3. GLOBAL PAYMENT RISK MITIGATION 2021:
como reduzir riscos de pagamentos e proteger
sua receita
4. SOBRE O
GLOBAL PAYMENT
RISK MITIGATION
Entrevistamos 671 tomadores de decisão
responsáveis pela mitigação de risco de
pagamento em todo o mundo: Europa,
América Latina, APAC e América do Norte
5. Fraudes de pagamento geraram prejuízos
significativos para o eCommerce global em 2020
89% 38%
Fonte: Global Payment Risk Mitigation 2021
9 em cada 10 empresas
perderam receita em virtude
de fraudes de pagamento
delas perdeu mais de 6% de
suas receitas em virtude de
fraudes de pagamento
6. Percentual das empreas que observou crescimento
em fraudes de pagamento em 2020::
Fonte: Global Payment Risk Mitigation 2021
80%
CNP
59%
Tipo de fraude que mais cresceram:
Identidade
sintética
55%
Chargeback
55%
Roubo de
identidade
52%
Fraude
amigável
51%
Account
takeover
50%
7. As fraudes de pagamentos estão impactando a
performance financeira do e-commerce
Fonte: Global Payment Risk Mitigation 2021
SIGNIFICANTE ALGUM / MÍNIMO SEM IMPACTO
60% 38% 2%
60% 37% 3%
59% 38% 3%
58% 38% 4%
58% 40% 2%
58% 40% 2%
57% 40% 3%
56% 40% 4%
54% 41% 5%
53% 45% 2%
9 em 10 comerciantes perderam
receitas por fraudes de
pagamento
PERDA DE RECEITA
PERDA DE PRODUTIVIDADE
FRAUDE DE PAGAMENTO DIGITAL
CHURN
AUMENTO NOS CUSTOS OPERACIONAIS E DE BACK-OFFICE
CHARGEBACKS
AUMENTO NOS CUSTOS DE DEFESA LEGAL
DANO REPUTACIONAL
PROCESSOS POR FALTA DE COMPLIANCE REGULATÓRIO
AUMENTO NOS CUSTOS COM INDENIZAÇÕES À VÍTIMAS
8. Tipos de fraude que causaram maiores perdas
operacionais e de receita
Fonte: Global Payment Risk Mitigation 2021
Roubo de
indentidade
27%
Card-not-present
(CNP)
18%
Account takeover
27%
Chargeback
9%
Identidade
sintética
18%
GLOBAL
35%
53%
41%
39%
26%
38%
47%
29%
23%
19%
13%
26%
28%
26%
38%
9. Comerciantes estão reagindo de maneira mais
inteligente
Fonte: Global Payment Risk Mitigation 2021
69% dos comerciantes utilizam
ferramentas dinâmicas de
machine learning para mitigar
fraudes
3-D Secure
Machine
learning
APIs
6 em 10 comerciantes citam
melhora na experiência do
consumidor ao oferecerem o
3-D Secure
47%
Dos comerciantes
automatizam ao menos
parte de sua gestão de
chargebacks
10. Proteja a jornada de
pagamentos — por
inteira
Equilibre gerenciamento
de riscos e CX
Parceiros de pagamentos
confiáveis são essenciais
Dicas para mitigação de fraudes no eCommerce
1- Fraudes de pagamento afetam uma parcela significativa dos players de eCommerce – 89%
2- Fraudes de pagamento causam um impacto bastante significativo aos players de eCommerce – 38% perderam 6% ou mais de suas receitas em virtude de fraudes de pagamento
1- A grande maioria dos players de eCommerce experienciou um crescimento nas fraudes de pagamento em 2020 – 80% deles
2- As fraudes de pagamento cresceram em praticamente todos os tipos de fraude de pagamento, desde as menos sofisticadas até as mais sofisticadas que envolvem autenticações biométricas
No slide anterior falamos de impactos sobre a receita, mas as fraudes de pagamento causam impactos muito maiores e em diversos setores e departamentos da empresa.
Anteriormente, vimos quais tipos de fraude mais cresceram. Agora veremos quais causam maior impacto.
Se comparada às médias mundiais, vemos que a America Latina é uma região especialmente complexa no que diz respeito ao gerenciamento de fraudes.
Parcelas significativas dos players de e-commerce latino americanos sofreram impactos operacionais e de receita em virtude da ocorrência de todos os tipos de fraudes mais comuns e ocorrência de cada tipo varia de mercado para mercado.
Mas não só os fraudadores tem se sofisticado. Os merchants também estão apostando em tecnologias avançadas para mitigar riscos de fraudes.
Ferramentas baseadas em machine learning já são utilizadas por 69% dos merchants globalmente
3DS ganha terreno, estimulado por mudanças na regulação de pagamentos da UE
APIs automatizam e dão agilidade à gestão de chargebacks, até recentemente gerenciados manualmente
1 - Cada componente do ciclo de vida do pagamento é significativo. Uma abordagem integrada pode oferecer sinergias e eficiências adicionais
2- Garantir um bom CX é tão importante quanto implantar defesas dinâmicas para negar transações fraudulentas. Alcançar esse equilíbrio requer uma síntese das melhores práticas, começando com o gerenciamento integrado de riscos de pagamento.
3- Os comerciantes em escala global necessitam de parceiros com amplitude e escala para gerir o ciclo de vida do pagamento de forma holística, ao mesmo tempo que atuem com a agilidade que os tempos de mudança atuais exigem.