O documento discute uma solução inovadora para democratizar o acesso à inteligência regulatória no setor bancário brasileiro através de uma plataforma com classificação semântica de normas e filtros configuráveis que permitem navegar em mais de 50 mil normas de forma produtiva e precisa. A solução pode ser replicada para outros setores regulados.
2. Contexto desafiador
Regulação Bancária
• 50 mil normas
• Elevado Custo de Observância
(centena de milhões por ano)
• Intenso trabalho manual, que
exige muita concentração e anos
de experiência
• Pressão por inovação
• Baixa tolerância a erro
operacional
5593 itens
3. Solução Inovadora
N1 - Regras
estáticas
N2 - Semântica
Supervisionada
Técnica Deep Learning em duas camadas
• Categorização com base na
descrição da norma
• Base de assuntos tokenizada
• Algoritmo Best Match
• Categorização com base no corpo da
norma
• Taxonomia própria ao contexto Bacen
• Mapeamento do corpus da norma
• Mapeamento da rede de normativos
• Curadoria em três níveis
Produtividade
com acuracidade
Inteligência
Regulatória
4. Estrutura Atual – Base de Normativos
Campo Orgao Norma Numero Publicacao Revogado Link Assunto Área Grupo Classe
Área Grupo Classe Relevancia Corpus
Link entre
Normas
Filtro
Sansoes
Filtro
Instituicao
Filtro
Processo
Filtro
Produto
CPF/ CNPJ
Endereço do link da norma no site do Bacen
Descrição da Norma
Diretoria do
Bacen
responsável
pela Norma
Row Labels Count of Classe
Apoio Legislativo 17
Autoriza Instituições 508
Credenciamento Empresa Aérea 14
Decisão Conjunta CVM 4
Decisão Conjunta Tesouro 1
Regula Agências de Câmbio 195
Regula Autorização de Funcionamento 294
Comunica e Informa 342
Detalha Normas 528
Divulga Taxas e Fatores 7150
Emissão de Numerário 90
Gestão do Meio Circulante 40
Moedas Comemorativas 50
Funcionamento Bacen 107
Intervenção nas Instituições 2909
Sistema inteligente
de classificação
Relevância em
função de 5
elementos
f(PageRank,
vigência, ...)
Rede
de Normas
Filtros configuráveis
construídos a partir
do Corpus
Empresas e
indivíduos
citados em
normativos
5. Website – conceito
Nova experiência aos
usuários de
Governança, Risco e
Compliance:
• Inteligência
• Produtividade
• Abrangência
• Acurácia
• Colaboração
6. Solução replicável para demais indústrias
Bancos
Demais empresas do setor
financeiro
Demais setores da indústria
Bacen, CMN
COAF, Leis
Abrapp, Anbid, Anbima, ANS,
CGPC, Fenaseg, IRB, SPC, Susep
1.800 potenciais clientes
TAM: R$ 800 MM / ano
SAM: R$ 20 MM / ano
SOM: R$ 4 MM / ano
TAM: + 4 bi/ ano
Assinaturas Assinaturas + Serviços
CVM, Receita Federal, CETIP, CGU,
Probare, Procon, Sefaz, Senacon
Outras
indústrias
7. Profissionais Experientes
• Fundadores
Jorge Azevedo (ex-AT Kearney, EY e Accenture)
1@jorgeazevedo.com
+20 anos de experiência implementando programas de Gestão
de Risco e Compliance Regulatória na indústria financeira
Alexandre Bess, CEO Sagire (ex-EY e Santander)
alexandre.bess@sagire.com.br
+15 anos de experiência prestando serviços de consultoria em
Gestão de Riscos e Modelagem