O documento discute oportunidades de negócios para startups e como financiá-las através de investidores anjos e fundos de capital de risco. Apresenta a Invicta Angels, uma associação de investidores anjos do Porto, e o fundo "Invicta Angels EVs, SA" que irá investir 6 milhões de euros em 50 novas empresas da região. Também discute a importância de planos de negócios sólidos para atrair investidores.

1. - 21 de Maio de 2010 - Business Opportunities Forum Business Angels Design partnership for success RICARDO LUZ Invicta Angels - Associação de Business Angels do Porto www.invictaangels.pt FNABA – Federação Nacional de Associações de Business Angels www.fnaba.org

2. Agenda ENQUADRAMENTO INVICTA ANGELS / FNABA Fundos Co-Investim./“Invicta Angels, EVs, SA” PLANO DE NEGÓCIOS NOTAS FINAIS

3. a realidade… “NOVO MUNDO”… “ WalMart necessitou de 12 anos para que os seus supermercados atingissem um volume de negócios de 150 milhões de dólares … Amazon.com em 3 anos , e num único ponto de venda, atingiu esse valor .” Paul Cook, responsável do Net Fund

4. “ MUNDO”… High Tech High Growth Globalização e TIC aceleraram renovação empresarial crescimento de novas empresas é mais rápido ... crescimento explosivo depois de “teste” inicial Via Change Partners - Fonte: Bruegel, “Financing Europe’s fast movers”, 2008 Average growth of successful firms, 1980-2000

5. Profit: 329$ - 55% Memories and processor (Samsung ); Screen (Balda AG), Tactile Screen (Epson, Sharp, Toshiba e Matsushita ), Chips (Infineon e National Semiconductor ), Chip Bluetooth (CSR), Chip Wi-Fi (Marvell Technology), Codecs (Wolfson Microelectronics), software, marketing and other costs 150$ - 25% 120$ - 20% Consumers price: 599$ investments on innovation => higher return: - the highly innovative iPhone profits 55% “ MUNDO”… Investir na Inovação é rentável !

6. DINHEIRO E COMPETÊNCIAS SÃO LIMITAÇÕES PARA A EXPANSÃO DAS STARTS-UPS. STARTS-UPS NEGÓCIOS INOVADORES - COMO FINANCIÁ-LOS?

7. Agenda ENQUADRAMENTO INVICTA ANGELS / FNABA Fundos Co-Investim./“Invicta Angels, EVs, SA” PLANO DE NEGÓCIOS NOTAS FINAIS

8. » BUSINESS ANGELS

9. BUSINESS ANGELS

10. INVICTA ANGELS – Associação de Business Angels do Porto - Business Angels que investem em projectos empresariais, especialmente sediados no Porto Região /Norte /Centro

11. Associados da FNABA: » Invicta Angels – Assoc. de Business Angels do Porto » Clube de Cascais – Assoc. de Investidores de Cascais » Business Angels Club – Assoc. Port. Invest. Start-Ups » Assoc. de Invest. de Capital de Risco da Covilhã » Assoc. de Business Angels do Algarve » Vima Angels (Guimarães) » Clube de Business Angels do Alentejo » Centro Business Angels » OPEN Business Angels » Clube de Business Angels de Santarém Associações em constituição: » Madeira

12. Agenda ENQUADRAMENTO INVICTA ANGELS / FNABA Fundos Co-Investim./“Invicta Angels, EVs, SA” PLANO DE NEGÓCIOS NOTAS FINAIS

13. “ INVICTA ANGELS - EV, SA” Lideradas por business angels associados do Invicta Angels , terão disponível 6 ME p/ investir em 50 novas empresas da Região nas áreas : Agro-indústrias e Eco-actividades Ciências da Vida e Biotecnologia Industrial; Energia e Ambiente; Habitat e Construção Sustentável; Indústrias Criativas (sub-sectores “digital”) Nanotecnologias e Nanomateriais: Saúde e Dispositivos Médicos (novos materiais e tecnologias); Tecnologias da Informação, Comunicação e Electrónica: TICE’s.

14. Agenda ENQUADRAMENTO INVICTA ANGELS / FNABA Fundos Co-Investim./“Invicta Angels, EVs, SA” PLANO DE NEGÓCIOS NOTAS FINAIS

15. Plano de Negócios deve ser o documento que traduz a estratégia que se quer implementar , deve constituir a orientação da empresa nos primeiros anos de existência. Plano de Negócios deve ser : Simples . Deve ser de fácil entendimento e execução. Objectivo. Os seus objectivos devem ser concretos e mensuráveis. Deve incluir acções específicas e actividades, cada uma delas com datas limite, pessoas responsáveis e orçamentos detalhados. Sólido. Deve incluir um modelo financeiro sólido e bem fundamentado. Realista. Deve incluir todos os elementos necessários.

16. = Plano de Negócios = Sumário executivo – Empresa XPTO Histórico da empresa e/ou dos promotores Mercado subjacente Posicionamento/inovação no mercado (porque é que constitui uma proposta inovadora e vencedora) Projecto/ Produtos/ Serviços Estratégia Comercial Gestão e controlo do negócio Investimento necessário (recursos humanos, materiais e financeiros necessários) vs Financiamento necessário Projecções Financeiras Credibilidade - referências e experiência relevante dos promotores para o projecto

17. Financiamento! % assegurada pelos promotores Baseado nas projecções financeiras , que fundos necessita para iniciar o negócio e quando prevê começar a ter receitas ? Quando necessita das entradas de fundos previstas? Que capital vão os promotores investir? Remuneração dos promotores? Onde esperam obter os outros fundos? Capital? Empréstimos? Que acções/bens estão disponíveis como caução? Como pode o negócio falhar e qual o nível de risco? Como tenciona gerir ou minimizar os riscos e consequências? O que oferece a um investidor externo? Que saídas/possibilidades de venda estão disponíveis para um investidor, e ao fim de quantos anos?

18. Documentos de Suporte Modelo Financeiro preenchido e adequadamente justificado. anexos com informação de mercado relevante para fundamentar os pressupostos subjacentes às projecções de Proveitos e Custos; Declarações IRC últimos 3 anos (para empresas já existentes); Para negócios de franchising, contrato de franchise e de todos os documentos de suporte fornecidos pelo franchisador; Proposta de aluguer ou acordo de compra p/ construção dos espaços; Licenças, patentes e outros documentos legais; No caso de produtos, descrições e especificações técnicas; Acordos de parcerias existentes, em caso aplicável; CV's dos promotores.

19. a good BUSINESS PLAN must include The Venture Capitalist has to be fully involved in this dream. A dream that can make the investor smile! "Management" The management team is in love, well prepared and full of attitude! "Market" There is a big or growing target market, and a solid plan to conquest and keep a solid share. "Money" “ Cash” possibilities are based on solid and proved assumptions. "Magic" There must be an ambition, and the business opportunity must be real.

20. www.INVICTAANGELS.pt apresentação de projectos : – www.invictaangels.pt / Angelsof t – projecto automaticamente disponível para avaliação por todos os business angels associados do Invicta Angels .

21. INVICTA ANGELS - PROMOTORES Etapas do processo : Apresentação do plano de negócios Avaliação pelo Invicta Angels /BAs Tomada de decisão Due dilligence Processo negocial Acordo para social Investimento / Financiamento

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23. BUSINESS ANGELS – alguns INVESTIMENTOS FAMOSOS

24. Amazon.com ...Fund Raising Evolution ‘ 94 Start up $54.000 ($10.000 Jeff Bezos + $44.000 Bank Loan) Family and friends ( and fools) $245.000 Two Business Angels $54.405 Business Angels Syndicate $937.000 ($ 46.850 each) Two Venture Capital Funds $8 million 3 Million shares on the equity market $49.1 Million ‘ 95 ‘ 95 ‘ 96 ‘ 96 ‘ 97

25. Negócios Inovadores

26. Negócios Inovadores ! AMBIÇÃO! Dr Peter Kelly, Executive Director of Helsinki School of Creative Entrepreneurship

27. OBRIGADO! Ricardo Luz INVICTA ANGELS /FNABA www.invictaangels.pt / www.fnaba.org