Este documento descreve o programa Din4mo de apoio a empreendedores de impacto social. O programa oferece consultoria, workshops e acesso a recursos para startups que buscam gerar impacto social positivo. O objetivo é apoiar projetos com potencial de transformar as condições sociais da base da pirâmide.

1. DIN4MO
APOIO A
INOVADORES DE
IMPACTO

2. TIME PRINCIPAL: SOMOS EMPREENDEDORES APOIANDO EMPREENDEDORES
MARCO GORINI
VoxCred
Grupo Tenda Atacado
G20 Challenge 2012
o Estruturação de Funding
o Modelo de Negócio e Gestão
o Microfinanças
HAROLDO TORRES
Plano CDE
Data Popular
Centro de Estudos da Metrópole
o Inteligência de Mercado
o Informação e Big Data
o Políticas Públicas
MARCEL FUKAYAMA
Lan Houses
CDI
Empresas B
o Tecnologia e Inclusão Digital
o Cultura Empreendedora
o Governança e Compliance

3. Fonte: A Rising US$750 Billion Market – Inter-American Development Bank. 2015
A Oportunidade
é Gigantesca

4. Fonte: A Rising US$750 Billion Market – Inter-American Development Bank. 2015.
E está em
diversos
setores de
mercado...

5. Empreendedorismo
com impacto uma
alavanca de
transformação
pessoal e global?
Um novo modelo,
que re-signifique o
que é sucesso e
realização?
TerceiroSetor
ONGs
Setor2.5
Negócios
Sociais
SegundoSetor
Empresas
• Maximização de
Lucro
• Autossustentável
• Maximização de
Impacto
• Autossustentável
• Maximização de
Impacto
• Doações
Fonte: Yunus Social Business
E se... ?????

6. TESE DE IMPACTO
CONTRIBUÍMOS PARA PROJETOS COM POTENCIAL DE TRANSFORMAR AS CONDIÇÕES SOCIAIS DA
BASE DA PIRÂMIDE
AUMENTO DOS ATIVOS
FAMILIARES
Capital humano
(educação)
Capital social (rede de
relacionamento)
Geração de renda e
ativos físicos (moradia e
equipamentos)
REDUÇÃO DOS CUSTOS
DE TRANSAÇÃO
Custos incorridos ao
comprar
Custos com transações
financeiras
Custos ao empreender
REDUÇÃO DA
VULNERABILIDADE
Risco de cair em situações
de pobreza extrema
Riscos associados à
morte e à doença
Riscos associados à
violência
Fonte: Torres, H.G e Barki, 2014. Impacto Social de Negócios. Whitepaper Din4mo. http://www.din4mo.com.br/blog/materiais-educativos/impacto-social
Microsseguros
Serviços de saúde
Empoderamento social
Ensino adaptativo
Biotecnologia
Micro reformas
Microcrédito
Rede de micro fornecedores
Educação empreendedora
EXEMPLOS

7. PROBLEMA: POUCOS PROJETOS TÊM MATURIDADE SUFICIENTE PARA ACESSAR CAPITAL
ANTES DE ATINGIREM RETORNOS RECONHECIDOS PELO MERCADO
TRAJETÓRIA IDEAL DE UM NEGÓCIO DE IMPACTO
Retornos abaixo
do mercado e
sem impacto
Retornos de
mercado e início de
impacto
reconhecidos
por determinados
investidores
Sem geração
de receita e
sem impacto
Geração de
receita, sem
retorno e sem
impacto
ACELERADORAS E
INCUBADORAS
Retornos de
mercado
comumente
reconhecidos e
impacto crescente
FUNDOS VC & PE , INVESTIDORES
ESTRATÉGICOS E CORPORAÇÕES
Promovemos a evolução de negócios no espectro de
retornos e impactos possíveis

8. ENTREGAS: OFERECEMOS CONSULTORIA HANDS-ON PERSONALIZADA...
GOVERNANÇA
MODELO DE
NEGÓCIOS
& TESE DE
IMPACTO
FINANÇASMARKETING
GESTÃO DE PESSOAS
Estresse de
premissas e
refinamento
do modelo
Pós-aceleração: 240 horas de apoio individual + 06 workshops temáticos em 12 meses
Atenção à formação
e ao
desenvolvimento do
time
Desenvolvimento
do produto,
funil de venda e go
to market
Planejamento
financeiro,
estruturação e
captação de
recursos
A equipe da DIN4MO
atua como advisor
permanente ao longo
do ciclo do
investimento

9. SINDICATO
STARTUP
#1
STARTUP
#2
STARTUP
#3
STARTUP
#N
PÓS-ACELERAÇÃO
... E ACESSO A RECURSOS: A ESTRUTURA DE GESTÃO E SEED MONEY EMPREGADA OFERECE
PROTEÇÃO A EMPREENDEDORES, INVESTIDORES E GESTORES
PLATAFORMA
CROWDEQUITY
(sindicato
DIN4MO)
CONSELHOS
IMPACTO
ESTRATÉGIA
GOVERNANÇA
Atuação estratégica no investimento
e captação de recursos por meio da
plataforma
Direcionamento de recursos para startups e
criação de governança com reporte e apoio dos
fóruns de impacto e estratégia

10. ALIANÇAS ESTRATÉGICAS DO PROGRAMA INOVADORES DE IMPACTO
Apoio a 3 Startups do Programa
Inovadores de Impacto 2016
Startups Artemisia como candidatas
automáticas ao programa
Captação preferencial pela
Plataforma de crowdequity
através do sindicato liderado
pela Din4mo
Apoio aos 6 workshops
temáticos anuais do programa,
quando todos os
empreendedores se encontram
Suporte legal ao programa por
meio de conteúdo relevante,
modelos de contratos e
assessorias específicas
Sistematização e disseminação de
aprendizados sobre novos
instrumentos de finanças sociais
Estímulo a que Startups
apoiadas venham aderir ao
Sistema B ao longo
do processo

11. ANEXO

12. MARCO GORINI
Sócio-fundador da DIN4MO
Nos últimos 20 anos, empreendeu projetos nos segmentos de consultoria, microcrédito e desenvolvimento em
gestão para startups e empreendedores focados na Base da Pirâmide e estruturou operações de divida e equity com
bancos comerciais, bancos de desenvolvimento, Organismos Multilaterais e fundos de investimento.
Após vender sua empresa para o Grupo Tenda Atacado em 2008, atuou como CEO até 2013, responsável pela
operação de microcrédito e serviços financeiros do Grupo, período em que liderou a expansão do
portfólio para uma carteira de 250 mil clientes e giro anual de crédito de R$300MM.
Criador e líder do Projeto Tenda de Empreendedores entre 2009 e 2013, focado em desenvolver soluções de crédito
e de competências empreendedoras para o público empreendedor da base da pirâmide e vencedor do
G20Challenge2012 on innovation and inclusive business, eleito pelo G20 como um dos 15 projetos com maior
potencial de impacto social do mundo. Este projeto foi a primeira operação de OMJ – Oportunidades para a Maioria
/ BID no Brasil.
Membro convidado do Strategic Partners Dialogue, encontro de lideranças latino americanas, promovido pelo BID -
Banco Interamericano de Desenvolvimento, para debater as diretrizes e os desafios relacionados ao desenvolvimento
dos negócios sociais e empreendedorismo de impacto na América Latina e Caribe. Membro convidado do World
Entrepreneurship Forum 2012. Mentor da Artemisia – Aceleradora de Negócios de Impacto Social, da Endeavor
Brasil, do Programa Inovativa Brasil/MDIC e do Founder Institute. Conselheiro do Impact Hub São Paulo e do
Programa Vivenda.
Desde 2010 tem atuado como palestrante internacional sobre tópicos de negócios de impacto em fóruns
organizados pelo Banco Interamericano de Desenvolvimento e pelo IFC – International Finance Corporation (World
Bank).
Coautor com Fernando Dolabela do livro “Empreendedorismo na Base da Pirâmide – O potencial das Redes e das
Alianças ganha-ganha entre as grandes corporações e microempreendedores” e com Haroldo Torres do livro
“Captação de Recursos para Startups e Empresas de Impacto”. Editora Alta Books.
É Economista com MBA Executivo.
TIME DE REFERÊNCIA
55 11 963 460 161
marco@din4mo.com

13. HAROLDO TORRES
Sócio-fundador da DIN4MO
Participou de projetos realizados por organizações como Pão de Açúcar, Nestlé, McCann Ericson, PNUD,
Coca-Cola, Cyrela, Itaú, BMF&Bovespa, Fapesp, Ultragaz, Fecomércio, Natura, Bradesco, Ministério da
Saúde, UNFPA, Ministério do Desenvolvimento Social, Banco Mundial, Sebrae, Prefeitura de São Paulo,
Sabesp, Secretaria de Educação de São Paulo, McCann, Itau, Fundação Victor Civita, Inst. Norberto Bobbio,
Banco do Nordeste, CDHU, Inst. Ayrton Senna, Geekie, entre outros.
Diretor de Análise e Disseminação da Fundação Seade entre 2012 e fevereiro de 2015, onde liderou
estudos nas áreas de demografia, politica social e indicadores econômicos do Estado de São Paulo.
Pesquisador sênior do CEBRAP entre 1999 e 2013, onde participou do grupo de trabalho em indicadores
sociais e ambientais e no grupo de educação e atuou em projetos nas áreas de politicas sociais –
educação, habitação, urbanismo, saúde – meio ambiente e geoprocessamento.
Mentor do programa da Artemisia - Aceleradora de Impacto Social.
Sócio Fundador do Instituto SPN – Sociedade, População e Natureza, entidade sem fins lucrativos voltada
para a pesquisa científica sobre população, meio ambiente e desenvolvimento.
Coautor com Marco Gorini do livro “Captação de Recursos para Startups e Empresas de Impacto”. Editora
Alta Books.
Economista com mestrado em demografia e doutorado em Ciências Sociais.
TIME DE REFERÊNCIA
haroldo@din4mo.com
55 11 991 038 025

14. MARCEL FUKAYAMA
Sócio-fundador da DIN4MO
Iniciou como empreendedor aos 17 anos ao criar uma das primeiras lan houses de São Paulo. Criou o
Aula Digital, programa pioneiro de inclusão digital com crianças de creches e escolas municipais em
São Paulo. Fundou três associações de mercado para influenciar política pública, estruturar o campo e
regulamentação do setor em São Paulo e Rio de Janeiro. Juntou-se ao movimento global de Empresas
B e co-fundou o Sistema B Brasil com o objetivo de criar uma comunidade de empresas que usam o
poder de seu negócio como uma força de mudança.
Por sua atuação como empreendedor social, foi reconhecido como um dos 30 jovens de até 30 anos
que estão transformando o país pela Forbes Brasil, um dos 10 CEOs mais inspiradores pela GQ
Magazine e entre os jovens líderes empreendedores globais pela Skoll Foundation e MasterCard
Foundation.
Empreendedor Cívico da Rede de Ação Política pela Sustentabilidade (RAPS), organização com o
objetivo de contribuir para o fortalecimento e o aperfeiçoamento da democracia e das instituições
republicanas mediante o apoio à formação de lideranças políticas que colaborem com a
transformação do Brasil em um país mais justo, próspero, solidário, democrático e sustentável.
Líder na Fundação LIVESTRONG desde 2009, maior comunidade global de combate ao câncer, e está
comprometido em criar um novo paradigma sobre a doença. É co-autor de Negócios com Impacto
Social no Brasil (Editora Peirópolis, 2013), primeiro livro sobre negócios sociais no país, e Economia
Criativa: Um conjunto de visões (Fundação Telefónica, 2012).
TIME DE REFERÊNCIA
marcel@din4mo.com
55 11 996 067 994

15. APOIO OFERECIDO NO EIXO FORMATIVO
• Modelo de Negócio
• Tese de Impacto
• Problema / Oportunidade
• Proposta de Valor
• Premissas
• Inovação
• Planejamento
• Gestão
• Estruturação
• Orçamento
• Tesouraria / Compliance
• Stress cenários / BP
• Valuation
• Identidade
• Missão e Visão
• Estrutura Societária
• Relações de Poder
• Transparência
• Accountability
• Modelos Jurídicos
• Produto / Atributos
• Mercado / Canais
• Posicionamento
• Segmentação
• Funil de Venda
• Preço / CAC / LTV
• Formação e Gestão de Time
• Atração e retenção talentos
• Cultura organizacional
• Estrutura de incentivos de CP
• Estruturas de incentivos de LP
ESTRATÉGIA MARKETING FINANÇAS PESSOAS GOVERNANÇA

16. ... BUSCANDO ELEVADO NÍVEL DE GOVERNANÇA, COM ATENÇÃO À
TRANSPARÊNCIA, AO IMPACTO SOCIAL E AO RETORNO FINANCEIRO
CONSELHO DE
ADMINISTRAÇÃO
DIN4MO S/A (fiduciário)
CONSELHO DE IMPACTO
(consultivo)
ASSIGNMENTS
o Propor investimentos e
desinvestimentos
o Prover opinião e sugestões sobre
negócios potenciais
o Opinar sobre possíveis conflitos de
interesse
o Avaliar impacto social de negócios
investidos
DELIBERAÇÃO
o Maioria dos votos dos
membros participantes
o Reuniões ordinárias bimensais
o Mandato de 24 meses
4 membros externos e 3 membros DIN4MO
ASSIGNMENTS
o Definir diretrizes estratégicas da
Din4mo - Inovadores de Impacto
o Verificar viabilidade, riscos e
performance dos investimentos
o Opinar sobre possíveis conflitos de
interesse
DELIBERAÇÃO
o Maioria dos votos dos membros
participantes
o Reuniões ordinárias trimestrais
o Mandato de 24 meses
CONSELHO ESTRATÉGICO
(consultivo)
3 membros externos e 1 membro DIN4MO

17. WHO WE ARE
CO-FOUNDERS
HOW WE DO WHAT IS NEXT? INVESTMENT
WHAT WE DO
CONTACT US AT MARCEL@DIN4MO.COM
WHY WE DO
HAROLDO TORRES
Economist, MSc, D.Scs.
Biz Intelligence, Big Data, Public
Policies.
30+ years experience
MARCEL FUKAYAMA
Biz. Admin, MBA, MPA
Candidate
Governance, Technology.
15 years experience
MARCO GORINI
Economist, MBA
Funding structuring,
microfinances, Biz Model
20+ years experience
We empower entrepreneurs to develop
innovative business models that solve
social problems. Through a methodology,
we offer them access to capital, training
and network.
This combined value proposition is deliver
through the Programa Inovadores de
Impacto (Impact Innovators Program), a
post-acceleration iinitiative focused on
strengthening impact business to raise
their triple impact. In 3 months, our results
have been:
We aim evolving businesses to a
spectrum of both realistic impact
and returns.
The Impact Innovators Program supports
businesses that have high potential to
transform communities in the Base of
Pyramid (BoP). Our thesis of impact is
based on three pilars:
Vulnerability Alleviation
Raise on Families’ Assets
Cost of Transaction Reduction
Entrepreneurs have challenges in different
dimensions.
• Loneliness
• Asymmetric Information
• Limited Seniority
• Lack of Seed Money
Source: Artemisia & Din4mo
54% of entrepreneurs
seek under-BRL 1M
investment
BRL 1M+
fundraised
4
businesses
Ongoing post-
acceleration
50+
Active Investors in
network
Ideal path to follow
No income
stream and
Low impact. Or
Low incomes,
no return.
Under
average
return. Low
impact.
ROI and
impact.
Funds, VCs,
Corporations,
Strategic Investors
Incubators,
Accelerators
”We believe that entrepreneurs can change the World”
We provide a fellowship that includes a
240-hour training program focusing on:
We are launching a platform to connect a
community of entrepreneurs and investors. A
powerful digital environment that allows
knowledge creation, best practices sharing
and ecosystem development.
Governance
BUSINESS
MODEL AND
IMPACT
THESIS
FINANCEMARKETING
TEAM
BUILDIN
G
Entrepreneur Investor
Din4mo as Facilitator
Ecosystem Development
We look forward to building capacity to
deliver a whole new experience to both
entrepreneurs and investors through the
Impact Innovators Platform
Infrastructure + Dev
Program
Admin
Community Dev