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Analista Responsável: Roosevelt F. Abrantes
REF: Questionário de Identificação do Perfil do Investidor. Avaliado sobre a Escala de Perfis:
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Presadas Senhores, Empresas e Instituições...
A Empresa Staff Investimentos do Brasil é uma instituição que opera seus serviços
exclusivamente em consultorias de Analises Financeira, Analises de Investimentos,
PlanejamentoEstratégico,GestãoOperacional, Análises dos Recursos Financeiros, Gestão de
Rentabilidade de Contase Investimentos,Gestãode Gastose de Disponibilidade de Recursos,
e Desenvolvimento de Projetos Financeiros.
A Staff InvestimentosdoBrasil vempormeiodeste documento avaliativo, oferecer um
Questionário provisionamento e escalado em identificação do perfil do investidor.
Atenciosamente,
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Roosevelt F. Abrantes
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Formulários de Requisição Informacional
Análise do Perfil do Investidor
Seção 001 – Informações Pessoais
1. Dados pessoais:
a) Nome: ____________________________________________________
b) Profissão: _________________________________________________
c) Data de Nascimento: ________________________________________
d) Sexo: _____________________________________________________
2. Qual a sua faixa etária:
a) ( ) Até 20 anos
b) ( ) Entre 20 a 25 anos
c) ( ) Entre 25 a 30 anos
d) ( ) Entre 30 a 35 anos
e) ( ) Até 35 anos
3. Qual o seu nível de escolaridade:
a) ( ) Ensino Médio Incompleto
b) ( ) Ensino Médio Completo
c) ( ) Ensino Superior Incompleto
d) ( ) Ensino Superior Completo
e) Em qual Curso _____________________________________________
4. Em qual região do Brasil você mora:
a) ( ) Norte
b) ( ) Nordeste
c) ( ) Sul
d) ( ) Sudeste
e) ( ) Centro Oeste
f) Em qual Estado ____________________________________________
5. Possuir alguma renda regular:
a) ( ) Não
b) ( ) Sim, até R$ 1.000
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c) ( ) Sim, de R$ 1.001 até R$ 2.000
d) ( ) Sim, de R$ 2.001 até R$ 3.000
e) ( ) Sim, de R$ 3.001 até R$ 4.000
f) ( ) Sim, acima de R$ 4.000
6. Qual categoria abaixo representa melhor os seus maiores gastos:
a) ( ) Saúde
b) ( ) Alimentação
c) ( ) Lazer
d) ( ) Transportes
e) ( ) Aluguel / Luz / Água
f) Outro gasto, Qual ___________________________________________
Seção 002 – Informações Comportamentais
7. Sobra dinheiro no fim do mês:
a) ( ) Não
b) ( ) Sim, guardo em casa
c) ( ) Sim, guardo na poupança
d) ( ) Sim, deixo na conta corrente
e) ( ) Sim, faço investimentos
8. É possível reduzir algum gasto:
a) ( ) Sim
b) ( ) Não
9. É possível guarda algum valor no fim do mês:
a) ( ) Sim
b) ( ) Não
10.Quanto você consegue guardar por mês:
a) ( ) R$ 50,00
b) ( ) R$ 100,00
c) ( ) R$ 500,00
d) ( ) R$ 1.000,00
e) ( ) R$ 5.000,00
f) ( ) R$ 10.000,00
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11.Quais as maiores dificuldades encontradas para investir em um
produto financeiro (máximo de 03 respostas):
a) ( ) Não conheço e tenho pouco dinheiro
b) ( ) É muito ariscado e não tenho sorte
c) ( ) Não tenho informações suficientes sobre este mercado
d) ( ) Não sei avaliar as oportunidades
e) ( ) Não acho lucrativo
f) ( ) Outros _________________________________________________
12.Quais as maiores dificuldades encontradas para investir em ações
(máximo de 03 respostas):
a) ( ) Não conheço e tenho pouco dinheiro
b) ( ) É muito ariscado e não tenho sorte
c) ( ) Não tenho informações sobre este mercado
d) ( ) Não sei avaliar as oportunidades
e) ( ) Não acho lucrativo
f) ( ) Outros _________________________________________________
Seção 004 – Informações sobre Investimentos
13.Quais investimentos você conhece / sabe usar (marque todos que
conhecer / usar):
a) ( ) Não conheço nenhum
b) ( ) Poupança
c) ( ) Tesouro Direto, CDB´s, RDB´s, LCI´s e LCA´s
d) ( ) Ações e Debêntures
e) ( ) Fundos de Investimentos (multimercado, renda fixa e outros)
f) ( ) Outros _________________________________________________
14.Em qual dessas modalidades você faria ou faz investimentos
(marque todos que você faria / faz):
a) ( ) Não conheço nenhum
b) ( ) Poupança
c) ( ) Tesouro Direto, CDB´s e RDB´s, LCI´s e LCA´s
d) ( ) Ações e Debêntures
e) ( ) Fundos de Investimentos (multimercado, renda fixa e outros)
f) ( ) Outros _________________________________________________
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15.Qual valor você acredita ser o mínimo necessário para investir em
produtos financeiros:
a) ( ) até R$ 30 reais
b) ( ) de R$ 31 á R$ 100 reais
c) ( ) de R$ 101 á R$ 500 reais
d) ( ) de R$ 501 á R$ 10.000 reais
e) ( ) de R$ 10.001 á R$ 100.000 reais
f) ( ) acima de R$ 100.000 reais
16.Qual valor você acredita ser o mínimo necessário para investir em
ações:
a) ( ) até R$ 30 reais
b) ( ) de R$ 31 á R$ 100 reais
c) ( ) de R$ 101 á R$ 500 reais
d) ( ) de R$ 501 á R$ 10.000 reais
e) ( ) de R$ 10.001 á R$ 100.000 reais
f) ( ) acima de R$ 100.000 reais
Seção 005 – Informações Restritivas
17.Caso decida investir em produtos financeiros, qual opção está
mais próxima de seus objetivos:
a) ( ) Não tenho interesse em produtos financeiros
b) ( ) Compra produtos de curto prazo
c) ( ) Comprar produtos de médio prazo e longo prazo
d) ( ) Manter os produtos financeiros por alguns anos e resgata-los com a
sua valorização
e) ( ) Não tenho um objetivo definido; decido conforme as informações do
mercado
f) ( ) Uso várias estratégias para ganhar dinheiro no mercado financeiro
18.Caso decida investir em ações, qual opção está mais próxima de
seus objetivos:
a) ( ) Não tenho interesse em ações
b) ( ) Compra na baixa e vender na alta, no curto prazo
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c) ( ) Receber fluxo de renda das empresas, através das distribuições dos
lucros, no longo prazo
d) ( ) Manter as ações por alguns anos e ganhar com a sua valorização
e) ( ) Não tenho um objetivo definido; decido conforme as informações do
mercado
f) ( ) Uso várias estratégias para ganhar dinheiro no mercado financeiro
19.Quais são suas metas caso inicie / termine um investimento:
a) ( ) Continuar aplicando a curto prazo
b) ( ) Continuar aplicando a médio e a longo prazo
c) ( ) Diversifica as aplicações em produtos financeiros
d) ( ) Mover as aplicações para investimentos em produtos financeiros
e) ( ) Realocar as aplicações para investimentos em ações
f) ( ) Alocar os investimentos para carteiras de investimentos mais
rendáveis
20.O quanto você deseja ganhar ao começar a investir:
a) ( ) até R$ 100 por aplicação
b) ( ) de R$ 101 á R$ 500 por aplicação
c) ( ) de R$ 501 á R$ 1.000 por aplicação
d) ( ) de R$ 1001 á R$ 10.000 por aplicação
e) ( ) acima de 10.000 por aplicação
21.Por quanto tempo pode deixar o dinheiro investido:
a) ( ) até 30 dias
b) ( ) de 31 dias á 90 dias
c) ( ) de 91 dias á 1 ano
d) ( ) de 1 ano á 2 anos
e) ( ) acima de 2 anos
f) ( ) Tempo Indeterminado
22.Qual o grau de risco você aceitar para atingir as suas metas:
a) ( ) Não quero ter risco
b) ( ) Pouco risco
c) ( ) Risco médio
d) ( ) Risco alto
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23.Você conhece alguma análise técnica ou fundamentalistas para
investir em produtos financeiros ou em ações:
a) ( ) Sim
b) ( ) Não
Seção 001 – Informações de Reserva
24.Qual o objetivo desse investimento:
a) ( ) Preservação do capital para não perder valor ao longo do tempo,
assumindo baixo riscos de perdas;
b) ( ) Investimento de médio risco com pouca perda de capital;
c) ( ) Aumento graduado do capital ao longo do tempo, assumindo riscos
moderados;
d) ( ) Aumento da capital acima da taxa de retorno média do mercado,
mesmo que isso implique assumir riscos de perdas elevadas;
e) ( ) Obter no curto prazo retornos elevados e significantes acima da taxa
de retorno média do mercado, assumido riscos elevados.
25.Qual das alternativas melhor classifica a sua formação e
experiência com o mercado financeiro:
a) ( ) Não possuo formação acadêmica ou conhecimento do mercado
financeiro;
b) ( ) Possuo formação acadêmica na área financeira, mas não tenho
experiência no mercado financeiro;
c) ( ) Possuo formação acadêmica em outra área, mas possuo experiência
no mercado financeiro;
d) ( ) possuo formação academia e pleno conhecimento na área financeira.
26.Considerando os seus rendimentos regulares e atuais, qual
percentagem você considera reserva para fazer aplicações
financeiras:
a) ( ) Até 15%
b) ( ) Mínimo de 30%
c) ( ) Mínimo de 50%
d) ( ) Acima de 50%
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27.Caso as suas aplicações sofressem uma queda superior a 30%, o
que você faria:
a) ( ) Resgataria toda a sua aplicação e colocaria na poupança;
b) ( ) Manteria a sua aplicação aguardando uma melhora do mercado;
c) ( ) Aumentaria a sua aplicação para aproveitar a oportunidade do
mercado.
28.Como está distribuído o seu patrimônio:
a) ( ) Meu patrimônio não está aplicado;
b) ( ) Meu patrimônio está aplicado em renda fixa, ou em Imóveis;
c) ( ) Menos de 25% aplicado em renda variável, e o restante aplicado em
renda fixa ou em imóveis;
d) ( ) Aplicado entre 25% e 50% em renda variável, e o restante aplicado
em renda fixa ou em imóveis;
e) ( ) Acima de 50% em renda variável.
29.Em relação a aplicações e rendimentos em qual dessas situações
você se enquadra:
a) ( ) Conto com o rendimentos destas aplicações para completa a minha
renda mensal;
b) ( ) Eventualmente posso resgata parte das aplicações para realiza
gastos; contudo, não tenho intensão de resgatar no curto prazo, e pretendo
fazer aplicações regulares;
c) ( ) Não tenho intenção de resgatar no curto prazo, mas não pretendo
realizar novas aplicações;
d) ( ) Não tenho intenção de resgatar no curto prazo, mas ainda pretendo
realizar novas aplicações.
30. Qual a sua faixa média de renda mensal:
a) ( ) Até R$ 1.000
b) ( ) De R$ 1.001 até R$ 5.000
c) ( ) De R$ 5.001 até R$ 10.000
d) ( ) Acima de 10.000
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31. Qual o valor aproximado de seu patrimônio:
a) ( ) Até R$ 10.000
b) ( ) De R$ 10.001 até R$ 100.000
c) ( ) De R$ 100.001 até R$ 500.000
d) ( ) De R$ 500.001 até R$ 1.000,000
e) Acima de R$ 1.000.001
32. Indique em quais das aplicações listadas você investiria, ou
investiu, qual a frequência nestes últimos dois anos, podendo
assinala mais de uma questão:
Tipos de Aplicações Nunca
Investir
1 a 2
vezes
3 ou +
vezes
1. Fundos renda fixa simples ou indexado;
2. Fundos renda fixa duração baixa, media ou livre;
3. Renda fixa títulos públicos;
4. Renda fixa (CDB, LCI, LCA, LF Sênior) indexado ao CDI;
5. Fundos multimercados balanceados, dinâmico ou de capital protegido;
6. Títulos não financeiros (Debêntures, CRI, CRA, CDCA, CCB, CPR)
indexados ao CDI – Emissor com grau de investimentos;
7. LF – Subordinada - Emissor com grau de investimentos;
8. BTC – Posições doadoras de empréstimos de ações;
0 1 1
1. FDIC;
2. Títulos não financeiros (Debêntures, CRI, CRA, CDCA, CCB, CPR)
indexados ao CDI – Emissor com grau de investimentos;
0 2 3
1. Fundos renda fixa duração média ou livre – crédito livre;
2. Fundos renda fixa duração alta;
3. Fundos de ações;
4. Fundos com alavancagem;
5. Fundos multimercados;
6. Fundos imobiliários;
7. FIDC – outros indexados exceto CDI – Emissão sem grau de
investimentos – prazo acima de 03 anos;
8. Fundo cambial
9. Ações (mercados à vista, BDR, ETF)
10. LF – Subordinada – Emissão sem grau de investimentos;
11. BTC – Posições doadoras de empréstimos de ações;
12. Derivativos listados em bolsa (Opções, Futuro e Termos)
0 5 6
Fonte: Banco Paulista / Imagem 47: Tabela Indicativa de Investimentos /
Obs: Efetue a somatória dos pontos referente a questão acima e escolha uma
alternativa equivalente.
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a) ( ) Entre 0 e 1 ponto
b) ( ) Entre 2 e 4 pontos
c) ( ) acima de 5 pontos
33. Tomada por base as respostas da questão anterior, informe o
volume aproximado que foi destinado a cada operação no período:
Tipos de Aplicações Nunca
Investir
Menos
de R$
10.000
Entre
R$
10.001
a R$
50.000
Entre
R$
50.001
a R$
100.000
Acima
de R$
100.000
1. Fundos renda fixa simples ou indexado;
2. Fundos renda fixa duração baixa, media ou livre;
3. Renda fixa títulos públicos;
4. Renda fixa (CDB, LCI, LCA, LF Sênior) indexado ao
CDI;
5. Fundos multimercados balanceados, dinâmico ou de
capital protegido;
6. Títulos não financeiros (Debêntures, CRI, CRA, CDCA,
CCB, CPR) indexados ao CDI – Emissor com grau de
investimentos;
7. LF – Subordinada - Emissor com grau de
investimentos;
8. BTC – Posições doadoras de empréstimos de ações.
0 1 1 1 1
1. FDIC;
2. Títulos não financeiros (Debêntures, CRI, CRA, CDCA,
CCB, CPR) indexados ao CDI – Emissor com grau de
investimentos.
0 2 3 4 5
1. Fundos renda fixa duração média ou livre – crédito
livre;
2. Fundos renda fixa duração alta;
3. Fundos de ações;
4. Fundos com alavancagem;
5. Fundos multimercados;
6. Fundos imobiliários;
7. FIDC – outros indexados exceto CDI – Emissão sem
grau de investimentos – prazo acima de 03 anos;
8. Fundo cambial
9. Ações (mercados à vista, BDR, ETF)
10. LF – Subordinada – Emissão sem grau de
investimentos;
11. BTC – Posições doadoras de empréstimos de ações;
0 7 8 9 10
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12. Derivativos listados em bolsa (Opções, Futuro e
Termos).
Fonte: Banco Paulista / Imagem 48: Tabela Indicativa de Investimentos / Obs:
Efetue a somatória dos pontos referente a questão acima e escolha uma
alternativa equivalente.
a) ( ) Entre 0 e 1 ponto
b) ( ) Entre 2 e 6 pontos
c) ( ) acima de 7 pontos
34. Pontuação:
Questões a b c d e f
01
02
03
04
05
06
07
08
09
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
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23
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28
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30
31
32
33
Pontuação
Nota Final
Fonte: Banco Paulista / Imagem 49: Tabela de Pontuação / Obs: Efetue a
somatória dos pontos referente a tabela acima e pontue no final.
35. Classificação do Perfil do Investidor:
PERFIL DO INVESTIDOR PONTOS
1° Conservado
2° Moderado
3° Agressivo ou Arrojado
Fonte: Banco Paulista / Imagem 50: Tabela de Classificação do Investidor /
Obs: Efetue a somatória dos pontos referente a questão acima e classifique o
perfil do investidor. Clientes que somarem até 14 pontos são considerados como
perfil Conservado, clientes que somarem entre 15 e 36 pontos devem ser
considerados como perfil Moderado e os clientes que somarem acima de 36
pontos serão considerados como perfil Arrojado.
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  • 1. STAFF INVESTIMENTOS Serviços- Consultoria- Assessoria Investimentos - Negócios – Educação CNPJ.: 37023746 / 0001-20 NIRE: 2180198650-5 STAFF INVESTIMENTOS End.: Rua das Palmeiras, N° 09, Quadra 01, Residencial Parque das Palmeiras São Luís, Maranhão – Brasil, CEP 65081 – 494 / Unidade de Atendimento Tel.: + 55 (98) 98545-4918 E-mail: staffinvestimentos@outlook.com Site: https://staffinvestimentos.blogspot.com/ Questionário de Análise do Perfil Investidor São Luís – MA, 17 de Junho de 2021 Staff Investimentos do Brasil Rua das Palmeiras, N° 09, Residencial Parque das Palmeiras, São Luís do Maranhão – Brasil Analista Responsável: Roosevelt F. Abrantes REF: Questionário de Identificação do Perfil do Investidor. Avaliado sobre a Escala de Perfis: 1- Conservadores; 2- Moderados e 3- Arrojados Presadas Senhores, Empresas e Instituições... A Empresa Staff Investimentos do Brasil é uma instituição que opera seus serviços exclusivamente em consultorias de Analises Financeira, Analises de Investimentos, PlanejamentoEstratégico,GestãoOperacional, Análises dos Recursos Financeiros, Gestão de Rentabilidade de Contase Investimentos,Gestãode Gastose de Disponibilidade de Recursos, e Desenvolvimento de Projetos Financeiros. A Staff InvestimentosdoBrasil vempormeiodeste documento avaliativo, oferecer um Questionário provisionamento e escalado em identificação do perfil do investidor. Atenciosamente, _________________________________ Roosevelt F. Abrantes FOUNDER e CEO Analista Financeiro e de Investimentos STAFF INVESTIMENTOS Rua das Palmeiras,N°09, Res.Parque das Palmeiras São Luís do Maranhão – Brasil
  • 2. STAFF INVESTIMENTOS Serviços- Consultoria- Assessoria Investimentos - Negócios – Educação CNPJ.: 37023746 / 0001-20 NIRE: 2180198650-5 STAFF INVESTIMENTOS End.: Rua das Palmeiras, N° 09, Quadra 01, Residencial Parque das Palmeiras São Luís, Maranhão – Brasil, CEP 65081 – 494 / Unidade de Atendimento Tel.: + 55 (98) 98545-4918 E-mail: staffinvestimentos@outlook.com Site: https://staffinvestimentos.blogspot.com/ Formulários de Requisição Informacional Análise do Perfil do Investidor Seção 001 – Informações Pessoais 1. Dados pessoais: a) Nome: ____________________________________________________ b) Profissão: _________________________________________________ c) Data de Nascimento: ________________________________________ d) Sexo: _____________________________________________________ 2. Qual a sua faixa etária: a) ( ) Até 20 anos b) ( ) Entre 20 a 25 anos c) ( ) Entre 25 a 30 anos d) ( ) Entre 30 a 35 anos e) ( ) Até 35 anos 3. Qual o seu nível de escolaridade: a) ( ) Ensino Médio Incompleto b) ( ) Ensino Médio Completo c) ( ) Ensino Superior Incompleto d) ( ) Ensino Superior Completo e) Em qual Curso _____________________________________________ 4. Em qual região do Brasil você mora: a) ( ) Norte b) ( ) Nordeste c) ( ) Sul d) ( ) Sudeste e) ( ) Centro Oeste f) Em qual Estado ____________________________________________ 5. Possuir alguma renda regular: a) ( ) Não b) ( ) Sim, até R$ 1.000
  • 3. STAFF INVESTIMENTOS Serviços- Consultoria- Assessoria Investimentos - Negócios – Educação CNPJ.: 37023746 / 0001-20 NIRE: 2180198650-5 STAFF INVESTIMENTOS End.: Rua das Palmeiras, N° 09, Quadra 01, Residencial Parque das Palmeiras São Luís, Maranhão – Brasil, CEP 65081 – 494 / Unidade de Atendimento Tel.: + 55 (98) 98545-4918 E-mail: staffinvestimentos@outlook.com Site: https://staffinvestimentos.blogspot.com/ c) ( ) Sim, de R$ 1.001 até R$ 2.000 d) ( ) Sim, de R$ 2.001 até R$ 3.000 e) ( ) Sim, de R$ 3.001 até R$ 4.000 f) ( ) Sim, acima de R$ 4.000 6. Qual categoria abaixo representa melhor os seus maiores gastos: a) ( ) Saúde b) ( ) Alimentação c) ( ) Lazer d) ( ) Transportes e) ( ) Aluguel / Luz / Água f) Outro gasto, Qual ___________________________________________ Seção 002 – Informações Comportamentais 7. Sobra dinheiro no fim do mês: a) ( ) Não b) ( ) Sim, guardo em casa c) ( ) Sim, guardo na poupança d) ( ) Sim, deixo na conta corrente e) ( ) Sim, faço investimentos 8. É possível reduzir algum gasto: a) ( ) Sim b) ( ) Não 9. É possível guarda algum valor no fim do mês: a) ( ) Sim b) ( ) Não 10.Quanto você consegue guardar por mês: a) ( ) R$ 50,00 b) ( ) R$ 100,00 c) ( ) R$ 500,00 d) ( ) R$ 1.000,00 e) ( ) R$ 5.000,00 f) ( ) R$ 10.000,00
  • 4. STAFF INVESTIMENTOS Serviços- Consultoria- Assessoria Investimentos - Negócios – Educação CNPJ.: 37023746 / 0001-20 NIRE: 2180198650-5 STAFF INVESTIMENTOS End.: Rua das Palmeiras, N° 09, Quadra 01, Residencial Parque das Palmeiras São Luís, Maranhão – Brasil, CEP 65081 – 494 / Unidade de Atendimento Tel.: + 55 (98) 98545-4918 E-mail: staffinvestimentos@outlook.com Site: https://staffinvestimentos.blogspot.com/ 11.Quais as maiores dificuldades encontradas para investir em um produto financeiro (máximo de 03 respostas): a) ( ) Não conheço e tenho pouco dinheiro b) ( ) É muito ariscado e não tenho sorte c) ( ) Não tenho informações suficientes sobre este mercado d) ( ) Não sei avaliar as oportunidades e) ( ) Não acho lucrativo f) ( ) Outros _________________________________________________ 12.Quais as maiores dificuldades encontradas para investir em ações (máximo de 03 respostas): a) ( ) Não conheço e tenho pouco dinheiro b) ( ) É muito ariscado e não tenho sorte c) ( ) Não tenho informações sobre este mercado d) ( ) Não sei avaliar as oportunidades e) ( ) Não acho lucrativo f) ( ) Outros _________________________________________________ Seção 004 – Informações sobre Investimentos 13.Quais investimentos você conhece / sabe usar (marque todos que conhecer / usar): a) ( ) Não conheço nenhum b) ( ) Poupança c) ( ) Tesouro Direto, CDB´s, RDB´s, LCI´s e LCA´s d) ( ) Ações e Debêntures e) ( ) Fundos de Investimentos (multimercado, renda fixa e outros) f) ( ) Outros _________________________________________________ 14.Em qual dessas modalidades você faria ou faz investimentos (marque todos que você faria / faz): a) ( ) Não conheço nenhum b) ( ) Poupança c) ( ) Tesouro Direto, CDB´s e RDB´s, LCI´s e LCA´s d) ( ) Ações e Debêntures e) ( ) Fundos de Investimentos (multimercado, renda fixa e outros) f) ( ) Outros _________________________________________________
  • 5. STAFF INVESTIMENTOS Serviços- Consultoria- Assessoria Investimentos - Negócios – Educação CNPJ.: 37023746 / 0001-20 NIRE: 2180198650-5 STAFF INVESTIMENTOS End.: Rua das Palmeiras, N° 09, Quadra 01, Residencial Parque das Palmeiras São Luís, Maranhão – Brasil, CEP 65081 – 494 / Unidade de Atendimento Tel.: + 55 (98) 98545-4918 E-mail: staffinvestimentos@outlook.com Site: https://staffinvestimentos.blogspot.com/ 15.Qual valor você acredita ser o mínimo necessário para investir em produtos financeiros: a) ( ) até R$ 30 reais b) ( ) de R$ 31 á R$ 100 reais c) ( ) de R$ 101 á R$ 500 reais d) ( ) de R$ 501 á R$ 10.000 reais e) ( ) de R$ 10.001 á R$ 100.000 reais f) ( ) acima de R$ 100.000 reais 16.Qual valor você acredita ser o mínimo necessário para investir em ações: a) ( ) até R$ 30 reais b) ( ) de R$ 31 á R$ 100 reais c) ( ) de R$ 101 á R$ 500 reais d) ( ) de R$ 501 á R$ 10.000 reais e) ( ) de R$ 10.001 á R$ 100.000 reais f) ( ) acima de R$ 100.000 reais Seção 005 – Informações Restritivas 17.Caso decida investir em produtos financeiros, qual opção está mais próxima de seus objetivos: a) ( ) Não tenho interesse em produtos financeiros b) ( ) Compra produtos de curto prazo c) ( ) Comprar produtos de médio prazo e longo prazo d) ( ) Manter os produtos financeiros por alguns anos e resgata-los com a sua valorização e) ( ) Não tenho um objetivo definido; decido conforme as informações do mercado f) ( ) Uso várias estratégias para ganhar dinheiro no mercado financeiro 18.Caso decida investir em ações, qual opção está mais próxima de seus objetivos: a) ( ) Não tenho interesse em ações b) ( ) Compra na baixa e vender na alta, no curto prazo
  • 6. STAFF INVESTIMENTOS Serviços- Consultoria- Assessoria Investimentos - Negócios – Educação CNPJ.: 37023746 / 0001-20 NIRE: 2180198650-5 STAFF INVESTIMENTOS End.: Rua das Palmeiras, N° 09, Quadra 01, Residencial Parque das Palmeiras São Luís, Maranhão – Brasil, CEP 65081 – 494 / Unidade de Atendimento Tel.: + 55 (98) 98545-4918 E-mail: staffinvestimentos@outlook.com Site: https://staffinvestimentos.blogspot.com/ c) ( ) Receber fluxo de renda das empresas, através das distribuições dos lucros, no longo prazo d) ( ) Manter as ações por alguns anos e ganhar com a sua valorização e) ( ) Não tenho um objetivo definido; decido conforme as informações do mercado f) ( ) Uso várias estratégias para ganhar dinheiro no mercado financeiro 19.Quais são suas metas caso inicie / termine um investimento: a) ( ) Continuar aplicando a curto prazo b) ( ) Continuar aplicando a médio e a longo prazo c) ( ) Diversifica as aplicações em produtos financeiros d) ( ) Mover as aplicações para investimentos em produtos financeiros e) ( ) Realocar as aplicações para investimentos em ações f) ( ) Alocar os investimentos para carteiras de investimentos mais rendáveis 20.O quanto você deseja ganhar ao começar a investir: a) ( ) até R$ 100 por aplicação b) ( ) de R$ 101 á R$ 500 por aplicação c) ( ) de R$ 501 á R$ 1.000 por aplicação d) ( ) de R$ 1001 á R$ 10.000 por aplicação e) ( ) acima de 10.000 por aplicação 21.Por quanto tempo pode deixar o dinheiro investido: a) ( ) até 30 dias b) ( ) de 31 dias á 90 dias c) ( ) de 91 dias á 1 ano d) ( ) de 1 ano á 2 anos e) ( ) acima de 2 anos f) ( ) Tempo Indeterminado 22.Qual o grau de risco você aceitar para atingir as suas metas: a) ( ) Não quero ter risco b) ( ) Pouco risco c) ( ) Risco médio d) ( ) Risco alto
  • 7. STAFF INVESTIMENTOS Serviços- Consultoria- Assessoria Investimentos - Negócios – Educação CNPJ.: 37023746 / 0001-20 NIRE: 2180198650-5 STAFF INVESTIMENTOS End.: Rua das Palmeiras, N° 09, Quadra 01, Residencial Parque das Palmeiras São Luís, Maranhão – Brasil, CEP 65081 – 494 / Unidade de Atendimento Tel.: + 55 (98) 98545-4918 E-mail: staffinvestimentos@outlook.com Site: https://staffinvestimentos.blogspot.com/ 23.Você conhece alguma análise técnica ou fundamentalistas para investir em produtos financeiros ou em ações: a) ( ) Sim b) ( ) Não Seção 001 – Informações de Reserva 24.Qual o objetivo desse investimento: a) ( ) Preservação do capital para não perder valor ao longo do tempo, assumindo baixo riscos de perdas; b) ( ) Investimento de médio risco com pouca perda de capital; c) ( ) Aumento graduado do capital ao longo do tempo, assumindo riscos moderados; d) ( ) Aumento da capital acima da taxa de retorno média do mercado, mesmo que isso implique assumir riscos de perdas elevadas; e) ( ) Obter no curto prazo retornos elevados e significantes acima da taxa de retorno média do mercado, assumido riscos elevados. 25.Qual das alternativas melhor classifica a sua formação e experiência com o mercado financeiro: a) ( ) Não possuo formação acadêmica ou conhecimento do mercado financeiro; b) ( ) Possuo formação acadêmica na área financeira, mas não tenho experiência no mercado financeiro; c) ( ) Possuo formação acadêmica em outra área, mas possuo experiência no mercado financeiro; d) ( ) possuo formação academia e pleno conhecimento na área financeira. 26.Considerando os seus rendimentos regulares e atuais, qual percentagem você considera reserva para fazer aplicações financeiras: a) ( ) Até 15% b) ( ) Mínimo de 30% c) ( ) Mínimo de 50% d) ( ) Acima de 50%
  • 8. STAFF INVESTIMENTOS Serviços- Consultoria- Assessoria Investimentos - Negócios – Educação CNPJ.: 37023746 / 0001-20 NIRE: 2180198650-5 STAFF INVESTIMENTOS End.: Rua das Palmeiras, N° 09, Quadra 01, Residencial Parque das Palmeiras São Luís, Maranhão – Brasil, CEP 65081 – 494 / Unidade de Atendimento Tel.: + 55 (98) 98545-4918 E-mail: staffinvestimentos@outlook.com Site: https://staffinvestimentos.blogspot.com/ 27.Caso as suas aplicações sofressem uma queda superior a 30%, o que você faria: a) ( ) Resgataria toda a sua aplicação e colocaria na poupança; b) ( ) Manteria a sua aplicação aguardando uma melhora do mercado; c) ( ) Aumentaria a sua aplicação para aproveitar a oportunidade do mercado. 28.Como está distribuído o seu patrimônio: a) ( ) Meu patrimônio não está aplicado; b) ( ) Meu patrimônio está aplicado em renda fixa, ou em Imóveis; c) ( ) Menos de 25% aplicado em renda variável, e o restante aplicado em renda fixa ou em imóveis; d) ( ) Aplicado entre 25% e 50% em renda variável, e o restante aplicado em renda fixa ou em imóveis; e) ( ) Acima de 50% em renda variável. 29.Em relação a aplicações e rendimentos em qual dessas situações você se enquadra: a) ( ) Conto com o rendimentos destas aplicações para completa a minha renda mensal; b) ( ) Eventualmente posso resgata parte das aplicações para realiza gastos; contudo, não tenho intensão de resgatar no curto prazo, e pretendo fazer aplicações regulares; c) ( ) Não tenho intenção de resgatar no curto prazo, mas não pretendo realizar novas aplicações; d) ( ) Não tenho intenção de resgatar no curto prazo, mas ainda pretendo realizar novas aplicações. 30. Qual a sua faixa média de renda mensal: a) ( ) Até R$ 1.000 b) ( ) De R$ 1.001 até R$ 5.000 c) ( ) De R$ 5.001 até R$ 10.000 d) ( ) Acima de 10.000
  • 9. STAFF INVESTIMENTOS Serviços- Consultoria- Assessoria Investimentos - Negócios – Educação CNPJ.: 37023746 / 0001-20 NIRE: 2180198650-5 STAFF INVESTIMENTOS End.: Rua das Palmeiras, N° 09, Quadra 01, Residencial Parque das Palmeiras São Luís, Maranhão – Brasil, CEP 65081 – 494 / Unidade de Atendimento Tel.: + 55 (98) 98545-4918 E-mail: staffinvestimentos@outlook.com Site: https://staffinvestimentos.blogspot.com/ 31. Qual o valor aproximado de seu patrimônio: a) ( ) Até R$ 10.000 b) ( ) De R$ 10.001 até R$ 100.000 c) ( ) De R$ 100.001 até R$ 500.000 d) ( ) De R$ 500.001 até R$ 1.000,000 e) Acima de R$ 1.000.001 32. Indique em quais das aplicações listadas você investiria, ou investiu, qual a frequência nestes últimos dois anos, podendo assinala mais de uma questão: Tipos de Aplicações Nunca Investir 1 a 2 vezes 3 ou + vezes 1. Fundos renda fixa simples ou indexado; 2. Fundos renda fixa duração baixa, media ou livre; 3. Renda fixa títulos públicos; 4. Renda fixa (CDB, LCI, LCA, LF Sênior) indexado ao CDI; 5. Fundos multimercados balanceados, dinâmico ou de capital protegido; 6. Títulos não financeiros (Debêntures, CRI, CRA, CDCA, CCB, CPR) indexados ao CDI – Emissor com grau de investimentos; 7. LF – Subordinada - Emissor com grau de investimentos; 8. BTC – Posições doadoras de empréstimos de ações; 0 1 1 1. FDIC; 2. Títulos não financeiros (Debêntures, CRI, CRA, CDCA, CCB, CPR) indexados ao CDI – Emissor com grau de investimentos; 0 2 3 1. Fundos renda fixa duração média ou livre – crédito livre; 2. Fundos renda fixa duração alta; 3. Fundos de ações; 4. Fundos com alavancagem; 5. Fundos multimercados; 6. Fundos imobiliários; 7. FIDC – outros indexados exceto CDI – Emissão sem grau de investimentos – prazo acima de 03 anos; 8. Fundo cambial 9. Ações (mercados à vista, BDR, ETF) 10. LF – Subordinada – Emissão sem grau de investimentos; 11. BTC – Posições doadoras de empréstimos de ações; 12. Derivativos listados em bolsa (Opções, Futuro e Termos) 0 5 6 Fonte: Banco Paulista / Imagem 47: Tabela Indicativa de Investimentos / Obs: Efetue a somatória dos pontos referente a questão acima e escolha uma alternativa equivalente.
  • 10. STAFF INVESTIMENTOS Serviços- Consultoria- Assessoria Investimentos - Negócios – Educação CNPJ.: 37023746 / 0001-20 NIRE: 2180198650-5 STAFF INVESTIMENTOS End.: Rua das Palmeiras, N° 09, Quadra 01, Residencial Parque das Palmeiras São Luís, Maranhão – Brasil, CEP 65081 – 494 / Unidade de Atendimento Tel.: + 55 (98) 98545-4918 E-mail: staffinvestimentos@outlook.com Site: https://staffinvestimentos.blogspot.com/ a) ( ) Entre 0 e 1 ponto b) ( ) Entre 2 e 4 pontos c) ( ) acima de 5 pontos 33. Tomada por base as respostas da questão anterior, informe o volume aproximado que foi destinado a cada operação no período: Tipos de Aplicações Nunca Investir Menos de R$ 10.000 Entre R$ 10.001 a R$ 50.000 Entre R$ 50.001 a R$ 100.000 Acima de R$ 100.000 1. Fundos renda fixa simples ou indexado; 2. Fundos renda fixa duração baixa, media ou livre; 3. Renda fixa títulos públicos; 4. Renda fixa (CDB, LCI, LCA, LF Sênior) indexado ao CDI; 5. Fundos multimercados balanceados, dinâmico ou de capital protegido; 6. Títulos não financeiros (Debêntures, CRI, CRA, CDCA, CCB, CPR) indexados ao CDI – Emissor com grau de investimentos; 7. LF – Subordinada - Emissor com grau de investimentos; 8. BTC – Posições doadoras de empréstimos de ações. 0 1 1 1 1 1. FDIC; 2. Títulos não financeiros (Debêntures, CRI, CRA, CDCA, CCB, CPR) indexados ao CDI – Emissor com grau de investimentos. 0 2 3 4 5 1. Fundos renda fixa duração média ou livre – crédito livre; 2. Fundos renda fixa duração alta; 3. Fundos de ações; 4. Fundos com alavancagem; 5. Fundos multimercados; 6. Fundos imobiliários; 7. FIDC – outros indexados exceto CDI – Emissão sem grau de investimentos – prazo acima de 03 anos; 8. Fundo cambial 9. Ações (mercados à vista, BDR, ETF) 10. LF – Subordinada – Emissão sem grau de investimentos; 11. BTC – Posições doadoras de empréstimos de ações; 0 7 8 9 10
  • 11. STAFF INVESTIMENTOS Serviços- Consultoria- Assessoria Investimentos - Negócios – Educação CNPJ.: 37023746 / 0001-20 NIRE: 2180198650-5 STAFF INVESTIMENTOS End.: Rua das Palmeiras, N° 09, Quadra 01, Residencial Parque das Palmeiras São Luís, Maranhão – Brasil, CEP 65081 – 494 / Unidade de Atendimento Tel.: + 55 (98) 98545-4918 E-mail: staffinvestimentos@outlook.com Site: https://staffinvestimentos.blogspot.com/ 12. Derivativos listados em bolsa (Opções, Futuro e Termos). Fonte: Banco Paulista / Imagem 48: Tabela Indicativa de Investimentos / Obs: Efetue a somatória dos pontos referente a questão acima e escolha uma alternativa equivalente. a) ( ) Entre 0 e 1 ponto b) ( ) Entre 2 e 6 pontos c) ( ) acima de 7 pontos 34. Pontuação: Questões a b c d e f 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22
  • 12. STAFF INVESTIMENTOS Serviços- Consultoria- Assessoria Investimentos - Negócios – Educação CNPJ.: 37023746 / 0001-20 NIRE: 2180198650-5 STAFF INVESTIMENTOS End.: Rua das Palmeiras, N° 09, Quadra 01, Residencial Parque das Palmeiras São Luís, Maranhão – Brasil, CEP 65081 – 494 / Unidade de Atendimento Tel.: + 55 (98) 98545-4918 E-mail: staffinvestimentos@outlook.com Site: https://staffinvestimentos.blogspot.com/ 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 Pontuação Nota Final Fonte: Banco Paulista / Imagem 49: Tabela de Pontuação / Obs: Efetue a somatória dos pontos referente a tabela acima e pontue no final. 35. Classificação do Perfil do Investidor: PERFIL DO INVESTIDOR PONTOS 1° Conservado 2° Moderado 3° Agressivo ou Arrojado Fonte: Banco Paulista / Imagem 50: Tabela de Classificação do Investidor / Obs: Efetue a somatória dos pontos referente a questão acima e classifique o perfil do investidor. Clientes que somarem até 14 pontos são considerados como perfil Conservado, clientes que somarem entre 15 e 36 pontos devem ser considerados como perfil Moderado e os clientes que somarem acima de 36 pontos serão considerados como perfil Arrojado.
  • 13. STAFF INVESTIMENTOS Serviços- Consultoria- Assessoria Investimentos - Negócios – Educação CNPJ.: 37023746 / 0001-20 NIRE: 2180198650-5 STAFF INVESTIMENTOS End.: Rua das Palmeiras, N° 09, Quadra 01, Residencial Parque das Palmeiras São Luís, Maranhão – Brasil, CEP 65081 – 494 / Unidade de Atendimento Tel.: + 55 (98) 98545-4918 E-mail: staffinvestimentos@outlook.com Site: https://staffinvestimentos.blogspot.com/ Atenciosamente, _________________________________ Roosevelt F. Abrantes FOUNDER e CEO Analista Financeiro e de Investimentos STAFF INVESTIMENTOS Rua das Palmeiras,N°09, Res.Parque das Palmeiras São Luís do Maranhão – Brasil