O documento descreve os serviços de uma gestora de investimentos, incluindo planejamento financeiro, investimentos e finanças corporativas. Ele fornece detalhes sobre como ajudar os clientes a atingir seus objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo por meio de estratégias de investimento personalizadas e planejamento financeiro.

1. WWW.INVESTCAPITAL.COM.BR

2. WWW.INVESTCAPITAL.COM.BR
Gestora de Patrimônio Independente
• Planejamento Financeiro
• Investimentos
• Finanças Corporativas
o Diagnóstico e Acompanhamento de Geração de Valor
o Valuation
o Captação via emissão de Equity

3. Clientes Finanças Corporativas

5. WWW.INVESTCAPITAL.COM.BR
Como atingir os objetivos e
ter mais qualidade de vida

6. Qual o nosso maior medo?

11. INÍCIO
OBJETIVO

12. Por que investimos?

14. Como investimos?

16. Qual o desempenho?

17. R EA LID A DE
EXPECT A TIVA S

18. Chegaremos aos objetivos?

19. O que precisamos?

22. Estratégia Personalizada
Análise de
Necessidades
Investimentos
Planejamento
Financeiro
Gestão de
Patrimônio

23. Planejamento Financeiro

24. WWW.INVESTCAPITAL.COM.BR
Ninguém planeja fracassar, mas muitos
fracassam por não planejar

25. • Fotografia do perfil
comportamental e da saúde
financeira auxiliando na
tomada de decisões.
• Plano para atingir os
objetivos de curto, médio
e longo prazo.
O que é?

26. • Como lidamos com o dinheiro (Você S/A):
1. Pouco controle sobre o padrão
de consumo;
2. Não poupamos regularmente;
3. Parte do salário para pagar
juros de dívidas (cartão de
crédito, cheque especial etc.);
4. Apenas 20% planejam a
aposentadoria.
• Com a estabilidade temos condições de
traçar objetivos de médio e longo prazo.
• Um terço planeja.
• 87% declararam que estão tomando
melhores decisões.
Visão Geral

27. Medos

28. Motivações

29. Desejos

30.  Educação financeira
 Investir melhor
 Pagar menos impostos
 Planejar a sucessão
 Planejar aquisição de bens e projetos
 Planejar a independência financeira / aposentadoria
 Manter padrão de vida
Benefícios

32. NOSSA VIDA FINANCEIRA
I N V E S T I M E N T O S

34. Descrição Mês Ano %
Cliente F 5.000 60.000 33%
Cônjuge V 5.000 60.000 33%
Cliente V 2.500 30.000 17%
Cônjuge F 2.500 30.000 17%
0 0%
0 0%
0 0%
0 0%
0 0%
Total 15.000 180.000 100%
Descrição Mês Ano %
Educação O 3.000 36.000 30%
Lazer N 1.500 18.000 15%
Alimentação O 1.500 18.000 15%
Moradia O 1.250 15.000 13%
Transporte O 1.000 12.000 10%
Saúde O 1.000 12.000 10%
Outras N 250 3.000 3%
Vestuário O 250 3.000 3%
Cuidados Pessoais O 250 3.000 3%
Objetivos O 0 0 0%
Total 10.000 120.000 100%
Descrição Mês Ano % Entradas
Entradas 15.000 180.000 -
Saídas 10.000 120.000 67%
Fluxo de Caixa Livre 5.000 60.000 33%
ENTRADAS
SAÍDAS
RESUMO
Orçamento

35. Descrição Finalidade Valor % Descrição Finalidade Valor %
Ativos 2.210.000 100% Passivos 230.000 10%
Curto Prazo 300.000 14% Curto Prazo 30.000 13%
Ativos Financeiros Investimento 300.000 100% Ativo Aumento Ativo 30.000 100%
Outros Outros - 0% Consumo Consumo - 0%
Longo Prazo 1.100.000 50% Longo Prazo 200.000 87%
Ativos Reais Investimento 100.000 9% Ativo Aumento Ativo 200.000 100%
Ativos Empresariais Investimento 1.000.000 91% Consumo Consumo - 0%
FGTS FGTS - 0%
Outros Outros - 0%
Permanente 810.000 37%
Propriedades Moradia 500.000 62%
Propriedades Lazer 200.000 25%
Propriedades Usufruto - 0%
Automóveis Transporte 100.000 12%
Hobby Lazer 10.000 1%
Outros Outros - 0%
Patrimônio Líquido 1.980.000 90%
Balanço

36. Investimentos / Ativos Financeiros

37. Investimentos / Imóveis

38. Previdência
Contribuição Recebimento (Renda)
Importante
• Tipo de Plano: PGBL ou VGBL
• Tributação: Progressivo ou Regressivo
• Taxa de Carregamento Seguradora
• Taxa de Administração Fundo
• Histórico de desempenho do Fundo
• Risco: Ativos fundo de investimento
Importante
• Tábua atuarial
• Taxa de juros conversão
• Renda: Vitalícia, Prazo Certo etc.
• Risco: Seguradora
Fundo
Fundo
Fundo Seguradora
Seguradora
Seguradora

39. Seguros
R$ 100 mil R$ 1 milhão R$ 2 milhões

40. Objetivos
Objetivo
Idade atual: 30
Aposentadoria: 65
Meta: Renda R$ 5 mil mês
Simulação
Viver de renda: R$ 2 milhões
Poupança mensal: R$ 2.750
Consumo do patrimônio: R$ 1 milhão
Poupança mensal: R$ 1.440
Realidade atual: R$ 1,5 milhões
Poupança atual: R$ 2.070

42. 59%Daqueles que fizeram
um plano financeiro
escrito pouparam mais
para a aposentadoria

43. SONHO OBJETIVO

44. EU PLA NO
GR A ND ES
ER R OS

45. PLA NEJA R
EVIT A R
GR A ND ES
ER R OS
O “ SEGRED O” PA RA T ER
T R A NQUILID ADE

46. Disciplina
Organização
Visão de longo prazo
Fundamental

47. WWW.INVESTCAPITAL.COM.BR
1
4
DVML PLF
Patrimônio

48. Excelência em Planejamento Financeiro

50. Gestão de Patrimônio

51. Qual é o melhor investimento?

52. QUAL SERÁ A PRÓXIMA ESTRELA?

53. Carteira Diversificada
“Os únicos investidores que não devem diversificar são aqueles que acertam 100% das vezes.”
Sir John Templeton
CDI
20%
Inflação
25%
Pré
15%
Multimercado
30%
Ações
10%

54. minimiza
PERDAS
Mercado Instável
maximiza
GANHOS
EQUILÍBRIO
Ao ano
16,7%
IRF-M1+
16,6%
IBX
16,5%
GP
15,7%
IMA-B
15,5%
IFMM
14,1%
CDI
13,8%
Ibov
6,8%
IPCA
-0,6%
Dolar
Acum.
641%
IRF-M1+
637%
IBX
632%
GP
565%
IMA-B
552%
IFMM
456%
CDI
434%
Ibov
134%
IPCA
-8%
Dolar
2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
97,3% 29,8% 37,3% 36,1% 47,8% 32,0% 82,7% 17,0% 15,6% 26,7% 14,6% 14,5% 47,0% 38,9%
Ibov IBX IBX IBX IBX Dolar Ibov IMA-B IRF-M1+ IMA-B Dolar IMA-B Dolar Ibov
78,5% 19,9% 27,7% 32,9% 43,6% 14,4% 72,8% 12,9% 15,1% 17,2% 9,3% 13,4% 16,9% 36,7%
IBX IMA-B Ibov Ibov Ibov IRF-M1+ IBX IRF-M1+ IMA-B IRF-M1+ IFMM Dolar IFMM IBX
37,2% 17,8% 19,0% 22,2% 14,0% 12,3% 19,0% 11,4% 12,6% 15,0% 8,1% 11,9% 13,2% 29,6%
IRF-M1+ Ibov CDI IMA-B IMA-B CDI IMA-B GP Dolar GP CDI IRF-M1+ CDI IRF-M1+
27,6% 17,7% 18,9% 21,4% 14,0% 11,0% 16,8% 9,7% 11,9% 13,4% 5,9% 10,8% 10,7% 24,8%
IFMM GP IFMM IFMM GP IMA-B IFMM CDI GP IFMM IPCA CDI IPCA IMA-B
27,2% 16,3% 18,8% 21,3% 12,5% 8,7% 16,6% 9,3% 11,6% 11,6% 2,2% 10,5% 9,8% 20,9%
GP IFMM GP IRF-M1+ IFMM GP GP IFMM CDI IBX GP GP GP GP
23,3% 16,2% 18,0% 20,2% 11,8% 5,9% 13,6% 5,9% 11,2% 8,9% 0,4% 7,6% 8,9% 15,7%
CDI CDI IRF-M1+ GP CDI IPCA IRF-M1+ IPCA IFMM Dolar IRF-M1+ IFMM IMA-B IFMM
10,9% 14,7% 13,9% 15,1% 10,1% 5,8% 9,9% 2,6% 6,5% 8,4% -3,1% 6,4% 3,3% 14,0%
IMA-B IRF-M1+ IMA-B CDI IRF-M1+ IFMM CDI IBX IPCA CDI IBX IPCA IRF-M1+ CDI
9,3% 7,6% 5,7% 3,1% 4,5% -41,2% 4,3% 1,0% -11,4% 7,4% -10,0% -2,8% -12,4% 6,3%
IPCA IPCA IPCA IPCA IPCA Ibov IPCA Ibov IBX Ibov IMA-B IBX IBX IPCA
-18,2% -8,1% -11,8% -8,7% -17,2% -41,8% -25,5% -4,3% -18,1% 5,8% -15,5% -2,9% -13,3% -16,5%
Dolar Dolar Dolar Dolar Dolar IBX Dolar Dolar Ibov IPCA Ibov Ibov Ibov Dolar
Balanceado

55. Risco x RetornoRetornoPotencial
Risco
Conservador
Moderado
Balanceado
Dinâmico
Arrojado
Renda Fixa Multimercado Ações

56. Estratégias
75%
50%
35%
20%
5%
5%
15%
20%
25%
35%
13%
20%
20%
15%
10%
7%
15%
20%
30%
35%
5%
10%
15%
Conservador Moderado Balanceado Dinâmico Arrojado
Pós fixado Inflação Pré-fixado Multimercado Bolsa
8,7%
10,4%
11,6%
12,0%
13,0%
Conservador
Moderado
Balanceado
Dinâmico
Arrojado
1,3%
2,5%
3,9%
5,2%
6,9%
Conservador
Moderado
Balanceado
Dinâmico
Arrojado
Retorno anual – YTD*
Volatilidade
Cinco estratégias

58. Rebalanceamento

60. Diversificação

62. Performance

63. Performance
Conservador Moderado Balanceado Dinâmico Arrojado
Ano Retorno % CDI Retorno % CDI Retorno % CDI Retorno % CDI Retorno % CDI
2004 16,1 100 16,4 101,7 17,7 109,4 18,9 117,3 20,4 126,4
2005 18,6 97,9 18 94,7 18,9 99 19,7 103,4 20,3 106,5
2006 16,6 110,5 18,3 121,4 20,2 134,1 22,1 146,6 23,9 159,4
2007 11,7 99,5 11,9 100,9 13,9 118,3 15,9 134,1 18 152,5
2008 12 97,7 11,5 93,3 8,7 70,2 4,3 34,5 0,9 7,2
2009 11,3 114,6 13,1 132,2 16,6 167,6 20,5 206,8 24,5 247,4
2010 10,5 108,3 11,5 118,2 11,4 116,9 11,3 116,1 11,6 118,7
2013 6 75,1 3,7 46,3 2,2 27,6 1,5 18,2 -0,5 -6,8
2014 10,9 100,7 11 102,1 10,5 97,4 9,9 91,5 9,5 88,1
2015 11,9 90,4 11,2 84,5 9,2 74,3 9,3 70 8,3 62,4
2016 16,6 118,2 18,7 133,5 20,9 149,3 22,2 159 16,7 169
Início 372,5 106,2 398,4 113,6 421,8 120,3 443,1 126,3 462,3 131,8

64. Aplicação inicial de R$ 500.000
Ano GP CDI Diferença
2003 650.650R$ 616.500R$ 34.150R$
2004 783.578R$ 716.177R$ 67.401R$
2005 943.036R$ 831.969R$ 111.067R$
2006 1.171.156R$ 990.032R$ 181.124R$
2007 1.382.199R$ 1.107.092R$ 275.106R$
2008 1.393.671R$ 1.243.409R$ 150.262R$
2009 1.734.841R$ 1.366.465R$ 368.377R$
2010 1.932.613R$ 1.499.595R$ 433.019R$
2011 2.123.942R$ 1.673.463R$ 450.479R$
2012 2.514.747R$ 1.814.255R$ 700.492R$
2013 2.498.653R$ 1.960.362R$ 538.291R$
2014 2.732.527R$ 2.172.216R$ 560.311R$
2015 2.959.327R$ 2.459.577R$ 499.750R$
2016 3.658.320R$ 2.803.945R$ 854.375R$
Total em 14 anos 3.658.320R$ 2.803.945R$ 854.375R$
Arrojado

65. +Planejamento Gestão

67. Qual a sua estratégia?

68. Perguntas

69. Rua Carlos Moreira Lima, 90
Bento Ferreira, Vitória, Espírito Santo
CEP: 29050-652
+55 27 3203 6428
www.alphamarinvest.com
Contato

70. Eventos

71. Disclaimer
Este documento é fornecido exclusivamente a título informativo. Opiniões e estimativas fornecidas pela Alphamar
Investimentos podem ser alteradas a qualquer momento, sem aviso prévio. O conteúdo deste documento foi preenchido com
dados do mercado a título de simulação e não se caracteriza como recomendação ou oferta de produto.
Este documento também não leva em consideração objetivos de investimento, situação financeira ou necessidade específicas
dos investidores, de forma particular. Portanto, os investidores interessados devem procurar aconselhamento financeiro,
tributário e contábeis independentes conforme seus interesses, antes de tomar qualquer decisão de investimento com base
nas informações aqui contidas.
As simulações de composição da carteira e as projeções macroeconômicas constituem modelos matemáticos e estatísticos
que utilizam dados históricos e suposições para tentar prever o comportamento futuro da economia e, consequentemente,
os possíveis cenários que eventualmente afetem a carteira. Como todos os modelos estatísticos, devem ser realizadas as
seguintes advertências em relação as simulações: 1. Não estão livres de erros; 2. Não é possível garantir cenários obtidos
venham efetivamente a ocorrer; 3. A exatidão dos resultados obtidos depende de fontes externas de informação, públicas e
privadas, que são as únicas responsáveis pelos dados fornecidos; 4. Não configuram, em nenhuma hipótese, promessa ou
garantia de retorno esperado nem de exposição máxima de perda; 5. Não devem ser utilizadas para embasar nenhum
procedimento administrativo perante Órgão Fiscalizadores ou Reguladores.
Dúvidas, sugestões e reclamações, fale com o seu assessor. Se necessário, utilize o telefone 27 3203-6427 ou
contato@alphamarinvest.com.br