A Arte da Administração do Caixa - A Gestão Integrada da Tesouraria e Fluxo de Caixa

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A GESTÃO INTEGRADA DA TESOURARIA E FLUXO DE CAIXA
Apresentador: Daniel Pereira da Silva Junior / Gerente de Negócios
A arte da Administração do Caixa

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Mais de 500 Empresas Atendidas
em 120 grupos econômicos
18
41
115
395
2002
2005
2007
2013
Evolução CTM
Empresas
6
63
125
310
1997
2003
2007
2013
Evolução CPM
Empresas
EXPERIÊNCIA E REFERÊNCIA

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EXPERIÊNCIA E REFERÊNCIA
CPM – Corporate Performance Management
Estratégia, Cenários, Planejamento e Orçamento
CTM - Cash and Treasury Management
Gestão de Caixa e de Operações Financeiras

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Desafios da Gestão Financeira nas Empresas
AGENDA
O Ciclo da Gestão da Tesouraria e Fluxo de Caixa
Ferramentas Convencionais e Ferramentas Especializadas
Práticas Gesplan: Solução Cash & Treasury Management

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A IMPORTÂNCIA DO FLUXO DE CAIXA NA GESTÃO DO NEGÓCIO
Melhores Práticas e Compliance
Projeção de Cenários
Orçamento de Caixa
Prognósticos de Liquidez

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Estabelecer e garantir uma política de liquidez adequada ao negócio, maximizando o uso do capital
Executar as políticas de pagamento e recebimento da empresa
DESAFIO DA GESTÃO FINANCEIRA NAS EMPRESAS
Negociar e controlar aplicações financeiras, empréstimos e financiamentos
Administrar riscos de flutuação de preços e taxas

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DESAFIO DA GESTÃO FINANCEIRA NAS EMPRESAS
FLUXO DE CAIXA
MAPA DIÁRIO
DE CAIXA
TRANSFERÊNCIAS
CASH POOLING
CONCILIAÇÃO
BANCÁRIA
APLICAÇÕES
FINANCEIRAS
CAPTAÇÕES E
FINANCIAMENTOS
MÚTUOS
DERIVATIVOS
FLUXO DE CAIXA
OPERAÇÕES
FINANCEIRAS

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AGENDA

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TRANSFERÊNCIAS
+
=
+
=
MAPA DIÁRIO DE CAIXA
SALDO
INTERMEDIÁRIO
ENTRADAS
SAÍDAS
SALDO FINAL
SALDO
INICIAL
•Leitura de Extrato, Conciliação e Fechamento de Saldos Bancários
•Integração operacional ERP
•Geração de Lançamentos de Extrato e Eventos de Tesouraria
•Cash Pooling
•Fluxo de Caixa
•Orçamento de Caixa
•Operações Financeiras
O CICLO DIÁRIO DA GESTÃO DE
TESOURARIA E CAIXA

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BANCOS
DADOS DE MERCADO
TRANSFERÊNCIAS
PAGAMENTOS
MOEDAS
ÍNDICES
INTERNET
EXTRATOS
PLANEJAMENTO
OPERAÇÕES
FINANCEIRAS
ORÇAMENTO DE CAIXA
PREVISÕES / REAL
O CICLO DA GESTÃO DA TESOURARIA E FLUXO DE CAIXA
ERP
COMPRAS
VENDAS
CONTAS A RECEBER
CONTAS
A PAGAR
CONTÁBIL
FLUXO DE CAIXA
PREVISÕES
REAL
CONTABILIZAÇÃO
CONTABILIZAÇÃO

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AGENDA

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PLANILHAS
FLUXO DE CAIXA
PLANILHAS
RELATÓRIOS E GRÁFICOS
FERRAMENTAS PARA A GESTÃO DE
CAIXA E TESOURARIA
PLANILHAS
OPERAÇÕES FINANCEIRAS
1
2
3
SISTEMAS ESPECIALIZADOS
CUSTOMIZAÇÕES OU
RELATÓRIOS DE FLUXO DE CAIXA
ERP
COMPRAS
VENDAS
CONTAS A RECEBER
CONTAS
A PAGAR
CONTÁBIL

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GESTÃO DA TESOURARIA E CAIXA
POR PLANILHA
ALTERNATIVA 1: Uso de Planilhas para Gestão da Tesouraria
ERP
COMPRAS
VENDAS
CONTAS A RECEBER
CONTAS
A PAGAR
CONTÁBIL
EXTRAÇÃO DE DADOS
OU DIGITAÇAO
PREVISÕES/REAL
CONTABILIZAÇÃO
MANUAL OU POR PLANILHAS
ORÇAMENTO DE CAIXA
PREVISÕES E REAL
PLANILHAS
FLUXO DE CAIXA
PLANILHAS
OPERAÇÕES FINANCEIRAS
PLANEJAMENTO

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POR PLANILHA
ALTERNATIVA 1: Uso de Planilhas para Gestão da Tesouraria
Facilidades
Flexibilidade para “ajustar “os valores de previsão
Flexibilidade para “ajustar” os saldos nas visões diárias de caixa
Fórmulas para calcular e projetar contratos financeiros
Visões gerenciais “Ad-hoc”
Adversidades Tempo para atualizar os controles diários (fontes de dados) Falta de integridade na informação (Saldos, Previsões) Risco de erros de fórmulas Processo de contabilização manual Limitações em relatórios, análise e navegação Drill-down Dificuldades na padronização e colaboração das informações Dependência de “único dono”.

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NO ERP
ALTERNATIVA 2: Uso do ERP para gestão da Tesouraria
BANCOS
DADOS DE MERCADO
TRANSFERÊNCIAS
PAGAMENTOS
MOEDAS
ÍNDICES
EXTRATOS
CUSTOMIZAÇÕES
OU RELATÓRIOS DE
FLUXO DE CAIXA
ERP
COMPRAS
VENDAS
CONTAS A RECEBER
CONTAS
A PAGAR
CONTÁBIL

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Benefícios Esperados
Toda informação de curto e médio prazo atualizada em tempo real
Administração de sistema único pela TI.
Adversidades “Timing” de informação da tesouraria é diferente das outras áreas Saldos bancários - Atualização depende da conciliação finalizada Previsões - Lançamentos no ERP com atraso (folha, débito aut. etc.) Tratamento de informação Inflexibilidade para ambiente de extrapolação e simulação de cenários Operações Financeiras
NO ERP
ALTERNATIVA 2: Uso do ERP para gestão da Tesouraria

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SOLUÇÃO ESPECIALIZADA PARA GESTÃO DA TESOURARIA E CAIXA
BANCOS
DADOS DE MERCADO
TRANSFERÊNCIAS
PAGAMENTOS
MOEDAS
ÍNDICES
INTERNET
EXTRATOS
PLANEJAMENTO
OPERAÇÕES
FINANCEIRAS
ORÇAMENTO DE CAIXA
PREVISÕES / REAL
ERP
COMPRAS
VENDAS
CONTAS A RECEBER
CONTAS
A PAGAR
CONTÁBIL
FLUXO DE CAIXA
PREVISÕES
REAL
CONTABILIZAÇÃO
CONTABILIZAÇÃO

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Atendimento a compliance – SOX - IFRS
Permitir a redução do tempo e custo para produzir as informações
Ter fácil aderência ao modelo de negócio
Dispor de flexibilidade no tratamento das regras de negócio
Dispor ferramentas para a construção de cenários e simulações
Integrado ao planejamento
ADERÊNCIA ÀS REGRAS DE NEGÓCIO E MODELO DE GESTÃO
VANTAGENS DE UMA SOLUÇÃO ESPECIALIZADA

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Integridade da informação
Integração ao ERP e diferentes fontes de dados: folha de pagto, fiscal, contábil
Integração bancária através das soluções de EDI (provedores de serviços de vans)
Integração com o sistema de orçamento e planejamento de médio e longo prazo
Controle e projeção das operações financeiras integrados ao caixa e ambiente de simulação
Flexibilidade na construção de relatórios e publicação
Produtividade e processos e colaborativos
ADERÊNCIA TÉCNICA, PROCESSOS E INTEGRACÃO
VANTAGENS DE UMA SOLUÇÃO ESPECIALIZADA

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AGENDA

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ARQUITETURA INTEGRADA GESPLAN E ERP
ERP
COMPRAS
VENDAS
CONTAS A RECEBER
CONTAS
A PAGAR
CONTÁBIL
OPERAÇÕES
FINANCEIRAS
FLUXO DE CAIXA
PLANEJAMENTO E
CENÁRIOS LONGO PRAZO
ORÇAMENTO
DE CAIXA
Pedidos de Venda
Ordens de Compra
Faturamento e Recebimentos
Títulos e Pagamentos
Realizado e
Balanço de Partida
Fluxo Orçamento Controle Verbas
Aviso Pagamentos Contratos
Lançamentos Contábeis

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REGRAS DE CASH
MANAGEMENT
FERRAMENTAS ESPECIALIZADAS ESTRUTURAÇÃO DA INTEGRAÇÃO AO PLANO FINANCEIRO
R1
R2
R4
R5
R6
CLIENTES
R9
R10
N9
N99
FORNECEDORES
R..
RH
PLANO OPERACIONAL
CONTÁBIL (ERP)
TRANSAÇÕES
RECEBIMENTOS
FISCAL
IMPOSTOS RETIDOS
GASTOS PESSOAL
FORNECEDORES
SAÍDAS
ENTRADAS
FLUXO DE CAIXA
COMPRAS MI
COMPRAS ME
RECEBIMENTOS
R...
PLANO FINANCEIRO

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CONCILIAÇÃO BANCÁRIA

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MAPA DIÁRIO DE CAIXA - DISPONIBILIDADES

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TRANSFERÊNCIAS – CASH POOLING - ZBA

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FLUXO DE CAIXA

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FLUXO DE CAIXA

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Joinville: (47) 2105-5000
FLUXO DE CAIXA - ORÇAMENTO DE CAIXA

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OPERAÇÕES FINANCEIRAS - APLICAÇÕES

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Joinville: (47) 2105-5000
OPERAÇÕES FINANCEIRAS - CAPTAÇÕES

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Joinville: (47) 2105-5000
OPERAÇÕES FINANCEIRAS - DERIVATIVOS

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Joinville: (47) 2105-5000
OPERAÇÕES FINANCEIRAS - MÚTUOS

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Joinville: (47) 2105-5000
CONTROLE GERENCIAL

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Joinville: (47) 2105-5000
CONTROLE GERENCIAL – RELATÓRIOS PARAMETRIZÁVEL
Criação dos relatórios e seleção das informações pelo usuário
Criação de fórmulas avançadas nos relatórios

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Joinville: (47) 2105-5000
CONTROLE GERENCIAL

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Gestão financeira integrada em tempo real com visões individualizadas (por empresa e unidades de negócio) e consolidadas
Padronização dos fluxos de informações com transparência, integridade e segurança para suportar requisitos de governança e Compliance
Atualização on-line das informações através de sistema multi-moeda e multi-idioma
Comprometimento com o processo de Planejamento e Gestão Financeira Corporativa
BENEFÍCIOS DE UMA SOLUÇÃO ESPECIALIZADA

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Website
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E-Mail
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YouTube
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CONTATO
São Paulo
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Joinville
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