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Opções de Investimento:
 Saiba escolher a sua ...
Índice

     Banco Geração Futuro de Investimento


     Planejamento e Estratégia


     Formas de Investir


     Principais Produtos




02
Índice

     Banco Geração Futuro de Investimento


     Planejamento e Estratégia


     Formas de Investir


     Principais Produtos




03
Instituição fundada por Analistas de
   Investimentos

 Uma das maiores Gestoras de Recursos do Brasil


 R$ 4.8 bilhões em recursos administrados


 Atuação nacional – escritórios em SP, RJ e RS


 Análise, Pesquisa, Gestão e Distribuição própria


 Um único objetivo: CRIAR VALOR PARA VOCÊ




     4
Evolução do                                                          Evolução do
      Patrimônio Administrado                                                 Número de Clientes

 Patrimônio Total:       R$ 4.772.077.000,00*                                    Mais de    69.615 investidores
                                                                                                                                69.615

                                              R$ 4.772.077.000,00                                                      58.797
                                                                                                              50.115




                                                                                                      13.910
                                                                                              7.108
R$ 161.433.860                                                                    3.405
                                                                      1.448 1.896

  Dez       Dez    Dez      Dez      Dez     Dez      Dez       Abr   Dez     Dez     Dez      Dez     Dez      Dez      Dez     Abr
  02        03     04       05       06      07       08        09    02      03      04       05      06       07       08      09

*30/04/09, excluídas carteiras sob gestão não-discricionária.         *30/04/09, inclusos clientes de fundos fechados e carteiras sob
                                                                      gestão não-discricionária.



        5
Uma Gestora de Recursos Diferenciada

           Performance + Transparência
           Performance + Transparência + Atendimento



 Foco em Performance
      - Trabalhamos para proporcionar os melhores resultados de médio a
      longo prazo.


 Transparência total
      - Abertura semanal da composição das carteira
      - Relatórios completos sobre cada empresa investida
      - Comparação do desempenho com os indicadores


 Atendimento para todos
      - Você é atendido por uma equipe de profissionais qualificados
      independentemente do valor investido


  6
Índice

     Banco Geração Futuro de Investimento


     Planejamento e Estratégia


     Formas de Investir


     Principais Produtos




07
Passos a seguir para um
             planejamento consistente

          • Identificar seus objetivos e traçar as metas;
     1°

          • Analisar a situação atual e considerar as alternativas;
     2°

          • Balancear aplicações entre RF e RV;
     3°

          • Implementar suas estratégias (investir);
     4°

          • Acompanhar o desenvolvimento do seu plano.
     5°



08
Passos a seguir para um
             planejamento consistente

          • Identificar seus objetivos e traçar as metas;
     1°

          • Analisar a situação atual e considerar as alternativas;
     2°

          • Balancear aplicações entre RF e RV;
     3°

          • Implementar suas estratégias (investir);
     4°

          • Acompanhar o desenvolvimento do seu plano.
     5°



09
Passos a seguir para um
              planejamento consistente

           • Identificar seus objetivos e traçar as metas;
      1°

           • Analisar a situação atual e considerar as alternativas;
      2°

           • Balancear aplicações entre RF e RV;
      3°

           • Implementar suas estratégias (investir);
      4°

           • Acompanhar o desenvolvimento do seu plano.
      5°



010
Passos a seguir para um
              planejamento consistente

           • Balancear aplicações entre RF e RV;
      3°

                         GESTÃO INTEGRADA




               Renda Fixa               Renda Variável

              -Liquidez com segurança   -Rentabilidade

              -Curto e Médio Prazo      -Longo Prazo




011
Passos a seguir para um
              planejamento consistente

           • Identificar seus objetivos e traçar as metas;
      1°

           • Analisar a situação atual e considerar as alternativas;
      2°

           • Balancear aplicações entre RF e RV;
      3°

           • Implementar suas estratégias (investir);
      4°

           • Acompanhar o desenvolvimento do seu plano.
      5°



012
Passos a seguir para um
              planejamento consistente

           • Identificar seus objetivos e traçar as metas;
      1°

           • Analisar a situação atual e considerar as alternativas;
      2°

           • Balancear aplicações entre RF e RV;
      3°

           • Implementar suas estratégias (investir);
      4°

           • Acompanhar o desenvolvimento do seu plano.
      5°



013
Estratégia

                            Salário

                             100%


Investimento          Despesas , Gastos Diversos e Lazer

   20%         10%   10%    10%   10%       10%   10%   10%   10%



 RF     RV       Longo Prazo
                                                   Investir sempre
                 Disponibilidade imediata          ANTES de gastar
                 Segurança



  014
Índice

      Banco Geração Futuro de Investimento


      Planejamento e Estratégia


      Formas de Investir


      Principais Produtos




015
Como investir no mercado de renda fixa?

   Compra direta

    - CDB;

    - Títulos Públicos;

    - Demais Títulos de Dívida Privada (Debêntures, etc).



   Fundos de Investimentos
    - Fundos de Renda Fixa e Referenciados.



   16
Como investir no mercado de ações?

  Compra direta
   - Intermediação de uma CTVM.


  Fundo ou Clube de Investimento
   - Proporciona diversificação mesmo com pequeno capital;
   - Diluição de custos; e

   - Gestão especializada.



  017
Índice

      Banco Geração Futuro de Investimento


      Planejamento e Estratégia


      Formas de Investir


      Principais Produtos




018
RENDA FIXA




19
Características da Gestão - Renda Fixa

Segurança e Transparência                             Liquidez em D+0

               •   Credibilidade: gestão da renda fixa realizado pelo Banco
                   Votorantim, instituição que agora conta como sócio o Banco do
Vantagens




                   Brasil;

               •   Menor risco de crédito: 100% Letras do Tesouro Financeiro (LFT);

               •   Reduzidas taxas de administração: 0,60% a.a

               •   Rentabilidade: retornos equivalentes a 93% do CDI ou 49% da
                   poupança;



                   Acessibilidade a todos os Investidores


20
Geração Futuro FIC de FI Referenciado DI - Início 17/10/2007
                                                                        2.738 investidores


    Características               Rentabilidade desde o início

           Aplicação Inicial           Fundo DI 18%      Poupança 12%        CDI 18,98%
             R$ 100,00


    Patrimônio em 30/04/2009:
    R$ 97 milhões

    Carteira
    100% LFT

    Taxa de Administração
    0.60% a.a. paga mensalmente

    Tributação
    De 22,5% a 15% sobre o
    ganho nominal

    Data: 30/04/09


      21
Fundos de Renda Fixa - Importância da Taxa de Administração




            Rendimento médio de 93% do CDI


            Liquidez imediata
            Baixa taxa de Administração: 0.6%a.a   Fonte: Sistema Quantum Axis


 22
10
                                                                     15
                                                                             20
                                                                                           25
                                                                                                         30
                                                                                                                      35
                                                                                                                           40
                                                                                                                                45




               -
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                                                                                                                                CRISES DA ÁSIA (1997)




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                                                                                                                                        SELIC (aa)




     jan/03
     abr/03
      jul/03
     out/03
                                                                                                 1º MANDATO LULA




     jan/04
                                                                                                CRISE DE CONFIANÇA:




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                                                                                                                                        T-BOND 10yrs (aa)




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     abr/05
                                                                                                                                                            Tendência dos juros




      jul/05
                         6,67% (JANEIRO/00) E 2,24% (DEZEMBRO/08))
                       JUROS EUA (T-NOTE 10 ANOS) VARIARAM ENTRE




     out/05
     jan/06
     abr/06
      jul/06
     out/06
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     abr/07
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     abr/08
                                                                            JUROS DESDE




      jul/08
                                                                           SETEMBRO 2005
                                                                          TAXA BÁSICA DE
                                                                          19 REDUÇÕES DA




     out/08
     jan/09
     abr/09
RENDA VARIÁVEL




24
Estratégia de Gestão – Renda Variável

      Ativos com alta liquidez               Não trabalhar alavancado


             •   Posicionadas em setores com vantagens comparativas;
Empresas




             •   Potencial de crescimento;


             •   Fundamentos e resultados consistentes;


             •   Múltiplos atrativos.



            Investimentos com horizonte de longo prazo


25
“Não compramos simplesmente ações.
  Compramos os fundamentos das
  empresas e crescemos com elas”


                Edmundo Valadão Cardoso
                            Sócio-Fundador
Participações Relevantes no
       Capital das Companhias – Volume Investido
                   Participação da Geração Futuro no Capital Total




R$ 541M         R$ 382M       R$ 221M       R$ 220M       R$ 167M    R$ 121M
 0,2%            2,4%          0,1%          0,5%          13,0%      0,5%




R$ 157M         R$ 99M        R$ 97M        R$ 55M        R$ 51M      R$ 11M
 27,9%           1,4%          2,5%          0,6%         13,1%        1,9%
 Data Base: 31/03/2009


  27
Geração FIA - Início 18/06/1997

 Rentabilidade acumulada desde o início               Rentabilidade em 5 anos
                                                                                    211%
        Geração FIA 889%   CDI 665%   Ibovespa 290%
                                                                          138%

                                                                  99%



                                                          37%



                                                       Poupança   CDI   Ibovespa Geração FIA




                                                      189,8 milhões de Patrimônio

                                                           642 investidores


Data: 30/04/09

       28
Geração Futuro Programado FIA – Início 11/05/06
                                                              39.569 investidores

Características            Rentabilidade Acumulada desde o início
                              Programado FIA 20%   CDI 42%          Ibovespa 13,26%
Aplicação Inicial
  R$ 100,00


Aplicação Inicial
R$ 100,00

Patrimônio em 31/03/2009
R$ 612, Milhões

Aplicações e Resgates
Cota D+1

Taxa de Administração
4% a.a. paga mensalmente

Tributação
IR de 15% sobre o ganho
nominal
                                                                       Data: 30/04/09

      29
Composição da Carteira
                  Clubes Programado, Geração Programado FIA e Geração FIA


                                              13,4%

                  14,4%                                           9,6%


                                                                            8,7%




                                                                                8,3%
     16,9%

     Disponibilidade
       Financeira
        1,0%

                  1,8%                                                   8,0%
                          2,7%                             7,6%
                                 3,5%      4,2%
                                        Data Base: 30/04/2009

30
Recomendações


        Conheça os riscos e a composição da carteira antes de aplicar
         (transparência);

        Diversifique suas aplicações para diluir o risco;

        Aplique de maneira periódica (programada);

        Com disciplina e planejamento, suas metas serão alcançadas!




    31
Exemplo: Com uma sobra mensal de R$ 550,00 há 10 anos, uma pessoa teve
a oportunidade de escolher entre comprar um carro, aplicar na poupança ou
no Fundo Geração FIA.


Desembolso
 Financeiro
            R$ 64.350,00


                Carro Financiado      Poupança            Geração FIA




 Juro Mensal        - 0,91%            + 0,73%               + 2,15%

  Situação em
                   R$ 21.500,00       R$ 99.730,30         R$ 270.632,85
    Maio/09



  32                                                                       032
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  • 3. Índice Banco Geração Futuro de Investimento Planejamento e Estratégia Formas de Investir Principais Produtos 03
  • 4. Instituição fundada por Analistas de Investimentos  Uma das maiores Gestoras de Recursos do Brasil  R$ 4.8 bilhões em recursos administrados  Atuação nacional – escritórios em SP, RJ e RS  Análise, Pesquisa, Gestão e Distribuição própria  Um único objetivo: CRIAR VALOR PARA VOCÊ 4
  • 5. Evolução do Evolução do Patrimônio Administrado Número de Clientes Patrimônio Total: R$ 4.772.077.000,00* Mais de 69.615 investidores 69.615 R$ 4.772.077.000,00 58.797 50.115 13.910 7.108 R$ 161.433.860 3.405 1.448 1.896 Dez Dez Dez Dez Dez Dez Dez Abr Dez Dez Dez Dez Dez Dez Dez Abr 02 03 04 05 06 07 08 09 02 03 04 05 06 07 08 09 *30/04/09, excluídas carteiras sob gestão não-discricionária. *30/04/09, inclusos clientes de fundos fechados e carteiras sob gestão não-discricionária. 5
  • 6. Uma Gestora de Recursos Diferenciada Performance + Transparência Performance + Transparência + Atendimento  Foco em Performance - Trabalhamos para proporcionar os melhores resultados de médio a longo prazo.  Transparência total - Abertura semanal da composição das carteira - Relatórios completos sobre cada empresa investida - Comparação do desempenho com os indicadores  Atendimento para todos - Você é atendido por uma equipe de profissionais qualificados independentemente do valor investido 6
  • 7. Índice Banco Geração Futuro de Investimento Planejamento e Estratégia Formas de Investir Principais Produtos 07
  • 8. Passos a seguir para um planejamento consistente • Identificar seus objetivos e traçar as metas; 1° • Analisar a situação atual e considerar as alternativas; 2° • Balancear aplicações entre RF e RV; 3° • Implementar suas estratégias (investir); 4° • Acompanhar o desenvolvimento do seu plano. 5° 08
  • 9. Passos a seguir para um planejamento consistente • Identificar seus objetivos e traçar as metas; 1° • Analisar a situação atual e considerar as alternativas; 2° • Balancear aplicações entre RF e RV; 3° • Implementar suas estratégias (investir); 4° • Acompanhar o desenvolvimento do seu plano. 5° 09
  • 10. Passos a seguir para um planejamento consistente • Identificar seus objetivos e traçar as metas; 1° • Analisar a situação atual e considerar as alternativas; 2° • Balancear aplicações entre RF e RV; 3° • Implementar suas estratégias (investir); 4° • Acompanhar o desenvolvimento do seu plano. 5° 010
  • 11. Passos a seguir para um planejamento consistente • Balancear aplicações entre RF e RV; 3° GESTÃO INTEGRADA  Renda Fixa  Renda Variável -Liquidez com segurança -Rentabilidade -Curto e Médio Prazo -Longo Prazo 011
  • 12. Passos a seguir para um planejamento consistente • Identificar seus objetivos e traçar as metas; 1° • Analisar a situação atual e considerar as alternativas; 2° • Balancear aplicações entre RF e RV; 3° • Implementar suas estratégias (investir); 4° • Acompanhar o desenvolvimento do seu plano. 5° 012
  • 13. Passos a seguir para um planejamento consistente • Identificar seus objetivos e traçar as metas; 1° • Analisar a situação atual e considerar as alternativas; 2° • Balancear aplicações entre RF e RV; 3° • Implementar suas estratégias (investir); 4° • Acompanhar o desenvolvimento do seu plano. 5° 013
  • 14. Estratégia Salário 100% Investimento Despesas , Gastos Diversos e Lazer 20% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% 10% RF RV Longo Prazo Investir sempre Disponibilidade imediata ANTES de gastar Segurança 014
  • 15. Índice Banco Geração Futuro de Investimento Planejamento e Estratégia Formas de Investir Principais Produtos 015
  • 16. Como investir no mercado de renda fixa?  Compra direta - CDB; - Títulos Públicos; - Demais Títulos de Dívida Privada (Debêntures, etc).  Fundos de Investimentos - Fundos de Renda Fixa e Referenciados. 16
  • 17. Como investir no mercado de ações?  Compra direta - Intermediação de uma CTVM.  Fundo ou Clube de Investimento - Proporciona diversificação mesmo com pequeno capital; - Diluição de custos; e - Gestão especializada. 017
  • 18. Índice Banco Geração Futuro de Investimento Planejamento e Estratégia Formas de Investir Principais Produtos 018
  • 20. Características da Gestão - Renda Fixa Segurança e Transparência Liquidez em D+0 • Credibilidade: gestão da renda fixa realizado pelo Banco Votorantim, instituição que agora conta como sócio o Banco do Vantagens Brasil; • Menor risco de crédito: 100% Letras do Tesouro Financeiro (LFT); • Reduzidas taxas de administração: 0,60% a.a • Rentabilidade: retornos equivalentes a 93% do CDI ou 49% da poupança; Acessibilidade a todos os Investidores 20
  • 21. Geração Futuro FIC de FI Referenciado DI - Início 17/10/2007 2.738 investidores Características Rentabilidade desde o início Aplicação Inicial Fundo DI 18% Poupança 12% CDI 18,98% R$ 100,00 Patrimônio em 30/04/2009: R$ 97 milhões Carteira 100% LFT Taxa de Administração 0.60% a.a. paga mensalmente Tributação De 22,5% a 15% sobre o ganho nominal Data: 30/04/09 21
  • 22. Fundos de Renda Fixa - Importância da Taxa de Administração Rendimento médio de 93% do CDI Liquidez imediata Baixa taxa de Administração: 0.6%a.a Fonte: Sistema Quantum Axis 22
  • 23. 10 15 20 25 30 35 40 45 - 5 jan/98 23 abr/98 jul/98 out/98 jan/99 abr/99 jul/99 out/99 RÚSSIA (1998) jan/00 CRISES DA ÁSIA (1997) abr/00 jul/00 out/00 jan/01 abr/01 jul/01 out/01 jan/02 abr/02 jul/02 out/02 SELIC (aa) jan/03 abr/03 jul/03 out/03 1º MANDATO LULA jan/04 CRISE DE CONFIANÇA: abr/04 jul/04 out/04 T-BOND 10yrs (aa) jan/05 abr/05 Tendência dos juros jul/05 6,67% (JANEIRO/00) E 2,24% (DEZEMBRO/08)) JUROS EUA (T-NOTE 10 ANOS) VARIARAM ENTRE out/05 jan/06 abr/06 jul/06 out/06 jan/07 abr/07 jul/07 out/07 jan/08 abr/08 JUROS DESDE jul/08 SETEMBRO 2005 TAXA BÁSICA DE 19 REDUÇÕES DA out/08 jan/09 abr/09
  • 25. Estratégia de Gestão – Renda Variável Ativos com alta liquidez Não trabalhar alavancado • Posicionadas em setores com vantagens comparativas; Empresas • Potencial de crescimento; • Fundamentos e resultados consistentes; • Múltiplos atrativos. Investimentos com horizonte de longo prazo 25
  • 26. “Não compramos simplesmente ações. Compramos os fundamentos das empresas e crescemos com elas” Edmundo Valadão Cardoso Sócio-Fundador
  • 27. Participações Relevantes no Capital das Companhias – Volume Investido Participação da Geração Futuro no Capital Total R$ 541M R$ 382M R$ 221M R$ 220M R$ 167M R$ 121M 0,2% 2,4% 0,1% 0,5% 13,0% 0,5% R$ 157M R$ 99M R$ 97M R$ 55M R$ 51M R$ 11M 27,9% 1,4% 2,5% 0,6% 13,1% 1,9% Data Base: 31/03/2009 27
  • 28. Geração FIA - Início 18/06/1997 Rentabilidade acumulada desde o início Rentabilidade em 5 anos 211% Geração FIA 889% CDI 665% Ibovespa 290% 138% 99% 37% Poupança CDI Ibovespa Geração FIA 189,8 milhões de Patrimônio 642 investidores Data: 30/04/09 28
  • 29. Geração Futuro Programado FIA – Início 11/05/06 39.569 investidores Características Rentabilidade Acumulada desde o início Programado FIA 20% CDI 42% Ibovespa 13,26% Aplicação Inicial R$ 100,00 Aplicação Inicial R$ 100,00 Patrimônio em 31/03/2009 R$ 612, Milhões Aplicações e Resgates Cota D+1 Taxa de Administração 4% a.a. paga mensalmente Tributação IR de 15% sobre o ganho nominal Data: 30/04/09 29
  • 30. Composição da Carteira Clubes Programado, Geração Programado FIA e Geração FIA 13,4% 14,4% 9,6% 8,7% 8,3% 16,9% Disponibilidade Financeira 1,0% 1,8% 8,0% 2,7% 7,6% 3,5% 4,2% Data Base: 30/04/2009 30
  • 31. Recomendações  Conheça os riscos e a composição da carteira antes de aplicar (transparência);  Diversifique suas aplicações para diluir o risco;  Aplique de maneira periódica (programada);  Com disciplina e planejamento, suas metas serão alcançadas! 31
  • 32. Exemplo: Com uma sobra mensal de R$ 550,00 há 10 anos, uma pessoa teve a oportunidade de escolher entre comprar um carro, aplicar na poupança ou no Fundo Geração FIA. Desembolso Financeiro R$ 64.350,00 Carro Financiado Poupança Geração FIA Juro Mensal - 0,91% + 0,73% + 2,15% Situação em R$ 21.500,00 R$ 99.730,30 R$ 270.632,85 Maio/09 32 032