Especialização em Banca

Especialização
em Banca

ACADEMIA DE BANCA

ESPECIALIZAÇÃO EM BANCA
APRESENTAÇÃO
Formação Profissional
Técnica Bancária | Técnica Comercial
Bancassurance | Gestão de Clientes
Informática | Línguas

ACADEMIA DE BANCA

“Formar profissionais globais”

ACADEMIA DE BANCA

ENQUADRAMENTO

 Banca quer área comercial flexível e
nível de conhecimento mais elevado
 Estratégia de cross-selling, atendimento
personalizado, atitude comercial
 Competitividade do mercado, valorização
de competências pessoais e imagem
 Diferenciação pela postura e ética,
proactividade e competência técnica

OBJECTIVOS

 Conhecer os fundamentos da profissão,
ética e valores da banca
 Interiorizar atitude de marketing
centrada na relação com o cliente
 Treinar atitude comercial e estratégias
de cross-selling de banca e seguros
 Adquirir técnica bancária e dominar a
negociação de soluções financeiras
 Criar competências para funções na
rede de bancos e seguradores

PÚBLICO-ALVO

 Jovens à procura de emprego, motivados
para iniciarem uma profissão
 Licenciados, ou frequência universitária,
com gosto em integrarem a banca
 Actuais e potenciais colaboradores de
bancos e seguradores
 Todos os que desejem construír o futuro
na área financeira

CALENDÁRIO

Horário flexível | Pós-Laboral

Sábado
Manhã e Tarde
09H00-18H00

PLANO DE ESTUDOS

Coordenador: João Marques Ferreira
14 Módulos | 160H em sala | 5 meses
Avaliação Modular [60%]

MARKETING PESSOAL E IMAGEM

 Marketing - Imagem e Sucesso Pessoal
 Senda da Excelência - “Oferta Multifacetada”
 Atitude de Marketing - Serviço ao Cliente
 Projecto de Imagem Pessoal e Profissional

Duração: 8H

MARKETING PESSOAL E IMAGEM

 Principais Drivers | Objectivos
 Moldar Imagem e Comportamento Profissional
 Desenvolver Proactividade e Assertividade
 Interiorizar a óptica de Serviço ao Cliente

Duração: 8H

AUDITORIA NAS INSTITUIÇÕES
FINANCEIRAS
 Enquadramento Legal da Actividade Bancária
 Sigilo Bancário e Branqueamento de Capitais
 Regulamentação Bancária Prudencial
 Supervisão Bancária e Estabilidade Financeira
 Corporate Governance e Compliance
 Processos de Auditoria nos Balcões dos Bancos

Duração: 8H

AUDITORIA NAS INSTITUIÇÕES
FINANCEIRAS
 Sublinhar a importância da auditoria para o
reforço da imagem das IF
 Sensibilizar para a relevância que deve ser
conferida ao controlo interno
 Relevar o papel dos processos de auditoria nos
Balcões dos Bancos

Duração: 8H

GESTÃO BANCÁRIA E MARKETING
FINANCEIRO
 Política Económica e Gestão Bancária
 Análise Estratégica - Meio Envolvente e Empresa
 Segmentação de Clientes e Rentabilidade
 Estratégias de Marketing e Posicionamento
 Gestão da Relação com os Clientes (CRM)
 Projecto de Gestão Bancária e Competitividade

Duração: 12H

GESTÃO BANCÁRIA E MARKETING
FINANCEIRO
 Conhecer a Evolução do Negócio Bancário
 Treinar a Análise de Mercado e Segmentação
 Compreender as acções estratégicas de
Marketing na óptica da Gestão bancária

Duração: 12H

CÁLCULO FINANCEIRO

 Introdução ao Cálculo Financeiro
 O Cálculo Financeiro na Actividade Bancária
 Taxas de Juro Activas e Passivas
 Rendas e Empréstimos

Duração: 8H

CÁLCULO FINANCEIRO


 Utilização do cálculo financeiro na actividade
bancária e financeira ao nível das operações
activas e passivas
 Apuramento do custo inerente a cada uma das
operações contratadas e às diferenças das
principais taxas de juro utilizadas

Duração: 8H

PRODUTOS BANCÁRIOS E
FINANCEIROS
 Produtos e Serviços Bancários e Financeiros
 Abordagem Jurídico-Fiscal
 Operações Passivas - Poupança e Investimento
 Gestão de Passivos - Risco vs. Rendibilidade
 Projecto de Bank Management - Gestão Bancária
de Passivos

Duração: 12H

PRODUTOS BANCÁRIOS E
FINANCEIROS
 Distinguir os principais produtos de activo e de
passivo, comercializados pelos Bancos
 Conferir conhecimentos sobre a fiscalidade
associada aos produtos bancários
 Treinar a gestão e comercialização bancária de
produtos de passivo

Duração: 12H

CRÉDITO BANCÁRIO E
FINANCIAMENTO
 Operações Activas - Crédito e Financiamento
 Gestão de Activos - Crédito Bancário
 Instrumentos de Financiamento – Leasing, renting
 Gestão dos Riscos - Risco de Crédito
 Projecto de Bank Management - Gestão Bancária
de Activos

Duração: 12H

CRÉDITO BANCÁRIO E
FINANCIAMENTO
 Caracterizar a vertente creditícia dos Bancos
 Distinguir as principais operações de crédito
conferidas pelas IF a particulares e a empresas
 Treinar a gestão e comercialização bancária de
produtos de activo

Duração: 12H

PRODUTOS DE SEGURADORES -
BANCASSURANCE
 Canais de Venda e Distribução - Assurfinance,
Allfinance
 Bundle Banca Seguros - Cross-selling
 Activos - Vida - Patrimoniais
 Passivos - Financeiros - Pessoais
 Projecto de Criação de Package de Banca Seguros

Duração: 16H

PRODUTOS DE SEGURADORES -
BANCASSURANCE
 Activar para a venda de seguros em cross-selling
 Interiorizar a mais-valia dos seguros na garantia
do negócio e diversificação de oferta
 Concepção de soluções integradas de Banca e
Seguros

Duração: 16H

MERCADO FINANCEIRO

 Instrumentos do Mercado Monetário e de Capitais
 FIM e ICAE - Produtos Estruturados
 Produtos Derivados - Warrants, Futuros e Opções
 Rendibilidade / Hedging
 Projecto de Gestão de Activos - Investimento em
Bolsa

Duração: 12H

MERCADO FINANCEIRO

 Conhecer os mais importantes produtos do
Mercado Monetário e de Capitais
 Distinguir os produtos enformadores do Mercado
a Prazo
 Treinar a envolvente das operações de Bolsa

Duração: 12H

VENDAS E EXCELÊNCIA
COMERCIAL
 Atitude Comercial - Proactividade e Assertividade
 Estratégia Comercial - Identificar-Reter-Fidelizar
 Atendimento e Alta Performance em Vendas
 Persuasão e Argumentação vs. Objecções
 Closing, Fidelização, Cross-Selling e Assistência
 Projecto de Vendas de Alto Rendimento

Duração: 12H

VENDAS E EXCELÊNCIA
COMERCIAL
 Treinar o atendimento a Clientes
 Desenvolver Atitude Comercial e acção
promocional orientada para resultados
 Treinar técnicas de argumentação e persuasão,
closing de vendas e cross-selling

Duração: 12H

NEGOCIAÇÃO E GESTÃO DA
INTELIGÊNCIA EMOCIONAL
 Inteligência Emocional e Negociação - Clientes
Empresa e Particulares
 Processo de Negociação e Estratégia de Decisão
 Influência das Características Pessoais dos
Negociadores
 Projecto de Tipos de Negociação

Duração: 12H

NEGOCIAÇÃO E GESTÃO DA
INTELIGÊNCIA EMOCIONAL
 Assimilar técnicas de negociação com clientes
 Treinar a negociação em diferentes ambientes
 Conhecer a influência das características
pessoais na tomada de decisão

Duração: 12H

GESTÃO ESTRATÉGICA DE
CLIENTES
 Marketing Relacional - Orientação p/ Cliente
 Gestão de Clientes - Orientação p/ Qualidade
 Fidelização e Cross-Selling - Orientação p/
Resultados
 Projecto de Assessoria Financeira e Gestão de
Património

Duração: 8H

GESTÃO ESTRATÉGICA DE
CLIENTES
 Compreender as motivações do Cliente e
construção de relação
 Treinar a Gestão de Clientes numa óptica de
cross-selling
 Promover o incremento de negócio com o Banco

Duração: 8H

INFORMÁTICA

 Excel Aplicado à Banca e Seguros - Fórmulas e
Tabelas para Cálculo de Juros
 Word e Comunicação Eficaz
 Powerpoint como Argumento de Venda
 Novos Canais de Comunicação com os Clientes
 Projecto de Apresentação Dinâmica a Clientes

Duração: 16H

INFORMÁTICA

 Sistematização de Conhecimentos
 Aplicação de Funções Financeiras no Excel
 Potenciação do Word e PowerPoint como
ferramentas de Comunicação eficazes
 Redes Sociais e Novos Canais de Comunicação

Duração: 16H

LÍNGUA ESTRANGEIRA

 Espanhol | Inglês (Técnico)
 Aplicado à Banca e Seguros
 Termos técnicos do Sector Financeiro
 Banca - Investimento e Crédito
 Mercado Financeiro
 Seguros

Duração: 24H

LÍNGUA ESTRANGEIRA

 Assimilar os termos técnicos inerentes à
actividade bancária e seguradora
 Treinar a conversação no âmbito da linguagem
específica de investimento, crédito, seguros
 Capacitar para acolher, compreender, dar
resposta e/ou encaminhar

Duração: 24H

PERFIL DE APTIDÃO
PROFISSIONAL

Simulação de Banca | 6H
Avaliação de Júri [40%]

SIMULAÇÃO EM AMBIENTE DE
NEGÓCIO - BANCA
 Atendimento Bancário em Espontâneo
 Atitude Comercial, Venda e Negociação
 Competência Técnica de Produtos e Serviços
 Avaliação de Perfil de Aptidão Profissional a
realizar na presença de Júri - representantes do
Curso de Especialização e/ou de Bancos aderentes

Duração: 6H

ESTÁGIO EM
AGÊNCIA BANCÁRIA

Estágio em Balcão de Banco aderente | 140H*

ESTÁGIO EM BALCÃO DE BANCO
ADERENTE*
 Estágio em Agência Bancária
 Estágio em Balcão de Banco Aderente sujeito a
confirmação e a definir de acordo com informação
e disponibilidade dos Bancos aderentes (nº de
horas a título indicativo). Estágio não garantido

Duração: 140H

ACADEMIA DE BANCA

Vantagens e Benefícios

VANTAGENS E BENEFÍCIOS

 Módulos construídos em resposta ao perfil e
competências a privilegiar pelos Bancos
 Enfoque na Área Comercial bancária e no treino
específico dos candidatos para o Balcão
 Treino de competências pessoais e técnicas, ao
nível do saber-fazer, saber-estar e saber-ser

VANTAGENS E BENEFÍCIOS

 Orientação estratégica para objectivos, atitude
comercial, proactividade e serviço ao cliente
 Ambiente de negócio Banca - projecto inovador
com privilégio ao cross-selling e gestão de clientes
 Equipa docente de reconhecida experiência em
Banca e formação profissional

ACADEMIA DE BANCA

Informações e Inscrições

INFORMAÇÕES E INSCRIÇÕES

 Curso de Especialização em Banca

 Funcionamento ao sábado
Horário 09H00-18H00

! Inscreve-te JÁ !

“Vem juntar-te a nós!”

Informações

elpme@lx.isla.pt
808 203 544

ISLA Campus Lisboa
Quinta do Bom Nome,
Estrada da Correia, 53
1500-210 Lisboa
www.isla.pt

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