O documento discute o programa de compliance, fraude e branqueamento de capitais. Aborda os princípios da função de compliance, as definições de fraude e branqueamento de capitais, e as obrigações legais e regulamentares das instituições financeiras para prevenir estas atividades. Também descreve a abordagem de programa, medidas de diligência e estudos de caso para identificar e reportar transações suspeitas.

1. - Certificação Corporate -
Junho/Julho 2017
CICLO
INTERNACIONAL
DA BANCA

2. 1. A Direcção de Compliance
1.1. Actividade da Direção de Compliance
1.1.1. Risco de Compliance
1.1.2. Função de Compliance
1.2. Enquadramento legal da actividade do Grupo
1.3. A necessidade de existência da função de
Compliance
1.4. Princípios da função de Compliance
2. Fraude, Branqueamento de Capitais (BC) e
Financiamento ao Terrorismo (FT)
2.1. Enquadramento Geral
2.2. Definição de Branqueamento de Capitais (BC) e
Financiamento ao Terrorismo (FT)
2.3. Técnicas utilizadas no Branqueamento
2.4. Fraude nas Instituições Financeiras: tipos de fraudes
2.5. A relação entre os programas de Compliance e os
programas anti-fraude
2.6. A fraude – conexão com o crime de Branqueamento
de Capitais
2.7. Enquadramento legal e regulamentar
2.8. Obrigações das instituições financeiras em sede de
BC e FT
3. Abordagem ao programa de prevenção de BC e de FT
3.1. Risco de BC e de FT
3.2. Factores do risco de BC e FT
3.3. As fases e metodologias do Branqueamento de
Capitais
3.4. Programa de prevenção do BC e FT
3.4.1. Regras de boas práticas
3.4.2. Principais medidas
3.4.3. Modelo internacional de prevenção de
Branqueamento de Capitais
Conteúdos Programáticos
3.5. O papel do Compliance Office
3.6. Comunicação de operações suspeitas
3.7. Identificação de situações de Branqueamento de
Capitais
3.7.1. Consequências
3.7.2. Criminalização
3.8. Desenvolvimento de uma cultura de controlo
interno no seio da Instituição
4. Medidas de diligência
4.1. Identificação de cada cliente e seus relacionamentos
4.2. Verificação de cada operação
4.3. Necessidade de obtenção de informação adicional
4.4. Monitorização contínua a clientes e suas
transacções
4.5. Conservação de documentação
4.6. Medidas de diligência simplificada
4.7. Medidas de diligência reforçada
4.8. Medidas de diligência relativas a transferências
electrónicas
4.9. A comunicação à Unidade de Informação Financeira
(UIF)
5. Questões legais
5.1. Entidades nacionais e internacionais que definem os
normativos e supervisionam
5.2. Legislação Nacional aplicável
5.3. Regulamentação da actividade e deveres inerentes
6. Abordagem em grupo de casos práticos - Case
Studies
Compliance–FraudeeBranqueamentodeCapitais
KEY CORPORATE / CICLO INTERNACIONAL DA BANCA
Compliance –FraudeeBranqueamentodeCapitais
PT
Destinatários
Enquadramento
Este curso destina-se a compliance officers e a profissionais da área financeira, seguros, crédito, banca, e a todos
os profissionais que tenham responsabilidades na prevenção e identificação de questões relacionadas com o
Branqueamento de Capitais.
O enorme aumento da complexidade do contexto financeiro internacional é hoje uma realidade. Neste sentido, surgiu
a necessidade de cada país criar normas para o sector, adaptando a legislação internacional existente a esta nova
realidade. Desta forma, é determinante que os colaboradores das instituições financeiras, principalmente aqueles que
executam tarefas de relevo nesta matéria estejam sempre em alerta para esta problemática do Branqueamento de
Capitais, pois podem ser o primeiro nível de prevenção ou detecção destas transgressões.

3. 1. The Compliance Office
1.1. The mission of the Compliance Office
1.2. Regulation and Supervision - Integrity Standards
1.3. Internal Controls, Compliance and Audit
1.4. Setting a strict code of conduct
1.5. Compliance and internal control rules and
procedures
2. Fraud, Money Laundering (ML) & Terrorist Financing
(TF)
2.1. The general framework
2.2. How to define Money Laundering and Terrorist
Financing
2.3. Money Laundering techniques and typologies
2.4. Financial institutions: types of Fraud
2.5. Fraud – The link between Fraud and Money
Laundering
2.6. Supervisory and Regulatory Responsibilities
2.7. Reporting obligations of financial institutions
within Money Laundering and Terrorist Financing
3. Money Laundering (ML) & Terrorist Financing (TF)
program approach
3.1. The key risk factors on ML and TF
3.2. The program approach preventing ML and TF
3.2.1. The good practice guide
3.2.2. Key steps
3.2.3. International reference guide to prevent
Money Laundering and Terrorist Financing
3.3. Diligence procedures when facing suspicious
transactions
Course Contents
3.4. Money Laundering identification and required
due diligence
3.4.1. Consequences
3.4.2. Criminalization
3.5. A specific awareness programme in the institution
4. Due diligence procedures
4.1. Customer identification and due diligence
procedures
4.2. Customer Acceptance and Identification
Procedures
4.3. Understanding the customer profile
4.4. Continuous birth eyes on customer transactions
and profile
4.5. Customer identification procedures and record
keeping requirements
4.6. The customer due diligence measures
4.7. The customer due diligence enhanced measures
depending on materiality and risk
4.8. Due diligence measures on wire transfers
4.9. Suspicious transactions reporting to Financial
Intelligence Unit (FIU)
5. Legal Issues
5.1. National and International Legal Entities and
Arrangements
5.2. Country national legal requirements
5.3. Financial Industry requirements and duties
6. Group and Plenary Discussions: Comprehensive
Case Studies
Compliance–Fraud&Anti-moneylaundering
KEY CORPORATE / INTERNACIONAL CICLE OF BANK
Compliance –Fraud&Anti-moneylaundering
Who Should Attend?
KEY Take Aways
This course is suitable for many different types of risk analysts, managers and audit staff in banking industry. It covers
the importance of compliance rules - anti-money laundering & counter-terrorist financing management in an easy to
understand manner.
Does your organisation have a strong or weak ‘AML culture’? As financial institutions have grown larger, managing
multiple portfolios and related business lines across multiple channels has made fraud detection difficult. The
combination of organized crime, global terrorism, and new and ever-changing types of fraud – in addition to increasing
regulatory requirements – has led financial services organizations to pursue new techniques to prevent and detect
illegal activity. In fact, for many financial institutions, a move to a new fraud management system is vital. Failure to give
this area proper attention brings financial, reputational and punitive risks. This program will provide a thorough
introduction to the different sources of risk arising from exposure to money laundering or terrorist financing. EN

4. PT
NotaCurricular|KEYCorporate
Dr. Miguel Bacelar tem mais de 27 anos de experiência
no sector Financeiro e essencialmente na área da Banca,
Foi responsável em projetos no domínio da gestão e
controlo do risco de crédito, em Portugal e nas
operações no estrangeiro, na reorganização de
processos na banca e na coordenação de sucursais
bancárias no Banco Millennium bcp.
É actualmente Consultor em diversas empresas, com
especialização na área da Banca, nas vertentes
da Gestão do Risco de Crédito, Compliance, Fraude e
Branqueamento de Capitais.
Desenvolve igualmente consultoria especializada e
formação nos domínios do planeamento estratégico e
organizacional, do capital humano e nas áreas de
Liderança, Comunicação e Marketing. Exerce ainda a
atividade de Docente de Ensino Superior no Institute of
Business Management e na Universidade Portucalense.
Com residência em Porto e Londres, é Pós-Graduado em
Marketing Management pela Porto Business School e
Licenciado em Gestão de Empresas e em Informática de
Gestão pela Universidade Portucalense.
Nota Curricular
Dr. Miguel Bacelar has more than 27 years of wide
experience in the Financial sector. He has an extensive
experience in this sector acquired in risk project
management teams and leading commercial teams in
the Millennium bcp Bank. In this organization he took on
his main responsibility the development of models and
innovative strategies for credit and risk assessment &
modeling, capital management, pricing, marketing,
fraud and collection strategies, as well as in-depth
investigation in Management-Finance area.
Currently a freelance Financial Consultant and
Executive Trainer, working together with several
organizations from different areas of business.
He serve clients in various industries with a
specialization in enterprise risk management,
operational risk assessment, corporate strategy, risk
financing, capital management and general insurance
rate-making. He is also a lecturer over different subjects
in several institutes, such as Institute of Business
Administration, Universidade Portucalense.
With residence in Oporto and London, is Graduated in
Business Administration and in IT Management and
Post-Graduated in Marketing Management.
Curricular Note
EN
Dr. Miguel Bacelar

5. Lisboa e Porto corporate@key.pt www.key.pt Tel: (+351) 225103310
Dados da Empresa
Dados do Curso
Dados do Participante
DESIGNAÇÃO:
MORADA:
CÓDIGO POSTAL: LOCALIDADE:
N.º CONTRIBUINTE:
PESSOA DE CONTACTO
E-MAIL: TELEFONE:
NOME:
FUNÇÃO:
DEPARTAMENTO:
DATA NASCIMENTO: (dd/mm/aaaa)
HABILITAÇÕES: Escolaridade Obrigatória Ensino Secundário Outro
Bacharelato Licenciatura
Mestrado Doutoramento
CONHECIMENTOSANTERIORES: Nenhuns Baixos Razoáveis Elevados
Assinale com X
Assinale com X
Assinale com X para confirmar a inscrição no Curso
VALORPORPARTICIPANTE:
1650€
CURSOS:
COMPLIANCE - FRAUDE E BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS
KEY CORPORATE / CICLO INTERNACIONAL DA BANCA
FICHADEINSCRIÇÃO
LOCAL: Hotel Rovuma Maputo - Moçambique
DURAÇÃO: 30 Horas (5 dias)
MAPUTO
(MOÇAMBIQUE)
DATAS: 26, 27, 28, 29 e 30 de Junho
HORÁRIO: 09h00 - 12h30 | 14h00 - 16h30
1650€COMPLIANCE - FRAUDE E BRANQUEAMENTO DE CAPITAIS
LOCAL: KEY Corporate Training Center
DURAÇÃO: 30 Horas (5 dias)
LISBOA
(PORTUGAL)
DATAS: 10, 11, 12, 13 e 14 de Julho
HORÁRIO: 09h00 - 12h30 | 14h00 - 16h30
INSCRIÇÃO INCLUI:
Material Pedagógico; Certificado; Almoço e Coffee Break.
PreçoespecialparaGrupodeParticipantes
contactar: corporate@key.pt ou (+351) 225103310