of the largest and most diversified non-banking financial companies in India, offering over 24 financial products across 12 categories including loans for vehicles, durables, businesses, and life insurance. It provides a brief history of Bajaj Finserv starting in 1987 and highlights its expansion into new financial products and services over time.
Meezan Bank is Pakistan's largest Islamic bank with over 130 branches. It was established in 1997 as an Islamic investment bank and received Pakistan's first full-fledged Islamic banking license in 2002. Meezan Bank aims to establish Islamic banking as the first choice and facilitate an equitable economic system. Their products include interest-free accounts, certificates of investment, car and home financing that comply with Shariah principles. Meezan Bank has a wide range of personal, corporate, and investment services and plans to expand further in Pakistan and abroad.
Faysal Bank is a major commercial bank in Pakistan that was founded in 1987. It has over 265 branches across Pakistan and offers a variety of banking products and services including deposits, loans, credit cards, and Islamic banking. The document provides details on Faysal Bank's history, leadership, products, subsidiaries, and vision to be the top ethical bank in Pakistan.
MAHINDRA AND MAHINDRA FINANCIAL SERVICES LTD. investor presentationmukeshbhatt39
This document provides an overview of Mahindra & Mahindra Financial Services Limited (MMFSL), a non-banking financial company in India. It discusses MMFSL's diversified product offerings across vehicle financing, SME financing, and other segments. It also outlines MMFSL's extensive branch network across India, diversified funding sources, robust risk management policies, and regulatory oversight as an NBFC. Being part of the larger Mahindra Group provides MMFSL access to its ecosystem and brand recognition. Key financial metrics like AUM, capital adequacy ratios, and NPAs are also presented.
1) O documento resume duas medidas provisórias do Plano Brasil Maior de 2012, que desoneram a folha de pagamentos de certos setores e fornecem subsídios e financiamentos para exportações e setores estratégicos.
2) Uma das medidas amplia o regime de incentivo à inovação e desenvolvimento tecnológico do setor automotivo até 2017.
3) A outra medida concede subsídios para financiamentos do BNDES a setores como energia, infraestrutura portuária e projetos de alta tecn
O documento apresenta um conjunto de medidas de política industrial do governo brasileiro para fortalecer a indústria nacional, promovendo a competitividade, inovação, geração de empregos e inserção nos mercados externos. As medidas incluem desonerações tributárias, financiamentos, incentivos à inovação e modernização da educação profissional.
This document discusses Meezan Bank, the premier Islamic bank in Pakistan. It provides background on Meezan Bank's establishment, strategy, and rapid growth since 2002. The bank has expanded its branch network significantly and achieved strong financial performance. Meezan Bank aims to provide accessible and dedicated Islamic banking services to customers. It has received several awards recognizing it as the best Islamic bank in Pakistan. The document also discusses the growth of Islamic banking more broadly in Pakistan since 2002 and includes financial statements showing Meezan Bank's continued growth and profitability in recent years.
The document provides a history and analysis of the commercial banking sector in Pakistan from 1947 to the present. It summarizes the key periods of establishment from 1947-1974, nationalization from 1974-1979, and privatization from 1991-2000. It then analyzes the performance of the four main sectors (private, public, foreign, privatized) from 2011-2016 based on deposits, investments, interest income, and market share. Deteriorating economic conditions could negatively impact banks through lower investments, higher interest rates, inflation, and falling asset prices. The non-financial performance of some major banks is also summarized.
This slide is prepared based on the position of small and median enterprise. Especially is defined the small and median enterprise separately. The different sectors of sme are also included. The process of loan application for sme load and the documents that are needed for sme loan is described.
Difference between Islamic banks and Conventional banksMuhammad Danish
this document contains a detailed comparison of the Islamic banking system and conventional banking system. we take the examples of HBL and Meezan bank limited
This document provides an overview of the banking system in Nepal. It begins by explaining the purpose of banks and then outlines the different types of banks in Nepal, including central banks, commercial banks, development banks, finance companies, and microcredit development banks. A total of 30 commercial banks, 82 development banks, 48 finance companies, and 37 microcredit development banks currently operate in Nepal. The document also includes organizational charts of the banking hierarchy and describes some of the key roles and services provided by banks, such as accepting deposits, lending money, remittances, safe deposit services, and capital market activities.
This document provides background information on Tata Steel Limited, including its history, mission, vision, leadership, and the history of the Indian steel industry. Tata Steel was founded in 1907 and is India's largest steel company. It has manufacturing operations in 26 countries and employs over 80,000 people. The company aims to be a global benchmark in value creation and corporate citizenship through excellence, innovation, and social responsibility. The Indian steel industry has grown significantly over the past decades and India is now the 4th largest steel producer globally.
An NBFC is a non-banking financial company registered under the Companies Act of 1956 that is engaged in financial activities like lending, investment, and acquisition but not banking. There are different types of NBFCs including asset finance companies, investment companies, loan companies, infrastructure finance companies, and NBFC factors. Some of the largest NBFCs in India are HDFC, Power Finance Corporation, Reliance Capital, Infrastructure Development Finance Co, and Rural Electricity Corp.
Pakistan shares borders with four countries - China, India, Iran, and Afghanistan. The document discusses Pakistan's socio-economic relations with each country. Pakistan enjoys strong political and economic ties with China, cooperating on projects like the China-Pakistan Economic Corridor. Relations with India are more strained due to historical tensions, though cultural similarities remain. Trade with Iran is growing but remains relatively low. Afghanistan shares a long border with Pakistan but relations have been turbulent due to issues like Afghan refugees in Pakistan.
This document discusses good governance issues and policies in Pakistan. It defines good governance as effectively managing resources with public participation, accountability, and transparency. Good governance also promotes the rule of law. The document outlines dimensions of governance and provides conceptual frameworks that define good governance. It then discusses issues with governance in Pakistan such as institutional imbalance, political instability, and corruption. The document concludes by recommending policies to address these issues, including reforms to fiscal policies, the economy, and expenditures.
The project presentation talks about public and private banks. It compares the two sectors by analyzing the financial details and the products and services provided by each of the two sectors. This is done by taking case study of two banks - State Bank of India in public sector and ICICI bank in private sector. Both of these banks are leading in their respective sectors.
Cooperative societies are groups formed by people working together for a common economic goal. According to the Indian Cooperative Societies Act 1912, a cooperative society is defined as a society that promotes the economic interests of its members in accordance with cooperative principles. Examples mentioned include cooperative banks, housing societies, stores, and manufacturing firms. The document discusses the meaning, types, and importance of cooperative societies.
This document provides information about Al-Meezan Bank and monetary policy in Pakistan. Some key points:
- Al-Meezan is the largest Shariah-compliant asset management company in Pakistan, incorporated in 1995 with 270 branches across 83 cities.
- Its vision is to establish Islamic banking as the first choice and its mission is to be a premier Islamic bank offering innovative Shariah-compliant products and services.
- The objectives of monetary policy/credit control in Pakistan include regulating money supply, increasing investment and employment, and controlling inflation and price stability. Tools used include interest rates, open market operations, and reserve requirements.
- Transaction costs are fees charged by financial institutions for
The document provides an academic report on the State Bank of Pakistan (SBP). It discusses the bank's history, vision, mission, core values and goals. It outlines the organizational structure and key departments, including Deposit Accounts, Currency Management, Prize Bond and Saving Certificate, Internal Monitoring, Public Accounts, and General Services. It also includes a SWOT analysis and recommendations to strengthen areas like technology, online data usage, and customer service. The report serves to educate about Pakistan's central bank and its various operations.
This document provides information about banks and banking in India. It begins by defining what a bank is, including definitions from the Banking Regulation Act of 1949. It describes the key functions of banks as accepting deposits from the public and using those deposits for lending and investment purposes. The document then discusses different types of banks such as scheduled and non-scheduled banks, public sector banks, private sector banks, foreign banks operating in India, and cooperative banks. It also covers the structure of the Indian banking system including the Reserve Bank of India and its roles and objectives.
Bajaj Finserv Ltd is a financial services company engaged in life and general insurance, consumer finance, and other financial services through subsidiaries. It is seeking to accumulate a 6-8% position in Bajaj Finserv over 3-5 years due to its strong competitive advantages and management. The company has grown through prudent capital allocation and has opportunities from growth in the Indian insurance industry, which is still underpenetrated despite recent slowdowns. It has a strong balance sheet and caters to a wide range of financial needs through aggressive subsidiaries.
The document provides information on various insurance products offered by ICICI Lombard including health, motor, travel, home and bike insurance. For health insurance, it offers lifetime renewal and cashless claims settlement across India. For motor insurance, it provides benefits like roadside assistance, daily allowance when car is in garage and zero depreciation cover. Bike insurance offers cashless claim servicing at networked garages. Travel insurance covers medical and non-medical expenses for single trips as well as multi-trips. Home insurance provides comprehensive cover for both structure and contents.
The document discusses the financial sector in India and Bajaj Finserv Lending. It notes that the Indian financial sector is large and growing rapidly. Bajaj Finserv Lending is one of the largest and most diversified non-banking financial companies in India, offering over 24 financial products across 12 categories including loans for vehicles, durables, businesses, and life insurance. It provides a brief history of Bajaj Finserv starting in 1987 and highlights its expansion into new financial products and services over time.
Meezan Bank is Pakistan's largest Islamic bank with over 130 branches. It was established in 1997 as an Islamic investment bank and received Pakistan's first full-fledged Islamic banking license in 2002. Meezan Bank aims to establish Islamic banking as the first choice and facilitate an equitable economic system. Their products include interest-free accounts, certificates of investment, car and home financing that comply with Shariah principles. Meezan Bank has a wide range of personal, corporate, and investment services and plans to expand further in Pakistan and abroad.
Faysal Bank is a major commercial bank in Pakistan that was founded in 1987. It has over 265 branches across Pakistan and offers a variety of banking products and services including deposits, loans, credit cards, and Islamic banking. The document provides details on Faysal Bank's history, leadership, products, subsidiaries, and vision to be the top ethical bank in Pakistan.
MAHINDRA AND MAHINDRA FINANCIAL SERVICES LTD. investor presentationmukeshbhatt39
This document provides an overview of Mahindra & Mahindra Financial Services Limited (MMFSL), a non-banking financial company in India. It discusses MMFSL's diversified product offerings across vehicle financing, SME financing, and other segments. It also outlines MMFSL's extensive branch network across India, diversified funding sources, robust risk management policies, and regulatory oversight as an NBFC. Being part of the larger Mahindra Group provides MMFSL access to its ecosystem and brand recognition. Key financial metrics like AUM, capital adequacy ratios, and NPAs are also presented.
1) O documento resume duas medidas provisórias do Plano Brasil Maior de 2012, que desoneram a folha de pagamentos de certos setores e fornecem subsídios e financiamentos para exportações e setores estratégicos.
2) Uma das medidas amplia o regime de incentivo à inovação e desenvolvimento tecnológico do setor automotivo até 2017.
3) A outra medida concede subsídios para financiamentos do BNDES a setores como energia, infraestrutura portuária e projetos de alta tecn
O documento apresenta um conjunto de medidas de política industrial do governo brasileiro para fortalecer a indústria nacional, promovendo a competitividade, inovação, geração de empregos e inserção nos mercados externos. As medidas incluem desonerações tributárias, financiamentos, incentivos à inovação e modernização da educação profissional.
Apresentação do ministro da Fazenda, Guido Mantega, durante a reunião do Fórum Nacional da Indústria, realizada no Palácio do Planalto, em 18 de junho de 2014.
Mais informações no Blog do Planalto: http://blog.planalto.gov.br/
O documento descreve linhas de financiamento da Agência de Fomento do Estado da Bahia para megaeventos esportivos e empreendedorismo local, incluindo a Copa das Confederações, Copa do Mundo, Jogos Olímpicos e Copa América. Ele também detalha o projeto Nova Fonte Nova e programas de crédito para micro, pequenas e médias empresas.
Novas políticas operacionais - Condições (2017)BNDES
O documento resume as novas políticas operacionais do BNDES, incluindo: (1) ampliação do acesso ao crédito e garantias para MPMEs, com financiamento de até 80% do investimento em TJLP; (2) prazo máximo para aquisição de máquinas e equipamentos ampliado para 120 meses; (3) novas linhas de financiamento para setores como saneamento, energia renovável e transporte.
O documento resume as principais informações sobre o Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES). O BNDES é uma empresa pública federal fundada em 1952 que tem como missão promover o desenvolvimento sustentável e competitivo da economia brasileira. O banco oferece linhas de crédito para empresas de diferentes portes com taxas de juros e prazos diferenciados.
O apoio do BNDES à Inovação e ao setor de Aeroespaço & Defesa - Novembro/2017BNDES
O documento discute os mecanismos de apoio do BNDES à inovação e ao setor aeroespacial e de defesa, incluindo:
1) Financiamentos de longo prazo para projetos de inovação e aquisição de bens de informática e automação com tecnologia nacional.
2) Programa BNDES MPME Inovadora que apoia MPMEs com financiamentos para introdução de inovações no mercado.
3) Portal BNDES Soluções Tecnológicas que financia a aquisição de soluções tecnológicas
O documento apresenta as linhas de financiamento do BRDE para empresários paranaenses, destacando sua atuação no estado desde 1961, controles estatais, fontes de recursos, setores apoiados e perspectivas para 2016-2017, com foco em agronegócio, indústria, comércio e serviços. Resume também programas como PCS, Inovacred e linhas para MPMEs, agrofloresta, financiamento à exportação e quando protocolar pedidos.
Rio Info 2010 - Fórum de Negócios - Oportunidades e Parcerias - Andre Medrado...Rio Info
Este documento descreve os programas e linhas de financiamento do BNDES para o setor de software e serviços de TI, com ênfase no Programa PROSOFT. O PROSOFT oferece financiamento para investimentos, comercialização e exportação de software e serviços de TI brasileiros. Além disso, apresenta o Cartão BNDES como ferramenta para financiar investimentos de micro e pequenas empresas por meio de fornecedores credenciados.
Este documento apresenta informações sobre incentivos do Portugal 2020 para projetos de Indústria 4.0, incluindo I&D, inovação produtiva e qualificação de PMEs. Detalha vários programas de financiamento não reembolsável e reembolsável para investimentos em digitalização, robótica, manufatura aditiva e outros. Também fornece conselhos sobre a elaboração e gestão bem-sucedida de projetos apoiados por estes incentivos.
O documento discute o cenário de inovação no setor automotivo brasileiro após a implementação do programa Inovar-Auto, com vários investimentos confirmados de montadoras. Ele também fornece três reflexões iniciais sobre como empresas podem se preparar para aproveitar as oportunidades, como identificar requisitos, projetar P&D e desenvolver planos técnicos.
Seminário incentivos à inovação tecnológica 28-04-2010 – apresentação de gi...FecomercioSP
O documento discute os incentivos fiscais à inovação tecnológica no Brasil, descrevendo a evolução histórica da legislação, conceitos de inovação e atividades de pesquisa e desenvolvimento. Resume os principais benefícios da Lei do Bem, como a exclusão de impostos sobre gastos com P&D e incentivos para contratação de pesquisadores.
Este documento descreve os objetivos, temas, recursos financeiros e critérios de uma seleção pública da FINEP/MCTI para conceder subsídios a projetos de inovação em tecnologias da informação e comunicação. Os projetos devem envolver risco tecnológico e oportunidade de mercado, e os temas incluem computação em nuvem, petróleo/gás/mineração, ciberdefesa e componentes eletrônicos. Até R$60 milhões serão concedidos, e empresas bras
Foram abertos pela Finep quatro editais de subvenção econômica nos mesmos moldes dos editais antigos, nos setores de Nanotecnologia, Biotecnologia, Tecnologias da Informação e Comunicação (TICs), Construção Sustentável e Saneamento Ambiental.
Este documento descreve programas de apoio ao empreendedorismo e criação de empresas em Portugal. Apresenta o Programa de Apoio ao Empreendedorismo e Criação do Próprio Emprego do IEFP, que oferece apoio financeiro na forma de antecipação de prestações de desemprego, subsídios e crédito com juros bonificados. Também descreve programas como o PRODER e FINICIA, que apoiam projetos empresariais rurais e de base tecnológica respectivamente.
O documento descreve os principais programas e incentivos financeiros disponíveis em Portugal através do Portugal 2020 e do PDR 2020, incluindo incentivos ao investimento empresarial, internacionalização, inovação, investigação e desenvolvimento tecnológico.
Apresentação BNDES - O Apoio do BNDES à Inovação (Setembro 2017)BNDES
O documento fornece informações sobre as formas de atuação e mecanismos de financiamento do BNDES para apoiar a inovação, descrevendo: 1) os instrumentos de apoio direto e indireto; 2) os requisitos e condições dos principais programas de financiamento à inovação como a Linha Incentivada A, o Programa BNDES MPME Inovadora e o Cartão BNDES.
Encontro sobre Produtividade, inovação e qualidade - Parte 1 – inovação para ...Rio Info
Rio Info 2013
Encontro sobre Produtividade, inovação e qualidade
Parte 1 – inovação para indústria de TIC uma visão internacional
Palestrante: Ricardo Rivera
Propostas para Um Programa de Governo Voltado à Tecnologia da Informação e Co...Assespro Nacional
O documento apresenta diversas propostas para um programa de governo voltado à tecnologia da informação e comunicação (TIC) no Brasil, com o objetivo de tornar o país mais digital e competitivo. As propostas visam estimular investimentos e inovação em TIC, ampliar o acesso à banda larga, qualificar profissionais, promover o empreendedorismo e as startups, e incentivar o uso de TIC na educação, saúde e segurança pública para aumentar a produtividade e o bem-estar social.
Este documento descreve a 5a fase do programa de incentivos à modernização do comércio português, fornecendo mais de 20 milhões de euros em apoios financeiros para projetos de empresas e associações comerciais. Os apoios incluem pagamentos antecipados e parcelados condicionados à comprovação de despesas. O objetivo é estimular o investimento no setor do comércio tradicional.
Semelhante a Apresentação BNDES - Operações Diretas (20)
O BNDES e o apoio à inovação - Casos de sucessoBNDES
1. O documento apresenta 20 casos de sucesso de projetos de inovação apoiados pelo BNDES que desenvolveram novas tecnologias para diferentes setores como saúde, agronegócio, meio ambiente e indústria.
Os projetos selecionados visam preservar e divulgar diversos patrimônios culturais brasileiros por meio de documentários, audioguias, murais, oficinas, restauros e digitalização de acervos.
The document provides an institutional presentation of BNDES, Brazil's national development bank. Some key points:
- BNDES was founded in 1952 and is the main provider of long-term financing in Brazil, emphasizing investment projects to support economic and social development.
- It obtains funding from various domestic and international sources like the Workers' Assistance Fund (FAT) and provides direct financing to companies or indirect financing through accredited banks.
- In recent years BNDES has increased its focus on financing small and medium enterprises and projects supporting sustainability, innovation, and social inclusion.
- The bank operates with guidelines on eligible projects and companies, and provides direct financing through analysis of projects or indirect financing through partner financial institutions
1. O documento descreve o processo de financiamento de exportações de serviços no Brasil, incluindo os agentes envolvidos e as etapas.
2. A taxa de juros e o prazo para financiamentos variam de acordo com o país importador e seu nível de risco, conforme determinado pelo COFIG. Contragarantias também são exigidas.
3. Grandes empresas brasileiras como Odebrecht, Andrade Gutierrez e Queiroz Galvão foram responsáveis por grande parte dos desembolsos, principalmente para Angola, Argentina e Venezuela
O documento descreve 16 casos de sucesso de projetos de inovação apoiados pelo BNDES no Brasil. Os projetos variam de vacinas, painéis solares orgânicos, tratamento de resíduos, diagnósticos médicos e telemedicina. Muitos projetos visam resolver problemas ambientais ou de saúde pública por meio do desenvolvimento de novas tecnologias.
Apresentação - Demonstrações financeiras - 1° trimestre de 2019BNDES
O documento apresenta os principais indicadores financeiros e resultados do BNDES no primeiro trimestre de 2019, destacando o lucro líquido de R$ 11 bilhões impulsionado por ganhos com alienações de participações societárias. A carteira de crédito totalizou R$ 489,8 bilhões com baixa inadimplência. Os índices de capital e basileia do BNDES encontram-se acima dos limites regulatórios.
O documento descreve as frentes de apoio à cultura do BNDES, incluindo preservação do patrimônio, patrocínios de eventos culturais, financiamentos para a cadeia audiovisual e editais de cinema. Ele também explica os princípios, orientações estratégicas, critérios de seleção e investimentos do BNDES no setor cultural.
O documento resume as principais informações sobre o BNDES (Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social). Ele descreve a missão, estrutura, fontes de recursos, focos de apoio financeiro e formas de atuação do BNDES, incluindo operações diretas e indiretas. O BNDES atua como principal fonte de financiamento de longo prazo para empresas brasileiras, priorizando micro, pequenas e médias empresas.
1. O documento descreve casos de sucesso de projetos apoiados pelo BNDES que desenvolveram tecnologias inovadoras, como uma vacina tetravalente contra a dengue e painéis fotovoltaicos orgânicos.
2. Também apresenta projetos relacionados ao tratamento de efluentes industriais e de mineração, além de tecnologias para diagnóstico médico e telemedicina.
3. Menciona o apoio a pesquisas sobre o vírus Zika, dengue e chikungunya e o desenvolvimento de uma pl
Demonstracoes financeiras Sistema BNDES 1º sem/2018BNDES
O documento resume os resultados financeiros do BNDES no segundo trimestre de 2018, com ênfase nos seguintes pontos:
1) O lucro líquido foi de R$2,7 bilhões no segundo trimestre.
2) A carteira de crédito teve retorno líquido de R$26,4 bilhões no período.
3) O patrimônio líquido caiu para R$71,5 bilhões devido a ajustes de avaliação patrimonial negativos.
O documento fornece informações sobre as opções de financiamento disponíveis para micro, pequenas e médias empresas (MPMEs) no BNDES. Ele descreve os principais programas de crédito como BNDES Automático, Cartão BNDES e BNDES Microcrédito, destacando seus objetivos, limites de valor e requisitos para MPMEs. Além disso, fornece detalhes sobre garantias, taxas de juros e como solicitar os financiamentos.
O documento descreve os planos para o BNDES Garagem, um centro de empreendedorismo e inovação no Rio de Janeiro. O programa piloto apoiará 60 startups em 2018-2019, oferecendo módulos de criação e aceleração. O cronograma inclui a seleção de uma aceleradora em julho de 2018 e o lançamento de um espaço físico provisório em novembro de 2018.
O documento fornece informações sobre os serviços de financiamento do BNDES para MPMEs. Ele descreve as opções de financiamento disponíveis, como o Cartão BNDES, BNDES Finame, BNDES Giro e BNDES Automático. Além disso, explica os requisitos mínimos, taxas, prazos e como solicitar os financiamentos.
Nova Geração do Biogás - São Paulo, 09.05.2018BNDES
O documento discute o potencial do biogás no Brasil e linhas de financiamento do BNDES para projetos de biogás. Ele apresenta o potencial de produção de biogás no setor sucroenergético e sua capacidade de substituir o óleo diesel no setor agropecuário. Também descreve linhas como BNDES FINEM, Programa ABC e Fundo Clima do BNDES que podem financiar projetos de geração de energia a partir do biogás.
1) O relatório apresenta os principais indicadores financeiros e operacionais do BNDES no primeiro trimestre de 2018, destacando o lucro líquido de R$2,064 bilhões.
2) A carteira de crédito teve retorno de R$30,3 bilhões no período, enquanto a inadimplência ficou em 2,24%.
3) O patrimônio líquido cresceu para R$74,184 bilhões, impulsionado pelo lucro e ganhos de avaliação patrimonial.
O documento fornece informações sobre as opções de financiamento disponíveis para micro, pequenas e médias empresas (MPMEs) por meio do BNDES. Em três frases ou menos, resume-se: O documento descreve linhas de crédito como BNDES Giro, BNDES Finame e BNDES Automático, incluindo o que pode ser financiado, taxas, prazos e como solicitar os empréstimos. Ele também explica o funcionamento do Cartão BNDES para aquisição de máquinas, softwares e insumos por meio de pagamento a prazo.
O documento discute o desempenho do BNDES em 2017. Apresenta uma reversão da tendência de queda nos desembolsos no segundo semestre de 2017, com destaque para as operações com MPMEs, agropecuária e regiões fora do Sudeste. Também destaca o crescimento das operações indiretas automáticas e do financiamento a capital de giro.
2. Como apoiamos e atuamos
Operações Diretas Operações Indiretas
As operações do BNDES com
MEIs, produtores rurais,
micro, pequenas e médias
empresas (99%) são
realizadas por meio dos
Agentes Financeiros
Credenciados
Bancos Comerciais
Públicos e
Privados
Agências de
Fomento
Cooperativas de
Crédito
Realizadas por meio de
Agente Financeiro
Credenciado
Realizadas diretamente
com o BNDES
Formas de apoio
> R$ 10 milhões
4. Novas Políticas Operacionais
Participação
do BNDES
Spread
Elevação da
participação do
BNDES
Elevou até 80% a
participação do
BNDES para todas
as Linhas,
podendo chegar a
95% e 100% em
casos específicos
Novas
Condições
Ao longo de 2018
que simplificam o
entendimento e
melhoram as
condições de crédito
para viabilizar
investimentos
Redução da
Remuneração
Básica e de Risco
A maioria das
Linhas de
Financiamento
tiveram quedas da
Remuneração
Básica. E com a
nova Política de
Crédito que
associa o spread
de risco ao prazo,
a muitos clientes
também
observaram
melhoria no seu
spread de risco
Extensão do
Prazo
Até 20 anos para a
maioria das linhas
e até 34 anos para
linhas específicas
de Infraestrutura
Valor máximo
do apoio
Valor mínimo
de apoio
Aumento do valor
máximo para
operações
indiretas
automáticas
Elevou se de R$
20 milhões para
R$ 150 milhões o
limite máximo
para apoio
indireto
automático no
âmbito do BNDES
Automático,
concedendo mais
opções para o
cliente viabilizar
grandes
investimentos
Redução do limite
mínimo para
acesso direto ao
BNDES
O limite mínimo
para a solicitação
de apoio
financeiro DIRETO
do BNDES caiu de
R$ 20 milhões
para R$ 10
milhões,
permitindo que
projetos de menor
volume e
empresas de
menor porte
pudessem acessar
diretamente o
BNDES
Prazo
5. Novos
Processos
PROCESSO ANTERIOR
Cliente apenas conhecia sua
margem e limite para operar
após apresentar o projeto
completo
Equipe que propunha o
Enquadramento ao Comitê CEC
era diferente da Equipe que
propunha a aprovação da
Operação à Diretoria.
NOVO PROCESSO
Cliente pode conhecer sua
margem e limite antes de
apresentar o projeto completo
Mesma equipe que propõe a
Elegibilidade ao Comitê CEC
propõe a aprovação da
Operação na Diretoria
Novo Portal do Cliente em Elaboração
(Cliente poderá acessar em único Portal todas as informações
relevantes sobre sua situação e suas operações no BNDES (emissão
de boleto, consulta de margem, solicitação de crédito...)
Novo Fluxo de Operações
6. Habilitação do
Cliente
Aprovação
Novo Processo
para dar mais celeridade
ao processo de
concessão de crédito
ContrataçãoElegibilidade
do Projeto
Acomp. e
liberação
Análise cadastral,
de risco e jurídica
Interação nesta
fase inicial é com
a mesma equipe
com quem a
empresa já tem
relacionamento
ativo no BNDES
Impedimentos
Jurídicos à
contratação são
conhecidos na
partida e não ao
longo da análise
Análise
Preliminar
Equipe do BNDES
analisa se o projeto
cumpre com os
critérios de
elegibilidade básicos
em relação às
Políticas
Operacionais e de
Crédito
Aprovação no
Comitê de
Elegibilidade de
Operações e Crédito
Análise
Completa
Equipe do BNDES
encaminha análise
completa para a
deliberação da
Diretoria, incluindo
a estruturação de
garantias e minuta
do Contrato
Cláusulas
simplificadas
As disposições
aplicáveis aos
Contratos do BNDES
mais simplificadas
incluindo a dispensa
de determinadas
certidões.
Sistema
Eletrônico
Foi criado Sistema
Eletrônico que
facilita o processo de
acompanhamento
permitindo o upload
de notas fiscais
eletrônicas e
verificação de
alertas e pendências
pelo cliente
diretamente no
sistema
Novo Fluxo de Operações
7. Novo Processo
Novo Fluxo de Operações
• Não há custo para realizar o processo de habilitação
junto ao BNDES;
• Após a habilitação, não há compromisso de realizar
operações com o BNDES;
• Ao final do processo de habilitação, o BNDES confirmará
a possibilidade do cliente pleitear apoio financeiro,
definirá o limite de crédito do cliente e precificará o custo
do financiamento.
9. BNDES FINEM
Financiar projetos de investimento, incluindo capital de giro associado
Objetivo
Até 80% do valor do projeto.
Valor mínimo por operação: R$ 10 milhões
Prazo: até 34 anos, dependo da natureza do projeto
Participação, Valor e Prazo do Financiamento
TLP + remuneração BNDES (a partir de 0,9% a.a.) + spread de risco
Garantias reais e/ou pessoais. Outra opção: fiança bancária
Custos e Garantias
10. BNDES FINEM
Participação (1)
Custo Financeiro
80%
1. Obs: Valor do apoio financeiro = Mínimo { participação x (Itens Financiáveis + Itens Não Financiáveis) ; 100% Itens financiáveis}
Obs: A participação para entes públicos é de 90%. A participação para projetos de saneamento, seja para ente público ou privado é de 95%.
INCENTIVADA A
Setores e prazo
ENERGIA - Geração de Energia Solar (24 anos)
INCENTIVADA B PADRÃO A PADRÃO B
80% 80% 60%
TLP TLP TLP TLP
Remuneração
Básica
0,9% 1,3% 1,7% 2,1%
ENERGIA – Geração térmica a gás natural,
hidrelétrica,PCH, biomassa e eólica (24 anos)
TELECOM – Conectividade Inclusiva (universalização
da banda larga) (20 anos)
TELECOM – Outros investimentos em rede de
Telecomunicações (20 anos)
SANEAMENTO – Tratamento de Resíduos Sólidos,
coleta e tratamento de esgoto (34 anos)
SANEAMENTO– Outros investimentos em
Saneamento (34 anos)
INOVAÇÃO – Inclui aquisição de bens de informática
e automação (20 anos)
LOGÍSTICA – Rodovias, Ferrovias e Hidrovias (34
anos)
LINHA ISE– Investimento Social no âmbito empresa
ou comunidade (20 anos)
MEIO AMBIENTE– Inclui eficiência Energética.(20
anos)
SEGURANÇA PÚBLICA - (20 anos)
QUALIFICAÇÂO PROFISSIONAL - (20 anos)
LOGÍSTICA– Aeroportos, portos e terminais
operadores logísticos (24 anos)
MOBILIDADE – BRT e Sistemas sobre Trilhos (34
anos)
ESTADOS e MUNICIPIOS– PMAT e Desenvolvimento
Territorial de Municípios (24 anos)
INDUSTRIA e SERVIÇOS INTENSIVOS EM CONHECIMENTO
– Investimento em Engenharia nacional voltada para os
setores de BK, Defesa, Automotivo, Aeronáutico,
Aeroespacial, Nuclear, P&G, Químico, Petroquímico, de
Moldes e Ferramentais e na cadeia de fornecedores da
Industria de petróleo, e Naval. Inclui também
investimentos em capacidade produtiva das indústrias
de saúde animal e humana, indústria nacional de
software e serviços correlatos, Produção e distribuição
de conteúdos culturais e editoriais (exceto voltados a
educação e inovação), Investimentos em design e
fortalecimento de marcas, em mineração com novas
tecnologias, em biocombustíveis convencionais ou de
primeira geração (20 anos)
INDUSTRIA e SERVIÇOS DIFUSORES DE TECNOLOGIA –
Aquisição de Equipamentos , Software e Serviços
Correlatos Nacionais ou Investimento em capacidade
produtiva das indústrias de BK, aeroespacial, defesa e
de produção de ligas de alto desempenho, bem como
dos fornecedores das seguintes cadeias: aeroespacial,
defesa, automotiva, metro ferroviária, BK e P&G (20
anos)
AGROINDÚSTRIA – Produção de Alimentos e
Biocombustíveis (20 anos)
AQUISIÇÃO DE ÔNIBUS e CAMINHÕES (20 anos)
SERVIÇOS DE EDUCAÇÃO, CULTURA E SAÚDE
(PRIVADO)–(20 anos)
SERVIÇOS DE EDUCAÇÃO, SAÚDE E ASSISTENCIA
SOCIAL (PUBLICO) (20 anos)
PROJETOS DE CAPACIDADE PRODUTIVA – DEMAIS
INDÚTRIAS E SERVIÇOS (Inclui aumento da capacidade da
indústria automotiva e metro ferroviária, integração
módulos navais, indústria de cimento, Data Center,
transformados plásticos, refino de petróleo, indústria
química, produção de celulose, painéis de madeira,
florestas plantadas para fins econômicos, metalurgia
geral, indústrias tradicionais de bens de consumo,
indústria de acabamento para construção civil,
investimentos em turismo, centros de distribuição
(armazenagem e distribuição de produtos, comércio
eletrônico, aquisição de papel e serviço de impressão
para o mercado editorial e investimentos em metalurgia
básica (20 anos)
COMÉRCIO E SERVIÇOS
(DEMAIS
INVESTIMENTOS)
Desenvolvimento
Territorial de Estados e
Distrito Federal (24
anos)
Equip. Importado (24
anos)
Giro Associado (20 anos)
Internacionaliz. e
Participação Societária
no Exterior (20 anos)
ENERGIA – Transmissão e Distribuição de energia
elétrica (24 anos)
ENERGIA – Transporte dutoviário de petróleo (24
anos)
ENERGIA – Distribuição de gás e biocombustível (24
anos)
11. BNDES FINEM
Valor Mínimo
Forma de Apoio
R$ 10 MM
Obs: Beneficiários que consistirem em conjunto de empresas ou cooperativas em APLs não estão sujeitas a
valor mínimo
Direta, Indireta Não Automática, Mista
Itens Passíveis de Apoio Condicionado
Mídia Radiodifusão, Jornais e Periódicos, Meios de Comunicação e Publicidade podem
apenas ser apoiados de forma indireta não automática
Bens de Informática
Podemos financiar com as condições aplicáveis a “bens de informática e
automação” as seguintes despesas desde que conjuntamente não ultrapassem
100% do valor dos bens: (i) despesa de instalação e montagem, (ii) serviço de
engenharia , recuperação e modernização dos bens e (iii)despesas com
treinamento (sendo que esta última não pode passar de 10% do valor do bem)
Outorga Despesas de outorga fixa de empreendimentos de infraestrutura poderão ser
financiados juntamente com o CAPEX, limitados ao valor do investimento
Condições Gerais
Condições Específicas
Equip. Nacionais
(i) Itens credenciados CFI (ii) a cada pedido de liberação a empresa tem que mandar
a lista dos bens – cuidado com adiantamentos, (iii) comprovação feita pela AO, (iv)
compra de ferramentais de montadoras quando feita por fornecedores serão
financiadas nas condições de “compra de materiais” , (v) a aquisição a máquinas e
equipamentos nacionais, bens de informática e automação, softwares e serviços
correlatos desenvolvidos no Brasil podem ser apoiados com as condições dos
projetos de investimentos, caso estes apresentem condições mais vantajosas,
vedada a combinação de regras.
MPME
Condição: CF = TLP, RB = 1,3% a.a., participação máxima 100%
Obs: Estas condições não se aplicam a giro associado (Padrão B), importados sem
similar (Padrão B) ou aquisição de ônibus e caminhão (Padrão A)
Empresa Âncora
Para operações entre empresas âncoras e MPMEs
(i) CF, RB, participação e prazos -> seguem condições de MPME
(ii) Rating e Regras de Garantias -> seguem condições da Empresa Âncora
Exigências
DFs Auditadas
Para operação direta, após a contratação, o Beneficiário se obriga a ter DF Auditada
por empresa cadastrada na CVM
Demissões
Nas operações em que se verifique redução do quadro de funcionários em razão do
projeto do BNDES durante a vigência do contrato, o Beneficiário se compromete a
oferecer programa de treinamento para recolocação dos trabalhadores em outras
empresas, sendo que tal treinamento é financiável pelo BNDES. Se o Beneficiário
além das exigências legais oferecer aos demitidos cesta básica, extensão de plano de
saúde, indenização adicional ..., a critério da equipe de análise, tais itens também
poderão ser financiados.
Restrições Setoriais
Metalurgia
Setor de ferro gusa é financiável desde que madeira e carvão vegetal usados no
processo sejam provenientes de reflorestamento (certificado). Excepcionalmente
para projetos que sejam apenas de formação de base florestal, fica dispensada a
necessidade de apresentação de certificado.
Automotivo
Para projetos de implantação, modernização e expansão de capacidade de
montagem de veículos, tais veículos devem possuir índice de nacionalização mínimo
calculado pelo DECRED. No caso de novos modelos ou novas tecnologias, pode-se
construir um cronograma para atingimento do índice
Bens de Capital
Para o FINEM, o apoio ao setor de bens de capitais não inclui produtores de
caminhões e ônibus, reboques, carroceria, chassis, maquinas/tratores e
implementos rodoviários, empilhadeiras e aeronaves
Setor Hoteleiro
(i) Juros devidos durante a carência devem ser capitalizados e (ii) prazo de carência
pode exceder a entrada da operação em no máximo 12 meses
Projeção de Filmes Prazo de carência pode exceder a entrada da operação em no máx 12 meses
Shopping Center Tem que apresentar Estudo de Impacto da Vizinhança (EIV) na análise e autorização
de implantação do empreendimento pelo órgão municipal competente
Madeira
Empreendimentos que dependam da madeira como principal matéria prima podem
ser apoiados desde que a madeira seja proveniente de floresta plantada (exceção –
Plano de Manejo Florestal Sustentável)
Bovinocultura de
corte
Empreendimento apoiável desde que destinado a produção de bezerros
Leilões Públicos
Seguem as condições especificas divulgadas para os respectivos leilões, ou a critério
da Beneficiária, pode escolher as condições da PO vigentes na data da aprovação da
operação, desde que não haja combinação das regras
13. BNDES Finame Direto
Financiar projetos de investimento, incluindo capital de giro associado
Objetivo
Até 80% do valor
Valor mínimo por operação: R$ 10 milhões
Prazo: até 16 anos
Participação, Valor e Prazo do Financiamento
TLP + remuneração BNDES (a partir de 1,3% a.a.) + spread de risco
Habilitação do cliente e Concessão de crédito pré aprovado
Negociação de garantias e definição das condições financeiras -> contratação
Custos e Garantias
15. BNDES Médias Empresas
Financiar investimento e capital de giro
Objetivo
Contrato de financiamento com valor a ser utilizado em até 5 anos, sem apresentação
prévia de projeto.
Liberações feitas a cada pedido da empresa
Até 40 % do valor pode ser capital de giro, não associado ao investimento
Valor e Prazo do Financiamento
Valor mínimo por operação: R$ 10 milhões
Investimentos: prazo de amortização de até 10 anos, com carência de até 2 anos
Giro: prazo de amortização de até 4 anos, com carência de até 1 ano
16. BNDES Médias Empresas
Financiar investimento e capital de giro
Objetivo
Contrato de financiamento com valor a ser utilizado em até 5 anos, sem apresentação
prévia de projeto. Liberações feitas a cada pedido da empresa
Até 40 % do valor pode ser capital de giro, não associado ao investimento
Valor mínimo por operação: R$ 10 milhões
Participação, Valor e Prazo do Financiamento
TLP + 1,7 % + spread de risco para investimento
TLP + 2,1 % + spread de risco para giro
Negociação de garantias e definição das condições financeiras -> contratação
Custos e Garantias
18. BNDES Direto 10
Financiar projetos e planos de investimentos com valor entre R$ 1 milhão e R$
10 milhões para os seguintes segmentos específicos:
Bens de Capital, Mobilidade e Defesa
Educação
Eficiência Energética e Geração Distribuída
Economia Criativa
Complexo Industrial da Saúde, Equipamentos Médicos, Hospitalares e
Odontológicos
Tecnologia da Informação e Comunicação
Inovação
Objetivo
19. BNDES Direto 10
Valor e Prazo do Financiamento
Verificar condições específicas para cada segmento.
Valor mínimo por operação: R$ 1 milhão
Participação do BNDES: 100 % dos itens financiaveis
Prazos: Variam de acordo com o segmento, podendo chegar a:
Prazo Total entre 7 (Saúde) até 11 anos (Eficiência Energética)
Prazo de Carência entre 1 (Eficiência energética) até 3 anos (Economia criativa)
20. BNDES Direto 10
TLP + 1,3 % + spread de risco para investimento
Garantias reais (hipoteca, penhor, propriedade fiduciária, recebíveis, etc) e/ou pessoais
(fiança ou aval), definidas previamente à contratação.
O cliente com receita operacional bruta (ROB) até R$ 300 milhões, poderá
complementar a garantia com o Fundo Garantidor para Investimentos (BNDES FGI).
Custos e Garantias
O cliente também deve atender a dois dos três critérios financeiros listados, com base
nas demonstrações financeiras:
Estrutura de Capital: Patrimônio Líquido / Ativo Total >= 0,3,
Endividamento: Valor do pleito + Dívida Bancária Líquida / EBITDA <= 3,0,
Porte: Valor do pleito / Receita Operacional Líquida <= 0,4
Verificar condições específicas para cada segmento, e
21. Habilitação de Clientes
Como iniciar o processo de habilitação?
Ver Portal do BNDES:
https://web.bndes.gov.br/FichasCadastrais/FCE/
22. Habilitação de novos clientes – informação e orientações
Gustavo Gimenez Nonato
ggnon@bndes.gov.br
(61) 3204-5629
Ian Ramalho Guerriero
ian.guerriero@bndes.gov.br
(61) 3204-5607
Anderson Moraes Marques
ander@bndes.gov.br
(61) 3204-5851