Saúde Financeira: Como anda a sua?        Janser Rojo
ExperiênciaJanser Rojo Formado em Engenharia Mecatrônica pela UNICAMP MBA em Derivativos e Mercado de Capitais pela BM&F...
Como está sua saúde financeira?
Sintomas Não tem tempo para lazer, exercício físico ou          Sofre com gastos imprevistos (não tem           alimentaçã...
Exame1. Emcontar ganho com horas extras)ganhos e despesas:   (sem        relação aos seusA   Sobra dinheiro no final do mê...
Exame2. Em relação aos seus ativos e passivos:A   Tenho uma renda que vem dos meus ativos (investimentos)    Não tenho ren...
Exame   Você sofreu um acidente e o médico diz que3.   ficará 90 dias sem poder trabalhar:A   Não tem problema. Tenho um s...
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Exame   Quanto está rendendo a poupança6.   atualmente?A   70% Selic + TRB   6,17% ao ano + TRC   Depende da data de anive...
Exame7. Sobre a sua aposentadoria:    Meus ativos geram a renda necessária para eu viver semA    trabalhar se precisar    ...
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Diagnóstico                    Paciente Alto RiscoAlerta! necessidade de tratamento intensivo. Siga asrecomendações médica...
TratamentoLer 1 livro de Educação Financeira por mêsdurante 6 mesesRaio-X das contas (Orçamento Doméstico)Ler artigos no b...
Tratamento Intensivo
O que te surpreende na humanidade? Dalai Lama respondeu:“Os Homens... porque perdem a saúde para juntar dinheiro,     depo...
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Saúde Financeira: como anda a sua?

  1. 1. Saúde Financeira: Como anda a sua? Janser Rojo
  2. 2. ExperiênciaJanser Rojo Formado em Engenharia Mecatrônica pela UNICAMP MBA em Derivativos e Mercado de Capitais pela BM&FBOVESPA Profissional CFP® (Certified Financial Planner) e CPA-20 Mais de 5 anos de atuação no Mercado Financeiro através de banco multinacional Vasta experiência em produtos bancários, investimentos, panorama econômico nacional e internacional, matemática financeira e assessoria personalizada.
  3. 3. Como está sua saúde financeira?
  4. 4. Sintomas Não tem tempo para lazer, exercício físico ou Sofre com gastos imprevistos (não tem alimentação saudável reserva de emergência)Horas extras são necessárias para cobrir gastos Só tem dívidas, não investimentos Família reclama da ausência Compra quando dá e não quando precisaNão sabe o que fazer com o dinheiro que sobra Dinheiro acaba antes do fim do mês (Ah, deixa na poupança!) Gasta-se mais com juros do que novas Se preocupa com “o que aconteceria se...” compras Não entende as notícias sobre economia que Atraso no pagamento de contas passam na televisão Falência em caso de perda do emprego ouOs sonhos perderam lugar para a rotina diária fonte de renda Trabalha pelo dinheiro, mas o dinheiro não Não sabe como manter o padrão de vida trabalha por você após a aposentadoria Acredita em mitos como “para investir precisa termuito dinheiro” ou “bolsa de valores não é para mim” Sentimento de frustração
  5. 5. Exame1. Emcontar ganho com horas extras)ganhos e despesas: (sem relação aos seusA Sobra dinheiro no final do mêsB Não sobra e não falta Dependo de ganhos extras (horas extras, bônus, comissões)C para equilibrar as contasD Tem muito mês para pouco dinheiro
  6. 6. Exame2. Em relação aos seus ativos e passivos:A Tenho uma renda que vem dos meus ativos (investimentos) Não tenho renda dos ativos, mas meus passivos (dívidas)B não pesam no orçamentoC Meus passivos pesam no orçamentoD Ativos? Passivos? Será que a casa onde eu moro é um ativo?
  7. 7. Exame Você sofreu um acidente e o médico diz que3. ficará 90 dias sem poder trabalhar:A Não tem problema. Tenho um seguro para estas ocasiões Ok, tenho uma reserva que deve manter meu padrão deB vida.C Xiii... Vou ter que fazer dívidas para me manterD Senta e chora (não tem mais de onde tirar dinheiro)
  8. 8. Exame4. Se você ganhasse R$ 10 mil:A Saberia investir e multiplicar este dinheiroB Deixaria na poupançaC Gastaria tudo, afinal não é pra isso que serve o dinheiro? Daria entrada em um financiamento de um bem que você jáD está querendo faz tempo
  9. 9. Exame5. Investimento em bolsa de valores:A Invisto através de Análise Técnica ou FundamentalistaB Invisto através de ETFs ou fundos de açõesC Só é bom para quem tem muito dinheiroD É como jogar dinheiro em um cassino
  10. 10. Exame Quanto está rendendo a poupança6. atualmente?A 70% Selic + TRB 6,17% ao ano + TRC Depende da data de aniversárioD Sempre ouvi falar da poupança, mas nunca perguntei isso...
  11. 11. Exame7. Sobre a sua aposentadoria: Meus ativos geram a renda necessária para eu viver semA trabalhar se precisar Já está planejada com previdência privada paraB complementar a rendaC Dependo exclusivamente da previdência social (INPS) Não preciso pensar nisso, afinal amo meu trabalho e nãoD penso em parar de trabalhar
  12. 12. Exame Onde colocar o dinheiro se a taxa Selic8. estiver em uma tendência de queda:A LTNB CDB PósC PoupançaD Taxa Selic? Sei lá, meu gerente decide...
  13. 13. Exame No caso de sua falta, como gostaria que9. fossem divididos os seus bens:A Já decidi e deixei registrado em cartórioB Tenho uma ideia, mas ainda não tomei providênciaC Não pensei sobre o assunto, afinal os vivos é que se viremD Não tenho bens para serem divididos
  14. 14. Exame No caso de sua falta, o padrão de vida da sua10. família: A Se mantém igual pois o seguro supriria a falta da minha renda B Conseguiriam se organizar sem a minha renda Sofreriam para se organizar sem a minha renda, mas pelo C menos não teriam dívidas para pagar Gostariam de me matar 2 vezes devido a falta da minhaD renda + dívidas para pagar
  15. 15. Diagnóstico Pontuação A 3 pontos B 2 pontos C 1 ponto D 0 pontos Resultado 0 a 10 pontos vermelho11 a 20 pontos amarelo21 a 30 pontos verde
  16. 16. Diagnóstico Paciente Alto RiscoAlerta! necessidade de tratamento intensivo. Siga asrecomendações médicas “à risca” para evitar um desastrefinanceiro. Paciente em observaçãoCuidado, sua saúde financeira está em perigo. Fique atento àsrecomendações médicas para garantir sua tranquilidade ebem-estar. Paciente saudávelParabéns, saúde financeira em ordem. Veja se há algo notratamento que pode agregar ao seu conhecimento paraalcançar uma vida plena de prosperidade e abundância.
  17. 17. TratamentoLer 1 livro de Educação Financeira por mêsdurante 6 mesesRaio-X das contas (Orçamento Doméstico)Ler artigos no blog: www.qifinanceiro.com.brDar atenção aos seguros como uma ferramentaútil de planejamento financeiro.Participar do curso “Investimentos e Dívidas Inteligentes”
  18. 18. Tratamento Intensivo
  19. 19. O que te surpreende na humanidade? Dalai Lama respondeu:“Os Homens... porque perdem a saúde para juntar dinheiro, depois perdem dinheiro para recuperar a saúde.” Muito Obrigado! Você é o seu melhor investimento www.qifinanceiro.com.br qifinanceiro@qifinanceiro.com.br 11 96752-3499

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